Compréhension d'un swap d'intéràªt

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arguitxu
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Enregistré le : 30/10/2012 08:01

Compréhension d'un swap d'intérêt

Messagepar arguitxu » 30/10/2012 09:08

Bonjour à  tous,

Pour me présenter, je suis étudiant en terminal STG et je me passionne pour les instruments financier. Actuellement, je bloque sur le principe du "swap des taux".
je n'arrive pas à  maitriser le mécanisme. Pour exemple, une entreprise A qui emprunt à  la banque sur une durée de 10 ans à  taux variable (Euribor + 2%), et considère que les taux de référence (y compris l'Euribor) vont augmenter d'au moins 3 points dès l'année prochaine. Pour se couvrir elle va contracter un swap . Elle devra donc trouver un partenaire B qui échange taux variable contre taux fixe ? c'est a dire un partenaire qui lui versera (l'euribor + 3points). c'est maintenant que je ne comprends plus!
En échange que devra verser l'entreprise A à  l'entreprise B ? et quel est l'intérêt pour l'entre prise B ?
Merci pour vos contributions.