CARAC ÉVOLUTION MILLÉSIME N°1 (FR0014019OD9)
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CARAC ÉVOLUTION MILLÉSIME N°1 (FR0014019OD9)
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CARAC ÉVOLUTION MILLÉSIME N°1 est un produit structuré, émis par NATIXIS STRUCTURED ISSUANCE SA dont l'actif financier sous-jacent est EURO STOXX Banks Price Index - ISIN EU0009658426
L'essentiel de l'information
- CARAC ÉVOLUTION MILLÉSIME N°1 est un produit structuré pouvant potentiellement permettre de percevoir un coupon de 7.05% brut.
- Comme tout produit structuré, CARAC ÉVOLUTION MILLÉSIME N°1 est un investissement à risque de perte en capital, notamment en cas de revente avant son échéance.
Sommaire de l'article
Produit structuré CARAC ÉVOLUTION MILLÉSIME N°1
CARAC ÉVOLUTION MILLÉSIME N°1 est émis par NATIXIS STRUCTURED ISSUANCE SA. Le sous-jacent de ce produit structuré est EURO STOXX Banks Price Index - ISIN EU0009658426. La période de souscription de CARAC ÉVOLUTION MILLÉSIME N°1 se termine le 17/12/2026 (les dates de fin de souscription peuvent varier en fonction des intermédiaires financiers). CARAC ÉVOLUTION MILLÉSIME N°1 est accessible via au moins un contrat d'assurance-vie. Liste des assureurs proposant CARAC ÉVOLUTION MILLÉSIME N°1 sur leurs contrats : CARAC.
Sous-jacent
Le produit structuré CARAC ÉVOLUTION MILLÉSIME N°1 a pour sous-jacent EURO STOXX Banks Price Index - ISIN EU0009658426.
Carac Évolution Millésime N°1 est un titre de créance qui présente un risque de perte en capital partielle ou
totale en cours de vie et à l’échéance, et dont les caractéristiques sont les suivantes :
- Une exposition à la performance de l’indice EURO STOXX® Banks (nommé ci-après le« Sous-Jacent » ou « l’Indice »), calculé dividendes non réinvestis.
- À partir de la fin de la 1re année, un remboursement automatique anticipé du Capital Initial majoré d’un gain de 7,05 % par année écoulée, si le niveau de l’Indice est supérieur ou égal à la barrière dégressive de remboursement automatique anticipé à une Date d’Évaluation de Remboursement Automatique Anticipé.
- La barrière dégressive de remboursement automatique anticipé est fixée à 100,00 % du Niveau Initial à la 1re année puis diminue de 5,00 % tous les ans pour atteindre 75,00 % du Niveau Initial à la 6e année.
À l’échéance des 7 ans, en l’absence de remboursement automatique anticipé :
- Un remboursement du Capital Initial majoré d’un gain final de 49,35 %, soit 7,05 % par année écoulée si le niveau de l’Indice est supérieur ou égal à 50,00 % de son Niveau Initial à la Date d’Évaluation Finale.
- Une perte en capital partielle ou totale, si le niveau de l’Indice est strictement inférieur à 50,00 % de son
Niveau Initial à la Date d’Évaluation Finale.
Coupon optionnel
CARAC ÉVOLUTION MILLÉSIME N°1 propose un coupon conditionnel de 7.05 %.
Avis sur CARAC ÉVOLUTION MILLÉSIME N°1
CARAC ÉVOLUTION MILLÉSIME N°1
Avis de la Rédaction FranceTransactions.com
Analyse multicritère - Score Global : 6.6/20
L'absence de garantie totale ou un niveau de risque trop élevé ou une durée d'investissement potentiellement trop longue expose ce profil à des pertes non tolérables au regard de son aversion au risque.
Le rendement espéré par rapport au risque pris offre un profil intermédiaire. L'équilibre du portefeuille est préservé mais sans opportunité majeure.
Le score de 6.6/20 et les contraintes de protection limitent trop fortement la performance ciblée par un investisseur dynamique.
Avis sur les produits structurés :
Comme tout classement, la détermination d’une note globale d’un produit financier est par essence, subjective, du fait même des choix des critères d’évaluation. La note attribuée constitue un avis personnel du guide de l’épargne et en aucun cas un indicateur de qualité intrinsèque du produit financier étudié. Les épargnants sont invités à établir leurs propres critères d’évaluation des produits financiers qui leur sont proposés. L’évaluation conduisant à l’avis publié est effectuée sur la base d’un investissement jusqu’à son échéance (ou remboursement anticipé), soit aucune vente en cours de placement. La note, allant de 0 à 20, tient compte des facteurs suivants : la durée maximale d’investissement (plus le terme est éloigné, moins le produit est apprécié), le type du sous-jacent (un décrement vient réduire la note), le niveau de garantie du capital à l’échéance du placement (un capital garanti à l’échéance est un plus important), le ratio rendement (coupons potentiels)/risque (protection du capital & des coupons), le nombre de coupons garantis, une pondération sur le SRI (volatilité historique). Les avis sont quant à eux pondérés par les profils d’investisseurs, basé sur le SRI (pondération à 20%) et le ratio rendement/risque pris (pondération à 80%).
| Produit Structuré CARAC ÉVOLUTION MILLÉSIME N°1 | |
|---|---|
| Nom commercial | CARAC ÉVOLUTION MILLÉSIME N°1 |
| Émetteur | NATIXIS STRUCTURED ISSUANCE SA |
| Code ISIN | FR0014019OD9 |
| Frais d'entrée | 3.00 % |
| Frais de sortie | 0.50 % |
| Infos souscription | Commercialisation du 7 septembre 2026 à 9h00 au 17 décembre 2026 à 17h00, avec possibilité de clôture anticipée. Valeur nominale et investissement minimum de 1 000 euros. Les coûts d'entrée de 3% sont intégrés au prix du produit. Natixis garantit les sommes dues par Natixis Structured Issuance. Le produit est accessible dans des contrats d'assurance vie ou de retraite. Aucun coût de sortie n'est facturé en cas de remboursement automatique anticipé ou de conservation jusqu'à l'échéance. |
| Indicateur Synthétique de Risque (7 = risque maximum) | ⚠️ 1 2 3 4 5 6 7 |
| Rendement potentiel | 7.05 % |
| Protection des coupons | 50 |
| Protection du capital | 50 |
| Date limite de souscription | 17/12/2026 Encore 72 jours avant la fin de période de souscription de ce produit structuré. |
| Durée investissement recommandée | 7 ans |
| Actif financier sous-jacent | EURO STOXX Banks Price Index - ISIN EU0009658426 |
| Mécanisme simplifié (*) | |
| Contrats assurance-vie proposant CARAC ÉVOLUTION MILLÉSIME N°1 en unité de compte(1) | |
| Assureurs proposant CARAC ÉVOLUTION MILLÉSIME N°1 en unité de compte sur une partie de leurs contrants d'assurance-vie(1) | CARAC |
| Il est impératif de prendre de l'ensemble de la documentation financière (notamment le scénario défavorable) avant de souscrire un produit structuré. (1): liste non exhaustive des offres du marché. Liste donnée à titre indicative. | |
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Les différents types de produits structurés :
- Les fonds à capital garanti : Vous êtes sûr de récupérer, à la date d’échéance, la totalité du capital investi, net de frais. Ce type de produit structuré privilégie la sécurisation de l’investissement aux dépens de la performance.
- Les fonds à capital protégé : Seule une partie de votre investissement initial est garantie. En cas de marché haussier, ce produit structuré offre des perspectives de rendement plus élevées. En cas de marché baissier, les pertes en capital sont réduites, mais pas totalement évitées.
- Les fonds à promesse : Aucune forme de garantie n’est rattachée à ce type de produit structuré. Mais, ils promettent une performance minimale, même si les indices baissent. Deux techniques de gestion peuvent être utilisées :
- Un effet « cliquet ». Si l’actif atteint ou dépasse un niveau donné, les gains sont collectés, puis mis de côté sur des supports sécurisés.
- Un effet « coussin ». Si la part des actifs risqués excède un certain niveau, l’investissement est rééquilibré en faveur d’actifs sécurisés.
- Les fonds « autocall » : Ce type de produit structuré n’est pas assorti d’une durée de placement prédéfinie. Seule une durée maximale est établie. Ici, le but est de procéder au remboursement du capital, en l’accompagnant d’une rémunération. Le tout, avant l’échéance maximum du produit structuré. Pour ce faire, les fonds « autocall » prévoient des fenêtres de remboursement anticipé tous les ans, semestres ou trimestres. Si l’indice atteint l’objectif fixé au cours de l’une de ces échéances, l’activation de l’« autocall » est automatique. Vous percevez alors des coupons. Autrement dit, un capital majoré d’une plus-value indexée sur l’évolution de l’indice ou du panier de valeurs.
FAQ Produits Structurés :
Puis-je vendre un produit structuré avant son échéance ?
Vous pouvez vendre à tout moment un produit structuré, mais au prix du marché uniquement (le plus souvent ce sera donc en moins-value !). En vendant avant l’échéance du produit, vous perdrez également l’ensemble des potentiels coupons cumulés. C’est donc possible de vendre son produit structuré, mais généralement avec des pertes financières importantes.
Puis-je investir sur un produit structuré via un compte-titres ?
Oui, vous le pouvez, mais cela n’apporte aucun intérêt. La fiscalité prohibitive des compte-titres (flat tax) milite pour un investissement sur les produits structurés via l’assurance vie ou le PER.
Comment fonctionnent les produits structurés ?
Les produits structurés reposent sur un système de coupon. En cas de dénouement positif, vous récupérez votre capital à l’échéance ainsi qu’une plus-value. En cas de dénouement négatif, vous subissez une perte en capital pouvant aller jusqu’à la totalité de celui-ci. Certains produits structurés proposent également une protection du capital.
Comment est construit un produit structuré ?
Basé sur un « indice », le produit structuré dispose de plusieurs mécanismes incluant un niveau de protection du capital, une échéance et un rendement (coupon). Ce sont des produits financiers complexes.
Peut-on perdre de l’argent avec un produit structuré ?
Oui, bien-sûr. Les produits structurés sont des produits financiers à risque de perte en cpital. Même pour les produits structurés, si vous choisissez de vendre votre position avant l’échéance, vous pouvez subir une perte financière.
Qu’est-ce qu’un produit structuré autocall ?
Un produit autocall est un produit structuré conçu pour pouvoir être remboursé automatiquement avant son échéance si la condition prévue dans la formule est remplie.
Exemple : Imaginons un autocall basé sur un indice boursier : Capital investi : 10 000 €, Durée maximale : 10 ans, Coupon : 8 % par an, Niveau initial de l’indice : 100,
Seuil de remboursement anticipé (« autocall ») : 100, Barrière de protection du capital : 60 %. Dans cet exemple, dès que l’indice revient à 100 % ou plus de son niveau initial à une date d’observation, le produit est automatiquement remboursé.
Pourquoi « autocall » ? Le terme vient de automatic call, c’est-à-dire « remboursement automatique ». L’investisseur ne décide pas de sortir du placement : la formule du produit déclenche automatiquement le remboursement lorsque la condition est remplie.
- Les produits structurés sont des titres de créance présentant un risque de perte en capital partielle ou totale en cours de vie et à l'échéance.
- Les produits structurés ne sont pas adaptés aux investisseurs âgés (plus de 70 ans, non respect de leur profil d'investisseur) ou souhaitant sortir avant l'échéance du produit.
- L’attention des investisseurs est attirée sur le fait qu’en investissant sur des titres de créance ils prennent un risque de crédit sur l’Emetteur et sur le Garant de la formule. Vous supportez le risque éventuel de défaut de paiement et de faillite de l’émetteur ainsi que le risque de défaut de paiement, de faillite et de mise en résolution de la formule.
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