Nouvelle société civile, orientée immobilier, lancée fin 2024, une unité de compte proposée aux épargnants clients de la CARAC.
mercredi 26 février 2025, par FranceTransactions.com
Générations Immo ISR
Le groupe CARAC propose Générations Immo ISR, une nouvelle Unité de Compte labellisée ISR immobilier. Une Unité de Compte accessible exclusivement au travers de plusieurs contrats commercialisés par la CARAC et par Selencia Patrimoine.
SC GÉNÉRATIONS IMMO ISR est une Société Civile (SC) de la catégorie IMMOBILIER EUROPEEN, à capital variable, créée en Décembre 2024. SC GÉNÉRATIONS IMMO ISR est accessible via au moins un contrat d'assurance-vie, permettant ainsi aux épargnants de bénéficier d'une liquidité assurée en cas de revente et des avantages fiscaux liés à l'assurance-vie.
« Nos adhérents et clients expriment une volonté forte d’investir leur épargne dans des produits à la fois performants et durables. C’est pourquoi le groupe CARAC, en s’appuyant sur le savoir-faire de sa filiale Atream, a choisi de concevoir la SC Générations Immo ISR, une des rares Unités de Compte immobilières qui consacrera au moins 50% des investissements au pilier social avec des indicateurs de durabilité sociale tels que la cohésion et l’intégration, les relations au travail et la lutte contre les inégalités », déclare Michel Andignac, Directeur général de la CARAC.
Une stratégie d’investissement axée sur le mieux-vivre et la cohésion sociale
Constituée fin 2024 par la CARAC, Selencia et Atream, la SC Générations Immo ISR est une société civile à capital variable ayant pour objet le financement d’activités dédiées au "mieux vivre ensemble", à la cohésion sociale et contribuant au développement des territoires, thématiques au cœur de l’expertise et des convictions d’Atream. Son portefeuille ciblera des actifs ayant un impact social et environnemental, notamment dans l’hospitalité, les résidences gérées, la santé non médicalisée, l’éducation et le tourisme social et solidaire. L’investissement durable est défini selon les exigences du Règlement SFDR et du référentiel ISR immobilier, garantissant une approche alignée avec les meilleures pratiques ESG.
Un objectif de performance et de diversification patrimoniale de 6 % sur l’horizon de placement
Ce support d’investissement vise à offrir une performance cible de 6 % [1] soit le taux de croissance annualisé moyen de la valeur liquidative (frais du produit inclus mais hors frais de gestion du contrat et hors fiscalité). Cet investissement présente des risques dont le risque de perte en capital et affiche un niveau de SRI de 4 sur 7. Pour y parvenir, la stratégie repose sur :
- une allocation majoritairement immobilière (70 % minimum de l’actif net), dont l’objectif est d’assurer un rendement stable et pérenne,
- des investissements en murs et fonds de commerce (jusqu’à 20 % de l’actif net) pour chercher à capter la création de valeur,
- une poche de liquidités (10 % de l’actif net minimum) dans le but d’optimiser la gestion,
- un effet de levier maîtrisé (35 % maximum de la valeur des actifs).
En cohérence avec sa stratégie, la CARAC investira également ses propres fonds pour garantir un alignement d’intérêts avec les souscripteurs.
Un engagement fort en matière de durabilité et d’impact ESG
Classée Article 8 selon le Règlement SFDR, Générations Immo ISR a pour ambition de concilier performance financière et extra-financière en consacrant au minimum 50 % de ses actifs à des investissements durables avec un objectif social. Atream fonde le principe de durabilité sociale sur la base de 3 indicateurs :
- favoriser la cohésion et l’intégration sociale : services et confort des usagers -qualité de vie et le confort des espaces, accès simplifié aux services, espaces verts, confort acoustique…-, partenariat avec les fournisseurs et prestataires locaux, alternatives à l’autosolisme -mobilités douces- ;
- favoriser les relations au travail : formation des collaborateurs, indicateurs d’engagements des salariés, suivi du turnover ;
- lutter contre les inégalités : diversité et inclusion.
Atream intègre également des indicateurs de durabilité environnementale :
- réduction de l’empreinte carbone, gestion énergétique, biodiversité…,
- respect de la taxonomie environnementale et du principe Do No Significant Harm (DNSH), garantissant que chaque investissement contribue positivement aux enjeux climatiques.
Un contexte favorable au lancement de fonds immobiliers
En décembre 2024, Générations Immo ISR a finalisé sa première acquisition, en ligne avec les objectifs financiers et extra-financiers du fonds : un village vacances exploité par un acteur de référence sous un bail long terme de 8 ans. Ce site propose une expérience bien-être et familiale, favorisant un tourisme responsable et inclusif, au cœur de la nature.
| Identité | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nom | SC GÉNÉRATIONS IMMO ISR | ||||||||
| Création | Décembre 2024 | ||||||||
| Gestionnaire | ATREAM | ||||||||
| Catégorie SC | IMMOBILIER EUROPEEN | ||||||||
| ISIN | FR001400U298 | ||||||||
| SC à capital | Variable | ||||||||
| Label ISR | ✅ | ||||||||
| SFDR ❓ SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6". | Article 8 | ||||||||
| Indicateur Synthétique de Risque (SRRI) (7 = risque maximum) ❓ Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé. | 1 2 3 4 5 6 7 | ||||||||
| Fonds de partage | ❌ | ||||||||
| Indicateurs financiers | |||||||||
| Performance (brute) | NC | ||||||||
| Objectif de rendement 2025 minimum (non garanti) | % | ||||||||
| Taux de Rendement Interne (2) (TRI) | nc | ||||||||
| PERFORMANCES HISTORIQUES | |||||||||
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| Investir sur SC GÉNÉRATIONS IMMO ISR ? | |||||||||
| Souscription ouverte | ✅ | ||||||||
| Prix de souscription pour 1 part | 100,54 € | ||||||||
| Nombre de parts minimum à souscrire | 1 | ||||||||
| Nombre de parts maximum | - | ||||||||
| Frais | |||||||||
| Frais de souscription | 2,00 % | ||||||||
| Frais de gestion | 1,63 % | ||||||||
| Assurances vie proposant SC GÉNÉRATIONS IMMO ISR en unités de compte | |||||||||
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| PER (Plan Epargne Retraite) proposant SC GÉNÉRATIONS IMMO ISR en unités de compte | |||||||||
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| (1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires. (2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période. RAN : Taux de report à nouveau. PGR : Taux de provision pour grosses réparations. | |||||||||