WESAVE PATRIMOINE

Publié le , mis à jour le

Contrat d'assurance-vie WeSave Patrimoine, assuré par SURAVENIR, distribué par WESAVE. Rendement publié du fonds en euros en 2017 de 2.000%, soit 1.690% net des prélèvements sociaux et des frais de gestion.
WESAVE PATRIMOINE
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WeSave

WeSave est une plateforme d’épargne en ligne, 100% dématérialisée, proposée par la jeune société de courtage Anatec SAS. La gestion du contrat d’assurance-vie proposé par WeSave est entièrement gérable en ligne. La signature électronique permettant de valider l’ensemble des opérations.

- le meilleur des deux mondes de la fintech et de la gestion de patrimoine

WeSave s’adresse à tous les épargnants, novices ou experts. Ainsi il est possible pour les épargnants en ressentant le besoin d’obtenir un rendez-vous auprès d’un conseiller en gestion de patrimoine afin de faire valider son projet d’épargne, ou de faire son évaluation directement en ligne. Les experts pourront être totalement autonomes et définir leur projet d’investissement de A à Z sur la plateforme, jusqu’à la souscription en ligne, via la signature numérique.

WeSave Patrimoine

Assuré auprès de Suravenir, WeSave Patrimoine est un contrat mixte entre FinTech et gestion traditionnelle. La gestion libre est possible, avec moins d’une vingtaine d’unités de compte proposées. L’avantage de ce contrat restant sans doute la gestion sous mandat d’arbitrage.

WeSave permet d’avoir accès à cette gestion sous mandat digne de la FinTech, pour une gestion de conviction de son capital. Investi en grande partie sur les ETF (trackers), votre capital sera géré en fonction de votre profil de risque, que vous aurez défini, sur les principales classes d’actifs du marché. La gestion sous mandat d’arbitrage a un coût global de 0.70%.

- 10 profils de risques définis

WESAVE PATRIMOINE
WESAVE PATRIMOINE © fotolia.com

- une approche plutôt haut de gamme

Le contrat d’assurance-vie proposé est plutôt haut de gamme. Le ticket d’entrée étant de 10.000€. Par ailleurs, ce contrat s’adresse plutôt à des investisseurs acceptant de prendre des risques sur les placements.

fonds euros SURAVENIR RENDEMENT, performances comparées à la moyenne des fonds en euros du marché
Comparatif des performances passées en taux net de frais de gestion, bruts des prélèvements sociaux. La moyenne générale (en bleu) est celle des fonds euros référencés sur ce site. Ces dernières ne préjugent rien des performances à venir. Données indicatives uniquement.

Rendements annuels glissants du 19/02/2016 au 19/02/2017

Rendements annuels glissants du 19/02/2016 au 19/02/2017
Rendements annuels glissants du 19/02/2016 au 19/02/2017 © fotolia.com

Performance sur la période allant du 19/02/2016, date de l’obtention des agréments de courtier en assurance et de conseiller en investissements financiers, au 19/02/2017. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. L’investissement en unités de compte présente un risque de perte en capital.

Avis de la rédaction du Guide de l’épargne sur WeSave Patrimoine

Nous apprécions :

  • L’absence de frais sur les versements,
  • Les frais de gestion de 0.60% sur tous les supports du contrat,
  • La proposition de pouvoir rencontrer un conseiller financier si besoin,
  • La gestion fintech des actifs (notamment ETF/trackers) selon le profil de risque de l’investisseur,

Nous regrettons :

  • Le fonds euros peu performant par rapport aux meilleurs du marché,
  • Le nombre trop limité d’unité de compte accessibles en gestion libre,
  • L’absence de SCPI accessibles sur le contrat.
Assurance-vie WeSave Patrimoine : fiche pratique
Assurance-vie WeSave Patrimoine
DistributeurWESAVE
AssureurSURAVENIR
Type de contratContrat individuel
Versement initial minimum500,00 €
Frais
Frais sur versement (maxi.)0,000 %
Frais de gestion fonds euros SURAVENIR RENDEMENT0.600 %
Frais de gestion sur unités de compte0.600 %
Frais d'arbitrage en ligneArbitrages gratuits, sans restriction.
Unités de compte disponibles
En gestion libre18
SCPI0
SCI0
OPCI0
ETF/Trackers82
Titres vifs0
Fonds euros
Nombre de fonds euros1
Fonds euros SURAVENIR RENDEMENT
Rendement 2017, brut des prélèvements sociaux
(tel que publié par les assureurs)
2.000 %
Rendement 2017, net pour les épargnants1.690 %
Conditions de versement sur le fonds euros SURAVENIR RENDEMENT : Pour tout versement égal ou supérieur à 250 000 € sur le fonds Suravenir Rendement une part de 30% minimum doit être investie en unités de compte non garanties en capital.
fonds euros SURAVENIR RENDEMENT, performances du fonds euros
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2 commentaires

  • WESAVE PATRIMOINE

    10 septembre 16:10, par First

    Je recherche une assurance vie sans mandat,sans frais de"gestion" élevés comme 0.6% ayant acces à tous les trackers ETF qui existent déjà pas que lyxor.Je constate que les fintechs se gavent tout autant que les gestionnaires.

    Répondre à ce message

    • WESAVE PATRIMOINE

      Bonjour,

      Il est clair que les contrats fintech ont un large recours au marketing. Les allocations d’actifs, assistés par des bêtes programmes à l’époque, dotés d’une soi-disant intelligence artificielle maintenant, mais toujours aussi bêtes, existent depuis plus de 20 ans pour les particuliers. Mais le renouveau c’est ce goût du risque des épargnants, donc un peu de marketing là-dessus ne fait effectivement pas de mal. Un vent de fraîcheur, même si cela ne change effectivement rien, hormis des frais de gestion sensiblement plus élevés.

      Concernant votre quête, je pense que le contrat que vous recherchez est sans doute du type de celui de Linxea Spirit. Les frais de gestion sur les UC sont de 0.50% seulement, la liste des ETF accessibles (23 au total) est panachée entre Lyxor et Amundi (+0.10% de frais lors de l’investissement et du rachat).

      Jusqu’au 15 septembre, vous pouvez encore bénéficier d’une offre de 200€ offerts pour 5.000€ versés, si vous n’êtes pas déjà client chez ce courtier.

      Il serait bien d’ailleurs que vous puissiez m’indiquer un retour d’utilisation de ces ETF dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie. J’hésite à sauter le pas, ayant toujours peur de demander un arbitrage le mauvais jour (par exemple, le jour où le cac40 baisse de 2%...). En bourse, au moins, on sait exactement à quel niveau on sort de sa position.

      Bien à vous

      Répondre à ce message

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