SWISSLIFE (SwissLife Expert)
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SWISSLIFE (SwissLife Expert)
🎁 Offre Assurance Vie : Jusqu'à 1000 euros offerts !
Le contrat d’assurance vie Altaprofits Vie, assuré par GENERALI est sans frais sur versement (0%), des frais de gestion sur les unités de compte abaissés à seulement 0.45% à 0.60% selon l’encours, 0% de frais de transactions sur les ETF. L’offre actuelle de bienvenue permet de percevoir jusqu’à 1000 euros, sous conditions.
Contrat d'assurance-vie Swisslife expert , assuré par SWISSLIFE, distribué par SWISSLIFE. Rendement publié du fonds en euros en 2025 de 1.700% à 3.050% maximum, net de frais de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux, avec attribution de bonus de rendement, soumis à conditions. (Soit un rendement minimum de 1.408% NET des prélèvements sociaux et des frais de gestion).
L'essentiel de l'information
Contrat assurance vie multisupportSommaire de l'article
Acteur incontournable dans le domaine de la gestion privée auprès de la clientèle patrimoniale, Swiss Life enrichit de nouveau sa gamme Assurance Vie à destination des Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI), avec SwissLife Expert.
Quatre sociétés de gestion ont collaboré avec Swiss Life à la construction
de cette offre : CCR Asset Management, Meeschaert Gestion Privée, Rothschild et Cie Gestion et SwissLife Gestion Privée.
SwissLife Expert :
SwissLife Expert est un contrat individuel d’Assurance Vie multisupport. Véritable couteau Suisse du placement, celui-ci propose une multitude de supports, un adossement à un fonds en euros et à des unités de compte constituées d’OPCVM, en arbitrages libres et arbitrages pilotés sur 5 grandes thématiques.
- Profiter d’une gestion encadrée par des règles prédéfinies,
- Investir en fonction de l’échéance d’un projet,
- Bénéficier d’une gestion dynamique et diversifiée,
- Investir sur les secteurs porteurs de l’économie,
- Déterminer un niveau d’exposition aux risques du marché.
SwissLife Expert est ainsi à même de proposer à la clientèle à fort potentiel d’épargne, une gestion spécifique de son patrimoine en fonction de l’objectif fixé, qu’il s’agisse d’investir à plus ou moins long terme, de préparer des projets, d’optimiser la transmission d’un patrimoine, …
Historique des performances du fonds euros SwissLife :
| Années | Rendements (*) |
|---|---|
| 2025 | 1.700 % à 3.050 % BONUS COND. Bonus de rendement 2025 : Taux de 2.20% si encours total compris entre 40 et 60% en unités de compte, 3.05% si encours en unités de compte supérieur à 60%. Bonus de rendement poussant le taux à 4.40% possible selon opérations souscrites. |
| 2024 | 1.700 % à 3.250 % BONUS COND. Bonus de rendement 2024 : Taux de 1.7% minimum, 2.2% si au moins 40% en UC, 3.05% si au moins 60% en UC. 0.2% pour les clients Gestion Privée. |
| 2023 | 1.700 % à 3.250 % BONUS COND. Bonus de rendement 2023 : 2.20 % si plus de 40 % en UC, 3.05 % si plus de 60 % en UC. 0.20 % pour les clients en Gestion Privée (encours total supérieur à 250.000 €). |
| 2022 | 1.500 % à 3.050 % BONUS COND. Bonus de rendement 2022 : Encours inférieur ou égal à 250000 euros : 2.20% avec un minimum de 35% en UC, 2.85% avec un minimum de 55% en UC.
Encours supérieur à 250000 euros : 1.70% par défaut, 2.40% avec un minimum de 35% en UC, 3.05% avec un minimum de 55% en UC. |
| 2021 | 0.800 % |
| 2020 | 0.800 % |
| 2019 | 1.000 % |
| 2018 | 1.500 % |
| 2017 | 1.800 % |
| 2016 | 2.000 % |
| (*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux. | |
SwissLife Expert : souscription
SwissLife Expert est accessible à partir d’un versement initial de 8.000€ minimum. Par la suite, l’assuré pourra approvisionner son capital par des versements libres ou par des versements programmés mensuels de 500€, trimestriels 750€, semestriels 1.000€ ou annuels 2.000€.
SwissLife Expert : 2 modes de pilotage, pour un contrat à la carte
Le souscripteur pourra pendant toute l’adhésion, choisir de demander la répartition de son épargne entre des arbitrages libres et/ou des arbitrages pilotés.
SwissLife Expert : Les arbitrages pilotés
En fonction des objectifs patrimoniaux et du niveau d’exposition aux marchés actions définis par le souscripteur avec son CGPI, le pilotage d’une partie ou de la totalité de l’épargne de son contrat est confié par l’assureur à des sociétés de gestion.
SwissLife Expert : Les arbitrages libres
Dans ce mode de pilotage, accessible à partir de 8.000 €, le souscripteur choisit lui-même de demander à l’assureur la répartition de son épargne, selon ses objectifs, entre :
- 750 OPCVM sélectionnés pour une diversification des placements « à la carte ».
- 1 fonds en euros (actif Général de SwissLife Assurance et Patrimoine) à capital garanti, dont la performance obtenue chaque année reste acquise grâce à l’effet cliquet.
SwissLife Expert : 5 options d’arbitrages automatiques
- L’arbitrage automatique des plus-values.
- L’investissement progressif.
- La ré-allocation automatique de l’épargne.
- L’arbitrage automatique en cas de moins values (stop loss).
- Stop loss relatif. Dans cette option, le seuil de déclenchement est défini sur la base du plus haut niveau atteint sur une période considérée.
Swisslife expert
Analyse détaillée des caractéristiques
💰 Frais
Frais sur versements fonds euros
1/53%
0%
Frais sur versements en unité de compte
1/53%
0%
Frais de gestion Fonds Euro
4/54%
0%
Frais de gestion UC
4/54%
0%
Frais ETF (Gestion & Transaction)
0/51.2%
0.3%
Frais Titres Vifs (Gestion & Transaction)
0/53.58%
0.44%
Frais d'arbitrage
5/51.5%
0%
Frais sur rentes
0/53%
0%
⚙️ Offre financière
Diversité de l'offre
5/51
2300
Support ETF
0/50
209
Fonds obligataires datés
0/50
50
Titres vifs
0/50
1038
Private Equity
0/50
15
SCPI
0/50
23
⚙️ Accessibilité & Gestion
Versement initial minimum
4/5100000€
50€
Gestion en ligne
5/50%
100%
Gestion 100% en fonds euros
1/50%
100%
⚙️ Fonds euros
Fonds en euros N-1
2/51.100%
4.100%
Fonds en euros sur 3 ans
2/53.3%
13.2%
Fonds en euros sur 8 ans
3/50%
24.9%
⚙️ Gestion pilotée
Frais Gestion Pilotée
0/52.25%
0%
Diversité profils de gestion
0/53
14
Positionnement Global
Ce graphique superpose les performances du contrat Swisslife expert (indigo) par rapport à la moyenne des 390 contrats de l'étude (gris).
Swisslife expert
Le point le plus fort de ce contrat se situe dans la catégorie OFFRE FINANCIèRE
Moyenne Étude
Marché étudié de 390 contrats
Swisslife expert en synthèse
| 👉 Assurance-vie Swisslife expert | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Distributeur | SWISSLIFE | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Assureur | SWISSLIFE | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Type de contrat | Contrat collectif | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Versement initial minimum | 8 000,00 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Frais | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais sur versement (maxi.) | 4,500 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion fonds euros ACTIF GENERAL SWISSLIFE | 0.800 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion sur unités de compte | 1.000 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais sur versement de rentes | 0.00 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais d'arbitrage en ligne | 0,50 % du montant arbitré Frais de 1% sur arbitrages unités de compte | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Unités de compte disponibles | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nombre d'UC accessibles (en gestion libre, par défaut, pilotée le cas échéant) | 751 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SCPI | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SCI | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| OPCI | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ETF (Trackers) | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital-investissement (Private equity) | nc | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Titres vifs | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fonds ISR | NC | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Fonds euros | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nombre de fonds euros | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Fonds euros SWISSLIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2025 minimum (hors éventuel bonus), brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur) | 1.700 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2025 minimum (hors éventuel bonus), net pour les épargnants | 1.408 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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| 👉 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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