Assurance Vie : Vertessima, le nouveau fonds euros durable lancé par Generali

Dans la continuité de ses engagements en matière de décarbonation et de transition écologique, Generali France a lancé Vertessima, un nouveau fonds en euros appliquant une politique d’exclusion stricte des énergies fossiles. Vertessima permet aux épargnants d’investir sur un support sécurisé, tout en s’inscrivant dans une démarche engagée en faveur de l’environnement.

Une tendance de fond

Aujourd’hui, les Français souhaitent pouvoir donner davantage de sens à leur épargne, sans pour autant renoncer à la sécurité et au rendement. 76 % considèrent que l’impact des placements sur l’environnement est un sujet important [1], tandis que la sécurité et le rendement restent les premiers critères de choix des détenteurs de contrats d’assurance vie [2].

Stratégie d’investissement de Vertessima

Le fonds en euros Vertessima adopte une approche exigeante et pragmatique de l’investissement durable permettant de concilier plusieurs enjeux clés :

• L’exclusion de toutes les énergies fossiles, notamment le développement de nouveaux projets et capacités (charbon thermique et métallurgique, pétrole et gaz).
• Toutes les autres exclusions permettant de garantir une trajectoire cohérente avec les objectifs de l’Accord de Paris pour le Climat (dont le non-respect des normes internationales pour les droits humains, le tabac ou encore les armes controversées).
• L’intégration de critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) dans l’ensemble des décisions d’investissement.
• Un haut niveau de transparence, avec un reporting régulier sur les engagements et les activités économiques financées.
• Un cadre réglementaire adapté au fonds en euros et à son allocation d’actifs diversifiée (Article 8 du règlement européen SFDR), tout en tenant compte des travaux actuellement menés au niveau européen sur la révision de ce règlement.

Vertessima, un fonds vert ouvert

Vertessima se distingue également par sa disponibilité dans la durée, sans fenêtre de commercialisation limitée, ainsi que par un taux de participation aux bénéfices garanti de 3 % nets minimum au titre des années 2026 et 2027 sous conditions : Taux de participation aux bénéfices net de frais de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux, attribué par l’assureur Generali Vie au titre des années 2026 et 2027 selon les modalités précisées dans la Note d’information valant Conditions générales. Ce taux est applicable pour toute nouvelle souscription, tout versement libre et versement libre programmé effectué jusqu’au 31/12/2026 inclus. Il faut entendre par souscription et versement réalisés jusqu’au 31/12/2026 inclus, les versements dont le dossier est reçu complet chez Generali Vie entre le 15/07/2026 et le 31/12/2026 inclus. Ce taux est servi au prorata de la durée de détention du fonds en euros Vertesssima au cours de l’année civile. En cas d’investissement en cours d’année, il est calculé prorata temporis. Cette offre est susceptible d’évoluer et pourra être fermée à tout moment.

Les frais de gestion sur le fonds euros Vertessima sont de 0.75%.

Les épargnants bénéficient ainsi pleinement des caractéristiques d’un fonds en euros - notamment la garantie en capital (hors frais de gestion) - tout en orientant leur épargne vers une économie respectueuse de l’environnement.

Un lancement en partenariat avec des acteurs engagés

Le fonds en euros Vertessima est disponible au sein des contrats d’assurance vie distribués par Goodvest (contrat Goodvie) et Green-Got (contrat GG Planet), deux acteurs engagés dans la lutte contre le changement climatique et ayant collaboré avec les équipes de Generali France.

Ce fonds en euros sera ensuite déployé auprès d’autres partenaires Internet et Fintechs souhaitant l’intégrer dans leurs offres. Generali France prévoit également de lancer dans les prochains mois d’autres fonds en euros similaires auprès de ses agents généraux, son réseau salarié et de ses partenaires CGP, courtiers et banques.