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Chaque année l’AMF (Autorité des marchés financiers) effectue sa campagne de visites mystères, souhaitant renforcer son action préventive en matière de protection de l’épargne auprès du grand public. En 2013, Quels sont les différents constats ?
Assurance vieOPCVMPEAPlacement épargne
Publié le par Frédéric S.La banque en ligne Monabanq (Élue service client de l’Année pour la 9e fois consécutive) propose le livret épargne Monabanq au taux boosté de 5% brut, applicable pendant 3 mois, jusqu’à 100.000 euros de versement. Bénéficiez par ailleurs de l’offre de bienvenue permettant de recevoir jusqu’à 280 euros de prime pour l’ouverture de votre compte courant assorti de vos moyens de paiement.
Chaque année l’AMF (Autorité des marchés financiers) effectue sa campagne de visites mystères, une façon d’apprécier la durée, la qualité du questionnement des prospects et la pertinence des propositions commerciales.
En 2013, un profil jeune actif propriétaire de son logement voulant investir directement dans des actions, a été ajouté aux profils risquophile et risquophobe.
L’AMF constate, en 2013, que les propositions ont été davantage différenciées d’un scénario à l’autre, phénomène qui s’est accentué depuis 2010. Celles-ci ont été globalement cohérentes dans l’ensemble.
En 2013, les produits d’investissement de type opcvm et PEA ont davantage été proposés aux prospects risquophiles. L’Assurance Vie a été plus fréquemment préconisée qu’en 2012, mais moins qu’en 2010. En ce qui concerne le profil jeune actif, beaucoup de chargés de clientèle ont alors été réticents à accompagner cette demande. De façon surprenante, le PEA a ainsi été assez peu proposé à ce type de client.
Évolutions des placements proposés aux profils risquophile et risquophobe :
Répartition des placements proposés en 2013 au profil jeune actif :
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