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SWISSLIFE (SwissLife Expert)

Frais sur versement : 4.50 %(maxi.)

Contrat d'assurance-vie Swisslife expert , assuré par SWISSLIFE, distribué par SWISSLIFE. Rendement publié du fonds en euros en 2023 de 1.700% (Soit 1.408% NET des prélèvements sociaux et des frais de gestion).

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Publié le , mis à jour le
Annonce

EURO+, 100% fonds euros, aucune contrainte, 4.10% en 2023

Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée remarquable de + 4.10 % en 2023, sans avoir recours au moindre bonus de rendement. Ce fonds euros est accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, sans contrainte de versement sur les unités de compte, 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque sur 2024. Son objectif de rendement pour 2024 devrait s’approcher des 5 % (non garanti, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux). Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023.

Acteur incontournable dans le domaine de la gestion privée auprès de la clientèle patrimoniale, Swiss Life enrichit de nouveau sa gamme Assurance Vie à destination des Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI), avec SwissLife Expert.

Quatre sociétés de gestion ont collaboré avec Swiss Life à la construction
de cette offre : CCR Asset Management, Meeschaert Gestion Privée, Rothschild et Cie Gestion et SwissLife Gestion Privée.

SwissLife Expert :

SwissLife Expert est un contrat individuel d’Assurance Vie multisupport. Véritable couteau Suisse du placement, celui-ci propose une multitude de supports, un adossement à un fonds en euros et à des unités de compte constituées d’OPCVM, en arbitrages libres et arbitrages pilotés sur 5 grandes thématiques.

  • Profiter d’une gestion encadrée par des règles prédéfinies,
  • Investir en fonction de l’échéance d’un projet,
  • Bénéficier d’une gestion dynamique et diversifiée,
  • Investir sur les secteurs porteurs de l’économie,
  • Déterminer un niveau d’exposition aux risques du marché.

SwissLife Expert est ainsi à même de proposer à la clientèle à fort potentiel d’épargne, une gestion spécifique de son patrimoine en fonction de l’objectif fixé, qu’il s’agisse d’investir à plus ou moins long terme, de préparer des projets, d’optimiser la transmission d’un patrimoine, …

Historique des performances du fonds euros SwissLife :

AnnéesRendements (*)
20231.700 % à 3.250 %
BONUS COND.
Bonus de rendement 2023 : 2.20 % si plus de 40 % en UC, 3.05 % si plus de 60 % en UC. 0.20 % pour les clients en Gestion Privée (encours total supérieur à 250.000 €).
20221.500 % à 3.050 %
BONUS COND.
Bonus de rendement 2022 : Encours inférieur ou égal à 250000 euros : 2.20% avec un minimum de 35% en UC, 2.85% avec un minimum de 55% en UC. Encours supérieur à 250000 euros : 1.70% par défaut, 2.40% avec un minimum de 35% en UC, 3.05% avec un minimum de 55% en UC.
20210.800 %
20200.800 %
20191.000 %
20181.500 %
20171.800 %
20162.000 %
20152.200 %
20142.500 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.

SwissLife Expert : souscription

SwissLife Expert est accessible à partir d’un versement initial de 8.000€ minimum. Par la suite, l’assuré pourra approvisionner son capital par des versements libres ou par des versements programmés mensuels de 500€, trimestriels 750€, semestriels 1.000€ ou annuels 2.000€.

SwissLife Expert : 2 modes de pilotage, pour un contrat à la carte

Le souscripteur pourra pendant toute l’adhésion, choisir de demander la répartition de son épargne entre des arbitrages libres et/ou des arbitrages pilotés.

SwissLife Expert : Les arbitrages pilotés

Guide épargne
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En fonction des objectifs patrimoniaux et du niveau d’exposition aux marchés actions définis par le souscripteur avec son CGPI, le pilotage d’une partie ou de la totalité de l’épargne de son contrat est confié par l’assureur à des sociétés de gestion.

SwissLife Expert : Les arbitrages libres

Dans ce mode de pilotage, accessible à partir de 8.000 €, le souscripteur choisit lui-même de demander à l’assureur la répartition de son épargne, selon ses objectifs, entre :

  • 750 OPCVM sélectionnés pour une diversification des placements « à la carte ».
  • 1 fonds en euros (actif Général de SwissLife Assurance et Patrimoine) à capital garanti, dont la performance obtenue chaque année reste acquise grâce à l’effet cliquet.

SwissLife Expert : 5 options d’arbitrages automatiques

👉 Swisslife expert en synthèse

Assurance-vie Swisslife expert
👉 Assurance-vie Swisslife expert
DistributeurSWISSLIFE
AssureurSWISSLIFE
Type de contratContrat collectif
Versement initial minimum8 000,00 €
👉 Frais
Frais sur versement (maxi.)4,500 %
Frais de gestion fonds euros ACTIF GENERAL SWISSLIFE0.800 %
Frais de gestion sur unités de compte1.000 %
Frais sur versement de rentes0.00 %
Frais d'arbitrage en ligne0,50 % du montant arbitré

Frais de 1% sur arbitrages unités de compte

👉 Unités de compte disponibles
En gestion libre751
SCPI0
SCI0
SCP0
OPCI0
ETF (Trackers)0
Capital-investissement (Private equity)nc
Titres vifs0
Fonds ISRNC
👉 Fonds euros
Nombre de fonds euros1
👉 Fonds euros SWISSLIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE
Rendement 2023, brut des prélèvements sociaux et fiscaux
(tel que publié par l'assureur)
1.700 %
Rendement 2023, net pour les épargnants1.408 %
AnnéesRendements (*)
20231.700 % à 3.250 %
BONUS COND.
Bonus de rendement 2023 : 2.20 % si plus de 40 % en UC, 3.05 % si plus de 60 % en UC. 0.20 % pour les clients en Gestion Privée (encours total supérieur à 250.000 €).
20221.500 % à 3.050 %
BONUS COND.
Bonus de rendement 2022 : Encours inférieur ou égal à 250000 euros : 2.20% avec un minimum de 35% en UC, 2.85% avec un minimum de 55% en UC. Encours supérieur à 250000 euros : 1.70% par défaut, 2.40% avec un minimum de 35% en UC, 3.05% avec un minimum de 55% en UC.
20210.800 %
20200.800 %
20191.000 %
20181.500 %
20171.800 %
20162.000 %
20152.200 %
20142.500 %
20132.800 %
20122.950 %
20113.010 %
20103.200 %
20093.900 %
20084.260 %
20074.300 %
20064.250 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.
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Note moyenne des lecteurs : 5.72/20 sur 7 avis
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Avertissement : Les placements effectués sur des unités de compte présentent un risque de perte en capital, et ne sont pas garantis par l'assureur. Son engagement se limite au nombre d'unités de compte détenues et non pas à leur valeur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

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