SCPI opportuniste lancée en 2024, vise un haut rendement, non garanti, de 7 %.
mercredi 31 janvier 2024, par FranceTransactions.com
Sofidynamic : nouvelle SCPI à haut rendement
Pour profiter du point d’entrée offert par ce nouveau cycle immobilier et compléter sa gamme de SCPI, Sofidy annonce le lancement de SOFIDYNAMIC, sa nouvelle SCPI « high yield » investie dans l’immobilier à haut rendement. Cette SCPI possède un profil de risque supérieur aux autres SCPI de Sofidy, avec un SRRI de 4 sur l’échelle de 7. La majorité des SCPI du marché affiche un SRRI de 3/7.
SOFIDYNAMIC est une SCPI de la catégorie immobilier europeen, à capital variable, créée en janvier 2024. Son taux de TD (Taux de Distribution) pour 2025 était de 9.04%. SOFIDYNAMIC a servi un TD (Taux de Distribution) plus élevé que la moyenne du marché sur 2025. La Peformance Globale Annuelle (PGA) de SOFIDYNAMIC est de 9.04 % au titre de l'année 2025. Cette PGA est plus élevée que la moyenne du marché sur 2025 (1.46 %). La moyenne des taux de distribution (TD) pour 2025 de l'ensemble des SCPI était de 4.91% (Source IEIF). Le TOF (Taux Occupation Financier, équivalent à la proportion du parc immobilier loué) de SOFIDYNAMIC était de 0.00% (en fin d'année dernière). Gérée par SOFIDY, SOFIDYNAMIC est également accessible via des contrats d'assurance-vie, permettant ainsi aux épargnants de bénéficier d'une liquidité assurée en cas de revente des parts et de d'avoir accès aux avantages fiscaux liés à l'assurance-vie, aussi bien en termes de fiscalité sur les revenus et les plus-values, qu'en cas de transmission du capital.Cette SCPI est ouverte à la souscription.
Objectif de distribution de 7% brut
L’objectif, non garanti, de SOFIDYNAMIC est de proposer à l’épargnant un niveau de distribution supérieur à celui de la moyenne des SCPI de rendement diversifiées du marché. La SCPI SOFIDYNAMIC vise ainsi un taux de distribution annuel de 7% brut de fiscalité, au travers d’une distribution régulière de dividendes sur un horizon de détention long terme conseillé de 8 ans minimum.
Stratégie d’investissement
Une stratégie d’investissement concentrée sur les actifs offrant une prime de risque élevée La politique d’investissement de SOFIDYNAMIC vise des actifs capables de servir l’objectif de distribution sur toutes les typologies immobilières en ciblant prioritairement :
- les actifs de commerces (notamment les retail parks et les moyennes surfaces de périphérie, mais également les galeries commerciales, les commerces de centre-ville…),
- et les locaux d’activités au sens large (la logistique principalement dite « urbaine », les entrepôts, le stockage pour particuliers, les locaux industriels, les data centers…)
- À titre secondaire, la SCPI pourra ajouter à sa cible d’investissement d’autres typologies d’actifs comme l’immobilier de bureaux, l’immobilier géré (résidences étudiantes, coliving, senior, santé) ainsi que l’immobilier d’hôtellerie et de loisirs.
- SOFIDYNAMIC pourra également se positionner de manière très opportuniste sur les marchés secondaires de parts de fonds immobiliers conjuguant une forte décote et un rendement intéressant à l’achat d’une part, et de bons fondamentaux immobiliers d’autre part.
Investir pour 8 ans minimum !
Les investisseurs sont informés qu’une conséquente commission de retrait acquise à la SCPI de 5% HT (soit 6% TTC) est appliquée en cas de sortie anticipée avant les 8 années de détention.
À partir d’une seule part à 300 €
Cette nouvelle SCPI est une solution d’épargne immobilière grand public accessible dès 300€ (1 part minimum). Elle affiche une commission de souscription limitée à 2% HT (soit 2,4% TTC).
SOFIDYNAMIC : indicateurs
| Identité | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nom | SOFIDYNAMIC | ||||||||
| Création | Janvier 2024 | ||||||||
| Gestionnaire | SOFIDY | ||||||||
| Catégorie SCPI | IMMOBILIER EUROPEEN | ||||||||
| SCPI à capital | Variable | ||||||||
| Label ISR | ❌ | ||||||||
| SFDR ❓ SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6". | Article 6 | ||||||||
| Indicateur Synthétique de Risque (SRRI) (7 = risque maximum) ❓ Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé. | 1 2 3 4 5 6 7 | ||||||||
| Fonds de partage | ❌ | ||||||||
| Indicateurs financiers | |||||||||
| Taux de Distribution (1) 2025 (TD) | 9.04 % | ||||||||
| Taux de revalorisation du prix de la part en 2025 | 5,00 % | ||||||||
| 👉 Performance Globale Annuelle (PGA) en 2025 | 9,04 % | ||||||||
| Taux endettement (Rapport entre le montant du capital restant dû des emprunts contractés par la SCPI et l'actif brut du fonds, correspondant à la valeur de réalisation) | % | ||||||||
| Objectif de rendement 2026 minimum (non garanti) | 7,00 % | ||||||||
| Capitalisation | 35 000 000 € | ||||||||
| PERFORMANCES HISTORIQUES | |||||||||
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| Investir sur SOFIDYNAMIC ? | |||||||||
| Souscription ouverte | ✅ | ||||||||
| Prix de souscription pour 1 part | 315,00 € | ||||||||
| Nombre de parts minimum à souscrire | 1 | ||||||||
| Nombre de parts maximum | - | ||||||||
| Délai de jouissance des parts | 1er jour du 6e mois suivant la souscription | ||||||||
| Frais | |||||||||
| Frais de souscription (inclus dans le prix de la part) | 2,40 % | ||||||||
| Frais de gestion | 14,40 % | ||||||||
| SOFIDYNAMIC est disponible en assurance vie (unités de compte) | |||||||||
| Assurances vie proposant SOFIDYNAMIC en unités de compte |
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| (1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires. (2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période. RAN : Taux de report à nouveau.PGR : Taux de provision pour grosses réparations. | |||||||||
| Assurance Vie (contrats) | Nombre de parts maxi. SOFIDYNAMIC | Frais de souscription (1) | Taux de reversement des revenus à l'épargnant (2) | En savoir + |
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| NC | NC | NC | EN SAVOIR PLUS | |
| (1): Un avenant par assureur est à signer avant toute souscription. Ce premier spécifie toutes les conditions particulières. (2): La majorité des contrats ne reverse pas l'intégralité (=100%) des dividendes versés par les SCPI. | ||||