Generali (Gener@li Epargne)

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Contrat d'assurance-vie Generali Epargne, assuré par GENERALI VIE, distribué par GENERALI. Rendements bruts, puis nets (des prélèvements sociaux et des frais de gestion) des fonds en euros : EUROSSIMA: 1.920% brut, soit 1.622% net (2017), NETISSIMA: 2.100% brut, soit 1.775% net (2017)
Generali (Gener@li Epargne)
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Generali Epargne : Generali

Generali Epargne est le nouveau contrat d’assurance-vie, créé en 2008, de Generali. Accessible en ligne, ce contrat multi-supports propose une offre attractive, simple et avec des frais réduits (ce contrat ne comporte plus de frais sur les versements !).

Generali n’est plus vraiment à présenter... Une renommée construite sur la durée, plus de 175 années d’activités !

Avec 8 % du marché français et plus de 15 Md€ d’activité, Generali est aujourd’hui le 2e assureur généraliste national et le 1er assureur vie européen. La clientèle de Generali atteint plus de 6 millions d’assurés, particuliers ou bénéficiaires de garanties dans le cadre de leur activité professionnelle. Generali assure en effet 560 000 professionnels indépendants et entreprises.

Generali Epargne : Contrat assurance-vie multi-supports

Nouveau support immobilierL’OPCI OPSIS intègre le contrat Generali Epargne !

Le contrat Generali Epargne, multi-supports et multi-gestionnaires, propose les deux modes classiques de gestion :

- gestion libre : l’épargnant effectue lui-même le choix de sa répartition entre les différents supports,
- gestion profilée : permet de définir un profil de placement (prudent, équilibré ou dynamique). Des arbitrages automatiques sont alors effectués, régulièrement, pour suivre le profil défini. Des frais supplémentaires de l’ordre de 0,10% sur les frais de gestion sont ajoutés dans ce cas.

Le contrat Generali Epargne permet aux épargnants d’investir dans l’immobilier locatif grâce aux OPCI :

Liste des OPCI éligibles au contrat d'assurance-vie GENERALI (Generali Epargne)
Noms OPCI Nature OPCI Gestionnaire OPCI Derniers rendements publiés
(Année)
Frais de souscription(*) via le contrat Generali Epargne
LFP OPSIS PATRIMOINEOPCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
LA FRANCAISE AM4.28 %
(2017)
3.00 %
(*): Frais de souscription calculés sur la base de la différence entre le prix de souscription et le prix de retrait d'une part de l'OPCI. Informations fournies à titre indicatif uniquement.

Generali Epargne : gestion sous mandat, vous avez le choix !

Vous souhaitez confier la gestion de vos placements à un professionnel. Le contrat Generali Epargne s’est enrichi d’un module de gestion sous mandat.

Trois mandats sont accessibles, correspondant à 3 profils de risque (gérés par Oddo Asset Management) :

- Le mandat prudent,
- Le mandat équilibré,
- Le mandat dynamique,

Generali Epargne : 2 Fonds euros

- Netissima

Le fonds euros NETISSIMA est proposé depuis 2011, il fait état d’un historique de rendements supérieurs à la moyenne du marché.

fonds euros NETISSIMA, performances comparées à la moyenne des fonds en euros du marché
Comparatif des performances passées en taux net de frais de gestion, bruts des prélèvements sociaux. La moyenne générale (en bleu) est celle des fonds euros référencés sur ce site. Ces dernières ne préjugent rien des performances à venir. Données indicatives uniquement.

- Eurossima

Sans surprise l’autre fonds euros du contrat Generali Epargne est le fonds EUROSSIMA, déjà accessible sur une grande partie des contrats d’assurance-vie en ligne.

fonds euros EUROSSIMA, performances comparées à la moyenne des fonds en euros du marché
Comparatif des performances passées en taux net de frais de gestion, bruts des prélèvements sociaux. La moyenne générale (en bleu) est celle des fonds euros référencés sur ce site. Ces dernières ne préjugent rien des performances à venir. Données indicatives uniquement.

Generali Epargne : Frais du contrat Gener@li Epargne

Absence de frais sur les versements ! Les frais sur versements, pour les montants inférieurs à 1 500 €, du contrat Generali Epargne sont maintenant totalement supprimés !

Côté frais d’arbitrage, le contrat Gener@li Epargne est devenu un réel contrat d’assurance-vie en ligne, puisque tous les arbitrages sont maintenant gratuits, pour toute la durée du contrat !

Enfin, côté frais de gestion, le contrat Gener@li Epargne est dans la ligne des contrats disponibles en ligne.

Generali Epargne : une moisson de trophées pour Generali !

Pour la seconde année consécutive, le contrat d’assurance vie multisupport Generali Epargne s’est vu décerner le Label d’Excellence 2012 des Dossiers de l’Epargne, ce qui le place parmi les meilleurs produits de sa catégorie.

La publication a en particulier souligné la performance de son fonds en euros, ainsi que la variété des supports financiers proposés.

Autres points forts de Generali Epargne : les frais de gestion réduits sur le fonds en euros et les nombreuses options de gestion gratuites.

Récompenses de la presse financière
Magazines Récompenses AnnéesCatégoriesCommentaires
Mieux Vivre Votre ArgentMention Bien2014Assurance-VieAvec une moyenne globale de 15,38/20, Generali Epargne obtient la mention Bien et se classe parmi les 25 contrats les mieux notés par la rédaction.
Mieux Vivre Votre ArgentMention Très Bien2013Assurance-VieLa rédaction du magazine a décerné a décerné la mention Très Bien à Generali Epargne pour la qualité de ses fonds en euros, son faible niveau de frais et la souplesse de sa gestion.
Les Dossiers de l 'EpargneLabel d'Excellence2012Assurance-VieLa rédaction du magazine a décerné sa plus haute récompense à Generali Epargne pour sa gamme de supports variée (7 catégories AMF couvertes sur 8) composée de fonds globalement bien notés par Morningstar, "plusieurs options de gestion accessibles sans frais", le " fonds euros qui affiche des rendements concluants sur 1 et 3 ans" et enfin "la gestion sous mandat proposée à partir de 5 000 €".
Les Dossiers de l 'EpargneLabel d'Excellence2011Assurance-Vie-
(*): Liste non exhaustive des récompenses de la presse financière. Informations fournies à titre indicatif uniquement.

Generali Epargne : un contrat simple avant tout

Même s’il faut 41 pages à Generali pour présenter les caractéristiques du contrat dans les conditions générales (comme bon nombre de contrats du marché), le contrat d’assurance-vie Generali Epargne semble être sans surprise. Volontairement didactiques, les conditions générales sont claires et lisibles !

Les unités de compte, limitées à une quarantaine de supports, pour l’instant, permettent de diversifier son investissement, sans avoir à effectuer un choix impossible parmi une liste trop longue.

Au final, Generali propose un contrat d’assurance-vie simple et attractif. L’épargnant aura donc la possibilité de souscrire directement sur le site de Generali et d’obtenir ainsi un contrat d’assurance-vie directement auprès de ce grand nom de l’assurance, sans intermédiaire.

Assurance-vie Generali Epargne : fiche pratique
Assurance-vie Generali Epargne
Distributeur (contrat)GENERALI
AssureurGENERALI VIE
Type de contratContrat individuel
Versement initial minimum150,00 €
Frais
Frais sur versement (maxi.)0,000 %
Frais de gestion fonds euros EUROSSIMA0.600 %
Frais de gestion fonds euros NETISSIMA0.750 %
Frais de gestion sur unités de compte0.800 %
Frais de gestion sur SCPI1.000 %
Frais d'adhésionNEANT
Frais d'arbitrage en ligneArbitrages gratuits, sans restriction.
Unités de compte disponibles
En gestion libre66
SCPI1
SCI0
OPCI0
ETF/Trackers0
Titres vifs0
Fonds euros
Nombre de fonds euros2
Fonds euros EUROSSIMA
Rendement 2017, brut des prélèvements sociaux
(tel que publié par les assureurs)
1.920 %
Rendement 2017, net pour les épargnants1.622 %
fonds euros EUROSSIMA, performances du fonds euros
Fonds euros NETISSIMA
Rendement 2017, brut des prélèvements sociaux
(tel que publié par les assureurs)
2.100 %
Rendement 2017, net pour les épargnants1.775 %
Conditions de versement sur le fonds euros NETISSIMA : Accessible par versement ou arbitrage à hauteur de 80% maximum, les 20% restants devant être investis en Unités de Compte.
fonds euros NETISSIMA, performances du fonds euros
Options de gestion
Sécurisation des plus-values
Versements programmés
Limitation des pertes
Garantie plancher en cas de décès
Investissement progressif
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