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SCPI EPARGNE PIERRE SOPHIA

SCPI du secteur de la santé, lancée commercialement en 2024.

SCPI EPARGNE PIERRE SOPHIA

Publié le , mis à jour le

EPARGNE PIERRE SOPHIA est une SCPI à capital variable ayant pour objectif la constitution d’un patrimoine immobilier diversifié dans le domaine de l’immobilier de santé, permettant d’assurer l’objectif de gestion, à savoir la distribution d’un revenu récurrent et la valorisation du prix de la part.

Lancée en novembre 2024 et dédiée à la santé et aux sciences de la vie, la nouvelle SCPI de la gamme affiche une collecte de 10 M€ au 31/12/2024. La réussite de ce lancement permet de se positionner à l’investissement sur des opportunités en phase avec ses objectifs : un taux de rendement interne cible sur 10 ans de 5,75% et un taux de distribution cible de 5,50% (objectifs non garantis).

Objectif de performance

L’objectif de performance est de 5,75% sur la durée de placement recommandée de 10 années. Cet objectif intègre un objectif de distribution annuel de 5,5%. Cet objectif de performance et de distribution n’est pas garanti. Cet objectif de gestion est basé sur la prise en compte d’hypothèses de marché arrêtées par la Société de Gestion au lancement de la SCPI. Il pourra évoluer dans le temps, à la hausse comme à la baisse, en fonction des conditions de marché et des circonstances rencontrées.

Stratégie

EPARGNE PIERRE SOPHIA a pour objectif d’investir au sein de l’Union Européenne, au Royaume-Uni et en Suisse, et à titre principal en zone euro. Les actifs acquis seront en liens directs ou indirects avec les infrastructures de la santé. EPARGNE PIERRE SOPHIA pourra également acquérir des locaux de bureau, commerciaux, d’activité ou de logistique dont l’objet social du locataire au moment de l’acquisition est en lien avec la santé ou destinés à le devenir à court terme. Dans le cas d’immeubles loués à plusieurs locataires, ces derniers devront majoritairement, au moment de l’acquisition, exercer une activité ayant un lien avec le secteur de la santé.
EPARGNE PIERRE SOPHIA pourra avoir recours à l’endettement pour financer des actifs immobiliers dans une limite fixée à 30% maximum de la capitalisation de la SCPI.

Une SCPI positionnée sur un besoin essentiel et qui bénéficie d’un contexte porteur

Le développement des sciences de la vie et de la santé repose sur une tendance de fond, portée par la démographie et les progrès technologiques et scientifiques. Cela se retranscrit sur le plan économique et immobilier, avec des entreprises qui se développent et qui expriment des besoins croissants pour une grande variété d’actifs. Un mouvement qui s’accompagne d’investissements significatifs apportés par les acteurs du capital-risque1, l’Union Européenne2 et la France3.

Cela renforce l’attrait de cette classe d’actifs, et se couple à la décompression des taux de rendement sur les marchés immobiliers européens. Une situation favorable pour les investisseurs à même de déployer des capitaux propres à long terme. Épargne Pierre Sophia arrive donc à un moment opportun, et s’appuie sur l’expérience et le savoir-faire d’ATLAND Voisin, aujourd’hui 3ème acteur du marché des SCPI par la collecte4.

« L’immobilier dédié aux sciences de la vie et de la santé affiche des fondamentaux solides et attractifs : besoins croissants, profondeur et diversité de la classe d’actifs à l’échelle européenne, qualité des baux et des locataires. Des locataires dont le développement est lui-même lié à la qualité de leur immobilier. Ce contexte nous permet de déployer une stratégie ambitieuse sur ce segment de marché, où l’expertise est essentielle pour saisir les opportunités.  » déclare Nicolas PORCHERON, Directeur Investissements Santé d’ATLAND Voisin.

«  Épargne Pierre Sophia vient étoffer notre gamme de SCPI, en apportant une solution complémentaire à Épargne Pierre et Épargne Pierre Europe. Sa stratégie d’investissement dédiée à la santé et aux sciences de la vie est le fruit d’une analyse approfondie de ce secteur depuis plus d’un an, et qui s’est traduite par la constitution d’une équipe dédiée. Cela nous permet d’aller saisir les opportunités sur un marché plus favorable aux acquéreurs, sous l’effet de la réévaluation des actifs et du retrait de certains investisseurs historiques. » explique Jean-Christophe ANTOINE, Président d’ATLAND Voisin.

Un fonds de partage créé en soutien à l’Institut Curie

Conscientes qu’il s’agit d’un secteur économique à forte composante sociale, les équipes d’ATLAND Voisin se sont engagées auprès de l’Institut Curie en créant un fonds de partage dès le lancement d’Épargne Pierre Sophia. Les dons proviendront exclusivement des revenus perçus par ATLAND Voisin, de façon à ne pas avoir d’impact sur la performance du fonds. Les associés seront également invités à faire un fon à titre individuel.

L’Institut Curie, 1er centre français de lutte contre le cancer, associe un centre de recherche de renommée internationale et un ensemble hospitalier de pointe qui prend en charge tous les cancers y compris les plus rares. Grâce au soutien de ses donateurs, il se donne pour mission d’accélérer les découvertes et ainsi d’améliorer les traitements et la qualité de vie des malades.

Fiche EPARGNE PIERRE SOPHIA
Identité
NomEPARGNE PIERRE SOPHIA
CréationJuillet 2024
GestionnaireATLAND VOISIN
Catégorie SCPICLASSIQUE DIVERSIFIEE
SCPI à capitalVariable
Label ISR
SFDR
SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6".
Article 6
Indicateur Synthétique de Risque (SRRI) (7 = risque maximum)
Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé.
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5
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7
Fonds de partage
Indicateurs financiers
Taux de Distribution (1) 2024 (TD)5.50 %
Objectif de rendement 2025 minimum (non garanti) %
Taux de Rendement Interne (2) (TRI)nc
Taux Rendement Interne sur 10 ans (2) (TRI)5,75 %
Capitalisation10 000 000 €
PERFORMANCES HISTORIQUES
AnnéesRendements (*)
20245.50 %
(*)Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Investir sur EPARGNE PIERRE SOPHIA ?
Souscription ouverte
Prix de souscription pour 1 part209,00 €
Nombre de parts minimum à souscrire1
Nombre de parts maximum-
Délai de jouissance des parts1e jour du 6e mois
Démembrement possible
Démembrement temporaire : Clés de répartition
Durées du démembrementNue-propriété en %Usufruit en %
Comment lire ce tableau ? Si vous choisissiez d'investir en nue-propriété en parts de EPARGNE PIERRE SOPHIA, par exemple sur 7 ans, vous n'aurez à investir que % du montant des parts. Avec un prix de part de 209.000 € en pleine propriété, une souscription en nue-propriété avec une durée de démembrement de 7 ans s'effectuera donc au prix de 0.00 € la part, soit une décote de 209 € par part. Cette remise ou décote est liée au fait que l'usufruitier va percevoir les revenus des parts de SCPI dont vous détenez la nue-propriété. Le nu-propriétaire ne percevant aucun revenu durant toute la durée du démembrement. La pleine propriété des parts revenant au nu-propriétaire après la durée convenue lors de la souscription.
Frais
Frais de souscription (inclus dans le prix de la part)12,00 %
Frais de gestion12,00 %
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EURO+, le fonds euros à suivre

Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 3.60 % en 2024, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque.

(1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires.
(2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période.
RAN : Taux de report à nouveau.
PGR : Taux de provision pour grosses réparations.

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Attention, comme tout placement dans l'immobilier, les SCPI sont des placements à risques de perte de capital.
  • Risque de perte en capital : le prix des parts de SCPI peut varier à la hausse, comme à la baisse. La valorisation des parts de SCPI dépend des conditions du marché de l'immobilier, sans tenir compte de la qualité intrinsèque des biens détenus.
  • Risque de rendement : aucun rendement n'est garanti. Une SCPI peut ne pas servir le moindre rendement. Les performances passées ne préjugent strictement en rien des performances à venir.
  • Risque d'illiquidité : En achetant des parts de SCPI en direct, vous n'êtes pas certain de pouvoir les revendre. Ce risque est d'autant plus élevé en cas de souscription de parts de SCPI en démembrement (il est alors impossible de revendre ses parts avant l'échéance du démembrement temporaire). En cas de retournement du marché de l'immobilier, même en pleine propriété de vos parts de SCPI, vous ne pourrez probablement pas revendre vos parts (hormis investissement via un contrat d'assurance-vie, l'assureur prenant à sa charge ce risque de illiquidité).
  • Risque de crédit : le financement de parts de SCPI à crédit représente une prise de risque importante, fortement déconseillée aux investisseurs n'ayant pas le capital nécessaire pour solder le crédit à tout moment.
  • Risque de devise : pour les SCPI investies hors zone euro, les revenus potentiels et la valeur de parts de SCPI peuvent être impactés par l'évolution du cours des devises.

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