MIF STRUCTURE RENDEMENT 6 (XS2814497538)
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MIF STRUCTURE RENDEMENT 6 (XS2814497538)
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Produit structuré à capital garanti à l’échéance du placement, proposé par la MIF, éligible en assurance vie ou via le PER. Coupon conditionnel de 6.10% brut. Détails.
Sommaire de l'article
MIF Structure Rendement 6
Avec ce 6e millésime, la MIF propose d’investir sur ce produit structuré émis par , sur un horizon d’investissement de 10 ans. La formule porte sur l’indice « Solactive BUND 10Y 11am Yield Index ».
Solactive BUND 10Y 11am Yield Index
Cet indice de taux d’intérêt mesure le rendement (yield) d’un Bund allemand à maturité constante de 10 ans. Il est calculé par la société Solactive AG. Il ne correspond pas à une obligation unique : c’est une construction théorique basée sur plusieurs obligations d’État allemandes (“Bunds”).
Coupon conditionnel
Ce fonds structuré offre une protection du capital à l’échéance et un coupon annuel conditionnel de 6.1% selon la valeur de l’indice « Solactive BUND 10Y 11am Yield Index » qui doit rester inférieur ou égal à 4%.
Durée d’investissement
La durée d’investissement conseillée en fonds structuré est de 10 ans. Cependant, l’investisseur bénéficie d’une possibilité de rappel anticipé automatique.
Date limite d’investissement
La commercialisation du support peut cesser à tout moment sans préavis avant le 15 juillet 2026.
Le coupon s’entend hors prélèvements fiscaux ou sociaux, commissions et/ou frais liés au contrat d’assurance vie ou de retraite, et sauf faillite/défaut de l’émetteur. Une sortie anticipée à l’initiative de l’investisseur (par rachat, arbitrage, dénouement par décès ou arrivée du terme du contrat) s’effectuera aux conditions de marché pouvant entraîner un risque de perte en capital partielle ou totale. La durée d’investissement conseillée sur le support est de 12 ans, hors cas de remboursement automatique anticipé.
| Produit Structuré MIF STRUCTURE RENDEMENT 6 | |
|---|---|
| Nom commercial | MIF STRUCTURE RENDEMENT 6 |
| Émetteur | JP Morgan SE, Helsinki Branch |
| Code ISIN | XS3314869226 |
| Valeur nominale d'une part | 1000.00 € |
| Frais d'entrée | 5.00 % |
| Frais de sortie | 0.50 % |
| Infos souscription | Le montant minimal de souscription est de 1000 euros. Les frais d'entrée sont déjà inclus dans le prix du support financier souscrit. Les frais de vente ne sont facturés que si l'investisseur quitte le placement avant son échéance. |
| Indicateur Synthétique de Risque (7 = risque maximum) | ⚠️ 1 2 3 4 5 6 7 |
| Rendement potentiel | 6.10 % |
| Protection des coupons | annuelle |
| Protection du capital | Une protection intégrale du capital à l'échéance du support (hors frais de gestion du contrat et prélèvements sociaux). |
| Date limite de souscription | 15/07/2026 Ce produit structuré n'est plus commercialisé. |
| Durée investissement recommandée | 10 ans |
| Actif financier sous-jacent | The Solactive BUND 10Y 11am Yield Index (ISIN: DE000SL0QZ62; Bloomberg: SOLDE10E Index) interest rate |
| Mécanisme simplifié (*) | Date d'échéance / terme 17 juillet 2036 Dates d'observation du coupon : Le 5ème jour ouvré avant chaque date de paiement du coupon Devise du produit Euro (EUR) Taux de barrière du coupon : 4,00% Coupons conditionnels: à chaque date de paiement de coupon, vous recevrez un paiement de coupon de 61,00 EUR si le taux sous-jacent est égal ou inférieur au taux de barrière du coupon à la date d'observation du coupon qui précède immédiatement. Si cette condition n'est pas remplie, vous ne recevrez aucun paiement de coupon à cette date de paiement de coupon. Dates de paiement du coupon 19 juillet 2027 17 juillet 2028 17 juillet 2029 17 juillet 2030 17 juillet 2031 19 juillet 2032 18 juillet 2033 17 juillet 2034 17 juillet 2035 17 juillet 2036 |
| Contrats assurance-vie proposant MIF STRUCTURE RENDEMENT 6 en unité de compte(1) | |
| Assureurs proposant MIF STRUCTURE RENDEMENT 6 en unité de compte sur une partie de leurs contrants d'assurance-vie(1) | MIF |
| Il est impératif de prendre de l'ensemble de la documentation financière (notamment le scénario défavorable) avant de souscrire un produit structuré. (1): liste non exhaustive des offres du marché. Liste donnée à titre indicative. | |
| DOCUMENTATION |
|---|
 DIC Mif Structure Rendement 6 |
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Les différents types de produits structurés :
- Les fonds à capital garanti : Vous êtes sûr de récupérer, à la date d’échéance, la totalité du capital investi, net de frais. Ce type de produit structuré privilégie la sécurisation de l’investissement aux dépens de la performance.
- Les fonds à capital protégé : Seule une partie de votre investissement initial est garantie. En cas de marché haussier, ce produit structuré offre des perspectives de rendement plus élevées. En cas de marché baissier, les pertes en capital sont réduites, mais pas totalement évitées.
- Les fonds à promesse : Aucune forme de garantie n’est rattachée à ce type de produit structuré. Mais, ils promettent une performance minimale, même si les indices baissent. Deux techniques de gestion peuvent être utilisées :
- Un effet « cliquet ». Si l’actif atteint ou dépasse un niveau donné, les gains sont collectés, puis mis de côté sur des supports sécurisés.
- Un effet « coussin ». Si la part des actifs risqués excède un certain niveau, l’investissement est rééquilibré en faveur d’actifs sécurisés.
- Les fonds « autocall » : Ce type de produit structuré n’est pas assorti d’une durée de placement prédéfinie. Seule une durée maximale est établie. Ici, le but est de procéder au remboursement du capital, en l’accompagnant d’une rémunération. Le tout, avant l’échéance maximum du produit structuré. Pour ce faire, les fonds « autocall » prévoient des fenêtres de remboursement anticipé tous les ans, semestres ou trimestres. Si l’indice atteint l’objectif fixé au cours de l’une de ces échéances, l’activation de l’« autocall » est automatique. Vous percevez alors des coupons. Autrement dit, un capital majoré d’une plus-value indexée sur l’évolution de l’indice ou du panier de valeurs.
FAQ Produits Structurés :
Puis-je vendre un produit structuré avant son échéance ?
Vous pouvez vendre à tout moment un produit structuré, mais au prix du marché uniquement (le plus souvent ce sera donc en moins-value !). En vendant avant l’échéance du produit, vous perdrez également l’ensemble des potentiels coupons cumulés. C’est donc possible de vendre son produit structuré, mais généralement avec des pertes financières importantes.
Puis-je investir sur un produit structuré via un compte-titres ?
Oui, vous le pouvez, mais cela n’apporte aucun intérêt. La fiscalité prohibitive des compte-titres (flat tax) milite pour un investissement sur les produits structurés via l’assurance vie ou le PER.
Comment fonctionnent les produits structurés ?
Les produits structurés reposent sur un système de coupon. En cas de dénouement positif, vous récupérez votre capital à l’échéance ainsi qu’une plus-value. En cas de dénouement négatif, vous subissez une perte en capital pouvant aller jusqu’à la totalité de celui-ci. Certains produits structurés proposent également une protection du capital.
Comment est construit un produit structuré ?
Basé sur un « indice », le produit structuré dispose de plusieurs mécanismes incluant un niveau de protection du capital, une échéance et un rendement (coupon). Ce sont des produits financiers complexes.
Peut-on perdre de l’argent avec un produit structuré ?
Oui, bien-sûr. Les produits structurés sont des produits financiers à risque de perte en cpital. Même pour les produits structurés, si vous choisissez de vendre votre position avant l’échéance, vous pouvez subir une perte financière.
Qu’est-ce qu’un produit structuré autocall ?
Un produit autocall est un produit structuré conçu pour pouvoir être remboursé automatiquement avant son échéance si la condition prévue dans la formule est remplie.
Exemple : Imaginons un autocall basé sur un indice boursier : Capital investi : 10 000 €, Durée maximale : 10 ans, Coupon : 8 % par an, Niveau initial de l’indice : 100,
Seuil de remboursement anticipé (« autocall ») : 100, Barrière de protection du capital : 60 %. Dans cet exemple, dès que l’indice revient à 100 % ou plus de son niveau initial à une date d’observation, le produit est automatiquement remboursé.
Pourquoi « autocall » ? Le terme vient de automatic call, c’est-à-dire « remboursement automatique ». L’investisseur ne décide pas de sortir du placement : la formule du produit déclenche automatiquement le remboursement lorsque la condition est remplie.
- Les produits structurés sont des titres de créance présentant un risque de perte en capital partielle ou totale en cours de vie et à l'échéance.
- Les produits structurés ne sont pas adaptés aux investisseurs âgés (plus de 70 ans, non respect de leur profil d'investisseur) ou souhaitant sortir avant l'échéance du produit.
- L’attention des investisseurs est attirée sur le fait qu’en investissant sur des titres de créance ils prennent un risque de crédit sur l’Emetteur et sur le Garant de la formule. Vous supportez le risque éventuel de défaut de paiement et de faillite de l’émetteur ainsi que le risque de défaut de paiement, de faillite et de mise en résolution de la formule.
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