Assurance-vie Lucya CARDIF, nouveau contrat 100% en ligne, une véritable pépite à découvrir
Le lancement du contrat d’assurance-vie LUCYA CARDIF ne passe pas inaperçu auprès des épargnants. Ce contrat est une véritable pépite !
Contrat d'assurance-vie Lucya Cardif, assuré par CARDIF ASSURANCE VIE, distribué par ASSURANCEVIE.COM. Rendements bruts, puis nets (des prélèvements sociaux et des frais de gestion) des fonds en euros : CARDIF 2023: 3.000% brut, EURO PRIVATE STRATEGIES 2023: 3.000% brut
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Publié le par FranceTransactions.com , mis à jour leLe fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
Premier contrat d’assurance vie 100% en ligne de BNP Paribas Cardif, sans frais sur les versements, sans frais d’arbitrages, distribué en exclusivité chez Assurancevie.com. Sans surprise, Lucya Cardif a été élu le meilleur contrat d’assurance-vie par nombre de médias financiers.
Un contrat d’assurance-vie qui bouscule le marché de l’assurance-vie en ligne ! C’est une petite révolution sur le marché de l’assurance-vie ! En effet, pour la première fois, CARDIF Assurance Vie, l’assureur de BNP Paribas, lance un contrat 100% en ligne, sans frais sur versement, le plus complet et le moins cher du marché. C’est une proposition du même niveau de BoursoVie ou encore Fortuneo Vie. Ce contrat est rapidement devenu une référence sur le marché de l’assurance-vie en ligne.
Assureur CARDIF Assurance Vie : Paradoxalement, CARDIF Assurance Vie est assez peu connu des épargnants français, alors qu’il s’agit du premier assureur vie européen. Via ce contrat LUCYA CARDIF, cet assureur devient donc facilement accessible aux épargnants souhaitant répartir leurs avois sur des contrats assurés par différents assureurs.
Une large offre financière : avec ce nouveau contrat assurance vie, vous avez également accès à une large palette d’investissement de plus de de 2 300 supports. Un contrat multipoche qui vous offre aussi la possibilité d’une gestion libre ou d’une gestion déléguée gérée par les experts assurancevie.com.
Plus de 2 300 supports accessibles :
FONDS EURO PRIVATE STRATEGIES : Ce fonds euros est le meilleur du marché, avec un rendement de 3.02% publié en 2022 (sans bonus de rendement, rendement net de frais de gestion, brut des prélèvements sociaux). L’investissement sur le fonds Euro Private Strategies est destiné aux investisseurs souhaitant avoir une garantie partielle de leur capital investi sur un contrat d’assurance vie ou de capitalisation, tout en acceptant un niveau de risque limité. Les versements affectés au fonds Euro Private Strategies sont alloués au sein de celui-ci, selon la répartition cible suivante : 50% au Fonds en Euros géré par [’Assureur et 50% sur un portefeuille diversifié géré par l’assureur principalement investi en actifs non cotés (fonds de capital investissement et/ou fonds de dettes privées). Frais annuels de gestion dans le cadre de Lucya Cardif : 3% max.
FONDS GÉNÉRAL : le Fonds en euros de Cardif Assurance Vie n’étant pas corrélé directement aux performances des marchés financiers, sa solidité et sa performance n’ont pas été ébranlées par la sortie du Covid-19 et la guerre en Ukraine. De plus, sa stratégie prudente, de diversification et de sélection attentive de chacun de nos investissements, a pu nous assurer réactivité et sécurité face à ce contexte difficile. Frais annuels de gestion dans le cadre de Lucya Cardif : 0,70%
Avec l’offre Bonus Lucya Cardif Juin 2024/2025 la part du versement affectée au Fonds général bénéficie d’un bonus annuel de 1,20% net sur le rendement du Fonds général en 2024 et 2025. L’Adhérent affecte son versement net de frais sur versement à hauteur de 35% minimum aux supports en unités de compte, proposés dans le cadre du contrat et à 65% maximum aux fonds en euros (Fonds général et Fonds Euro Private Strategies). Seule la part du versement affectée au Fonds général bénéficiera de la présente offre. Les support en unités de compte présentent un risque de perte en capital partielle ou totale, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers et/ou immobilier.
Avec l’offre Bonus Lucya Cardif 2025 la part du versement affectée au Fonds général bénéficie d’un bonus de 1.20 % net sur le rendement du Fonds général en 2025. L’Adhérent affecte son versement net de frais sur versement à hauteur de 35% minimum aux supports en unités de compte proposés dans le cadre du contrat et à 65% maximum aux fonds en euros (Fonds général et Fonds Euro Private Strategies).
Pour une adhésion ou un versement complémentaire sur le contrat Lucya Cardif :
Le contrat Lucya Cardif est sans doute le meilleur contrat d’assurance-vie du marché pour investir sur des ETF. En effet, non seulement les frais de gestion du contrat sur les unités de compte figurent parmi les plus faibles du marché, à 0,50% seulement, mais aucuns frais supplémentaires n’est facturé pour les transactions sur les ETF (ce qui n’est pas le cas dans la plupart des contrats proposant des ETF).
ISIN ETF | Libellé | SRRI |
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LU1681041114 | Amundi € Fl Rt Corp Bd ESG - DR (C) | 1 2 3 4 5 6 7
|
LU1681041031 | Amundi IS FltngRt$CorpESG ETF DR H EUR C | 1 2 3 4 5 6 7
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LU1681038599 | Amundi IS Nasdaq-100 ETF-C EUR Hdg EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
LU1681038326 | Amundi IS Nasdaq-100 ETF-C USD GBP | 1 2 3 4 5 6 7
|
LU1681048804 | Amundi IS S&P 500 ETF C EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
LU2023678878 | Amundi MSCI DgtEco & MetvrsESGScrnETFAcc GBP | 1 2 3 4 5 6 7
|
LU1861138961 | Amundi MSCI EMs SRI PAB - DR (C) | 1 2 3 4 5 6 7
|
LU2109787635 | Amundi MSCI EMU SRI PAB - DR (C) EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
LU1602144906 | Amundi MSCI Pac Ex Jpn SRI PAB - DR €(C) EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
LU2446383171 | BNPP EY MSCI Wld ESG Ftd Min TE ETF €Acc | 1 2 3 4 5 6 7
|
IE00BYZTVV78 | iShares € Corp Bond 0-3yr ESG ETF € Dist GBP | 1 2 3 4 5 6 7
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IE00B53L4350 | iShares Dow Jones Indust Avg ETF USD Acc EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
IE00BFNM3J75 | iShares MSCI World ESG Scrn ETF USD Acc EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
FR0013380607 | Lyxor CAC 40 (DR) ETF Acc EUR | 1 2 3 4 5 6 7
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FR0007052782 | Lyxor CAC 40 (DR) ETF Dist EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
LU1781541179 | Lyxor Core MSCI World (DR) ETF | 1 2 3 4 5 6 7
|
LU0252633754 | Lyxor DAX (DR) ETF Acc GBP | 1 2 3 4 5 6 7
|
FR0007056841 | Lyxor DJ Industrial Average ETF Dist GBP | 1 2 3 4 5 6 7
|
LU1285959703 | Lyxor ESG $ Corp Bd (DR) ETF Dist | 1 2 3 4 5 6 7
|
LU1285960032 | Lyxor ESG $ Corp Bd (DR) ETF MnH € Dist EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
LU1829218822 | Lyxor ESG Euro Corp Bd ExFcl DR ETF PAcc EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
LU1812090543 | Lyxor ESG Euro High Yield (DR) ETF EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
LU1435356149 | Lyxor ESG USD Hi Yld(DR) ETF D$ GBP | 1 2 3 4 5 6 7
|
LU1435356495 | Lyxor ESG USD Hi Yld(DR) ETF MH EUR Dist EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
FR0007054358 | Lyxor Euro Stoxx 50 DR ETF Acc EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
LU2099295466 | Lyxor Global HY Sus Ep ETF Acc EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
LU2099296274 | Lyxor Global HY Sus Ep ETF MH To EUR Acc | 1 2 3 4 5 6 7
|
LU2023678282 | Lyxor MSCI Dsrp Tch ESG Ftd (DR) ETF Acc GBP | 1 2 3 4 5 6 7
|
LU1940199711 | Lyxor MSCI Eurp ESG Ldrs DR ETF Acc GBP | 1 2 3 4 5 6 7
|
LU2023679090 | Lyxor MSCI Ftr Mby ESG Ftd (DR) ETF Acc EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
LU2023678449 | Lyxor MSCI Mlnl ESG Ftd (DR) ETF Acc EUR | 1 2 3 4 5 6 7
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LU2023679256 | Lyxor MSCI Smt Cts ESG Ftd (DR) ETF Acc EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
LU1792117696 | Lyxor MSCI USA ESG Ldr Extr (DR) ETF Acc EUR | 1 2 3 4 5 6 7
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LU1792117779 | Lyxor MSCI Wld ESG Ld Ext DR ETF Acc GBP | 1 2 3 4 5 6 7
|
LU1829221024 | Lyxor Nasdaq 100 ETF Acc USD | 1 2 3 4 5 6 7
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FR0010342592 | Lyxor Nasdaq-100 Daily 2x Lvrgd ETF Acc EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
LU2198882362 | Lyxor NetZero2050S&PWldClmPABDRETF GBP | 1 2 3 4 5 6 7
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FR0011440478 | Lyxor PEA Emergents MSCI Em Mkts ETF C | 1 2 3 4 5 6 7
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FR0011869304 | Lyxor PEA Im Eurp FTSE EPRA/NAREIT ETF C | 1 2 3 4 5 6 7
|
FR0011871128 | Lyxor PEA S&P 500 ETF Capi | 1 2 3 4 5 6 7
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LU1135865084 | Lyxor S&P 500 ETF C EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
LU0496786574 | Lyxor S&P 500 ETF D EUR PLN | 1 2 3 4 5 6 7
|
LU0959211243 | Lyxor S&P 500 ETF Daily Hedged D EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
LU1190417599 | Lyxor Smart Overnight Return ETF C EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
FR001400AR03 | R-co Etoile C EUR | 1 2 3 4 5 6 7
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Nom du support de Private Equity/Société de gestion | Profil de risque | Frais d’entrée |
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Altalife 2023 / Altaroc | 1 2 3 4 5 6 7
|
0% |
Apeo / Seven2 | 1 2 3 4 5 6 7
|
0% |
Ardian Access Solution / Ardian France | 1 2 3 4 5 6 7
|
0% |
Blackstone / FundRock France AM | 1 2 3 4 5 6 7
|
0% |
Eurazeo Private Value Europe 3 / Eurazeo Investment Manager | 1 2 3 4 5 6 7
|
0% |
Isatis Capital Vie et Retraite / Isatis Capital | 1 2 3 4 5 6 7
|
0% |
Frais sur versements : 0 %
Frais annuels sur les supports en unités de compte en gestion libre : 0,50 %
Frais annuels de gestion sur les unités de compte constituée en gestion déléguée : 0,75 %
Frais annuels sur le Fonds général : 0,70%
Frais annuel sur le Fonds Euro Private Strategies : 3% max
Frais d’arbitrage : 0%
Frais de rachat partiel ou total : 0 %
Frais de rachats programmés : 0 %
Frais sur rente : 2,75 % de frais d’arrérage
Gestion libre ou gestion déléguée ou les deux ! La gestion déléguée l’une des moins chères du marché. En adéquation avec votre profil investisseur, votre profil de risque et vos objectifs de performance, les experts d’assurancevie.com se chargent de sélectionner pour vous des supports d’investissement et de réaliser des arbitrages. Cette option est accessible pour seulement 0,25% de frais annuels supplémentaires sur les supports en unités de comptes en gestion déléguée. Vous aurez alors accès à 3 orientations de gestion : Modérée, Equilibrée, Dynamique. La gestion déléguée est entièrement investie sur des supports en unités de compte non garanties en capital. Profitez de la gestion déléguée Lucya gérée par un comité d’arbitrage composé exclusivement de Conseillers en Investissement Financiers par la maison mère d’Assurancevie.com (JDHM Vie). La gestion déléguée est accessible dès 5.000€ depuis le 10 octobre 2023.
Il est possible de récupérer le capital constitué sous la forme d’une rente viagère 4 ans après l’ouverture du contrat. Le versement des revenus intervient selon la périodicité choisie par l’Adhérent. Il convient toutefois d’être âgé de moins de 80 ans lors de la demande de conversion en rente viagère. Attention : Le choix de versement d’une rente viagère est irréversible. Il est impossible de demander à recevoir un capital une fois qu’elle est mise en place.
👉 Assurance-vie Lucya Cardif | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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Sur ce contrat d'assurance-vie, le capital peut être réparti à 100% sur le fonds en euros. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Distributeur | ASSURANCEVIE.COM | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Assureur | CARDIF ASSURANCE VIE | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Type de contrat | Contrat collectif | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Versement initial minimum | 500,00 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
👉 Frais | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Frais sur versement (maxi.) | 0,000 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Frais de gestion fonds euros CARDIF | 0.700 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Frais de gestion fonds euros EURO PRIVATE STRATEGIES | 3.000 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Frais de gestion sur unités de compte | 0.500 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Frais sur versement de rentes | 2.75 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Frais d'arbitrage en ligne | Arbitrages gratuits, sans restriction. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
👉 Unités de compte disponibles | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Nombre d'UC accessibles (en gestion libre, par défaut, pilotée le cas échéant) | 2300 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SCPI | 11 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SCI | 4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SCP | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
OPCI | 5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ETF (Trackers) | 50 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Capital-investissement (Private equity) | 5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Titres vifs | 1000 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Fonds ISR | 1026 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
👉 Fonds euros | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Nombre de fonds euros | 2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
👉 Fonds euros CARDIF | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Rendement 2023, brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur) | 3.000 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Rendement 2023, net pour les épargnants | 2.484 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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👉 Fonds euros EURO PRIVATE STRATEGIES | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Rendement 2023, brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur) | 3.000 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Rendement 2023, net pour les épargnants | 2.484 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Conditions de versement sur le fonds euros EURO PRIVATE STRATEGIES : Accessible par versements ponctuels uniquement (pas de versements programmés), la répartition minimale en unités de compte doit être de 66%. 1 euro versé sur Euro Private Stratégies, pour 2 euros versés en unités de compte. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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👉 Options de gestion | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Sécurisation des plus-values | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Limitation des pertes | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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Médias | Récompenses | Catégories |
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Finance Héros | Awards 2024 | Meilleur contrat d'assurance-vie |
Le Revenu | Trophée d'OR 2024 | Meilleurs contrats sur Internet |
Gestion de Fortune | Oscar de l'Assurance-Vie 2024 | Nouveau contrat |
(*)Liste non exhaustive des récompenses des médias financiers. Ces distinctions sont purement subjectives et arbitraires, du fait du choix des critères d'évaluation. Informations fournies à titre indicatif uniquement. |
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