CIC (Compte Evolutif)
Publié le par FranceTransactions.com, mis à jour le
Compte à terme
Le compte à terme est une solution d’épargne complémentaire aux livrets réglementés ou aux contrats d’assurance vie. Il permet sans risque de perte de capital, de bénéficier d’une rémunération garantis en fonction de la période déterminée à la signature. Un retrait du capital placé avant le terme entraîne l’application de pénalités, variables selon la période du retrait.
Compte à terme : CIC Compte Evolutif
CIC Compte Evolutif est un compte à terme d’une durée maximale de 5 ans. Le placement récompense la fidélité du souscripteur par le biais d’un rendement évolutif. Le capital est disponible, retrait partiel ou total sont possibles selon le bon vouloir du client, une pénalité s’applique alors sur le taux de rémunération de la période en cours.
| Variation des taux | Anciens Taux | Nouveaux taux | Variations en % | |
|---|---|---|---|---|
| CIC (Compte Evolutif) | 60 mois | 1.50 % | 1.20 % | Baisse de -20,00% | 12 mois | 0.50 % | 0.35 % | Baisse de -30,00% |
| 24 mois | 0.60 % | 0.45 % | Baisse de -25,00% | 48 mois | 1.10 % | 0.95 % | Baisse de -13,64% |
| 36 mois | 0.80 % | 0.65 % | Baisse de -18,75% |
| Périodes | Taux brut | Dépôt min. | Dépôt max. | Pénalités (retrait avant terme) |
|---|---|---|---|---|
| 12 mois | 0.10 % | 2 000 € | 2 000 000 € | Rémunération au taux du CESL à la date de souscription du Compte Evolutif CIC, prorata temporis. |
| 24 mois | 0.40 % | - | - | Les intérêts perçus au titre de la 1ère année restent acquis.Pour les intérêts au titre de la 2ème année, application du taux du CESL à la date de souscription du Compte Evolutif CIC, prorata temporis. |
| 36 mois | 0.60 % | - | - | Rémunération prorata temporis de la période entamée. |
| 48 mois | 0.95 % | - | - | Rémunération prorata temporis de la période entamée. |
| 60 mois | 1.20 % | - | - | Rémunération prorata temporis de la période entamée. |
| Taux de rendement moyen brut annuel : 0,65% sur 5 années. Taux bruts. Données indicatives uniquement. | ||||
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