Notifications FranceTransactions.com
Pour ne rien rater de l'actualité des placements épargne, inscrivez-vous à nos notifications.

PATRIMEA PERP

Versement suivant : 45 € PATRIMEA PERP, PERP Multisupports, distribué par PATRIMEA.
© stock.adobe.com
PATRIMEA PERP, PERP Multisupports, distribué par PATRIMEA. Rendement net 2021 du fonds en euros de 1.40 %.

Publié le , mis à jour le

PERP : clap de fin au 1er octobre 2020

Le PERP a laissé sa place au PER Individuel (ou PERIN)

Le PERP n’est plus commercialisé depuis le 1er octobre 2020. La loi PACTE a instauré depuis 2019 un nouveau produit d’épargne retraite : le PER (Plan épargne retraite). Ce placement épargne retraite est soit individuel, soit entreprise, ou les deux. Chaque PER peut se composer de 3 compartiments (des poches financières distinctes) : individuel, collectif et obligatoire, correspondant aux différentes formes d’épargne retraite existantes.

Vous détenez un PERP, que faire ?

Les épargnants ont le choix de conserver leur PERP ou de demander le transfert de leur PERP sur un PER, compartiment individuel. De nombreux PER Individuel, sans frais sur versements, permettent d’opter pour un produit épargne retraite plus efficient.

PER Individuel, mieux que le PERP !

Le PER Individuel reprend le même principe que le PERP (réduction d’impôt lors de la phase d’épargne), mais profitera, tout comme les PERP ouverts, de changements conséquents :

  • sortie à 100% en capital possible (une vraie révolution),
  • possibilité de déblocage avant la retraite (en plus des conditions existantes) pour le financement de sa résidence principale.
  • transférabilité auprès d’un autre établissement, avec un niveau de frais limité à 1%.

Retrouvez tous nos comparatifs des PER individuels :

Patrimea

Patrimea est un courtier en placements financiers, spécialisé dans la gestion de patrimoine dédiée aux expatriés et non résidents. Son offre est étendue également aux particuliers résidents fiscaux français, avec notamment un contrat d’assurance-vie référence :

Sélection de contrats d'assurance-vie distribués par PATRIMEA
Assurance-Vie
(contrats)
Rendements
fonds euros(*)
Frais sur versement
/
fonds euros
Frais de gestion
/
Fonds euros
Dépôt minimum à
l'ouverture du contrat
EPARGNE EVOLUTION 2ACTIF GENERAL SPIRICA FG 0.7: 1.600% (2022)
EURO NOUVELLE GENERATION SPIRICA: 2.300% (2022)
0.00 %SPIRICA: 0.700%
EURO NOUVELLE GENERATION SPIRICA: 2.000%
500,00 €
EPARGNE EVOLUTIONACTIF GENERAL SPIRICA FG 0.7: 1.600% (2022)
EURO ALLOCATION LONG TERME 2: 2.100% (2022)
0.00 %SPIRICA: 0.700%
EURO ALLOCATION LONG TERME 2: 1.000%
500,00 €
ETHIC VIESURAVENIR OPPORTUNITES: 2.100% (2022)
SURAVENIR RENDEMENT: 1.800% (2022)
0.00 %SURAVENIR OPPORTUNITES: 0.600%
SURAVENIR RENDEMENT: 0.600%
500,00 €
MARIE QUANTIER ISURAVENIR RENDEMENT: 1.800% (2022)
0.00 %SURAVENIR RENDEMENT: 0.600%1 000,00 €
PATRIMEA PREMIUMSÉCURITÉ EN EUROS: de 1.900% à 3,04 % avec le bonus de rendement soumis à conditions.
SECURITE INFRA EURO: 2.500% (2022)
0.00 %FONDS EUROS ORADEA VIE: 0.720%
SECURITE INFRA EURO: 0.800%
50 000,00 €
PATRIMEA NETLIFEACTIF GENERAL SPIRICA FG 0.7: 1.600% (2022)
EURO ALLOCATION LONG TERME 2: 2.100% (2022)
NEOEURO GARANTI 2: 2.280% (2021)
EUROSELECTION #2.1: 1.000% (2021)
EURO NOUVELLE GENERATION SPIRICA: 2.300% (2022)
0.00 %FONDS SPIRICA: 0.700%
EURO ALLOCATION LONG TERME 2: 0.700%
NEOEURO GARANTI 2: 0.000%
1 000,00 €

(1) : Dernier rendement publié, net des frais de gestion du contrat sur le fonds en euros, bruts des prélèvements sociaux.

Patrimea PERP

Lancé commercialement en 2014, Patrimea PERP n’est autre que le PERP de Suravenir, disponible auprès de nombreux courtiers en ligne. Au niveau des caractéristiques intrinsèques, rien ne change donc. La différence se fera alors sur la qualité de service, les conseils et les propositions du conseiller en gestion de patrimoine. Ainsi Patrimea fait une proposition intéressante, en rendant éligible 4 SCPI/SCI sur son PERP, qui, ajouté d’un OPCVM immobilier permet de se constituer un portefeuille épargne retraite 100% en immobilier.

Liste des SCPI éligibles au PERP PATRIMEA PERP
SCPI Gestionnaire Derniers rendements publiés
(Année)
PRIMOPIERRE PRIMONIAL REIM 4.21 %
(2022)
PRIMOVIE PRIMONIAL REIM 4.50 %
(2022)

Se constituer un PERP 100% investi en immobilier, c’est possible !

Pour un assuré qui souhaite investir à 100% en immobilier dans son contrat, il peut opter pour la préconisation suivante :

  • 15% en SCPI Primovie
  • 15% en SCPI Primopierre
  • 20% en SCI Capimmo
  • 35% en SCI LFP Multimmo (Part Philosophale)
  • 15% sur La Française Forum Rendement Foncières.

Il est cependant rappelé que l’investissement dans l’immobilier est un placement également à risques de pertes de capital.

PATRIMEA PERP : caracteristiques du perp
Nom du distributeur PATRIMEA
Assureur SURAVENIR
Dépôt minimum 45,00 €
Versement minimum / mois 30,00 €
FRAIS
Frais sur versement (maxi.) 0,00 %
Frais sur versement réduits (négociés) 0,00 %
Frais sur transfert dans un autre étalissement 2,00 %
Frais de gestion portant sur le fonds en euros 0,68 %
Frais de gestion portant sur les unités de compte 0,96 %
SUPPORTS D'INVESTISSEMENTS
Nombre unités de compte disponibles 119
Nombre de titres vifs (actions) 0
Nombre de trackers (ETF) 0
Nombre de SCPI/SCI 4
FONDS EN EUROS
Dernières performances du fonds euros

Performance nette de frais de gestion, nette des prélèvements sociaux.

📧 Newsletter FranceTransactions.com

👉 Abonnez vous à notre lettre quotidienne. Plus de 90.000 lecteurs font confiance à la newsletter de FranceTransactions.com pour mieux être informés sur l’épargne et les placements. Lettre gratuite, sans engagement, sans spam, dont le lien de désabonnement est présent sur chaque envoi en bas du courriel. Recevez tous les jours, dès 9 heures du matin, les infos qui comptent pour votre épargne.

Une question, un commentaire?

💬 Réagir à cet article PATRIMEA PERP Publiez votre commentaire ou posez votre question...

Sur le même sujet

☂️ ASSURANCE-VIE

PATRIMEA (Patrimea Premium)

ASSURANCE-VIE PATRIMEA PREMIUM, offre de bienvenue en vigueur : jusqu'à +1.500 % de bonus de rendement sur le fonds euros, sous conditions.

: Avis des épargnants, Rendements, Frais, Bonus
☂️ ASSURANCE-VIE

ETHIC VIE

ETHIC VIE, offre de bienvenue en vigueur : 100€ offerts pour 10.000€ versés pour toute première souscription , jusqu'au Mardi 30 Mai 2023, sous conditions

100€ offerts pour 10.000€ versés, sous conditions.

Patrimea PERP : à lire également

PERP

AVIVA RETRAITE PERP

AVIVA RETRAITE PERP, PERP Multisupports, distribué par ASSURANCEVIE.COM. Rendement net 2018 du fonds en euros de 1.80 %.