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Epargnissimo, courtier en assurance-vie et en PER, a lancé un nouveau service gratuit pour ses clients épargnants : la gestion conseillée. Une aide pour établir vos allocations d’actifs sur vos différents placements distribués par Epargnissimo.
Allocations d’actifs en assurance-vieCumul gestion sous mandat / gestion libreEpargnissimoGestion conseilléeProfil de gestion
Publié le par Denis LapalusLe fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée remarquable de + 4.10 % en 2023, sans le moindre bonus de rendement. Ce fonds euros est accessible en exclusivité via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Avec EURO+, aucune contrainte d’investissement sur des unités de compte ne pourra donc exister. Sans frais sur les versements, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque 2024.
A mi-chemin entre la gestion libre et la gestion pilotée, la gestion conseillée permet de recevoir des conseils avisés de professionnels de la finance, tout en restant totalement décisionnaire quant aux arbitrages à réellement effectuer.
Epargnissimo, en partenariat avec EOS Allocations, propose désormais un service de gestion conseillée. Ce service a pour objectif de vous guider et de vous accompagner dans la gestion de vos contrats Epargnissimo. Compromis idéal entre la gestion libre et la gestion pilotée, ce nouveau service vous permettra d’être accompagné dans vos investissements, en conservant la main sur vos contrats, et cela sans frais additionnels car ce service est totalement pris en charge par Epargnissimo.
Parmi des centaines de supports en unités de compte, supports immobiliers, actions, obligations, ETF, fonds ESG/ISR, Private equity… Quels fonds choisir ? Quelle allocation pour quelle durée ? Quel investissement est adapté à mon projet ou ma situation ? Grâce à la gestion conseillée Epargnissimo, les experts d’EOS Allocations vous livrent des allocations « clés en main », en fonction de votre profil : défensif, équilibré, dynamique ou offensif.
Epargnissimo a sélectionné EOS Allocations, en considérant que les apports techniques et qualitatifs étaient remplis pour nos clients. Le but de ce service est de donner accès, aux épargnants d’Epargnissimo, à une offre normalement réservée à une clientèle institutionnelle, tout en rendant les communications compréhensibles et adaptées. Epargnissimo, de part son fonctionnement vous donne accès à ce service sans coût additionnel dans le cadre de la gestion de votre contrat (en gestion libre) et vous donne accès à des profils en adéquation avec vos besoins et les tendances "marchés. Vous êtes libre d’exécuter ou de ne pas exécuter les recommandations.
| Assurance-Vie (contrats) | Rendements fonds euros(*) | Frais sur versement / fonds euros | Frais de gestion / Fonds euros | Dépôt minimum à l'ouverture du contrat |
|---|---|---|---|---|
| CROISSANCE AVENIR | SURAVENIR OPPORTUNITES: 2.500% (2023) SURAVENIR RENDEMENT, taux 2023 : de 2.200% à 2,50 % avec le bonus de rendement à son maximum, soumis à conditions. | 0.00 % | SURAVENIR OPPORTUNITES: 0.600% SURAVENIR RENDEMENT: 0.600% | 100,00 € |
| CROISSANCE VIE | SURAVENIR RENDEMENT, taux 2023 : de 2.200% à 2,50 % avec le bonus de rendement à son maximum, soumis à conditions. | 0.00 % | SURAVENIR RENDEMENT: 0.600% | 500,00 € |
(1) : Dernier rendement publié, net des frais de gestion du contrat sur le fonds en euros, bruts des prélèvements sociaux. | ||||
| PER | Rendement 2023 fonds euros(*) | Frais sur versement fonds euros | Frais de gestion / Fonds euros | Dépôt minimum à l'ouverture du contrat |
|---|---|---|---|---|
| PER OBJECTIF RETRAITE | APICIL EURO GARANTI: de 1.300% à 1.700 % avec le bonus de rendement soumis à conditions. | 0.00 % | APICIL EURO GARANTI: 0.850% | 500,00 € |
| SURAVENIR PER | SURAVENIR PER: 2.650 % | 0.00 % | SURAVENIR PER: 0.800% | 1 000,00 € |
(1) : Dernier rendement publié, net des frais de gestion du PER sur le fonds en euros, bruts des prélèvements sociaux. | ||||
| TOP | OFFRES | DÉTAILS | EN SAVOIR + |
|---|---|---|---|
| 🥇 1 |  | Carac Épargne Patrimoine (CARAC) Bonification de + 1 % sur le fonds euros CARAC (+ 3.30 % en 2023) | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥈 2 |  | Lucya Cardif (CARDIF ASSURANCE VIE) 200€ offerts pour 5.000€ versés. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥉 3 |  | Compte Epargne Libre Avenir Multisupport (MIF) Jusqu'à 400€ offerts pour 40.000€ versés. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| Les offres promotionnelles sont soumises à conditions. | |||
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