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KOMPOZ

Frais sur versement : 0 %
Assurance Vie KOMPOZ assurée par AGEAS France, distribué par Sicavonline © FranceTransactions.com/Sicavonline
ASSURANCE-VIE KOMPOZ SICAVONLINE, offre de bienvenue en vigueur : jusqu'à 500€ offerts, sous conditions, à saisir avant le Lundi 31 Juillet 2023.

Publié le , mis à jour le

KOMPOZ : Offre en vigueur

Jusqu'à 500€ offerts, valable pour toute première souscription au contrat d'assurance vie KOMPOZ
Date limite pour en profiter : 31/07/2023
Conditions : Valable uniquement pour toute première adhésion au contrat d'assurance vie KOMPOZ avant le 31/07/2023 inclus. Offre bonus sans contrainte d'un minimum de versement sur les unités de compte Jusqu’à 500 € offerts en carte cadeau Valable uniquement pour toute première adhésion au contrat d’assurance vie KOMPOZ avant le 31/07/2023 inclus. Carte cadeau multimarques de 100 € pour un versement initial de 10 000 € minimum. Carte cadeau multimarques de 200 € pour un versement initial de 20 000 € minimum. Carte cadeau multimarques de 300 € pour un versement initial de 30 000 € minimum. Carte cadeau multimarques de 400 € pour un versement initial de 40 000 € minimum. Carte cadeau multimarques de 500 € pour un versement initial de 50 000 € minimum. Cette offre, soumise à conditions, est valable uniquement pour toute première adhésion au contrat d'assurance vie KOMPOZ dans la limite de l'enveloppe disponible, réalisée avant le 31/07/2023 inclus, et ne doit pas être déterminante dans votre choix d’investissement. La carte cadeau sera adressée par email au client, à l'adresse email communiquée lors de l'adhésion, 4 mois après l’adhésion au contrat KOMPOZ, sous réserve que l’adhésion au contrat KOMPOZ soit toujours en cours à ce moment-là et qu’il n’y ait pas eu de rachat partiel.
Infos : Offre limitée à une adhésion au contrat KOMPOZ par personne.
Vous pouvez également accèder à cette offre KOMPOZ via votre mobile avec ce QRcode
qrcode:/details/offre_4759_offers.htm

KOMPOZ

KOMPOZ est un contrat d’assurance vie collectif assuré par Ageas France et commercialisé par Sicavonline, en tant que courtier en assurances. Le souscripteur du contrat KOMPOZ est l’association Personaliz Epargne Digitale. Il s’agit donc d’un contrat associatif. Le droit d’adhésion à cette association est de 0.01% par an de l’encours du contrat. Ce contrat d’assurance-vie est 100% en ligne, de l’adhésion, via la signature électronique, jusqu’à sa gestion au quotidien. Sans frais sur les versements, le contrat affiche 0% de frais d’arbitrage sur les 15 premiers par année civile puis 1%, en gestion libre. De quoi faire.

Des frais de gestion variables

La particularité de ce contrat KOMPOZ est le fait que les frais de gestion varient en fonction des choix de l’épargnant. Ces frais sont actés lors de la souscription, mais peuvent évoluer si l’épargnant change de stratégie d’épargne.

Frais de gestion : assurance-vie KOMPOZ

KOMPOZ : Frais de gestion variables en gestion libre
Options d’investissementsUnivers d’investissement
- Univers d’investissement (Essentiel : OPCVM et OPCI) Univers d’investissement Etendu : Univers d’investissement Essentiel (+ SCPI, ETF, SCI / SCP, Titres vifs, Private Equity)
Option 1. Investissement à 100 % en unités de compte, 0 % de fonds en euros 0,45 % si le client met en place des versements programmés, 0,50 % sans versements programmés 0,65 % si le client met en place des versements programmés, 0,70 % sans versements programmés
Option 2. Investissement au minimum à 70 % en unités de compte, jusqu’à 30 % de fonds en euros 0,50 % si le client met en place des versements programmés, 0,55 % sans versements programmés 0,70 % si le client met en place des versements programmés, 0,75 % sans versements programmés
Option 3. Investissement au minimum à 50 % en unités de compte, jusqu’à 50 % de fonds en euros 0,55 % si le client met en place des versements programmés, 0,60 % sans versements programmés 0,75 % si le client met en place des versements programmés, 0,80 % sans versements programmés
Option 4. Investissement au minimum à 30 % en unités de compte, jusqu’à 70 % de fonds en euros 0,60 % si le client met en place des versements programmés, 0,65 % sans versements programmés 0,80 % si le client met en place des versements programmés, 0,85 % sans versements programmés
Option 5. Investissement au minimum à 0 % en unités de compte, jusqu’à 100 % de fonds en euros 0,65 % si le client met en place des versements programmés,0,70 % sans versements programmés non accessible avec cette option
Frais de gestion selon les modes de gestion, autres que gestion libre
Modes de gestionFrais de gestion
Gestion déléguée 0,70 % si le client met en place des versements programmés, 0,75 % sans versements programmés
Gestion déléguée avec sécurisation 0,70 % si le client met en place des versements programmés, 0,75 % sans versements programmés
Gestion pilotée 0,95 % si le client met en place des versements programmés, 1 % sans versements programmés

Univers d’investissement en unités de compte « Essentiel » : Accès à des supports de type OPCVM, OPCI Univers d’investissement en unités de compte « Etendu » : Accès à l’univers Essentiel + des supports supplémentaires tels que des produits Structurés, SCPI, SCI, ETF, Titres vifs, Private Equity.

Exemple appliqué des frais de gestion, donné par Sicavonline : A l’issue du parcours d’adhésion, il a été déterminé que Julien avait un profil offensif. Il adhère au contrat KOMPOZ en Gestion Libre avec 100% en unités de compte avec des versements programmés. Ses frais de gestion annuels sont de 0,45%. 7 ans plus tard, Julien souhaite financer les études supérieures de ses enfants et décide de sécuriser son épargne. Il investit 50 % sur le fonds en euros avec des versements programmés. Le total de ses frais de gestion annuels passe à 0,55 %. Les frais ont augmenté du fait d’une répartition des supports différente de celle choisie à l’adhésion.

En gestion libre les frais de gestion maximal sont de 0.85% (dont 0.01% de droits d’adhésion à l association souscriptrice) et peuvent tomber à 0.45% selon les options choisies par le client (100% UC, Univers essentiel et mise en place de versements programmés).
0,75% : Frais annuels de gestion pour la Gestion Déléguée (dont 0,01 % de droits d’adhésion à l’association souscriptrice) 
0,05% : De réduction des frais annuels de gestion en cas de mise en place de versements programmés soit 0,70%

Allocation financière

Ce contrat propose 2 approches : les critères d’investissement exprimés par le client (notation des fonds, performance, frais, diversification) et la sélection des meilleurs fonds au sein de chaque classe d’actifs suivant les critères définis. Si le client ne souhaite pas sélectionner l’option personnalisable, KOMPOZ offre également 4 solutions clés en main, de la solution la moins chère, en passant par la solution la plus simple (gestion déléguée avec la possibilité d’investir jusqu’à 100% en fonds en euros) ou bien encore la solution aux valeurs responsables.

Kompoz / Gestion libre : des frais de gestion variables selon l’allocation du contrat

Ce contrat Kompoz possède une particularité spécifique : les frais de gestion appliqués varient en fonction de l’allocation du capital, son exposition au fonds en euros. Ainsi, ce tableau liste le barème appliqué en gestion libre.

Tour des autres frais

Ce contrat KOMPOZ prévoit les frais suivants :

  • Frais sur versements : 0% maximum
  • Frais de gestion sur encours : maximum de 0,84% par an (abaissés à 0.45% en cas de mise en place de versements programmés),
  • Droits d’adhésion à l’Association Personaliz Epargne Digitale : 0,01% par an sur encours
  • Frais sur quittance d’arrérages de rente : maximum de 3%
  • Frais d’arbitrage libre : 0 % limité à 15 arbitrages par année civile. Au-delà, frais d’arbitrage de 1% du montant arbitré
  • Frais de la garantie décès plancher : maximum de 0,55% par mois du capital décès complémentaire pour un adhérent de 80 ans et un capital décès complémentaire limité à 765 000 euros
  • Frais d’investissement et de désinvestissement sur les ETF seront appliqués sous la forme respectivement d’une majoration et d’une minoration de 0,20 % du cours de clôture retenu pour l’opération ;
  • Frais d’investissement sur les SCPI : majoration de 8% maximum de la valeur de
  • réalisation. Lors de la distribution des revenus d’une unité de compte représentative de SCPI, les frais retenus sont de 10% maximum.
  • Frais sur Titres Vifs : frais d’investissement et de désinvestissement sur le support seront appliqués sous la forme respectivement d’une majoration et d’une minoration de 0,40 % du cours de clôture retenu pour l’opération.
Bon à savoir : les opérations de gestion seront traitées rapidement : J+1 pour les arbitrages sur de nombreux de supports.

🔍 Avis & notations

Avis des lecteurs de KOMPOZ :
Note de 4.5 sur 5
Note moyenne des lecteurs : 4.44/5 sur 18 avis
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Assurance-vie Kompoz
👉 Assurance-vie Kompoz
Distributeur (contrat)SICAVONLINE
AssureurAGEAS FRANCE
Type de contratContrat collectif
Versement initial minimum500,00 €
👉 Frais
Frais sur versement (maxi.)0,000 %
Frais de gestion maximum sur encours0.84% (en gestion libre avec l'univers d'investissement étendu et l'option jusqu'à 0.70% sur le fonds en euros)
Frais sur versement de rentes3.00 %
Frais d'arbitrage en ligne1,00 % du montant arbitré

15 arbitrages gratuits par an.

👉 Unités de compte disponibles
En gestion libre700
SCPI20
SCI0
SCP0
OPCI0
ETF (Trackers)40
Capital-investissement (Private equity)nc
Titres vifs130
Fonds ISRNC
👉 Fonds euros
Nombre de fonds euros1
👉 Fonds euros FONDS SECURITE
Rendement 2022, brut des prélèvements sociaux et fiscaux
(tel que publié par l'assureur)
1.790 %
AnnéesRendements (*)
20221.790 % à 2.310 %
BONUS COND.
Bonus de rendement 2022 : 2,31% correspond au choix des options suivantes : option d'investissement sur le fonds en euros jusqu’à 30%, 70% sur des unités de compte (accès à des supports de type OPCVM et OPCI) et mise en place de versements programmés, soit des frais de gestion annuels de 0,5%.
20211.250 %
20201.350 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.
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Avertissement : Les placements effectués sur des unités de compte présentent un risque de perte en capital, et ne sont pas garantis par l'assureur. Son engagement se limite au nombre d'unités de compte détenues et non pas à leur valeur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

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