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ARKÉA BANQUE PRIVÉE (Excelcius Vie)

Frais sur versements maxi. : 2 %

Contrat d'assurance-vie EXCELCIUS VIE , assuré par SURAVENIR, distribué par CRÉDIT MUTUEL ARKÉA. Rendement publié du fonds en euros en 2022 de 2.000% à 2.7% brut maximum avec attribution de bonus de rendement, soumis à conditions. (Soit un rendement minimum de 1.656% NET des prélèvements sociaux et des frais de gestion).

Logo ARKÉA BANQUE PRIVÉE

Publié le

Excelcius Vie

Excelcius Vie est le contrat d’assurance-vie actuellement commercialisé par Arkéa Banque Privée (Groupe Crédit Mutuel Arkéa). Ce contrat s’adresse logiquement aux épargnants aisés, le ticket d’entrée est de 20.000€. Les frais sont pratiquement similaires aux autres versions des contrats assurés par Suravenir (assureur du groupe Crédit Mutuel). Les frais sur versements affichés à 2% max. seront évidemment à négocier. Ils sont offerts en cas d’option de gestion sous mandat.

Gestion sous mandat

L’avantage d’être client d’une banque privée est de pouvoir bénéficier des meilleurs conseils en matière d’investissements. Ainsi, les épargnants équipés du contrat Excelcius Vie opteront sans doute pour la gestion sous mandat. Avec un surcoût de seulement 0.5% de frais de gestion, l’épargnant a accès a pas moins de gestions sous mandat.

Liste des gestions sous mandat proposées, par thématique

  • Conviction Bien Vieillir
  • Conviction Développement Durable
  • Conviction Economie Réelle
  • Conviction Enjeux d’Avenir
  • Conviction Europe
  • Conviction Immobilier
  • Conviction Infrastructures
  • Conviction Intelligence Artificielle
  • Conviction Monde
  • Conviction Pays Emergents
  • Conviction Santé
  • Conviction Territoires

Fonds euros

Ce contrat Excelcius Vie ne propose qu’un seul fonds euros, l’actif général Suravenir. Toutefois, comme les frais de gestion ne sont pas forcément les mêmes en gestion sous mandat et en gestion libre, cela fait indiquer deux fonds euros distincts dans les conditions générales.

Bonus de rendement

En gestion sous mandat, un bonus de rendement sur le fonds euros peut être octroyé. De même, comme d’autres contrats assurés par Suravenir, des bonus de rendements peuvent être attribués en fonction de l’exposition du capital aux unités de compte.

Assurances Vie Bonus 2022 proposés et conditions Derniers rendements publiés, hors bonus (7)
Bonus (1) Flux financiers concernés(2) % du contrat en Unités de Compte Montant total du contrat
% min UC(3) % max UC(4) Capital Min.(5) Capital Max.(6)
EXCELCIUS VIE (Arkéa Banque Privée)
EXCELCIUS VIE
ACTIF GENERAL SURAVENIR
+0.700 % Constat sur l'encours (moyenne annuelle sur les constats effectués à chaque fin de trimestre)
70% 100% 0€ 0€ 2.000% Brut PS

1,66% Net PS
+0.500 % Constat sur l'encours (moyenne annuelle sur les constats effectués à chaque fin de trimestre)
50% 70% 0€ 0€
Liste des contrats triés par nom de l'assureur. (1) : Rendement en points de base à ajouter au rendement du fonds euros (exprimé en %), ou bonus calculé en fonction du rendement du fonds euros multiplié par le coefficient multiplicateur (exprimé sous forme de multiplication, par exemple : x 0.40, pour indiquer un bonus additionnel de 40% du rendement du fonds euros). (2) : Indique si le bonus de rendement est accessible via ou ou plusieurs nouveaux versements, ou s'il est accessible uniquement via un arbitrage, ou s'il est applicable à l'ensemble du capital placé sur le fonds euros concerné, pour les conditions indiquées (répartition de l'encours sur les unités de compte). Ce contast peut être effectué par trimestre, moyenné sur l'année (cas de Generali). (3) : Répartition minimale à effectuer du capital en unités de compte pour pouvoir prétendre au bonus de rendement. (4) : Répartition maximale à effectuer du capital en unités de compte pour pouvoir prétendre au bonus de rendement. (5) : Montant minimum du capital à verser ou arbitrer pour pouvoir prétendre au bonus de rendement. (5) : Montant maximum du capital pouvant prétendre au bonus de rendement. (7) : Dernier rendement, hors bonus, net des frais de gestion et bruts des prélèvements sociaux, et sur la ligne suivante, ce même rendement net des frais de gestion et net des prélèvements sociaux.

Private Equity

Excelcius Vie permet d’investir également sur des fonds de capital investissement, du private equity, comme désormais bon nombre de contrats d’assurance-vie du marché. À noter toutefois que les frais moyens constatés pour ce type d’unité de compte proposé ne sont que de 0.86% (intégralement rétrocédés à Arkéa Banque Privée). Pour ce type d’unité de compte, c’est souvent le cas.

👉 EXCELCIUS VIE en synthèse

Assurance-vie EXCELCIUS VIE
👉 Assurance-vie EXCELCIUS VIE
DistributeurCRÉDIT MUTUEL ARKÉA
AssureurSURAVENIR
Type de contratContrat collectif
Versement initial minimum20 000,00 €
👉 Frais
Frais sur versement (maxi.)2,000 %
Les frais sur versement sont négociables, et peuvent être de 0% selon le versement initial effectué.
Frais de gestion fonds euros ACTIF GENERAL SURAVENIR0.800 %
Frais de gestion sur unités de compte0.900 %
Frais sur versement de rentes3.00 %
Frais d'adhésion0
Frais d'arbitrage en ligne0,80 % du montant arbitré, avec un minimum de facturation de 15,00 €

maximum de 200 euros par arbitrage

👉 Unités de compte disponibles
En gestion libre372
SCPI11
SCI4
SCP0
OPCI2
ETF (Trackers)5
Capital-investissement (Private equity)1
Titres vifs0
Fonds ISR207
👉 Fonds euros
Nombre de fonds euros1
👉 Fonds euros ACTIF GENERAL SURAVENIR
Rendement 2022, brut des prélèvements sociaux et fiscaux
(tel que publié par l'assureur)
2.000 %
Rendement 2022, net pour les épargnants1.656 %
AnnéesRendements (*)
20222.000 % à 2.700 %
BONUS COND.
Bonus de rendement 2022 : 2.30% en mandat de gestion, 2.50% avec un minimum de 50% en UC, 2.70% avec un minimum de 70% en UC.
20211.000 % à 1.500 %
BONUS COND.
Bonus de rendement 2021 : 1.50% avec un minimum de 50% en UC
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.
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Avertissement : Les placements effectués sur des unités de compte présentent un risque de perte en capital, et ne sont pas garantis par l'assureur. Son engagement se limite au nombre d'unités de compte détenues et non pas à leur valeur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

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