MONABANQ (Monabanq Vie Premium)
Suivre les évolutions de ce produit financier
Soyez notifié par email dès qu'une modification de taux ou d'offre est validée.
Activer votre alerte
Entrez votre email pour suivre exclusivement les mises à jour de l'article :
MONABANQ (Monabanq Vie Premium)
🎁 Assurance Vie Lucya CNP : Jusqu'à 5.05% sur le fonds euros
Lucya CNP, sans frais sur les versements, des frais de gestion de 0.30% seulement sur les unités de compte, ETF éligibles sans frais de transaction. Jusqu’à 5.05% de rendement sur la part investie sur le fonds euros CNP Lucya Euro B en 2026 et 2027 (sous conditions).
Contrat d'assurance-vie Monabanq Vie Premium, assuré par GENERALI VIE, distribué par MONABANQ. Rendements bruts, puis nets (des prélèvements sociaux et des frais de gestion) des fonds en euros : EUROSSIMA 2025: 1.820% brut, NETISSIMA 2025: 3.000% brut
Sommaire de l'article
Monabanq Vie Premium
Analyse détaillée des caractéristiques
💰 Frais
Frais sur versements fonds euros
5/53%
0%
Frais sur versements en unité de compte
5/53%
0%
Frais de gestion Fonds Euro
4/54%
0%
Frais de gestion UC
4/54%
0%
Frais ETF (Gestion & Transaction)
0/51.2%
0.3%
Frais Titres Vifs (Gestion & Transaction)
0/53.58%
0.44%
Frais d'arbitrage
5/51.5%
0%
Frais sur rentes
0/53%
0%
⚙️ Offre financière
Diversité de l'offre
1/51
2300
Support ETF
0/50
209
Fonds obligataires datés
0/50
50
Titres vifs
0/50
1038
Private Equity
0/50
15
SCPI
0/50
23
⚙️ Accessibilité & Gestion
Versement initial minimum
5/5100000€
50€
Gestion 100% en fonds euros
1/50%
100%
⚙️ Fonds euros
Fonds en euros N-1
2/51.100%
4.100%
Fonds en euros sur 3 ans
2/53.3%
13.2%
Fonds en euros sur 8 ans
3/50%
24.9%
⚙️ Gestion pilotée
Frais Gestion Pilotée
0/52.25%
0%
Diversité profils de gestion
0/53
14
Positionnement Global
Ce graphique superpose les performances du contrat Monabanq Vie Premium (indigo) par rapport à la moyenne des 389 contrats de l'étude (gris).
Monabanq Vie Premium
Le point le plus fort de ce contrat se situe dans la catégorie FRAIS
Moyenne Étude
Marché étudié de 389 contrats
Monabanq Vie Premium
Monabanq Vie Premium est le contrat d’assurance-vie proposé par la banque en ligne Monabanq. Le contrat d’assurance-vie Monabanq Vie Premium propose, à partir d’un premier versement de 1 000 €uros, soit 160 supports au choix. Pour un premier versement de 5.000€, l’épargnant s’offre un accès direct à la gestion sous mandat auprès de Invesco Asset Management.
Monabanq. Vie Premium : contrat d’assurance-vie en ligne
Assurance-vie en ligne : 0% de frais sur les versements ! C’est devenu un standard... Monabanq Vie Premium est également sans frais sur les versements. Bien évidemment, Monabanq étant une banque en ligne, le contrat d’assurance-vie monabanq vie premium est donc un contrat d’assurance-vie "en ligne". Ce terme est maintenant souvent associé à une absence de frais sur les versements. C’est bien le cas avec monabanq vie premium : aucuns frais sur les versements, 100 euros versés sont 100 euros investis. N’oublions cependant pas les frais de gestion. Ces frais, sur la durée du placement font souvent la différence. De ce côté Monabanq joue une bonne carte : avec 0,60% pour les frais de gestion sur le fonds euros, c’est le niveau atteint par les contrats les moins chers.
Côté frais de gestion sur les fonds en unités de compte, avec 0,80% de frais de gestion, monabanq vie premium n’est pas le moins cher. Cependant, à la différence de bon nombre de contrat d’assurance-vie en ligne, le conseil existe chez monabanq. En effet, n’oublions pas qu’il s’agit d’une banque, proposant un conseiller de clientèle personnel.
Une large offre financière
Monabanq Vie Premium c’est 3 mandats de Gestion Pilotée, 2 fonds en Euros, + de 250 supports en Unités de Compte dont 123 unités de compte labellisées ISR, 1 fonds euro-croissance : Générations Croiss@nce durable.
Nouveauté, le fonds Croissance Générations Croiss@ance Durable
Investi uniquement sur des fonds ISR, ce nouveau fonds Croissance (EuroCroissance version 2) Générations Croiss@ance Durable permet de placer son argent sur un horizon de 8 ans en bénéficiant d’une garantie du capital placé à hauteur de 80%. L’objectif de rendement annualisé est de 5% (non garanti). Les frais de gestion restent identiques à 0.75%, comme pour les autres unités de compte ou fonds en euros.
Monabanq Vie Premium : Gestion libre ou Gestion pilotée
Selon votre autonomie de gestion souhaitée, vous pouvez opter pour la gestion libre, ou pour la gestion pilotée, auprès de Generali Wealth Solutions. Si vous optez pour la tranquillité de la gestion pilotée, 0,20% de frais annuels s’ajoutent quel que soit le profil de gestion pilotée.
| Profils (1) | Performances (2) | Performances -1 (2) | Variation par rapport à -1 en % | Gestionnaire et/ou allocataire du profil |
|---|---|---|---|---|
| (1) : Profils de placement génériques, permettant une comparaison avec la concurrence. En cas de profil spécifique, le détail du profil est indiqué tel que défini par l'assureur dans le cadre du contrat . (2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux. | ||||
Meilleures banques : Monabanq et LCL remportent le trophée Elu Service Client de l’Année 2022
Monabanq Vie Premium : Option de gestion retraite
La gestion profil retraite est présente sur le produit Monabanq. vie premium, sous le nom de Profil Epargne Retraite Evolutive. Les versements de l’assuré sont ventilés selon une allocation prédéfinie et modifiée en fonction du nombre d’années restant à courir jusqu’à la retraite. Tous les ans, l’assureur procède, automatiquement et sans frais, au rééquilibrage de la valeur atteinte du contrat constitué sur le profil. Les nouveaux investissements sont alors effectués en fonction de la nouvelle répartition fixée à cette date.
👉 Bonus de rendement fonds euros
Bonus fonds euros 2026 de +1,50%
Cette offre de taux de rendement boosté sur le fonds euros du contrat MONABANQ PREMIUM est valable jusqu'au 30/06/2026.Ce bonus de rendement sera également applicable en 2027. Afin de pouvoir bénéficier de ce bonus, il est nécessaire d'effectuer un nouveau versement avec au minimum une répartition de 30.00% en unités de compte à risque de perte en capital. Aucune condition de versement minimum.👉 Monabanq Vie Premium en synthèse
| 👉 Assurance-vie Monabanq Vie Premium | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Distributeur (contrat) | MONABANQ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Assureur | GENERALI VIE | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Type de contrat | Contrat collectif | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Versement initial minimum | 1 000,00 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Frais | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais sur versement (maxi.) | 0,000 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion fonds euros EUROSSIMA | 0.600 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion fonds euros NETISSIMA | 0.750 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion sur unités de compte | 0.800 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais sur versement de rentes | 0.00 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais d'adhésion | NEANT | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais d'arbitrage en ligne | 6 arbitrages offerts par An, au-delà 15,00 € par arbitrage effectué 6 Arbitrages gratuits par an. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Unités de compte disponibles | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nombre d'UC accessibles (en gestion libre, par défaut, pilotée le cas échéant) | 250 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SCPI | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SCI | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| OPCI | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ETF (Trackers) | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital-investissement (Private equity) | nc | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Titres vifs | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fonds ISR | 123 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Fonds euros | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nombre de fonds euros | 2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Fonds euros EUROSSIMA | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2025 minimum (hors éventuel bonus), brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur) | 1.820 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2025 minimum (hors éventuel bonus), net pour les épargnants | 1.507 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Conditions de versement sur le fonds euros EUROSSIMA : Vous pouvez investir au maximum 100 % de vos versements sur le fonds en euros Eurossima, avec un plafond de 15.000€, sans contrainte d'investissement en unités de compte. Au-delà de 15.000€, vous devrez investir votre capital sur le fonds euro Netissima. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Fonds euros NETISSIMA | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2025 minimum (hors éventuel bonus), brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur) | 3.000 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2025 minimum (hors éventuel bonus), net pour les épargnants | 2.484 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Conditions de versement sur le fonds euros NETISSIMA : Le fonds en euros Netissima est accessible temporairement à 100 %, sans conditions d'investissement en UC jusqu'au 31/12/2026. Accessible par versement ou arbitrage à hauteur de 70% maximum, les 30% restants devant être investis en Unités de Compte. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Options de gestion | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Garantie plancher en cas de décès | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Versements programmés | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Epargne handicap | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ⚠️ EN SAVOIR PLUS ? BENEFICIEZ DE L'OFFRE EN COURS ! | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Obtenir mon dossier MONABANQ VIE PREMIUM Demande d'informations MONABANQ VIE PREMIUM, sans engagement de votre part. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Avis des épargnants
Partagez votre expérience sur ce produit financier.
Vote rapide
Attribuez une note de 1 à 5 étoiles instantanément :
Avis circonstancié
Vous souhaitez détailler votre analyse, lister les points forts et faibles ?
Sélection des 3 meilleures offres de souscription de contrats d'assurance-vie
Placement Direct Vie (SWISS LIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE) Jusqu'à 1 000€ offerts (sous conditions).
Questions & Échanges
Aucune question n'a encore été posée sur cet article. Soyez le premier à participer !
Poser une question à la rédaction
Votre adresse email ne sera jamais publiée. Nos experts vous répondent sous quelques heures.
Sur le même sujet
Meilleures banques : Monabanq et LCL remportent le trophée Elu Service Client de l’Année 2022
Monabanq emporte pour la 5ième année consécutive ce concours Elu Service Client de l’Année dans la catégorie Banque en (...)
Pour Monabanq, l’argent c’est aussi de la thune, des radis, du fric, du blé... Comme pour tout le monde
Les gens avant la thune. Quoi de plus naturel pour une campagne publicitaire d’une banque que d’évoquer la thune ou le (...)
Summer Days Monabanq jusqu’au 24 juillet 2019 : 160€ offerts pour l’ouverture de votre compte courant, sans condition de revenus
Les jours d’été chez Monabanq riment avec générosité. Nouvelle offre valable du 15 au 24 juillet 2019 pour toute première (...)
Monabanq repense l’ensemble de son offre bancaire, plus pratiq, plus uniq !
Monabanq refond ses offres bancaires, en 4 nouvelles propositions : Patriq, Patriq+, Uniq et Uniq+. Monabanq (...)
Assurance-vie ING Direct Vie : faut-il demander le transfert de son contrat ? Des offres promotionnelles vont dans ce sens
De nombreux épargnants souhaitent anticiper la fermeture d’ING en France, sans attendre de connaître de façon (...)
FONDS GÉNÉRATIONS CROISSANCE DURABLE (GENERALI)
Lancé commercialement en 2021, le fonds croissance Générations Croissance Durable, est d’ores et déjà disponible sur (...)
Fermeture d’ING en France en 2022 : que faut-il faire avant le transfert de ses comptes chez Boursorama ?
La banque en ligne ING s’apprête à vendre son portefeuille de clients bancaires et épargne. Le nom de la banque (...)
Banque-Finance : Monabanq remporte le Trophée Qualiweb 2022 de la meilleure relation client online
Sans surprise, la banque en ligne Monabanq, fidèle à son credo, les gens avant l’argent, remporte une nouvelle fois le (...)
Assurance-Vie Monabanq Vie Premium : offre de bienvenue, jusqu’à 300€ offerts, à saisir avant le vendredi 17 février 2023 !
Monabanq propose une nouvelle offre de bienvenue afin de faire découvrir son offre en assurance-vie.
Indépendant, gratuit et sans publicité cachée. Vous aimez nos outils ?
Pour soutenir le travail de notre équipe face aux algorithmes et ne rater aucun décryptage, ajoutez FranceTransactions à vos sources préférées en 1 clic.
🎁 Bon plan épargne : 3% pendant 6 mois
Bénéficiez de cette offre de placement sans risque pour votre épargne, auprès de Monabanq, via le compte rémunéré Rentabilis. Il n’est pas nécessaire d’ouvrir un compte courant Monabanq afin de pouvoir en bénéficier. Voir conditions sur la page dédiée à cette offre.
En savoir plusSimulateur d'Allocation
Calculez la répartition théorique de votre capital entre PEA, Assurance Vie et Liquidités rémunérées, selon votre profil et horizon de placement.
Accéder au simulateur