Le PERP Suravenir évolue : nouvelles options de gestion, 40 nouveaux supports, dont 2 SCPI

PERP, souscrit par AER, assuré par Suravenir

L’association AER (Association d’Epargne pour la Retraite) a diffusé auprès de ses adhérents, équipés d’un PERP assuré auprès de l’assureur Suravenir, les évolutions de leur contrat. Pour rappel, la possibilité de souscrire de nouveaux contrats PERP se termine au 1er octobre 2020. Passée cette date, les détenteurs de contrats PERP pourront toujours les conserver, ou choisir de les transférer en un PER Individuel.

Ce même contrat PERP Suravenir est commercialisé sous différentes références commerciales.

Fonds euros PERP Suravenir : un excellent taux 2019

Le fonds euros Suravenir cantonné équipant ce contrat PERP a publié une performance de 2% au titre de l’année 2019, net des frais de gestion. Une excellente performance comparativement à la moyenne des fonds euros équipant les contrats d’assurance-vie. Il faut en effet se rappeler que les produits issus des fonds euros sur un PERP ne subissent pas les prélèvements sociaux. La performance de 2% sur un fonds euros sur un PERP équivaut donc à un rendement publié de 2.42% sur un contrat d’assurance-vie, brut des prélèvements sociaux.

Options d’arbitrages

Les options d’arbitrages programmés proposées ont été renommées, pour plus de clarté et enrichies :

• le seuil minimum pour positionner l’option « investissement progressif » a été baissé de 5 000 € à 1 000 €
• les options « stop-loss relatif » et « sécurisation des plus-values » peuvent désormais être combinées.

Ajout de 2 nouvelles options de rentes

La rente par paliers croissants et la rente par paliers décroissants ; elles vous permettent d’adapter le niveau de rente que vous percevez à vos besoins. Le versement de la rente est désormais mensuel au lieu de trimestriel : votre complément de retraite vous est ainsi versé selon la même périodicité que votre retraite du régime obligatoire. De même, la rente prend effet le 1er jour du mois civil (au lieu du 1er jour du trimestre civil) qui suit la réception par Suravenir de l’ensemble des pièces justificatives (point 11.e).

Référencement de 40 nouveaux supports en unités de compte

Le contrat PERP Suravenir se complète ainsi de 40 nouvelles unités de compte dont 2 SCPI. L’offre immobilière est dorénavant plus large et permet une diversification pertinente, entre gestionnaire et typologie de supports immobiliers.

Liste des supports immobiliers disponibles

De nombreuses mises à jour contractuelles

Mises à jour relatives :

• à la possibilité pour Suravenir d’ajouter des nouveaux supports d’investissement, de restreindre ou supprimer la possibilité d’investir sur un ou des support(s) d’investissement existant(s) (point 2.f)
• au fonctionnement du fonds en euros :
• suppression de « dans la limite de la réglementation » pour le taux de sortie en cas de rachat total,
• précisions sur l’actif auquel est adossé le fonds en euros
• sur la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme
• relatives à la protection des données dans le cadre de la réglementation RGPD.

Notice du contrat PERP Suravenir, version janvier 2020