Contrat d'assurance-vie EXCELCIUS VIE , assuré par SURAVENIR, distribué par CRÉDIT MUTUEL ARKÉA. Rendement publié du fonds en euros en 2024 de 2.200% (Soit 1.822% NET des prélèvements sociaux et des frais de gestion).
Assurance Vie YOMONI : la référence du marché en gestion profilée ETF
🎁 DERNIERS JOURS : Jusqu’à 2.000€ offerts pour la souscription de votre contrat d’assurance vie Yomoni Vie (Code promo : YOMONIASSURE)
Depuis 2015, Yomoni a largement fait ses preuves en proposant des allocations ETF en assurance vie, parmi les moins chères du marché, dont les performances sont régulièrement parmi les plus élevées du marché. Contrat plébiscité par la presse financière, l’offre YOMONI a reçu plus de 100 récompenses ! Le fonds euros Suravenir Opportunités 2 est également accessible et propose un bonus de rendement permettant de potentiellement atteindre 4.5% de rendement en 2025.
Excelcius Vie est le contrat d’assurance-vie actuellement commercialisé par Arkéa Banque Privée (Groupe Crédit Mutuel Arkéa). Ce contrat s’adresse logiquement aux épargnants aisés, le ticket d’entrée est de 20.000€. Les frais sont pratiquement similaires aux autres versions des contrats assurés par Suravenir (assureur du groupe Crédit Mutuel). Les frais sur versements affichés à 2% max. seront évidemment à négocier. Ils sont offerts en cas d’option de gestion sous mandat.
Gestion sous mandat
L’avantage d’être client d’une banque privée est de pouvoir bénéficier des meilleurs conseils en matière d’investissements. Ainsi, les épargnants équipés du contrat Excelcius Vie opteront sans doute pour la gestion sous mandat. Avec un surcoût de seulement 0.5% de frais de gestion, l’épargnant a accès a pas moins de gestions sous mandat.
Liste des gestions sous mandat proposées, par thématique
Conviction Bien Vieillir
Conviction Développement Durable
Conviction Economie Réelle
Conviction Enjeux d’Avenir
Conviction Europe
Conviction Immobilier
Conviction Infrastructures
Conviction Intelligence Artificielle
Conviction Monde
Conviction Pays Emergents
Conviction Santé
Conviction Territoires
Fonds euros
Ce contrat Excelcius Vie ne propose qu’un seul fonds euros, l’actif général Suravenir. Toutefois, comme les frais de gestion ne sont pas forcément les mêmes en gestion sous mandat et en gestion libre, cela fait indiquer deux fonds euros distincts dans les conditions générales.
Bonus de rendement
En gestion sous mandat, un bonus de rendement sur le fonds euros peut être octroyé. De même, comme d’autres contrats assurés par Suravenir, des bonus de rendements peuvent être attribués en fonction de l’exposition du capital aux unités de compte.
Constat sur l'encours (moyenne annuelle sur les constats effectués à chaque fin de trimestre)
70%
100%
0€
0€
2.200% Brut PS
1,82% Net PS
+0.500 %
Constat sur l'encours (moyenne annuelle sur les constats effectués à chaque fin de trimestre)
50%
70%
0€
0€
Liste des contrats triés par nom de l'assureur.
(1) : Rendement en points de base à ajouter au rendement du fonds euros (exprimé en %), ou bonus calculé en fonction du rendement du fonds euros multiplié par le coefficient multiplicateur (exprimé sous forme de multiplication, par exemple : x 0.40, pour indiquer un bonus additionnel de 40% du rendement du fonds euros).
(2) : Indique si le bonus de rendement est accessible via ou ou plusieurs nouveaux versements, ou s'il est accessible uniquement via un arbitrage, ou s'il est applicable à l'ensemble du capital placé sur le fonds euros concerné, pour les conditions indiquées (répartition de l'encours sur les unités de compte). Ce contast peut être effectué par trimestre, moyenné sur l'année (cas de Generali).
(3) : Répartition minimale à effectuer du capital en unités de compte pour pouvoir prétendre au bonus de rendement.
(4) : Répartition maximale à effectuer du capital en unités de compte pour pouvoir prétendre au bonus de rendement.
(5) : Montant minimum du capital à verser ou arbitrer pour pouvoir prétendre au bonus de rendement.
(5) : Montant maximum du capital pouvant prétendre au bonus de rendement.
(7) : Dernier rendement, hors bonus, net des frais de gestion et bruts des prélèvements sociaux, et sur la ligne suivante, ce même rendement net des frais de gestion et net des prélèvements sociaux.
Private Equity
Excelcius Vie permet d’investir également sur des fonds de capital investissement, du private equity, comme désormais bon nombre de contrats d’assurance-vie du marché. À noter toutefois que les frais moyens constatés pour ce type d’unité de compte proposé ne sont que de 0.86% (intégralement rétrocédés à Arkéa Banque Privée). Pour ce type d’unité de compte, c’est souvent le cas.
👉 EXCELCIUS VIE en synthèse
Assurance-vie EXCELCIUS VIE
👉 Assurance-vie EXCELCIUS VIE
Distributeur
CRÉDIT MUTUEL ARKÉA
Assureur
SURAVENIR
Type de contrat
Contrat collectif
Versement initial minimum
20 000,00 €
👉 Frais
Frais sur versement (maxi.)
2,000 %
Les frais sur versement sont négociables, et peuvent être de 0% selon le versement initial effectué.
Frais de gestion fonds euros ACTIF GENERAL SURAVENIR
0.800 %
Frais de gestion sur unités de compte
0.900 %
Frais sur versement de rentes
3.00 %
Frais d'adhésion
0
Frais de gestion en gestion profilée
0.50 %
Frais d'arbitrage en ligne
0,80 % du montant arbitré, avec un minimum de facturation de 15,00 €
maximum de 200 euros par arbitrage
👉 Unités de compte disponibles
Nombre d'UC accessibles (en gestion libre, par défaut, pilotée le cas échéant)
Les offres promotionnelles sont soumises à conditions.
Avertissement : Les placements effectués sur des unités de compte présentent un risque de perte en capital, et ne sont pas garantis par l'assureur. Son engagement se limite au nombre d'unités de compte détenues et non pas à leur valeur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
📧 Newsletter FranceTransactions.com
👉 Abonnez vous à notre lettre quotidienne. Plus de 90.000 lecteurs font confiance à la newsletter de FranceTransactions.com pour mieux être informés sur l’épargne et les placements. Lettre gratuite, sans engagement, sans spam, dont le lien de désabonnement est présent sur chaque envoi en bas du courriel. Recevez tous les jours, dès 9 heures du matin, les infos qui comptent pour votre épargne.
VERSION ABSOLUE 2, offre de bienvenue en vigueur : SCPI IROKO ZEN : 100 euros offerts par tranche d'investissement de 10.000 euros sur le contrat Version Absolue 2, jusqu'au Mercredi 31 Décembre (...)
FranceTransactions.com : 1er guide indépendant de l'épargne de France, en ligne depuis 23 ans.
Les articles et commentaires publiés sur le guide, tout comme les opinions personnelles publiées sur FranceTransactions.com ne sont aucunement des conseils en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier. L'activité de conseil en investissements financiers est réglementée.
Afin d'être conseillé personnellement, un conseiller en gestion de patrimoine, indépendant ou non-indépendant, est à consulter.
FranceTransactions.com
FranceTransactions.com : 1er guide indépendant de l'épargne de France, en ligne depuis 23 ans.
Les articles et commentaires publiés sur le guide, tout comme les opinions personnelles publiées sur FranceTransactions.com ne sont aucunement des conseils en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier. L'activité de conseil en investissements financiers est réglementée.
Afin d'être conseillé personnellement, un conseiller en gestion de patrimoine, indépendant ou non-indépendant, est à consulter.
