Préfon retraite confirme sa bonne résistance financière face à la crise

Préfon retraite, les chiffres à fin 2019 © FranceTransactions.com/stock.adobe.com
L’association Préfon a publié son rapport annuel de gestion 2019, confirmant une année chargée avec de nombreux changements, dont la transformation de Préfon retraite en un PER Individuel. Préfon profite de cette communication pour confirmer la bonne tenue de son portefeuille à fin mars 2020, au plus fort de la crise COVID sur les marchés financiers.

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Une année 2019 bien chargée pour Préfon

  • La transformation du régime Préfon-Retraite en un PER individuel, le PER Préfon, le 1er décembre 2019, pour en garantir l’avenir sans revenir sur ses acquis
  • L’entrée de Préfon dans le réseau de soutien des Principes pour l’Investissement Responsable (PRI) des Nations-Unies, avec une exigence accrue de son engagement ISR
  • Le lancement d’une Web TV visant à développer les liens au sein de la communauté des affiliés : www.prefon.tv
Préfon Retraite (source rapport de gestion 2019)
Nombre d’affiliés
398.600
Montant des actifs sous gestion
17,3 Milliards d’euros
Montant des engagements
14,1 Milliards d’euros
Taux de couverture réglementaire à fin 2019
122.5%
Taux de couverture réglementaire au 31 mars 2020
119%
Augmentation de la valeur du point (01/01/2020)
+0.32%
Valeur de service du point 2020
0.0939€
Prix d’acquisition du point 2020
1.81€

Bonne résistance financière de Préfon retraite face au choc financier COVID

Sur le plan financier, le taux de couverture règlementaire des engagements de Préfon-Retraite atteignait 122,5% au 31 décembre 2019. Ce taux s’est maintenu à un niveau de 119% à la fin du 1er trimestre 2020, au plus fort de la crise financière liée à la pandémie de Covid19, attestant de la robustesse du régime, qui a revalorisé le point de 0,32% au 1er janvier 2020. La performance du portefeuille a atteint environ 13% en 2019, un niveau élevé qui doit bien sûr être mis en perspective au vu de la conjoncture actuelle.

L’ISR en forte progression au sein du portefeuille Préfon Retraite

En matière d’investissement socialement responsable (ISR), la notation extra-financière du portefeuille poursuit sa progression, pour atteindre 56,5 sur 100, à comparer avec une performance moyenne de l’univers de notation de près de 37 sur 100. Sur le thème du climat en particulier, l’empreinte carbone du portefeuille d’entreprises a connu une diminution significative de 27%, à 166 tCO2 éq./M€ CA, un signe favorable montrant qu’il est possible de réaliser des investissements de moins en moins carbonés et de rechercher l’alignement avec les objectifs de l’accord de Paris.

DOCUMENTATION
Rapport de gestion 2019 Préfon Retraite (PDF) - 2.6 Mo
Rapport de gestion 2019 Préfon Retraite

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