Guide épargne - FranceTransactions.com
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Freedom24 est une plateforme de trading d’actions proposée par Freedom Finance Europe Ltd, une filiale européenne de la holding publique Freedom Holding Corp. Freedom Finance est pleinement agréé à proposer ses services d’investissements dans la zone Euro, de part la détention de sa licence européenne. Courtier américain, coté sur le NASDAQ, Freedom Finance est un grand nom du courtage en ligne outre-Atlantique.
À la différence de l’émergence des néocourtiers, Freedom Finance est un courtier classique, ne proposant pas d’ordres "zéro" commissions (hormis durant l’offre promotionnelle pour les nouveaux clients). Il faut noter que les néocourtiers pratiquent la vente de flux d’ordres, ce qui est contraire à la politique de meilleure exécution au sein de l’UE. Freedom Finance respecte ainsi cette politique.
Freedom24 permet aux investisseurs européens d’avoir un accès inégalé à toutes les places financières de la planète. De part son positionnement international, Freedom Finance permet aux investisseurs européens d’investir aussi bien sur les marchés américains, que chinois, japonais ou encore russes. Le siège de Freedom Finance et les bureaux de la holding sont situés aux États-Unis, en Allemagne, à Chypre, en Russie, au Kazakhstan, en Ukraine et en Ouzbékistan. La holding est réglementée par la Securities and Exchange Commission américaine et la Freedom Finance Europe Ltd par la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC). Freedom24 respecte les règles de MiFID II, un régime réglementaire offrant un niveau élevé de protection des investisseurs.
Freedom24 permet aux investisseurs d’avoir accès à toute l’offre financière actuellement en vogue. Ainsi, les ETF sont facilement accessibles et le courtier, reconnu pour la qualité de ses analyses (cité par Bloomberg), effectue régulièrement des sélections d’ETF à suivre pour des stratégies d’investissements directionnelles ou thématiques.
Freedom24 permet aux investisseurs européens d’avoir un accès privilégié aux marchés américains, pour des tarifs identiques à ceux pratiqués pour les marchés financiers européens. L’accès aux marchés russes et ukrainiens sont soumis à une tarification spécifique. Par ailleurs, la réputation de Freedom24 s’est forgée sur les propositions de participation aux introductions en bourse (IPOs) de sociétés américaines et européennes. Une spécificité de Freedom24. Enfin, ce courtier permet également de bénéficier d’une rémunération de l’ordre de 3% sur les dépôts, via le compte D.
FREEDOM24 propose 3 tarifications distinctes (en plus de l’offre de bienvenue applicable pendant les 30 premiers jours pour les nouveaux clients), attractifs selon le nombre d’ordres passés sur la plateforme de transactions. Le tarif SMART est recommandé pour le début. Par la suite, l’investisseur pourra changer de tarification si son volume de transactions lui permet d’obtenir de réduire ses frais.
| FREEDOM24 : Synthèse offre SMART (en Euros) (*) | |
|---|---|
| Nom commercial de l'offre : SMART (en Euros) | |
| Marchés/Places boursières : EURONEXT Paris, Bruxelles, Amsterdam, Lisbonne | |
| Devise : EUR (€uros) | |
| Dépôt minimum (ouverture de compte): 50.00 €uros | |
| Pas de minimum d'ordres / mois. | |
| FREEDOM24 : Frais de courtage SMART (en Euros) | |
| Frais de courtage fixe (minimum) : 2.00€ | |
| Frais de courtage par titre : 0,0200 EUR | |
| FREEDOM24 : Frais abonnement SMART (en Euros) | |
| Abonnement mensuel : Néant | |
| FREEDOM24 : Droits de garde SMART (en Euros) | |
| Droits de garde annuel : 0.00 €uros | |
| Droits de garde minimum : Néant | |
| FREEDOM24 : Services additionnels inclus dans l'offre SMART (en Euros) | |
| - Portefeuille fictif | |
| - Alertes de cours | |
| - Cours en temps réel | |
| FREEDOM24 : Offres spéciales SMART (en Euros) | |
| Offre transfert de compte : Aucune offre actuellement | |
| FREEDOM24 : À noter sur l'offre SMART (en Euros) | |
| Tarif applicable sur les actions et ETF en Europe, USA et Asie. Notification par SMS, 0.05 euro par SMS. | |
| (*) : Date de dernière mise à jour du tarif SMART (en Euros) dans notre guide Bourse : 27/10/2021 .Données indicatives uniquement, consultez le site du courtier pour obtenir le détail des tarifs. | |
| FREEDOM24 : Synthèse offre FIX (en Euros) (*) | |
|---|---|
| Nom commercial de l'offre : FIX (en Euros) | |
| Marchés/Places boursières : EURONEXT Paris, Bruxelles, Amsterdam, Lisbonne | |
| Devise : EUR (€uros) | |
| Dépôt minimum (ouverture de compte): 50.00 €uros | |
| Pas de minimum d'ordres / mois. | |
| FREEDOM24 : Frais de courtage FIX (en Euros) | |
| Frais de courtage fixe (minimum) : 1.20€ | |
| Frais de courtage par titre : 0,0120 EUR | |
| FREEDOM24 : Frais abonnement FIX (en Euros) | |
| Abonnement mensuel : 10.00 € | |
| FREEDOM24 : Droits de garde FIX (en Euros) | |
| Droits de garde annuel : 0.00 €uros | |
| Droits de garde minimum : Néant | |
| FREEDOM24 : Services additionnels inclus dans l'offre FIX (en Euros) | |
| - Portefeuille fictif | |
| - Alertes de cours | |
| - Cours en temps réel | |
| FREEDOM24 : Offres spéciales FIX (en Euros) | |
| Offre transfert de compte : Aucune offre actuellement | |
| FREEDOM24 : À noter sur l'offre FIX (en Euros) | |
| Tarif applicable sur les actions et ETF en Europe, USA et Asie. Notification par SMS, 0.03 euro par SMS. | |
| (*) : Date de dernière mise à jour du tarif FIX (en Euros) dans notre guide Bourse : 27/10/2021 .Données indicatives uniquement, consultez le site du courtier pour obtenir le détail des tarifs. | |
| FREEDOM24 : Synthèse offre SUPER (en Euros) (*) | |
|---|---|
| Nom commercial de l'offre : SUPER (en Euros) | |
| Marchés/Places boursières : EURONEXT Paris, Bruxelles, Amsterdam, Lisbonne | |
| Devise : EUR (€uros) | |
| Dépôt minimum (ouverture de compte): 50.00 €uros | |
| Pas de minimum d'ordres / mois. | |
| FREEDOM24 : Frais de courtage SUPER (en Euros) | |
| Frais de courtage fixe (minimum) : 1.20€ | |
| Frais de courtage par titre : 0,0080 EUR | |
| FREEDOM24 : Frais abonnement SUPER (en Euros) | |
| Abonnement mensuel : 200.00 € | |
| FREEDOM24 : Droits de garde SUPER (en Euros) | |
| Droits de garde annuel : 0.00 €uros | |
| Droits de garde minimum : Néant | |
| FREEDOM24 : Services additionnels inclus dans l'offre SUPER (en Euros) | |
| - Portefeuille fictif | |
| - Alertes de cours | |
| - Cours en temps réel | |
| FREEDOM24 : Offres spéciales SUPER (en Euros) | |
| Offre transfert de compte : Aucune offre actuellement | |
| FREEDOM24 : À noter sur l'offre SUPER (en Euros) | |
| Tarif applicable sur les actions et ETF en Europe, USA et Asie. Notifications par SMS gratuites. | |
| (*) : Date de dernière mise à jour du tarif SUPER (en Euros) dans notre guide Bourse : 27/10/2021 .Données indicatives uniquement, consultez le site du courtier pour obtenir le détail des tarifs. | |
Vous avez raté l’IPO d’AirBnb mais vous ne souhaitez pas manquer celle de Rivian, Starlink, Reddit ? Allez-vous continuer de passer à côté des prochaines IPO sélectionnées par Freedom24 ? Le courtier propose aux investisseurs européens de participer aux introductions en bourse de sociétés américaines, mais également européennes. Ce qui n’est pas possible avec les courtiers européens n’ayant pas un accès privilégié aux marchés US.
Comment participer aux IPO de sociétés américaines ? Freedom24 est un des rares courtiers permettant aux investisseurs européens de participer aux IPO américaines. Afin que cela puisse être possible, Freedom24 cumule toutes les demandes de ses clients et effectue une souscription globale, en quelque sorte, comme une souscription participative. En effet, afin de pouvoir souscrire à une IPO, un montant minimal est toujours demandé. Ainsi, Freemdom24 n’impose qu’un minimum de 2000 dollars (USD) sur le compte de ses clients souhaitant participer à une IPO. Par la suite, une fois l’IPO effectuée, une période blocage des titres de 93 jours est effectuée, le temps de permettre d’affecter les titres à chacun des clients ayant souscrits. La vente des titres durant la période blocage est possible, mais les frais de vente sont de 10 à 15%.
Mais attention, cela a un coût, en passant via Freedom24, des frais seront facturés. La commission de participation à une IPO dépend de la valeur des actifs disponibles sur le compte d’investissement la veille d’une IPO. La commission dépend de la valeur des actifs/fonds précédemment achetés sur le compte d’investissement et non du montant de la souscription à l’introduction en bourse. Les commissions pour les transactions IPO effectuées par l’intermédiaire de la plateforme Freedom24 varient de 5% à 3% pour cent du montant actifs disponibles sur le compte d’investissement la veille d’une IPO :
| Montant (en $) | Frais appliqués/montant souscrit |
|---|---|
| Moins de 20.000$ | 5% |
| de 20.000 à 49.999$ | 4% |
| 50.000$ et plus | 3% |
La commission de vente portant sur les titres issus d’une IPO sont de 0.5%.
Freedom24 sélectionne avec soin les IPO proposées. Toutes ne le sont pas. Ainsi, depuis 2012, Freedom24 a proposé 258 IPO. Le rendement moyen est de 63% (au 5/11/2021) sur l’ensemble de ces IPO l’issu de la période de blocage (93ième jour, soit plus de 3 mois). Les performances passées ne préjugent évidemment en rien de celles à venir.
Le compte D n’est pas véritablement un compte épargne, mais il permet aux investisseurs de faire rémunérer leur dépôt. Le taux proposé actuellement est attractif puisqu’il est actuellement de 3% brut. Ce taux est un taux fixe annuel, susceptible de variations sur décision de Freedom Finance, mais appliqué au jour le jour. Rien à voir avec les livrets épargne français et la règle des quinzaines. Attention toutefois, le compte D est libellé en USD. Les investisseurs européens restent donc exposés au risque de change USD/EUR avec ce compte épargne. Par ailleurs, les fonds déposés sur le compte D ne peuvent pas servir à investir sur les marchés boursiers. Le compte D constitue une bonne façon de rémunérer ses plus-values réalisées sur les marchés financiers.
Si vous devez demander une introduction en bourse ou effectuer votre opération, vous devez transférer des fonds de votre compte D vers votre compte de trading ; cela se fait en quelques clics, et les fonds apparaissent instantanément sur votre compte de trading.
Conformément aux directives 87(I)/2017 et DI87-07, chaque courtier basé dans l’UE doit être membre du Fonds d’indemnisation des investisseurs. Si une société fait faillite ou est liquidée, ses clients ont le droit de demander une indemnisation au Fonds. Les actifs de chaque client sont assurés à hauteur de 20.000 €. En outre, lorsqu’une société fait faillite, les autorités de réglementation désignent un gestionnaire d’actifs, après quoi les clients peuvent demander le transfert de leurs actifs vers d’autres comptes.
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