MNK Partners lance Reason, la révolution SCPI par la data. MNK Partners, société de gestion indépendante spécialisée dans les investissements immobiliers internationaux et multisectoriels, annonce le lancement de Reason, une SCPI nouvelle génération exploitant la puissance de la data pour réinventer l’investissement immobilier et générer une performance stable sur le long terme.
Analyse quantitative
Reason est la première SCPI avec une gestion active fondée sur des modèles d’analyse quantitative, permettant d’analyser, comprendre et anticiper les cycles immobiliers. Les volumes de collecte peuvent ainsi être modulés en fonction des opportunités de marché, garantissant une flexibilité et une agilité face aux fluctuations des cycles immobiliers. Tirant parti de l’ordonnance du 3 juillet 2024 de modernisation des FIA, Reason est également la première SCPI à investir dans les énergies renouvelables. Avec un prix de part fixé à 1 euro, elle propose une réelle souplesse aux investisseurs.
Objectif de rendement de 6% à terme
Reason vise un taux de distribution cible de 6 % par an (non garanti) et un TRI (Taux de Rendement Interne) cible de 7 % sur 8 ans (non garanti).
Reason : L’alliance de l’innovation et de la performance
MNK Partners a développé un écosystème data inédit sur le marché immobilier, permettant d’anticiper les cycles et d’identifier les meilleures opportunités d’investissement. Cet écosystème, basé sur des modèles quantitatifs, agrège des millions de points de données macroéconomiques, démographiques et immobilières sur plus de 15 ans d’historique, et est constamment enrichi. Grâce à cette approche axée sur les données, les gérants de Reason disposent d’indicateurs avancés pour ajuster les décisions en fonction des meilleures opportunités. Cette capacité à anticiper les cycles permet de préserver la liquidité tout en optimisant les performances.
Mansour Khalifé, Président de MNK Partners, déclare : « Reason est l’aboutissement de notre vision d’un investissement immobilier moderne, fondé sur l’objectivité des données. Notre modèle quantitatif nous permet de dépasser les intuitions et les biais émotionnels, particulièrement en période de volatilité. Grâce à ce modèle, nos investisseurs bénéficient d’une gestion active visant à délivrer une performance stable et optimisée. »
Une stratégie d’investissement CORE, responsable et durable
La SCPI cible des actifs immobiliers "Core" avec une diversification géographique dans les pays de l’OCDE. Elle privilégie des emplacements centraux attractifs, loués à des locataires solides, assurant ainsi une stabilité à long terme des revenus locatifs. Les baux de longue durée sont également favorisés pour renforcer la prévisibilité des performances. Engagée dans une démarche responsable, Reason investit dans les énergies renouvelables, contribuant ainsi à la transition écologique tout en ouvrant de nouvelles perspectives de rendement pour ses investisseurs.
Une SCPI distribuée par les CGP, accessible et agile
La SCPI Reason sera commercialisée à compter du 30 octobre 2024 via un réseau B2B, avec les Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP), les family offices et les banques privées. Cette approche permet aux professionnels d’offrir à leurs clients une solution innovante et performante sur le marché des SCPI.
Accessible à 1 euro la part
Avec une possibilité de versements programmés dès 1 euro par mois et un processus entièrement dématérialisé, Reason se veut accessible à un large public. Le dividende est versé mensuellement, avec la possibilité de réinvestissement partiel ou total, offrant une gestion simplifiée aux investisseurs.
SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6".
Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé.
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6
7
Fonds de partage
❌
Indicateurs financiers
Taux de Distribution (1) 2024 (TD)
12.60 %
Objectif de rendement 2025 minimum (non garanti)
%
Taux de Rendement Interne (2) (TRI)
6
Taux Rendement Interne sur 10 ans (2) (TRI)
7,00 %
Capitalisation
760 000 €
PERFORMANCES HISTORIQUES
Années
Rendements (*)
2024
12.60 %
(*)Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Investir sur REASON ?
Souscription ouverte
✅
Prix de souscription pour 1 part
0,97 €
Nombre de parts minimum à souscrire
1
Nombre de parts maximum
-
Délai de jouissance des parts
1e jour du 6e mois
Démembrement possible
✅
Démembrement temporaire : Clés de répartition
Durées du démembrement
Nue-propriété en %
Usufruit en %
Comment lire ce tableau ? Si vous choisissiez d'investir en nue-propriété en parts de REASON, par exemple sur 7 ans, vous n'aurez à investir que % du montant des parts. Avec un prix de part de 0.970 € en pleine propriété, une souscription en nue-propriété avec une durée de démembrement de 7 ans s'effectuera donc au prix de 0.00 € la part, soit une décote de 0.97 € par part. Cette remise ou décote est liée au fait que l'usufruitier va percevoir les revenus des parts de SCPI dont vous détenez la nue-propriété. Le nu-propriétaire ne percevant aucun revenu durant toute la durée du démembrement. La pleine propriété des parts revenant au nu-propriétaire après la durée convenue lors de la souscription.
Frais
Frais de souscription (inclus dans le prix de la part)
12,00 %
Frais de gestion
13,00 %
Annonce
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(1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires. (2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période. RAN : Taux de report à nouveau.PGR : Taux de provision pour grosses réparations.
🔍 Avis & notations
Avis des lecteurs de Guide Epargne sur SCPI REASON : Note moyenne des lecteurs : 15.88/20 sur 1 avisAvis / évaluation moyenne : Aucun avis détaillé publié, soyez le premier à donner votre avis !
Attention, comme tout placement dans l'immobilier, les SCPI sont des placements à risques de perte de capital.
Risque de perte en capital : le prix des parts de SCPI peut varier à la hausse, comme à la baisse. La valorisation des parts de SCPI dépend des conditions du marché de l'immobilier, sans tenir compte de la qualité intrinsèque des biens détenus.
Risque de rendement : aucun rendement n'est garanti. Une SCPI peut ne pas servir le moindre rendement. Les performances passées ne préjugent strictement en rien des performances à venir.
Risque d'illiquidité : En achetant des parts de SCPI en direct, vous n'êtes pas certain de pouvoir les revendre. Ce risque est d'autant plus élevé en cas de souscription de parts de SCPI en démembrement (il est alors impossible de revendre ses parts avant l'échéance du démembrement temporaire). En cas de retournement du marché de l'immobilier, même en pleine propriété de vos parts de SCPI, vous ne pourrez probablement pas revendre vos parts (hormis investissement via un contrat d'assurance-vie, l'assureur prenant à sa charge ce risque de illiquidité).
Risque de crédit : le financement de parts de SCPI à crédit représente une prise de risque importante, fortement déconseillée aux investisseurs n'ayant pas le capital nécessaire pour solder le crédit à tout moment.
Risque de devise : pour les SCPI investies hors zone euro, les revenus potentiels et la valeur de parts de SCPI peuvent être impactés par l'évolution du cours des devises.
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SCPI lancée en 2024, visant à investir dans des biens immobiliers dont la valeur est inférieur à 6 millions d’euros, afin de mutualiser au maximum les risques.
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Afin d'être conseillé personnellement, un conseiller en gestion de patrimoine, indépendant ou non-indépendant, est à consulter.
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