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WESAVE PATRIMOINE

Contrat d'assurance-vie WeSave Patrimoine, assuré par SURAVENIR, distribué par WESAVE. Rendement publié du fonds en euros en 2020 de 1.300%, soit 1.076% net des prélèvements sociaux et des frais de gestion.
WESAVE PATRIMOINE
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WeSave Patrimoine : Avis des lecteurs

Avis des lecteurs du sur WeSave Patrimoine
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(3.36/5 sur 42 avis)
➡️ Moyenne des notes des avis argumentés :
(4/5 sur 9 avis)

WeSave

WeSave est une plateforme d’épargne en ligne, 100% dématérialisée, proposée par la jeune société de courtage Anatec SAS. La gestion du contrat d’assurance-vie proposé par WeSave est entièrement gérable en ligne. La signature électronique permettant de valider l’ensemble des opérations.

  • le meilleur des deux mondes de la fintech et de la gestion de patrimoine : WeSave s’adresse à tous les épargnants, novices ou experts. Ainsi il est possible pour les épargnants en ressentant le besoin d’obtenir un rendez-vous auprès d’un conseiller en gestion de patrimoine afin de faire valider son projet d’épargne, ou de faire son évaluation directement en ligne. Les experts pourront être totalement autonomes et définir leur projet d’investissement de A à Z sur la plateforme, jusqu’à la souscription en ligne, via la signature numérique.

WeSave Patrimoine

Assuré auprès de Suravenir, WeSave Patrimoine est un contrat mixte entre FinTech et gestion traditionnelle. La gestion libre est possible, avec moins d’une vingtaine d’unités de compte proposées. L’avantage de ce contrat restant sans doute la gestion sous mandat d’arbitrage.

WeSave permet d’avoir accès à cette gestion sous mandat digne de la FinTech, pour une gestion de conviction de son capital. Investi en grande partie sur les ETF (trackers), votre capital sera géré en fonction de votre profil de risque, que vous aurez défini, sur les principales classes d’actifs du marché. La gestion sous mandat d’arbitrage a un coût global de 0.70%.

  • 10 profils de risques définis
  • une approche plutôt haut de gamme : Le contrat d’assurance-vie proposé est plutôt haut de gamme. Le ticket d’entrée étant de 10.000€. Par ailleurs, ce contrat s’adresse plutôt à des investisseurs acceptant de prendre des risques sur les placements.

Rendements gestion profilée

Performances des profils de gestion (ou fonds profilés) pour le contrat WESAVE PATRIMOINE.
Profils WESAVE PATRIMOINE (1) Performances 2020 (2)Performances 2019 (2)Variation par rapport à 2019
en %
Gestionnaire et/ou allocataire du profil
SECURITE
NOM COMMERCIAL
P1
DETAILS ALLOC.
45% fonds euro / 55% UC
5,55 %4,27 %
+29,98%
WESAVE
EQUILIBRE
NOM COMMERCIAL
P5
DETAILS ALLOC.
25% fonds euro / 75% UC
8,43 %8,98 %
-6,12%
WESAVE
DYNAMIQUE
NOM COMMERCIAL
P10
DETAILS ALLOC.
100% UC
12,94 %18,02 %
-28,19%
WESAVE
(1) : Profils de placement génériques, permettant une comparaison avec la concurrence. En cas de profil spécifique, le détail du profil est indiqué tel que défini par l'assureur dans le cadre du contrat WESAVE PATRIMOINE.

(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.

Avis de la rédaction du Guide de l’épargne sur WeSave Patrimoine

Nous apprécions :

jcgft

  • L’absence de frais sur les versements,
  • Les frais de gestion de 0.60% sur tous les supports du contrat,
  • La proposition de pouvoir rencontrer un conseiller financier si besoin,
  • La gestion fintech des actifs (notamment ETF/trackers) selon le profil de risque de l’investisseur,
    jcgft

Nous regrettons :

jcs

  • Le fonds euros peu performant par rapport aux meilleurs du marché,
  • Le nombre trop limité d’unité de compte accessibles en gestion libre,
  • L’absence de SCPI accessibles sur le contrat.
    jcs
Assurance-vie WeSave Patrimoine : fiche pratique
Assurance-vie WeSave Patrimoine
DistributeurWESAVE
AssureurSURAVENIR
Type de contratContrat individuel
Versement initial minimum500,00 €
Frais
Frais sur versement (maxi.)0,000 %
Frais de gestion fonds euros SURAVENIR RENDEMENT0.600 %
Frais de gestion sur unités de compte0.600 %
Frais sur versement de rentes0.00 %
Frais d'arbitrage en ligneArbitrages gratuits, sans restriction.
Unités de compte disponibles
En gestion libre18
SCPI0
SCI0
SCP0
OPCI0
ETF (Trackers)82
Titres vifs0
Fonds ISRNC
Fonds euros
Nombre de fonds euros1
Fonds euros SURAVENIR RENDEMENT
Rendement 2020, brut des prélèvements sociaux et fiscaux
(tel que publié par l'assureur)
1.300 %
Rendement 2020, net pour les épargnants1.076 %
Conditions de versement sur le fonds euros SURAVENIR RENDEMENT : Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30% de supports en unités de compte (UC).
Rendements nets des frais de gestion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances passées ne préjugent pas de celles à venir.
EN SAVOIR PLUS ? BENEFICIER DE L'OFFRE EN COURS
Avertissement : Les placements effectués sur des unités de compte présentent un risque de perte en capital, et ne sont pas garantis par l'assureur. Son engagement se limite au nombre d'unités de compte détenues et non pas à leur valeur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Avis des épargnants

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