PATRIMEA PERP

Publié le , mis à jour le

PATRIMEA PERP, PERP Multisupports, distribué par PATRIMEA. Rendement net 2017 du fonds en euros de 2.40 %.

Patrimea

Patrimea est un courtier en placements financiers, spécialisé dans la gestion de patrimoine dédiée aux expatriés et non résidents. Son offre est étendue également aux particuliers résidents fiscaux français, avec notamment un contrat d’assurance-vie référence :

Sélection de contrats d'assurance-vie distribués par PATRIMEA
Assurance-Vie
(contrats)
Rendements
fonds euros(*)
Frais sur versement
/
fonds euros
Frais de gestion
/
Fonds euros
Dépôt minimum à
l'ouverture du contrat
PATRIMEA PREMIUMFONDS EUROS ORADEA VIE: de 1,90% à 2,40 % avec le bonus de rendement soumis à conditions.0.00 %FONDS EUROS ORADEA VIE: 0.720%50 000,00 €
PATRIMEA NETLIFEFONDS SPIRICA: 2,00%
EURO ALLOCATION LONG TERME: 3,00%
0.00 %FONDS SPIRICA: 0.700%
EURO ALLOCATION LONG TERME: 0.700%
1 000,00 €

(1) : Dernier rendement publié, net des frais de gestion du contrat sur le fonds en euros, bruts des prélèvements sociaux.

Patrimea PERP

Lancé commercialement en 2014, Patrimea PERP n’est autre que le PERP de Suravenir, disponible auprès de nombreux courtiers en ligne. Au niveau des caractéristiques intrinsèques, rien ne change donc. La différence se fera alors sur la qualité de service, les conseils et les propositions du conseiller en gestion de patrimoine. Ainsi Patrimea fait une proposition intéressante, en rendant éligible 4 SCPI/SCI sur son PERP, qui, ajouté d’un OPCVM immobilier permet de se constituer un portefeuille épargne retraite 100% en immobilier.

Liste des SCPI éligibles au PERP PATRIMEA PERP
SCPI Gestionnaire Derniers rendements publiés
(Année)
LFP MULTIMMO PART PHILOSOPHALE UFG REM3.19 %
(2017)
PRIMOPIERREPRIMONIAL REIM4.85 %
(2017)
PRIMOVIEPRIMONIAL REIM4.89 %
(2017)
PRIMONIAL CAPIMMOPRIMONIAL REIM4.06 %
(2017)

Se constituer un PERP 100% investi en immobilier, c’est possible !

Pour un assuré qui souhaite investir à 100% en immobilier dans son contrat, il peut opter pour la préconisation suivante :

  • 15% en SCPI Primovie
  • 15% en SCPI Primopierre
  • 20% en SCI Capimmo
  • 35% en SCI LFP Multimmo (Part Philosophale)
  • 15% sur La Française Forum Rendement Foncières.

Il est cependant rappelé que l’investissement dans l’immobilier est un placement également à risques de pertes de capital.

PATRIMEA PERP : caracteristiques du perp
Nom du distributeurPATRIMEA
AssureurSURAVENIR
Dépôt minimum45,00 €
Versement minimum / mois30,00 €
FRAIS
Frais sur versement (maxi.)3,90 %
Frais sur versement réduits (négociés)0,00 %
Frais sur transfert dans un autre étalissement2,00 %
Frais de gestion portant sur le fonds en euros0,68 %
Frais de gestion portant sur les unités de compte0,96 %
SUPPORTS D'INVESTISSEMENTS
Nombre unités de compte disponibles85
Nombre de titres vifs (actions)0
Nombre de trackers (ETF)0
Nombre de SCPI/SCI4
FONDS EN EUROS
Dernières performances du fonds euros
fonds euros SURAVENIR PERP, performances du fonds euros

Performance nette de frais de gestion, nette des prélèvements sociaux.

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