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ALTAHORIZON 2021

Support d’investissement commercialisé jusqu’au 15 mai 2021, ALTAHORIZON 2021 est un produit structuré proposant un rendement potentiel de 4%.

ALTAHORIZON2021 fonds structuré exclusif proposé par AltaProfits © FranceTransactions.com/stock.adobe.com

Publié le , mis à jour le
Annonce

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Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 3.60 % en 2024, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque.

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AltaHorizon2021 est un support d’investissement commercialisé jusqu’au 15 mai 2021, sans frais d’entrée, ni de sortie, sans frais de gestion, exclusivement éligible dans les enveloppes assurance vie, capitalisation, Plan d’Épargne Populaire (PEP), Plan Épargne Retraite Individuel (PERin) des contrats proposés par Altaprofits.
ALTAHORIZON2021 est émis par SG ISSUER. Le sous-jacent de ce produit structuré est INDICE EURO ISTOXX EWC 50©. ALTAHORIZON2021 ne peut plus être souscrit. ALTAHORIZON2021 est accessible via au moins un contrat d'assurance-vie.

Un fonds structuré relativement prudent

1er structuré "prudent" proposé par AltaProfits, AltaHorizon2021 est émis par SG Issuer (filiale à 100% de Société Générale Luxembourg S.A., elle-même filiale à 100% de Société Générale). L’indice sous-jacent est l’Euro iStoxx® EWC 50 ; il est exposé au marché actions et composé des 50 capitalisations boursières les plus représentatives parmi les sociétés cotées sur 11 places boursières de la zone Euro, dont la France, l’Allemagne et le Luxembourg.

La formule d’AltaHorizon2021 bénéficie de dispositifs barrières protecteurs ; ces garde-fous sont destinés à préserver le gain (un rendement 2 à 3 fois supérieur à celui moyen 2020 des fonds en euros) et à garantir le capital (l’exposition au risque de perte en capital est extrêmement limitée, très encadrée), à savoir :

  • quelle que soit l’évolution de l’indice, un mécanisme de versement d’un coupon inconditionnel de 4 % brut, versé à l’issue du trimestre 4, quelle que soit l’évolution de l’indice sous-jacent depuis l’origine.
  • Le coupon est le revenu issu de la hausse de l’indice ; c’est le gain/le taux de rendement versé à l’investisseur.
  • un remboursement anticipé activable automatiquement du trimestre 5 au trimestre 39 (trimestre final), si, à l’une des dates de constatation trimestrielle, le niveau de l’indice est supérieur ou égal à son niveau observé à la date de constatation initiale (19 mai 2021). Dans ce cas, AltaHorizon2021 s’arrête et l’investisseur récupère 100 % du capital majoré d’un gain de 1 % brut par trimestre écoulé à compter du trimestre 5.
  • un objectif de gain fixe plafonné à 1,00 % brut par trimestre écoulé depuis le début du trimestre 5, en cas d’activation automatique du mécanisme de remboursement anticipé ou si, à la date de constatation finale (19 mai 2031), le niveau de l’indice est supérieur ou égal à 70 % de son niveau observé à la date de constatation initiale (19 mai 2021), soit un taux de rendement annuel brut3 maximum de 3,61 %, ce qui correspond à un taux de rendement annuel net de 2,58 %.
  • un remboursement du capital à l’échéance (19 mai 2031), si l’indice est en baisse de plus de 30 % (seuil de protection supplémentaire au mécanisme de protection du capital à l’échéance, dit « full airbag ») mais n’enregistre pas une baisse de plus de 60 % par rapport à son niveau initial (19 mai 2021) à la date de constatation finale (19 mai 2031).
Produit Structuré ALTAHORIZON2021: détails
Produit Structuré ALTAHORIZON2021
Nom commercialALTAHORIZON2021
ÉmetteurSG ISSUER
Code ISINFRSG00011K19
Valeur nominale d'une part1000.00 €
Frais d'entrée0.00 %
Frais de sortie0.00 %
Infos souscriptionAltaHorizon2021 est un support d'investissement commercialisé jusqu'au 15 mai 2021, sans frais d'entrée, ni de sortie, sans frais de gestion, exclusivement éligible dans les enveloppes assurance vie, capitalisation, Plan d'Épargne Populaire (PEP), Plan Épargne Retraite Individuel (PERin) des contrats proposés par Altaprofits.
Indicateur Synthétique de Risque (7 = risque maximum)⚠️
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Date limite de souscription15/05/2021 Ce produit structuré n'est plus commercialisé.
Durée investissement recommandée10 ans
Actif financier sous-jacentINDICE EURO ISTOXX EWC 50©
Mécanisme simplifié (*)Un remboursement du capital à l'échéance si l'indice n'enregistre pas une baisse de plus de 60% par rapport à son niveau initial à la date de constatation finale. Un risque de perte en capital partielle ou totale au-delà. Un mécanisme de versement d'un coupon inconditionnel de 4%, versé à l'issue du trimestre 4, quelle que soit l'évolution de l'indice depuis l'origine. Un mécanisme de remboursement anticipé activable automatiquement du trimestre 5 au trimestre 39, si, à l'une des dates de constatation trimestrielle, le niveau de l'indice est supérieur ou égal à son niveau observé à la date de constatation initiale. Un objectif de gain fixe plafonné à 1,00% par trimestre écoulé depuis le début du trimestre 5 en cas d'activation automatique du mécanisme de remboursement anticipé ou si, à la date de constatation finale, le niveau de l'indice est supérieur ou égal à 70% de son niveau observé à la date de constatation initiale, soit un Taux de Rendement Annuel Brut maximum de 3,61%, ce qui correspond à un Taux de Rendement Annuel Net de 2,58%.
Contrats assurance-vie proposant ALTAHORIZON2021 en unité de compte(1)
Il est impératif de prendre de l'ensemble de la documentation financière (notamment le scénario défavorable) avant de souscrire un produit structuré.
(1): liste non exhaustive des offres du marché. Liste donnée à titre indicative.


DOCUMENTATION
DIC ALTAHORIZON2021 frsg00011k19 (PDF) - 221.8 ko
DIC ALTAHORIZON2021 frsg00011k19 		Brochure commerciale AltaProfits HORIZON2021 (fonds structuré, type auto-call 4% / 10 ans) (PDF) - 992.5 ko
Brochure commerciale AltaProfits HORIZON2021 (fonds structuré, type auto-call 4% / 10 ans)


Produit structuré, un placement à risques. Avant tout investissement dans ce produit, les investisseurs sont invités à se rapprocher de leurs conseils financiers, fiscaux, comptables et juridiques. Le produit est un instrument de diversification, ne pouvant constituer l'intégralité d'un portefeuille d'investissement.
  • Risque de crédit : Les investisseurs prennent un risque de crédit final vis à vis du garant de l’émetteur. En conséquence, l’insolvabilité du garant peut entraîner la perte totale ou partielle du montant investi.
  • Risque de marché : Le produit peut connaître à tout moment d'importantes fluctuations de cours (en raison notamment de l'évolution du prix, du (ou des) instrument(s) sous-jacent(s) et des taux d'intérêt), pouvant aboutir dans certains cas à la perte totale du montant investi.
  • Risque de liquidité : Ce produit comporte un risque de liquidité matériellement pertinent. Certaines circonstances de marché exceptionnelles peuvent avoir un effet négatif sur la liquidité du produit. Il se peut que l'investisseur ne soit pas en mesure de vendre facilement le produit ou qu’il doive le vendre à un prix qui impacte de manière significative le montant qu'il lui rapporte. Cela peut entraîner une perte partielle ou totale du montant investi.
  • Risque de perte en capital : Le produit présente un risque de perte en capital. La valeur de remboursement du produit peut être inférieure au montant de l’investissement initial. Dans le pire des scénarios, les investisseurs peuvent perdre jusqu’à la totalité de leur investissement.
  • Risque lié à l'éventuelle défaillance de l'Émetteur/du Garant : Conformément à la règlementation relative au mécanisme de renflouement interne des institutions financières (bail-in), en cas de défaillance probable ou certaine de l’Émetteur/du Garant, l’investisseur est soumis à un risque de diminution de la valeur de sa créance, de conversion de ses titres de créance en d’autres types de titres financiers (y compris des actions) et de modification (y compris potentiellement d’extension) de la maturité de ses titres de créance.
  • Les produits structurés ne sont pas adaptés aux investisseurs âgés (plus de 70 ans, non respect de leur profil d'investisseur) ou souhaitant sortir avant l'échéance du produit.

🔍 Avis & notations

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Produit structuré : les différents types de fonds structurés à connaître

  • Les autocalls : Ces produits offrent la possibilité de récupérer une partie ou la totalité du capital investi à une date déterminée si certaines conditions sont remplies (par exemple, si le sous-jacent n’a pas dépassé un certain seuil). Si ces conditions ne sont pas remplies, le capital peut être partiellement ou totalement perdu.
  • Les produits à capital garanti : Ces produits offrent une garantie de remboursement du capital à l’échéance, sous certaines conditions. Le rendement est lié à la performance d’un sous-jacent.
  • Les produits à barrière : Ces produits ont un mécanisme de protection basé sur un seuil (la barrière). Si le sous-jacent atteint ce seuil, le produit est désactivé et le capital est perdu.
  • Les produits convertibles : Ces produits peuvent être convertis en actions de l’émetteur à une date et à un prix déterminés.
  • Les produits structurés dynamiques : Ces produits offrent une grande flexibilité en termes de profil de risque et de rendement. Ils peuvent être personnalisés en fonction des objectifs de l’investisseur.

Athéna

Les produits structurés de type Athéna sont un certain type de produits autocall, parmi les produits structurés les plus répandus.

  • Versement des coupons à l’échéance : Contrairement aux autres produits structurés où les coupons (revenus) sont versés régulièrement, les produits Athéna ne distribuent aucun coupon pendant leur durée de vie. Les éventuels coupons sont capitalisés et versés uniquement à l’échéance, si certaines conditions sont remplies.
  • Remboursement anticipé possible : Comme les autres autocalls, les produits Athéna peuvent être remboursés de manière anticipée à certaines dates prédéfinies si le sous-jacent (action, indice, etc.) a atteint un certain niveau.
  • Profil de risque intermédiaire : Les produits Athéna offrent généralement un profil de risque intermédiaire, entre un placement en obligations et un investissement en actions.

Phoenix

Un produit structuré de type Phoenix est une variété de produit d’investissement qui offre une combinaison de caractéristiques spécifiques.

  • Versement régulier de coupons : distribution des revenus (coupons) en cours de vie du produit,
  • Remboursement anticipé possible : Comme les autres autocalls, les produits Phoenix peuvent être remboursés de manière anticipée à certaines dates prédéfinies si le sous-jacent (action, indice, etc.) a atteint un certain niveau.

Le produit Phoenix peut distribuer des revenus (coupons) en cours de vie du produit, tandis que les revenus du produit Athéna sont perçus au moment du remboursement du produit lors d’un flux unique.

CaractéristiquesAthénaPhoenix
Versement des couponsÀ l’échéancePériodique
Profil de risqueIntermédiaireLégèrement supérieur
Potentiel de rendementÉlevé si les conditions sont rempliesPeut être plus régulier
  • Athéna : Convient aux investisseurs recherchant un potentiel de rendement élevé avec un versement unique à l’échéance.
  • Phoenix : Convient aux investisseurs souhaitant bénéficier de revenus réguliers tout en participant à la hausse potentielle du sous-jacent.

Airbag ?

L’airbag est un mécanisme qui permet de limiter la perte en capital en cas de scénario défavorable. Ainsi, à la suite d’une évolution défavorable de l’Indice de référence, l’airbag permet de délivrer, sous conditions, une rémunération plancher à l’échéance.

Traditionnellement, si le sous-jacent est en dessous du niveau requis pour le paiement du coupon à la maturité, l’investisseur ne recevrait aucun retour, hormis le remboursement du principal si la barrière de protection du capital n’a pas été violée. L’Airbag modifie cette dynamique en abaissant le niveau de la barrière qui régule la distribution du coupon à la dernière constatation.

Par exemple, si initialement le niveau requis était de 100%, avec l’effet Airbag, ce niveau pourrait être réduit à 85%, augmentant ainsi la probabilité de recevoir un retour même en cas de baisse modérée du sous-jacent.

Produit structuré, un placement à risques.
  • Les produits structurés sont des titres de créance présentant un risque de perte en capital partielle ou totale en cours de vie et à l'échéance.
  • Les produits structurés ne sont pas adaptés aux investisseurs âgés (plus de 70 ans, non respect de leur profil d'investisseur) ou souhaitant sortir avant l'échéance du produit.
  • L’attention des investisseurs est attirée sur le fait qu’en investissant sur des titres de créance ils prennent un risque de crédit sur l’Emetteur et sur le Garant de la formule. Vous supportez le risque éventuel de défaut de paiement et de faillite de l’émetteur ainsi que le risque de défaut de paiement, de faillite et de mise en résolution de la formule.

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