PER EXPERT de SWISSLIFE : PER Individuel assuré par SWISSLIFE. Offre promotionnelle de bienvenue, allant jusqu’à 500 euros offerts, pour la mise en place de versements mensuels programmés, sous conditions.
PER SWISSLIFE : Offre promotionnelle actuellement en vigueur
Jusqu'à 500€ offerts pour la souscription de votre PER Individuel SwissLife et la mise en place de versements mensuels, via PerLib, sous conditions.
Date limite pour en profiter : 31/12/2023
Conditions : Offre valable, réservée aux nouveaux clients de PerLib, courtier en assurances, dans le cadre d'une première demande d'adhésion au PER SWISSLIFE. Dans le cas où un adhérent souscrit à un Plan d’Epargne Retraite ou une Assurance Vie d’un partenaire de Perlib, Perlib informe les adhérents qu’elle a mis en place une offre de bienvenue pour toute souscription à ces assurances. L’offre spéciale est valable uniquement pour une souscription réalisée par l’intermédiaire de Perlib auprès d’une assurance partenaire
de Perlib et en l'absence de renonciation au contrat d’assurance par l’adhérent après sa souscription.
Ainsi, pour toute souscription intervenant avant cette date, l’adhérent pourra recevoir une somme
pouvant aller jusqu’à 500€, dont les conditions et montants sont les suivants : de 300€ à 500€/mois, prime de 100€, de
501€ à 700€/mois, prime de 200€, de 701 € à 1000€/mois prime de 300€, de 1001€ à 1500€/mois, prime de 400€, Supérieur à 1500€/mois, prime de 500€.
L’adhérent est informé qu’en acceptant cette offre, et en cas de retrait des fonds versés sur son plan
d’épargne retraite ou son Assurance Vie dans la première année de son adhésion, l’offre de bienvenue versée par la Société devra être remboursée sur simple demande de la Société. Il en sera de même dans le cadre d’une baisse des versements programmés.
Infos : La somme sera versée par virement via Lydia, dans les trente jours suivant la signature de ce document.
Vous pouvez également accèder à cette offre PER SWISSLIFE via votre mobile avec ce QRcode
PER Individuel
SwissLife propose ce PER individuel, sous le nom commercial de PER EXPERT, doté d’un très large éventail de supports d’investissements. Au-delà des 4 fonds profilés, pour chaque profil d’investisseur, vos versements pourront être répartis parmi 550 autres fonds gérés par Swiss Life Asset Managers, Swiss Life Gestion Privée et par une sélection d’autres sociétés de gestion reconnues telles que Carmignac Gestion, azard Frères Gestion, Rothschild & Cie Gestion, Fidelity Investments Lux. SA…
Les plus de SwissLife PER Individuel
La spécificité du PER Individuel de SwissLife est de garantir la table de mortalité à la souscription. Ce que tous les PER du marché ne proposent pas.
De même la garantie plancher décès est incluse au contrat. Enfin, la profondeur de l’offre financière est un plus, d’autant que la majorité des épargnants peuvent se faire conseiller auprès des agents du réseau de distribution SwiisLife pour leurs allocations d’actifs.
Souscription 100% en ligne possible
C’est un avantage de SwissLife, la souscription en ligne, que désormais l’on retrouve de plus en plus, est possible sur le PER SwissLife. Finie la paperasse et la montagne de feuilles à imprimer, signer, et à envoyer par la Poste. Tout se passe en ligne.
Les frais sur versements sont à négocier
Le bémol reste les frais, notamment les frais sur versement. Nul doute qu’une marge de négociation est permise avec votre intermédiaire financier. Il saura vous convaincre car une certaine souplesse sur l’application de ces frais est possible.
Versements minimum, libres et obligatoires (pour les TNS seulement)
Le montant minimum des versements libres est de 900€. Pour les les versements programmés (obligatoire pour les TNS) – (indexation annuelle suivant l’évolution du PASS montant minimum) :
2.700 € par an,
1.350 € par semestre,
675 € par trimestre,
225 € par mois.
Pour les dirigeants dont l’entreprise a moins de 36 mois :
2 100€/an,
1 050€/semestre,
525€/trimestre,
175€/mois.
Les versements volontaires sont, en fonction de la situation personnelle et professionnelle de l’adhérent et de la nature des revenus qu’il perçoit, susceptibles d’ouvrir droit à une déduction de son revenu imposable.
Ces versements peuvent être :
déductibles du revenu professionnel (les dispositions des articles 154 bis et 154 bis-0 A s’appliquent pour les travailleurs non- salariés) ou du revenu global (les dispositions de l’article 163 quater vicies du code général des impôts).
ou non déductible des revenus imposables.
Des options de gestion
Comme à l’accoutumée avec SwissLife, l’épargnant n’est pas en reste d’options de gestion disponible :
L’arbitrage automatique des plus-values : pour sécuriser, sur le fonds en euros, les plus-values réalisées sur vos supports financiers.
L’arbitrage automatique en cas de moins-values : pour limiter les pertes sur vos placements.
L’investissement progressif : pour investir progressivement votre épargne sur les supports financiers de votre choix.
Table de mortalité garantie
Une table de mortalité garantie à l’adhésion, c’est sans mauvaise surprise. Swiss Life vous garantit la table de mortalité qui sera utilisée pour convertir votre capital en complément de retraite versé à vie :
à l’adhésion, pour tous les versements volontaires déductibles (table de mortalité en vigueur chez Swiss Life au jour de l’adhésion) ;
à la date du transfert, pour les transferts entrants et les versements non déductibles en cours du contrat ;
à la date de l’opération pour les versements individuels non sujet à déductibilité (pour les travailleurs non salariés).
Conformément à la réglementation, la table de mortalité actuellement en vigueur est TGF05.
Garantie Plancher Décès incluse
En cas de décès prématuré avant le départ à la retraite, elle préserve votre conjoint ou bénéficiaire désigné des aléas des marchés financiers en compensant une éventuelle moins-value jusqu’à 75 000€.
Une garantie supplémentaire de prévoyance
Swiss Life vous fait en outre bénéficier de la garantie Plancher-Décès, qui préserve votre conjoint ou bénéficiaire désigné des aléas des marchés financiers, en compensant une éventuelle moins-value, dans la limite de 75 000 €.
Une garantie exonération des cotisations en option
Vous êtes travailleur non salarié, en cas d’arrêt de travail consécutif à une maladie ou un accident, Swiss Life prend en charge vos cotisations périodiques après un délai de franchise de 90 jours. (Les cotisations relatives à l’option "Éxonération des cotisations" sont exclues de l’enveloppe de déductibilité SwissLife PER Individuel, mais déductibles au titre de la prévoyance).
PER (Plan Épargne Retraite) : gestion pilotée à horizon
Tous les PER (Plan Épargne Retraite Individuel) du marché doivent proposer au moins le mode de gestion pilotée à horizon. Selon le profil d’investisseur de l’épargnant (prudent, équilibré ou dynamique), la gestion pilotée à horizon permet de sécuriser les actifs financiers du PER en fonction de l’approche de l’âge auquel vous envisagez de partir à la retraite. Ce mode de gestion est obligatoirement proposé, mais reste une option pour les épargnants, la gestion libre étant souvent également proposée pour les PER à support en assurance-vie.
Au moment du départ à la retraite : une sortie en rente ou capital
Au départ à la retraite, vous choisissez la façon dont vous profiterez de votre épargne : en capital ou en rente. En choisissant la rente, vous pouvez demander une option de réversion et/ou une option d’annuités garanties, afin de transmettre à vos proches tout ou partie de la rente en cas de décès, sous certaines conditions.
Des rentes viagères variées
Si vous optez pour la rente viagère, Swiss Life vous propose un large choix d’options pour s’adapter parfaitement à votre situation et à vos objectifs :
Rente à vie non réversible
Rente à vie réversible
Rente à vie avec annuités garanties
Rente à palier
Rente indexée
PER SWISSLIFE PER INDIVIDUEL : fiche pratique
PER SWISSLIFE PER INDIVIDUEL
Distributeur PER
SWISSLIFE
Compartiment PER
Individuel
Support du PER
assurance-vie
Assureur
SWISSLIFE
Versement initial minimum
900.00 €
Versement minimum suivant
900 €
Frais
Frais d'adhésion
25€ association CERENA
Frais souscription association d'épargnants
25.00 €
Frais sur versement (maxi.)
4.75 %
Les frais sur versements sont réduits à 1.50% via notre partenaire pour les versements libres (la demande de dossier doit être effectuée via notre site), 1% pour les versements programmés, et jusqu'à 0.70% en fonction du montant versé.
Frais de gestion fonds euros PER SWISSLIFE
0.650 %
Frais de gestion sur unités de compte
0.960 %
Frais d'arbitrage (en ligne)
0.20% par arbitrage libre + 30 euros forfaitaires
Frais / Sortie en rentes viagères
Frais d'arrérages de rentes
3%
Offre financière
En gestion libre
575
SCPI
0
SCI
0
OPCI
1
ETF
0
Titres vifs
0
Private Equity
0
Fonds euros
Nombre de fonds euros
1
Fonds euros PER SWISSLIFE FG 0.65
Rendement 2022
1.500 %
Années
Rendements (*)
2022
1.500 % à 2.850 %
BONUS COND.
Bonus de rendement 2022 : 2.20% avec un minimum de 35% en UC, 2.85% avec un minimum de 55% en UC.
2021
0.800 %
2020
1.050 %
2019
1.200 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.
Avis des lecteurs de Guide Epargne sur SWISSLIFE PER EXPERT : Jusqu’à 500 euros offerts pour la mise en place de versements programmés ! : Note moyenne des lecteurs : 3.18/5 sur 17 avisAvis détaillés et argumentés / évaluation moyenne : 4/5 sur 40 avis
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je ne trouve nulle part l’indication du taux de rente garanti par le PER Swislife.pouvez vous m’indiquer quelle est la table de mortalité utilisée.merci !
Bonjour, La table de mortalité utilisée et fixée dès la souscription est TGF05 (l’utilisation de cette table est une obligation réglementaire depuis quelques années déjà). De même, lorsque vous évoquez le taux de rente garanti, j’imagine que vous souhaitez connaître le taux technique. Il est de 0%. Là encore, c’est réglementaire et non pas lié spécifiquement à ce PER. Bien à vous
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