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Lancé en octobre 2022, le Plan épargne retraite (PER) de Nalo remporte deux distinctions seulement 8 mois après son lancement.
NaloPER (Plan Épargne Retraite)
Publié le par Denis LapalusLe fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée remarquable de + 4.10 % en 2023, sans avoir recours au moindre bonus de rendement. Ce fonds euros est accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, sans contrainte de versement sur les unités de compte, 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque sur 2024. Son objectif de rendement pour 2024 devrait s’approcher des 5 % (non garanti, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux). Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023.
À peine lancé et déjà plébiscité ! Le PER Nalo, un PER assurance individuel assuré par APICIL, a visiblement su séduire les différents experts de jurys. Le PER Nalo s’est vu décerné deux récompenses, celle du meilleur nouveau contrat ainsi que celui du prix de la rédaction 2023, dans la catégorie Meilleure transparence.
Nalo, l’un des leaders français de l’épargne et du conseil financier en ligne a élargi son offre fin 2022 en lançant le premier Plan épargne retraite (PER) sur mesure, proposant une gestion personnalisée, avec un nombre illimité de profils de risque. Cette offre, conçue en partenariat avec le groupe Apicil, vient s’ajouter à l’assurance-vie Multiprojet© Nalo, qui permet de créer plusieurs allocations personnalisées pour différents projets de vie (retraite, achat immobilier, enfants...), au sein d’un seul contrat.
"Nous sommes très fiers de ces distinctions, qui interviennent 8 mois seulement après le lancement du PER Nalo", commente Numa Jequier, CEO de Nalo. Nous avons construit ce produit avec un très haut niveau d’exigence et nous l’avons imaginé à l’image de Nalo : "transparent, personnalisé, 100 % digital sur les aspects techniques mais aussi 100 % humain pour tout ce qui relève du conseil et de l’accompagnement."
Le PER Nalo applique la gestion déléguée sur mesure qui a déjà fait ses preuves sur le contrat d’assurance-vie Nalo Patrimoine. Chaque portefeuille est géré en tenant compte de la situation particulière de chaque client et de ses préférences, notamment en termes d’investissement éco-responsable. Concrètement, l’algorithme de gestion n’applique aucun profil de risque type (prudent, équilibré, dynamique...), mais le niveau de risque est adapté en continu, en fonction du profil d’investisseur, de l’objectif d’épargne, de l’échéance de la retraite et des conditions de marché. Fidèle à son engagement en faveur de tarifs transparents, accessibles et justes, Nalo propose l’un des PER les moins chers du marché, avec des frais totaux de 1,6 % par an, tout compris, sans frais d’entrée, de sortie, de versement ou d’arbitrage.
| TOP | OFFRES | DÉTAILS | EN SAVOIR + |
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