Jusqu'à 300 euros offerts pour votre PER Altaprofits

Meilleurs conseils épargne : Challenges distingue 4 plateformes de courtiers pour la qualité de leurs conseils

Si les trophées et distinctions sont nombreux, c’est la première fois qu’un média décerne une distinction pour déterminer les meilleurs conseils épargne et non des produits financiers. Le magazine Challenges s’est lancé dans ce délicat exercice. Comment reconnaître le meilleur conseil épargne ?

AltaProfits Meilleurtaux Placement Patrimea Placement direct

Publié le dimanche 27 novembre 2022 par FranceTransactions.com

_Annonce

🎁 PER YOMONI : jusqu’à 2000 euros offerts pour toute souscription ou transfert

Bénéficiez d’une offre exceptionnelle chez YOMONI : jusqu’à 2000 euros offerts grâce au code MONPER25. Si vous envisagez d’ouvrir un PER, la souscription peut être réalisée en quelques minutes dans un cadre clair et piloté. Si vous détenez déjà un PER auprès d’un autre établissement, vous avez également la possibilité de le transférer sans frais et de bénéficier de l’offre dans les mêmes conditions. Avec Yomoni Retraite+, vous profitez d’un PER piloté en ETF, simple à ouvrir, transparent, et aux frais parmi les plus compétitifs du marché grâce à une gestion facturée 1,6 % par an seulement, sans aucun frais d’entrée, de versement ou d’arbitrage.

➡️ OFFRE YOMONI PER

Comment déterminer le meilleur conseil épargne ?

Vaste question. Les réponses peuvent totalement varier d’un épargnant à un autre. Pour certains, cela ne peut se mesurer qu’à l’échéance de l’horizon de placement, l’objectif visé a-t-il été atteint ? Pour d’autres, cela peut se résumer à une simple écoute des besoins, un conseil de placement et une prise de rendez-vous. C’est bien l’axe choisi par le magazine Challenges. Il ne s’agit pas au final d’un classement des meilleurs conseils épargne mais de la meilleure relation client dans le cadre d’une demande de conseil épargne, nuance qui fait toute la différence. Et par essence, un courtier ne conseillera que des produits financiers dont il assure la distribution. Cet exercice aurait donc un réel intérêt si ces démarches étaient effectuées auprès de conseillers indépendants en gestion de patrimoine.

Quels sont les meilleurs courtiers pour les conseils épargne ?

Challenges a testé la qualité de la relation client dans le secteur financier et décerné son label à seize établissements au total. Ces derniers peuvent être des courtiers, comme ces 4 plateformes en ligne, ou bien des assureurs ou des mutuelles (8 distinctions). 4 banques sont même distinguées pour la qualité de leur conseil épargne selon les attendes de la rédaction de Challenges.

Les 4 meilleurs courtiers pour leur conseils épargne selon Challenges

1 exæquo 🥇 / Altaprofits : Bon niveau de conseils, informations fournies détaillées, questionnement complet mais proposition de produit un peu trop rapide. Site complet avec des outils de simulation très accessibles.
1 exæquo 🥇 Patrimea : Conseillère experte, recherche approfondie du besoin. Bonne information sur les frais et bon accompagnement. Peu d’outils sur le site mais accès facile à un conseiller en ligne ou dans les 3 agences.
1 exæquo 🥇 Placement Direct : Bonnes questions du conseiller et bonne recherche du besoin. Débit de paroles rapide. Peu d’outils sur le site mais accès facile au conseiller (attention, 3 transferts pour l’avoir) et à la souscription en ligne.
Meilleurtaux Placement : Bonne recherche du profil par le conseiller. Langage (très) familier et débit de parole rapide. Un des sites les plus complets en informations et simulateurs. Accès facile à un conseiller (tel ou chat).

Le classement complet, avec toutes les notes et appréciations est à retrouver sur le magazine Challenges.

Notre sélection des 3 meilleures offres de livrets épargne

TOP	DÉTAILS	EN SAVOIR +
🥇 1	Livret Monabanq Taux boosté de 5.00% brut, pendant 6 quinzaines.	👉 EN SAVOIR PLUS
🥈 2	Livret + Taux boosté de 5.00% brut, pendant 6 quinzaines.	👉 EN SAVOIR PLUS
🥉 3	Livret CASHBEE Taux boosté de 3% bruts pendant 2 mois dans la limite de 200.000 € de versement	👉 EN SAVOIR PLUS
Les offres promotionnelles sont soumises à conditions.

📧 Newsletter FranceTransactions.com

👉 Abonnez vous à notre lettre quotidienne. Plus de 90.000 lecteurs font confiance à la newsletter de FranceTransactions.com pour mieux être informés sur l’épargne et les placements. Lettre gratuite, sans engagement, sans spam, dont le lien de désabonnement est présent sur chaque envoi en bas du courriel. Recevez tous les jours, dès 9 heures du matin, les infos qui comptent pour votre épargne.

Une question, un commentaire?

💬 Réagir à cet article Meilleurs conseils épargne (...) Publiez votre commentaire ou posez votre question...

Meilleurs conseils épargne : à lire également

💰 News Epargne

Livret épargne CFCAL via Cashbee : taux boosté de 3% pendant 2 mois à saisir avant le 31 décembre 2025

NOUVEAUTÉ ! L’offre de bienvenue Cashbee, un taux boosté de 3% brut, pendant 2 mois, sur le livret épargne CFCAL.

Livret Cashbee

💰 News Epargne

Livret épargne Fortuneo : taux boosté de 5% pendant 3 mois à saisir avant le 29 janvier 2026

NOUVEAUTÉ ! Livret épargne : Fortuneo propose une nouvelle offre promotionnelle pour ses nouveaux clients : un taux boosté de 5% brut pendant 3 mois.

Livret 5%

💰 News Epargne

Compte épargne TRUMP : 1000$ offerts à la naissance de l’enfant

M.Trump a lancé son compte épargne éponyme, 1000$ offerts à la naissance à tout enfant américain, à compter du 4 juillet 2026. Un livret A à la sauce barbecue.