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SWISSLIFE PER EXPERT
PER EXPERT de SWISSLIFE : PER Individuel assuré par SWISSLIFE.
de SwissLife : Avis des épargnants, Rendements, Frais, BonusContrat d'assurance-vie Swisslife expert , assuré par SWISSLIFE, distribué par SWISSLIFE. Rendement publié du fonds en euros en 2023 de 1.700% (Soit 1.408% NET des prélèvements sociaux et des frais de gestion).
Assurance viefonds eurosGestion de patrimoine OPCVMPlacementplacement 2010SwissLife
Publié le par FranceTransactions.com , mis à jour leLe fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée remarquable de + 4.10 % en 2023, sans avoir recours au moindre bonus de rendement. Ce fonds euros est accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, sans contrainte de versement sur les unités de compte, 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque sur 2024. Son objectif de rendement pour 2024 devrait s’approcher des 5 % (non garanti, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux). Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023.
Acteur incontournable dans le domaine de la gestion privée auprès de la clientèle patrimoniale, Swiss Life enrichit de nouveau sa gamme Assurance Vie à destination des Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI), avec SwissLife Expert.
Quatre sociétés de gestion ont collaboré avec Swiss Life à la construction
de cette offre : CCR Asset Management, Meeschaert Gestion Privée, Rothschild et Cie Gestion et SwissLife Gestion Privée.
SwissLife Expert est un contrat individuel d’Assurance Vie multisupport. Véritable couteau Suisse du placement, celui-ci propose une multitude de supports, un adossement à un fonds en euros et à des unités de compte constituées d’OPCVM, en arbitrages libres et arbitrages pilotés sur 5 grandes thématiques.
SwissLife Expert est ainsi à même de proposer à la clientèle à fort potentiel d’épargne, une gestion spécifique de son patrimoine en fonction de l’objectif fixé, qu’il s’agisse d’investir à plus ou moins long terme, de préparer des projets, d’optimiser la transmission d’un patrimoine, …
Historique des performances du fonds euros SwissLife :
Années | Rendements (*) |
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2023 | 1.700 % à 3.250 % BONUS COND. Bonus de rendement 2023 : 2.20 % si plus de 40 % en UC, 3.05 % si plus de 60 % en UC. 0.20 % pour les clients en Gestion Privée (encours total supérieur à 250.000 €). |
2022 | 1.500 % à 3.050 % BONUS COND. Bonus de rendement 2022 : Encours inférieur ou égal à 250000 euros : 2.20% avec un minimum de 35% en UC, 2.85% avec un minimum de 55% en UC.
Encours supérieur à 250000 euros : 1.70% par défaut, 2.40% avec un minimum de 35% en UC, 3.05% avec un minimum de 55% en UC. |
2021 | 0.800 % |
2020 | 0.800 % |
2019 | 1.000 % |
2018 | 1.500 % |
2017 | 1.800 % |
2016 | 2.000 % |
2015 | 2.200 % |
2014 | 2.500 % |
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux. |
SwissLife Expert est accessible à partir d’un versement initial de 8.000€ minimum. Par la suite, l’assuré pourra approvisionner son capital par des versements libres ou par des versements programmés mensuels de 500€, trimestriels 750€, semestriels 1.000€ ou annuels 2.000€.
Le souscripteur pourra pendant toute l’adhésion, choisir de demander la répartition de son épargne entre des arbitrages libres et/ou des arbitrages pilotés.
En fonction des objectifs patrimoniaux et du niveau d’exposition aux marchés actions définis par le souscripteur avec son CGPI, le pilotage d’une partie ou de la totalité de l’épargne de son contrat est confié par l’assureur à des sociétés de gestion.
Dans ce mode de pilotage, accessible à partir de 8.000 €, le souscripteur choisit lui-même de demander à l’assureur la répartition de son épargne, selon ses objectifs, entre :
👉 Assurance-vie Swisslife expert | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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Distributeur | SWISSLIFE | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Assureur | SWISSLIFE | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Type de contrat | Contrat collectif | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Versement initial minimum | 8 000,00 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
👉 Frais | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Frais sur versement (maxi.) | 4,500 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Frais de gestion fonds euros ACTIF GENERAL SWISSLIFE | 0.800 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Frais de gestion sur unités de compte | 1.000 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Frais sur versement de rentes | 0.00 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Frais d'arbitrage en ligne | 0,50 % du montant arbitré Frais de 1% sur arbitrages unités de compte | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
👉 Unités de compte disponibles | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
En gestion libre | 751 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SCPI | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SCI | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SCP | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
OPCI | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ETF (Trackers) | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Capital-investissement (Private equity) | nc | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Titres vifs | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Fonds ISR | NC | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
👉 Fonds euros | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Nombre de fonds euros | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
👉 Fonds euros SWISSLIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Rendement 2023, brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur) | 1.700 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Rendement 2023, net pour les épargnants | 1.408 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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