Guide épargne
Abeille AssurancesAllocations d’actifs en assurance-vieAssurancevie.comBons plansBonus rendement fonds eurosCumul gestion sous mandat / gestion libreGestion pilotéeISRMeilleure Assurance-VieQuel est le meilleur fonds euros ?
Publié le par FranceTransactions.com , mis à jour le
Basée à Paris, Assurancevie.com est la marque internet de JDHM Vie, courtier en assurance-vie et produits d’épargne, qui se classe parmi les plus importants courtiers vie-épargne en France en termes de chiffre d’affaires. L’établissement propose également plusieurs contrats d’assurance-vie.
Le contrat d’assurance-vie Evolution Vie est donc un véritable "must have" pour les épargnants, un contrat compétitif, souple et performant, doté de toutes les options et modes de gestion proposés à ce jour sur le marché. C’est enfin la seule offre d’Abeille Assurances (ex Aviva) sans frais sur les versements sur tous les supports d’investissements.
Des frais au plus bas, un véritable contrat assurance-vie en ligne, accessible à tous !
Aucuns frais d’entrée ni de sortie, pas de frais d’arbitrage des frais de gestion limité a 0.6% quelque soit le fonds (fonds euros et unités de compte). Il vous sera demandé un minimum de 500 € à la souscription.
Côté fonds euros, pas de surprise. Le fonds euros n’est autre que l’actif général d’Abeille Assurances. Son historique de performance est donc déjà connu. La différence pour ce contrat Evolution Vie est que les frais de gestion appliquée sont plus faibles que via les autres contrats. Ainsi, l’épargnant peut avoir accès à l’actif général Abeille Assurances avec un rendement servi plus élevé.
| Assurances Vie | Bonus 2022 proposés et conditions | Derniers rendements publiés, hors bonus (7) | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bonus (1) | Flux financiers concernés(2) | % du contrat en Unités de Compte | Montant total du contrat | ||||
| % min UC(3) | % max UC(4) | Capital Min.(5) | Capital Max.(6) | ||||
 Evolution Vie ABEILLE ACTIF GARANTI250 € offerts, sous conditions. |
x 1.500 | Nouveau versement |
30% | 100% | 7 500€ | 5 000 000€ | 1.610% Brut PS 1,33% Net PS |
| x 2.000 | Nouveau versement |
50% | 100% | 7 500€ | 5 000 000€ | ||
| x 2.000 | Arbitrage |
50% | 100% | 2 500€ | 5 000 000€ | ||
| Liste des contrats triés par nom de l'assureur. (1) : Rendement en points de base à ajouter au rendement du fonds euros (exprimé en %), ou bonus calculé en fonction du rendement du fonds euros multiplié par le coefficient multiplicateur (exprimé sous forme de multiplication, par exemple : x 0.40, pour indiquer un bonus additionnel de 40% du rendement du fonds euros). (2) : Indique si le bonus de rendement est accessible via ou ou plusieurs nouveaux versements, ou s'il est accessible uniquement via un arbitrage, ou s'il est applicable à l'ensemble du capital placé sur le fonds euros concerné, pour les conditions indiquées (répartition de l'encours sur les unités de compte). Ce contast peut être effectué par trimestre, moyenné sur l'année (cas de Generali). (3) : Répartition minimale à effectuer du capital en unités de compte pour pouvoir prétendre au bonus de rendement. (4) : Répartition maximale à effectuer du capital en unités de compte pour pouvoir prétendre au bonus de rendement. (5) : Montant minimum du capital à verser ou arbitrer pour pouvoir prétendre au bonus de rendement. (5) : Montant maximum du capital pouvant prétendre au bonus de rendement. (7) : Dernier rendement, hors bonus, net des frais de gestion et bruts des prélèvements sociaux, et sur la ligne suivante, ce même rendement net des frais de gestion et net des prélèvements sociaux. | |||||||
Évolution Vie est un des rares contrats d’assurance-vie permettant de placer à 100% son capital sur le fonds euros (Actif Général Abeille Assurances). En effet, la seule obligation portant uniquement sur le premier versement à effectuer lors de la souscription, notamment afin de bénéficier des potentielles offres de bienvenue. Ainsi, un épargnant peut, à tout moment en ligne, arbitrer afin de placer l’ensemble de son capital sur le fonds euros. Aucune limitation n’est imposée sur les versements ultérieurs.
110 unités de compte sont proposés sur ce contrat. Diversifiées et gérées par 23 sociétés de gestion distinctes, l’offre est large, sans être pléthorique.
Avec Evolution Vie, l’épargnant peut combiner, en toute liberté, gestion et gestion pilotée ! Cette opportunité est attractive puisqu’elle permet notamment de bénéficier de l’offre de bonus de rendement sur le fonds euros. En dédiant une partie de son capital à la gestion pilotée, investie donc sur des unités de compte, l’épargnant bénéficie, en gestion libre, du bonus de rendement sur son fonds en euros.
Depuis mars 2019, Évolution Vie est doté d’une gestion pilotée par Fidelity International. Trois profils de risque sont proposés : modéré, équilibre et dynamique. Ces trois profils investissent sur des unités de compte à risque de perte en capital. Les frais de gestion restent identiques sur le fonds euros, indépendamment du profil de risque. Les frais de gestion portant sur les unités de compte passent de 0.60% à 0.80% en gestion pilotée.
Il suffit de 500€ pour ouvrir son contrat d’assurance-vie Evolution Vie. Les versements suivants sont également d’un minimum de 500€. Les versements programmés minimum sont de 100€ seulement / mois ou de 300€/trimestre, semestre ou par an. Les prélèvements automatiques sont effectués au plus tôt le 10 du mois.
Sur ce contrat d’assurance-vie, le capital peut être réparti à 100% sur le fonds en euros, dans la limite de 30.000€. Au-delà, le versement doit comporter un minimum de 30% d’unités de compte.
| 👉 Assurance-vie Evolution Vie | |||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sur ce contrat d'assurance-vie, le capital peut être réparti à 100% sur le fonds en euros. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Distributeur | ASSURANCEVIE.COM | ||||||||||||||||||||||||||||
| Assureur | ABEILLE ASSURANCES | ||||||||||||||||||||||||||||
| Type de contrat | Contrat collectif | ||||||||||||||||||||||||||||
| Versement initial minimum | 500,00 € | ||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Frais | |||||||||||||||||||||||||||||
| Frais sur versement (maxi.) | 0,000 % | ||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion fonds euros ABEILLE ACTIF GARANTI | 0.600 % | ||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion sur unités de compte | 0.600 % | ||||||||||||||||||||||||||||
| Frais sur versement de rentes | 0.00 % | ||||||||||||||||||||||||||||
| Frais d'arbitrage en ligne | Arbitrages gratuits, sans restriction. | ||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Unités de compte disponibles | |||||||||||||||||||||||||||||
| En gestion libre | 110 | ||||||||||||||||||||||||||||
| SCPI | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||
| SCI | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||
| SCP | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||
| OPCI | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||
| ETF (Trackers) | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||
| Capital-investissement (Private equity) | nc | ||||||||||||||||||||||||||||
| Titres vifs | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||
| Fonds ISR | 25 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Fonds euros | |||||||||||||||||||||||||||||
| Nombre de fonds euros | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Fonds euros ABEILLE ACTIF GARANTI | |||||||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2022, brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur) | 1.610 % | ||||||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2022, net pour les épargnants | 1.333 % | ||||||||||||||||||||||||||||
| Conditions de versement sur le fonds euros ABEILLE ACTIF GARANTI : Seul le versement initial d'un montant supérieur ou égal à 30.000€ doit comporter au minimum 30% d'unités de compte non garanties en capital. L'épargnant peut arbitrer en ligne, à tout moment, l'intégralité de son capital sur le fonds euros, sans aucune contrainte. | |||||||||||||||||||||||||||||
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| 👉 Options de gestion | |||||||||||||||||||||||||||||
| Rachat partiel programmé | Option gratuite. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Investissement progressif | Option gratuite. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Allocation constante | Option gratuite. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Sécurisation des plus-values | Option gratuite. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Sécurisation progressive | Option gratuite. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Arbitrage programmé | Option gratuite. | ||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 DOCUMENTATION | |||||||||||||||||||||||||||||
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| 👉 Obtenir mon dossier EVOLUTION VIE Demande d'informations EVOLUTION VIE, sans engagement de votre part. | |||||||||||||||||||||||||||||
| TOP | OFFRES | DÉTAILS | EN SAVOIR + |
|---|---|---|---|
| 🥇 1 |  |
Lucya Cardif (CARDIF ASSURANCE VIE) 200€ offerts pour 5.000€ versés. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥈 2 |  |
EasyVie (CNP ASSURANCES) Jusqu'à 200€ offerts pour 5.000€ versés. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥉 3 | |
Evolution Vie (ABEILLE ASSURANCES) 250€ offerts pour 5.000€ versés. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
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