Si les trophées et distinctions sont nombreux, c’est la première fois qu’un média décerne une distinction pour déterminer les meilleurs conseils épargne et non des produits financiers. Le magazine Challenges s’est lancé dans ce délicat exercice. Comment reconnaître le meilleur conseil épargne ?
dimanche 27 novembre 2022, par FranceTransactions.com
Comment déterminer le meilleur conseil épargne ?
Vaste question. Les réponses peuvent totalement varier d’un épargnant à un autre. Pour certains, cela ne peut se mesurer qu’à l’échéance de l’horizon de placement, l’objectif visé a-t-il été atteint ? Pour d’autres, cela peut se résumer à une simple écoute des besoins, un conseil de placement et une prise de rendez-vous. C’est bien l’axe choisi par le magazine Challenges. Il ne s’agit pas au final d’un classement des meilleurs conseils épargne mais de la meilleure relation client dans le cadre d’une demande de conseil épargne, nuance qui fait toute la différence. Et par essence, un courtier ne conseillera que des produits financiers dont il assure la distribution. Cet exercice aurait donc un réel intérêt si ces démarches étaient effectuées auprès de conseillers indépendants en gestion de patrimoine.
Quels sont les meilleurs courtiers pour les conseils épargne ?
Challenges a testé la qualité de la relation client dans le secteur financier et décerné son label à seize établissements au total. Ces derniers peuvent être des courtiers, comme ces 4 plateformes en ligne, ou bien des assureurs ou des mutuelles (8 distinctions). 4 banques sont même distinguées pour la qualité de leur conseil épargne selon les attendes de la rédaction de Challenges.
Les 4 meilleurs courtiers pour leur conseils épargne selon Challenges
- 1 exæquo 🥇 / Altaprofits : Bon niveau de conseils, informations fournies détaillées, questionnement complet mais proposition de produit un peu trop rapide. Site complet avec des outils de simulation très accessibles.
- 1 exæquo 🥇 Patrimea : Conseillère experte, recherche approfondie du besoin. Bonne information sur les frais et bon accompagnement. Peu d’outils sur le site mais accès facile à un conseiller en ligne ou dans les 3 agences.
- 1 exæquo 🥇 Placement Direct : Bonnes questions du conseiller et bonne recherche du besoin. Débit de paroles rapide. Peu d’outils sur le site mais accès facile au conseiller (attention, 3 transferts pour l’avoir) et à la souscription en ligne.
- Meilleurtaux Placement : Bonne recherche du profil par le conseiller. Langage (très) familier et débit de parole rapide. Un des sites les plus complets en informations et simulateurs. Accès facile à un conseiller (tel ou chat).
Le classement complet, avec toutes les notes et appréciations est à retrouver sur le magazine Challenges.