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BOURSOBANK (BoursoVie, ex Boursorama vie)

Frais sur versements : 0 € EUROSSIMA FG 75: 2.000% (2023), EURO EXCLUSIF: 3.100% (2023)

Contrat d'assurance-vie BoursoVie, assuré par GENERALI VIE, distribué par BOURSOBANK. Rendements bruts, puis nets (des prélèvements sociaux et des frais de gestion) des fonds en euros : EUROSSIMA FG 75 2023: 2.000% brut, EURO EXCLUSIF 2023: 3.100% brut

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Publié le , mis à jour le

BoursoBank

BoursoBank, banque en ligne de la Société Générale, propose de nombreux produits de placements et d’investissements. Ainsi, BoursoBank propose ainsi tous les services bancaires classiques, du compte courant BoursoBank, au compte sur livret épargne BoursoBank, compte-titres et PEA BoursoBank évidemment, assurances, et même des crédits : crédit à la consommation et crédit immobilier BoursoBank, mais aussi un contrat d’assurance-vie.

BoursoBank vie : contrat multisupports

BoursoBank vie est un contrat collectif multisupport et multi-gestionnaires, assuré auprès de Generali Vie. Le contrat BoursoBank Vie propose le fonds €uros Eurossima. Cependant, ce fonds est présent dans de nombreux contrats d’assurance-vie en ligne. Afin de se démarquer de la concurrence, BoursoBank Vie opte donc pour un fonds en euros exclusif.

  • Un contrat d’assurance-vie accessible au plus grand nombre : Les minimas de versements sont revus à la baisse : versement initial de 300 €, puis des versements libres programmés à partir de 50 € / mois, ou bien un versement initial de 300 € sans versements libres programmés ;
  • Souscription 100% en ligne : Le processus d’adhésion est 100 % en ligne, sans envoi de formulaire papier.

BoursoVie : le fonds euros exclusif !

Le spécialiste de la banque en ligne propose depuis janvier 2013, un nouveau fonds en euros, le fonds Euro Exclusif, réservé à la clientèle de BoursoBank. Le fonds, géré par E-Cie Vie, est principalement axé sur l’immobilier pour un rendement maximal dans le temps. Le choix de supports s’enrichit d’un second fonds en euros : fonds Euro Exclusif. Ce fonds, uniquement présent sur le contrat BoursoBank Vie est à capital garanti : 65 % de ses actifs sont investis dans l’immobilier professionnel et commercial. Euro Exclusif est un fonds à capital garanti sans contrainte d’investissement sur des supports en unités de comptes.

Offre bonifiée sur votre fonds euros Euro Exclusif ! Si vous détenez plus de 50 % de supports en unités de compte ou de fonds Générations Croiss@nce Croissance Durable sur votre contrat d’assurance vie BoursoVie au 31/12/2023 et/ou au 31/12/2024, le taux de participation aux bénéfices du Fonds en euros Euro Exclusif sera majoré de 0,50 % en 2023 et 2024.

BoursoVie : frais réduits

l’intérêt : gratuit pour tous les versements, mais pas seulement. Les arbitrages sont également gratuits, s’ils sont effectués en ligne. Les rachats sont également sans frais ! Par contre, les arbitrages effectués via les options de gestion sont facturés 1%. Les frais de gestion sont eux-aussi réduits : de l’ordre 0,75% par an sur le fonds €uros (depuis le 1er janvier 2017, ils étaient de 0.70% avant...). Pour tous les autres fonds (hors fonds €uros) les frais de gestion sont de 0,75%/an.

Supports immobiliers

Sans doute le point faible de ce contrat. Les supports immobiliers proposés sont rares, bien trop rares.

Liste des OPCI éligibles au contrat d'assurance-vie BOURSOBANK (BoursoVie)
Noms OPCI Nature OPCI Gestionnaire OPCI Derniers rendements publiés
(Année)
Frais de souscription(*) via le contrat BoursoVie
SWISSLIFE DYNAPIERRE OPCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
VIVERIS REIM -9.50 %
(2023)
2.85 %
SOFIDY PIERRE EUROPE (A) OPCI A CAPITAL VARIABLE
(IMMOBILIER ENTREPRISE EUROPEEN)
SOFIDY -1.18 %
(2023)
3.50 %
(*): Frais de souscription calculés sur la base de la différence entre le prix de souscription et le prix de retrait d'une part de l'OPCI. Informations fournies à titre indicatif uniquement.

Clause bénéficiaire

Il est désormais possible pour les épargnants de consulter et modifier en ligne, depuis son espace détenteur, la clause bénéficiaire de votre contrat d’assurance vie.

Gestion profilée : pas moins de 8 profils de gestion

Ce contrat propose également pas moins de 8 mandats de gestion (gestion profilée). Les 5 premiers mandats sont gérés par Edmond de Rothschild Asset Management et les nouveaux mandats, accessibles depuis février 2020 sont des mandates orientés ISR, gérés par Sycomore Asset Management.

Performances des profils de gestion (ou fonds profilés) pour le contrat BOURSOVIE.
Profils BOURSOVIE (1) Performances 2023 (2)Performances 2022 (2)Variation par rapport à 2022
en %
Gestionnaire et/ou allocataire du profil
REACTIF
DETAILS ALLOC.
Le mandat a pour objectif la recherche de la performance en adoptant une allocation flexible pouvant aller de 0 % à 100 % entre les différentes classes d'actifs en vue d'une exposition sur les marchés actions d'une part, les marchés des titres de créance et instruments du marché monétaire d'autre part. Ce profil est réservé aux adhérents qui acceptent un niveau de risque élevé de perte en capital sur une durée de placement recommandée supérieure à 5 ans dans un but de recherche de plus-values à long terme. De par le caractère flexible du mandat, aucun indice de référence ne peut être déterminé.
8,66 %-17,12 %NS EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
OFFENSIF
DETAILS ALLOC.
Le mandat a pour objectif de valoriser offensivement le capital à travers une très forte exposition aux marchés actions, notamment à ceux des pays émergents. La part allouée aux Produits de taux* restera systématiquement inférieure à 20 %. Il a pour indice de référence l'indice composite 50 % MSCI World + 50 % MSCI Emerging Markets. Indice qui cherche à être surperformé sur une durée de placement recommandée sur ce mandat supérieure à 5 ans. Ce profil est réservé aux souscripteurs qui acceptent des risques très importants de perte en capital dans un but de recherche d'importantes plus-values à long terme. La classe d'actifs Produits de taux comprend les investissements sur les OPC monétaires et obligataires.
8,79 %-21,34 %NS EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
DYNAMIQUE
DETAILS ALLOC.
Le mandat a pour objectif la recherche d'une croissance dynamique du capital avec une volatilité cible inférieure à 16 %. Il est exposé majoritairement sur les principaux marchés actions. Le mandat a pour indice de référence l'indice composite 25 % TEC 5 + 50 % MSCI World (en devises locales) + 25 % MSCI Europe ; indice qui cherche à être surperformé sur une durée de placement recommandée sur ce mandat supérieure à 5 ans. Cette orientation de marché est destinée aux souscripteurs qui acceptent les risques liés aux aléas de marchés financiers et recherchent une valorisation élevée.
9,44 %-17,50 %NS EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
EQUILIBRE
NOM COMMERCIAL
Equilibré
DETAILS ALLOC.
Le mandat est très largement diversifié pour permettre une exposition équilibrée sur les marchés d'actions internationaux et de taux*, l'exposition actions étant comprise entre 30 et 70 %. Le mandat a pour indice de référence l'indice composite 50 % TEC 5 + 32 % MSCI World (en devises locales) + 18 % MSCI Europe ; indice qui cherche à être surperformé sur une durée de placement recommandée sur ce mandat supérieure à 3 ans. La classe d'actifs Produit de Taux comprend les investissements sur les OPC monétaires et obligataires.
7,79 %-14,99 %NS EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
SECURITE
NOM COMMERCIAL
Défensif
DETAILS ALLOC.
Le mandat a pour indice de référence l'indice composite 75 % TEC 5 + 16 % MSCI World (en devises locales) + 9 % MSCI Europe ; indice qui cherche à être surperformé sur une durée de placement recommandée sur ce mandat supérieure à 2 ans.
5,94 %-11,49 %NS EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
DYNAMIQUE
NOM COMMERCIAL
Sélection 100% ISR Dynamique
DETAILS ALLOC.
Le mandat Sélection 100% ISR Dynamique s'adresse aux adhérents souhaitant placer leur épargne selon un profil de rendement/risque dynamique sur un horizon de placement conseillé minimum de six ans. Il ne garantit pas l'épargne investie et présente un risque de perte en capital très important, voire total.
11,30 %-17,50 %NS SYCOMORE AM
EQUILIBRE
NOM COMMERCIAL
Sélection 100% ISR Équilibré
DETAILS ALLOC.
Le mandat Sélection 100% ISR Équilibré s'adresse aux adhérents souhaitant placer leur épargne selon un profil de rendement/risque équilibré sur un horizon de placement conseillé minimum de quatre ans. Il ne garantit pas l'épargne investie et présente un risque de perte en capital important.
10,00 %-14,99 %NS SYCOMORE AM
SECURITE
NOM COMMERCIAL
Sélection 100% ISR Défensif
DETAILS ALLOC.
Le mandat Sélection 100% ISR Défensif s'adresse aux adhérents souhaitant placer leur épargne selon un profil de rendement/risque modéré sur un horizon de placement conseillé minimum de trois ans. Il ne garantit pas l'épargne investie et présente un risque de perte en capital moyen.
8,60 %-11,49 %NS SYCOMORE AM
(1) : Profils de placement génériques, permettant une comparaison avec la concurrence. En cas de profil spécifique, le détail du profil est indiqué tel que défini par l'assureur dans le cadre du contrat BOURSOVIE.
(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.

Gestion combinée

Sur ce contrat d’assurance-vie, vous pouvez choisir de placer une partie de votre capital sous mandat de gestion et gérer l’autre partie vous-même. Il s’agit de la gestion combinée.

Titres vifs, réellement accessibles

BoursoBank Vie permet également d’investir sur des titres vifs (actions). Contrairement à de nombreux contrats, BoursoBank Vie permet d’accéder à une trentaine de titres avec des montants minimums de 500€ seulement. Sur nombre de contrats d’assurance-vie concurrents, le montant minimum est de 10.000€.

BoursoVie : Trackers accessibles sur le contrat

Des trackers, ces titres répliquant un indice, ou le cours de matière première (Or, pétrole, etc.) sont maintenant éligibles sur le contrat BoursoVie. Une belle opportunité pour les investisseurs avertis. Attention, ces unités de compte sont des placements à risque. Alors que le cours de l’OR s’envole, les investisseurs désireux d’investir sur le précieux métal pourront en profiter pour utiliser le support tracker sur l’OR. Mais attention, comme en bourse, ne jamais oublier l’adage : "Les arbres ne grimpent pas jusqu’au ciel...", vous voilà avertis !

Des outils pour la gestion de votre Assurance Vie

  • Une gestion 100% en ligne : suivez quotidiennement la performance de vos placements.
  • Des options de gestion dynamique : versements libres ou programmés, rachats partiels programmés, arbitrages programmés, option « dynamisation des plus-values », option « sécurisation des plus-values ».
  • Des garanties pour protéger votre capital : garantie plancher, garantie vie universelle

👉 BoursoVie en synthèse

Assurance-vie BoursoVie
👉 Assurance-vie BoursoVie
Sur ce contrat d'assurance-vie, le capital peut être réparti à 100% sur le fonds en euros.
Distributeur (contrat)BOURSOBANK
AssureurGENERALI VIE
Type de contratContrat collectif
Versement initial minimum300,00 €
👉 Frais
Frais sur versement (maxi.)0,000 %
Frais de gestion fonds euros EUROSSIMA0.750 %
Frais de gestion fonds euros EURO EXCLUSIF0.750 %
Frais de gestion sur unités de compte0.750 %
Frais sur versement de rentes0.00 %
Frais d'adhésionNEANT
Frais d'arbitrage en ligneArbitrages gratuits, sans restriction.
👉 Unités de compte disponibles
En gestion libre400
SCPI2
SCI2
SCP1
OPCI1
ETF (Trackers)33
Capital-investissement (Private equity)1
Titres vifs38
Fonds ISR55
👉 Fonds euros
Nombre de fonds euros2
👉 Fonds euros EUROSSIMA FG 75
Rendement 2023, brut des prélèvements sociaux et fiscaux
(tel que publié par l'assureur)
2.000 %
Rendement 2023, net pour les épargnants1.656 %
AnnéesRendements (*)
20232.000 %
20221.300 %
20210.750 %
20200.900 %
20191.150 %
20181.650 %
20171.770 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.
👉 Fonds euros EURO EXCLUSIF
Rendement 2023, brut des prélèvements sociaux et fiscaux
(tel que publié par l'assureur)
3.100 %
Rendement 2023, net pour les épargnants2.567 %
AnnéesRendements (*)
20233.100 % à 3.600 %
BONUS COND.
Bonus de rendement 2023 : 3,60 % avec plus de 50 % en unités de comptes au 31 décembre 2023.
20222.300 % à 2.600 %
BONUS COND.
Bonus de rendement 2022 : 2.60% avec un minimum de 50% en UC au 31/12/2022.
20211.350 %
20201.430 %
20191.550 %
20182.310 %
20172.100 %
20162.650 %
20153.150 %
20143.320 %
20133.650 %
20123.620 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.
👉 Options de gestion
Rachat partiel programmé
Garantie plancher en cas de décès
Dynamisation des plus-values
Sécurisation des plus-values
👉 DOCUMENTATION
Boursorama Vie - Conditions générales (Janvier 2017) (PDF) - 448.5 ko
Boursorama Vie - Conditions générales (Janvier 2017)
 (PDF) - 77 ko
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🔍 Avis & notations

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Note moyenne des lecteurs : 12.96/20 sur 123 avis
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Sélection des 3 meilleures offres de souscription de contrats d'assurance-vie

TOPOFFRESDÉTAILSEN SAVOIR +
🥇 1CARAC EPARGNE PATRIMOINECarac Épargne Patrimoine (CARAC) Bonification de + 1 % sur le fonds euros CARAC (+ 3.30 % en 2023)👉 EN SAVOIR PLUS
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Avertissement : Les placements effectués sur des unités de compte présentent un risque de perte en capital, et ne sont pas garantis par l'assureur. Son engagement se limite au nombre d'unités de compte détenues et non pas à leur valeur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

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3  commentaires (les commentaires anciens de plus de 2 ans ne sont plus considérés)

  • BOURSORAMA (Boursorama vie)

    💬 8 mai 2023 09:47, par Bellemene

    J’avais un compte euros logé dans un contrat d’assurance vie chez ING Direct qui a été transféré à Boursorama tout en conservant ses propriétés, comme son âge (plus de 8 ans). Je souhaite acheter des parts de SCPIs mais ne parviens pas à obtenir la liste de celles qui sont disponibles dans les mêmes conditions que précédemment.

    👉 Répondre à ce message

    • BOURSORAMA (Boursorama vie)
      Bonjour, je possède également un de ces contrats ING Direct Vie (renommé en Ex Direct), transféré chez Boursorama. Le contrat ING Direct Vie ne me semble pas avoir proposé un jour de SCPI, juste une OPCI : OPCIMMO, qui d’ailleurs n’est pas attractive, compte tenu de ses piètres performances. Toutefois il a été annoncé que ce contrat Ex Direct sera aménagé au cours du 1er semestre 2023 afin de proposer des SCI et des SCPI. Boursorama Vie proposait Multimobilier 2 qui a été absorbée par Epargne foncière depuis. Il convient donc d’attendre encore un peu. Bien à vous.

      👉 Répondre à ce message

    • BOURSORAMA (Boursorama vie)

      Bonjour Madame Bellemene,

      Je penses qu'il est possible de faire certaines choses. Mais pour ça il faudra connaître toute votre situation et votre attachement ce compte, comment vous l'utiliser …. Je suis conseillère en gestion de patrimoine je peux vous proposer un rendez-vous pour qu'on puisse voir si il est intéressant pour vous d'acheter des partit de SCPI ou non

      👉 Répondre à ce message

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