OPCI AVIVA INVESTORS EXPERIMMO
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OPCI AVIVA INVESTORS EXPERIMMO
OFI INVEST EXPERIMMO est un OPCI diversifié, à capital variable, créé le 20 septembre 2019.
La performance de l'OPCI OFI INVEST EXPERIMMO sur 2021 était de 6.91%. A titre de comparaison, la moyenne pour 2023 de l'ensemble du marché des OPCI Grand Public était de -7.60%. Géré par OFI INVEST, OFI INVEST EXPERIMMO est également accessible via des contrats d'assurance-vie, permettant ainsi aux épargnants de bénéficier de frais de souscription réduits, d'une liquidité assurée en cas de revente et des avantages fiscaux liés à l'assurance-vie.
OPCI ouvert à la souscription.
Sommaire de l'article
OPCI Aviva Investors Experimmo
Lancé en novembre 2019, l’OPCI d’ ;Aviva Investors ExperImmo a pour stratégie d’investir dans les grandes métropoles européennes, telles que Paris, Londres, Berlin, Lyon ou encore Amsterdam. Les biens visés sont divers : il peut s’agir d’immobilier d’entreprise (bureaux, commerces, hôtels…) ou encore de biens résidentiels ou de services (maisons de retraites, résidences étudiantes, crèches…).
Label ISR en vue ?
La labellisation ISR des SCPI et OPCI est permise depuis juillet 2020. La sélection des actifs est effectuée selon une philosophie d’Investissement Socialement Responsable (ISR). En effet, le secteur immobilier est particulièrement concerné par les enjeux Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG), notamment via les questions climatiques (isolation, chauffage…) et sociales (accès aux logements…). Un label ISR devrait d’ailleurs prochainement voir le jour, et Aviva Investors Experimmo est dans les starting blocks pour solliciter son obtention.
Un portefeuille en constitution durant les 3 premières années
Notez que l’OPCI Aviva Investor Experimmo dispose d’un délai de 3 ans à compter de sa création pour être investi de manière prépondérante dans des actifs immobiliers. Par conséquent, pendant cette période, sa composition pourra différer significativement des ratios prévus, et votre argent pourra, dans un 1er temps, n’être investi que de manière minoritaire dans des actifs immobiliers.
Pour ce qui est de la poche financière, celle-ci a vocation à être composée d’actions et d’obligations cotées appartenant principalement au secteur de l’immobilier. Cette poche financière offre une diversification en contrepartie d’une exposition aux risques financiers : en effet, la poche d’immobilier physique privilégiera les segments des bureaux et de la logistique alors que la poche financière permettra d’accéder à d’autres segments immobiliers comme éventuellement les centres commerciaux ou encore l’habitation.
Caractéristiques OPCI Aviva Investors Experimmo
- Société de gestion : Aviva Investors France
- Frais d’entrée : 2,95%
- Commission de gestion : 1,40% HT maximum
- Commission de surperformance : 25% HT de la surperformance de l’OPCI au-delà d’un taux de rentabilité interne supérieur ou égal à 5% par période de 3 ans Durée de placement recommandée : 10 ans
- Profil de risque du DICI : 4/7
- Opérations réalisables : Versement initial, versements libres, versements programmés, arbitrages, rachats
- Opération non compatible : Les options de gestion financière (investissement progressif, rééquilibrage automatique…) ne peuvent compter l’OPCI comme support de départ ou d’arrivée
| Identité | |||
|---|---|---|---|
| Nom | OFI INVEST EXPERIMMO | ||
| Création | 20 septembre 2019 | ||
| Gestionnaire | OFI INVEST | ||
| Catégorie | CLASSIQUE DIVERSIFIEE | ||
| OPCI à capital | Variable | ||
| Indicateurs financiers | |||
| Performance (2021) | 6.91 % | ||
| PERFORMANCES HISTORIQUES | |||
| Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. | |||
| Investir sur OFI INVEST EXPERIMMO ? | |||
| Période de souscription | Ouverte | ||
| Prix de souscription pour 1 part | 106 € | ||
| Frais de souscription | 2,95 % | ||
| Assurances vie proposant OFI INVEST EXPERIMMO en unités de compte |
| ||
Les performances passées ne préjugent en rien des performances à venir. | |||
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- Risque de perte en capital : le prix des parts de OPCI peut varier à la hausse, comme à la baisse. La valorisation des parts de OPCI dépend en grande partie des conditions du marché de l'immobilier, sans tenir compte de la qualité intrinsèque des biens détenus.
- Risque de rendement : aucun rendement n'est garanti. Un OPCI peut stopper de servir le moindre rendement. Les performances passées ne préjugent strcitement en rien des performances à venir.
- Risque d'illiquidité : Vous n'êtes pas certain de pouvoir revendre vos parts d'OPCI. Les cessions peuvent être organisées par le gestionnaire, mais restent de gré à gré. En cas de retournement du marché de l'immobilier, vous ne pourrez probablement pas revendre vos parts (hormis investissement via un contrat d'assurance-vie, l'assureur prenant à sa charge ce risque d'illiquité).
- Risque de crédit : le financement d'un investissement financier à risque via un crédit est une prise de risque supplémentaire, fortement déconseillée.
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