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De bonnes nouvelles pour les détenteurs du PERP, assuré auprès de Suravenir, l’association AER communique de multiples évolutions, dont l’ajout de 40 nouveaux supports éligibles, incluant 2 SCPI.
Fonds euros 2019PER (Plan Épargne Retraite)PER Individuel (PERIN)PERPSuravenirTransfert PERP vers PER
Publié le par Denis LapalusLucya CNP est le nouveau contrat d’assurance vie exclusivement distribué par Lucya, assuré par CNP Assurances, accessible à partir de 500 euros seulement, sans frais sur les versements, avec des frais de gestion annuels de seulement 0.30% sur les unités de compte, dont des ETF éligibles. Aucuns frais de transaction sur les ETF, c’est un cas rare sur le marché. Gestion pilotée à seulement 0.55% de frais de gestion tout inclus. Près de 1.200 supports d’investissements proposés, Lucya CNP est le contrat d’assurance vie à détenir en 2026. Bonus de rendement allant jusqu’à +2.70% en 2026 et 2027, sous conditions.
L’association AER (Association d’Epargne pour la Retraite) a diffusé auprès de ses adhérents, équipés d’un PERP assuré auprès de l’assureur Suravenir, les évolutions de leur contrat. Pour rappel, la possibilité de souscrire de nouveaux contrats PERP se termine au 1er octobre 2020. Passée cette date, les détenteurs de contrats PERP pourront toujours les conserver, ou choisir de les transférer en un PER Individuel.
Ce même contrat PERP Suravenir est commercialisé sous différentes références commerciales.
| PERP | Dépôt minimum à l'ouverture du contrat |
Dernier rendement fonds euros (1) | Frais sur versement fonds euros |
Nombre d'unité de compte |
|---|---|---|---|---|
| CROISSANCE AVENIR PERP | 45,00 € | 1,50% (2025) |
0.00 % | 119 |
| LINXEA PERP | 45,00 € | 1,50% (2025) |
0.00 % | 119 |
| MES PLACEMENTS PERP | 45,00 € | 1,50% (2025) |
0.00 % | 119 |
| PATRIMEA PERP | 45,00 € | 1,50% (2025) |
0.00 % | 119 |
| PERP VIE PLUS | 45,00 € | 1,50% (2025) |
3.90 % (maximum) | 119 |
| PUISSANCE AVENIR PERP | 45,00 € | 1,50% (2025) |
0.00 % | 119 |
| UNEP OBJECTIF PERP | 45,00 € | 1,50% (2025) |
3.90 % (maximum) | 119 |
(1) : Dernier rendement publié, net des frais de gestion, net des prélèvements sociaux. Des prélèvements sociaux s'appliquent lors des versements des rentes viagères. |
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Le fonds euros Suravenir cantonné équipant ce contrat PERP a publié une performance de 2% au titre de l’année 2019, net des frais de gestion. Une excellente performance comparativement à la moyenne des fonds euros équipant les contrats d’assurance-vie. Il faut en effet se rappeler que les produits issus des fonds euros sur un PERP ne subissent pas les prélèvements sociaux. La performance de 2% sur un fonds euros sur un PERP équivaut donc à un rendement publié de 2.42% sur un contrat d’assurance-vie, brut des prélèvements sociaux.
Les options d’arbitrages programmés proposées ont été renommées, pour plus de clarté et enrichies :
La rente par paliers croissants et la rente par paliers décroissants ; elles vous permettent d’adapter le niveau de rente que vous percevez à vos besoins. Le versement de la rente est désormais mensuel au lieu de trimestriel : votre complément de retraite vous est ainsi versé selon la même périodicité que votre retraite du régime obligatoire. De même, la rente prend effet le 1er jour du mois civil (au lieu du 1er jour du trimestre civil) qui suit la réception par Suravenir de l’ensemble des pièces justificatives (point 11.e).
Le contrat PERP Suravenir se complète ainsi de 40 nouvelles unités de compte dont 2 SCPI. L’offre immobilière est dorénavant plus large et permet une diversification pertinente, entre gestionnaire et typologie de supports immobiliers.
| Gestionnaires | Nom du support immobilier | ISIN |
|---|---|---|
| LA FRANCAISE AM | LFP MULTIMMO (PART PHILOSOPHALE) | OP1210807758 |
| PRIMONIAL REIM | OPCI PREIMIUM B | FR0013228715 |
| PRIMONIAL REIM | SCI PRIMONIAL CAPIMMO | QS0002005277 |
| PRIMONIAL REIM | SCPI PRIMOPIERRE | QS0002005285 |
| PRIMONIAL REIM | SCPI PRIMOVIE | QS0002005324 |
| SOFIDY | SCI SOFIDY CONVICTIONS IMMO | QS0000000016 |
| SWISS LIFE REIM (FRANCE) | OPCI SWISSLIFE DYNAPIERRE P | FR0013219722 |
| SOFIDY | OPCI SOFIDY PIERRE EUROPE A | FR0013260262 |
Mises à jour relatives :
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