
PATRIMEA (Patrimea Premium)
ASSURANCE-VIE PATRIMEA PREMIUM, offre de bienvenue en vigueur : jusqu'à +1.500 % de bonus de rendement sur le fonds euros, sous conditions.
: Avis des épargnants, Rendements, Frais, BonusPublié le par FranceTransactions.com , mis à jour le
Le PERP n’est plus commercialisé depuis le 1er octobre 2020. La loi PACTE a instauré depuis 2019 un nouveau produit d’épargne retraite : le PER (Plan épargne retraite). Ce placement épargne retraite est soit individuel, soit entreprise, ou les deux. Chaque PER peut se composer de 3 compartiments (des poches financières distinctes) : individuel, collectif et obligatoire, correspondant aux différentes formes d’épargne retraite existantes.
Les épargnants ont le choix de conserver leur PERP ou de demander le transfert de leur PERP sur un PER, compartiment individuel. De nombreux PER Individuel, sans frais sur versements, permettent d’opter pour un produit épargne retraite plus efficient.
Le PER Individuel reprend le même principe que le PERP (réduction d’impôt lors de la phase d’épargne), mais profitera, tout comme les PERP ouverts, de changements conséquents :
Retrouvez tous nos comparatifs des PER individuels :
Patrimea est un courtier en placements financiers, spécialisé dans la gestion de patrimoine dédiée aux expatriés et non résidents. Son offre est étendue également aux particuliers résidents fiscaux français, avec notamment un contrat d’assurance-vie référence :
Assurance-Vie (contrats) | Rendements fonds euros(*) | Frais sur versement / fonds euros | Frais de gestion / Fonds euros | Dépôt minimum à l'ouverture du contrat |
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EPARGNE EVOLUTION 2 | ACTIF GENERAL SPIRICA FG 0.7: 1.600% (2022) EURO NOUVELLE GENERATION SPIRICA: 2.300% (2022) | 0.00 % | SPIRICA: 0.700% EURO NOUVELLE GENERATION SPIRICA: 2.000% | 500,00 € |
EPARGNE EVOLUTION | ACTIF GENERAL SPIRICA FG 0.7: 1.600% (2022) EURO ALLOCATION LONG TERME 2: 2.100% (2022) | 0.00 % | SPIRICA: 0.700% EURO ALLOCATION LONG TERME 2: 1.000% | 500,00 € |
ETHIC VIE | SURAVENIR OPPORTUNITES: 2.100% (2022) SURAVENIR RENDEMENT: 1.800% (2022) | 0.00 % | SURAVENIR OPPORTUNITES: 0.600% SURAVENIR RENDEMENT: 0.600% | 500,00 € |
MARIE QUANTIER I | SURAVENIR RENDEMENT: 1.800% (2022) | 0.00 % | SURAVENIR RENDEMENT: 0.600% | 1 000,00 € |
PATRIMEA PREMIUM | SÉCURITÉ EN EUROS: de 1.900% à 3,04 % avec le bonus de rendement soumis à conditions. SECURITE INFRA EURO: 2.500% (2022) | 0.00 % | FONDS EUROS ORADEA VIE: 0.720% SECURITE INFRA EURO: 0.800% | 50 000,00 € |
PATRIMEA NETLIFE | ACTIF GENERAL SPIRICA FG 0.7: 1.600% (2022) EURO ALLOCATION LONG TERME 2: 2.100% (2022) NEOEURO GARANTI 2: 2.280% (2021) EUROSELECTION #2.1: 1.000% (2021) EURO NOUVELLE GENERATION SPIRICA: 2.300% (2022) | 0.00 % | FONDS SPIRICA: 0.700% EURO ALLOCATION LONG TERME 2: 0.700% NEOEURO GARANTI 2: 0.000% | 1 000,00 € |
(1) : Dernier rendement publié, net des frais de gestion du contrat sur le fonds en euros, bruts des prélèvements sociaux. |
Lancé commercialement en 2014, Patrimea PERP n’est autre que le PERP de Suravenir, disponible auprès de nombreux courtiers en ligne. Au niveau des caractéristiques intrinsèques, rien ne change donc. La différence se fera alors sur la qualité de service, les conseils et les propositions du conseiller en gestion de patrimoine. Ainsi Patrimea fait une proposition intéressante, en rendant éligible 4 SCPI/SCI sur son PERP, qui, ajouté d’un OPCVM immobilier permet de se constituer un portefeuille épargne retraite 100% en immobilier.
SCPI | Gestionnaire | Derniers rendements publiés (Année) |
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PRIMOPIERRE | PRIMONIAL REIM | 4.21 % (2022) |
PRIMOVIE | PRIMONIAL REIM | 4.50 % (2022) |
Pour un assuré qui souhaite investir à 100% en immobilier dans son contrat, il peut opter pour la préconisation suivante :
Il est cependant rappelé que l’investissement dans l’immobilier est un placement également à risques de pertes de capital.
PATRIMEA PERP : caracteristiques du perp | |
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Nom du distributeur | PATRIMEA |
Assureur | SURAVENIR |
Dépôt minimum | 45,00 € |
Versement minimum / mois | 30,00 € |
FRAIS | |
Frais sur versement (maxi.) | 0,00 % |
Frais sur versement réduits (négociés) | 0,00 % |
Frais sur transfert dans un autre étalissement | 2,00 % |
Frais de gestion portant sur le fonds en euros | 0,68 % |
Frais de gestion portant sur les unités de compte | 0,96 % |
SUPPORTS D'INVESTISSEMENTS | |
Nombre unités de compte disponibles | 119 |
Nombre de titres vifs (actions) | 0 |
Nombre de trackers (ETF) | 0 |
Nombre de SCPI/SCI | 4 |
FONDS EN EUROS | |
Dernières performances du fonds euros | |
Performance nette de frais de gestion, nette des prélèvements sociaux. |
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100€ offerts pour 10.000€ versés, sous conditions.Lancé récemment le P-PER, plan épargne retraite individuel, proposé par Patrimea voit son niveau de frais de gestion sur les unités de compte abaisser à 0.60%, classant ainsi ce PERIN parmi les moins (...)
MACSF PERP'S, PERP à points, distribué par MACSF.
AVIVA RETRAITE PERP, PERP Multisupports, distribué par ASSURANCEVIE.COM. Rendement net 2018 du fonds en euros de 1.80 %.
PUISSANCE AVENIR PERP, PERP Multisupports, distribué par ASSURANCEVIE.COM. Rendement net 2021 du fonds en euros de 1.40 %.