SC KEYS SÉLECTION VIE

Publié le mercredi 19 avril 2023 par FranceTransactions.com

SC KEYS SÉLECTION VIE est une Société Civile (SC) de la catégorie SC, à capital variable, créée en 2023. SC KEYS SÉLECTION VIE est accessible via au moins un contrat d'assurance-vie, permettant ainsi aux épargnants de bénéficier d'une liquidité assurée en cas de revente et des avantages fiscaux liés à l'assurance-vie.

Après avoir mis en œuvre son expertise sur le Private Equity immobilier pour les investisseurs professionnels, la société de gestion Keys REIM s’ouvre au grand public à travers le lancement d’une unité de compte (UC) immobilière, Keys Sélection Vie, disponible en assurance-vie. « Cette UC participe à la démocratisation du Private Equity immobilier et en facilite l’accès au grand public. Les particuliers peuvent désormais investir dans 60 % des fonds détenus par Keys REIM, ainsi que dans des opérations immobilières en direct », affirme Grégory Neulat, directeur général en charge du développement chez Keys REIM. Il rappelle que ces fonds ont vocation à être pleinement investis en actifs immobiliers, détenant très peu de liquidités. «  L’enjeu de cette unité de compte est d’utiliser très vite la collecte », précise-t-il, indiquant qu’aucune limite de collecte n’a été fixée.

SC ISR, Article 8

L’objectif est de proposer aux Investisseurs Autorisés d’acquérir une participation dans un portefeuille
d’Actifs Immobiliers diversifié, situé -pour au moins quatre-vingt-dix pourcent (90%) de l’Actif Brut -en France et dans les pays appartenant ou ayant appartenu à l’Union Européenne, offrant des perspectives de rendement et/ou de valorisation sur un horizon d’investissement et de détention à long terme. L’objectif de gestion respecte des filtres qualitatifs extra financiers à travers la prise en compte de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance.

Un lancement repoussé en 2023 pour des raisons d’opportunités

Cette société civile (SC) à capital variable vise les bureaux, les commerces et l’hôtellerie, situés principalement en France et, à la marge, en zone euro. «  Nous avons privilégié des classes d’actifs disposant d’une réelle profondeur de marché de façon à saisir les opportunités, quel que soit le cycle de chacune », ajoute le directeur.
La question du calendrier a été stratégique pour ce lancement. « Nous avons retardé jusqu’en janvier dernier l’arrivée sur le marché de la SC Keys Sélection Vie afin qu’elle puisse bénéficier de la correction actuelle des valeurs sur le marché immobilier. Cet attentisme nous a permis de préparer l’année avec de beaux actifs, affichant de bons taux de capitalisation et des rapports rendements prix intéressants  », explique Grégory Neulat. Il insiste sur la « nécessaire transparence  » à apporter sur les acquisitions à venir. Celles-ci seront mentionnées dans un reporting trimestriel. « Nous voulons nous démarquer des fonds de fonds, où les arbitrages sont moins lisibles, et informer nos épargnants sur la constitution du portefeuille de notre société civile », soutient-il.

Objectif de rendement : 4 %

Cet objectif de rendement est net des frais de gestion du support et brut des frais de gestion des unités de compte du contrat d’assurance vie. Ce support présente un risque de perte en capital. La performance cible est donnée à titre indicatif et n’est pas garantie par l’assureur. Keys REIM vise une performance-cible de plus de 4 % et un objectif de 4,50 %, au-dessus de la moyenne des marchés immobiliers. Pour cela, la société de gestion va sélectionner des actifs neufs ou présentant un potentiel de revalorisation important, situés dans les grandes métropoles régionales.

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Attention, comme tout placement dans l'immobilier, les SCI sont des placements à risques de perte de capital.

• Risque de perte en capital : le prix des parts de SCI peut varier à la hausse, comme à la baisse. La valorisation des parts de SCI dépend des conditions du marché de l'immobilier, sans tenir compte de la qualité intrinsèque des biens détenus.
• Risque de rendement : aucun rendement n'est garanti. Une SCI peut ne pas servir le moindre rendement. Les performances passées ne préjugent strcitement en rien des performances à venir.

L'investissement sur un support de type SC et SCI ne peut être réalisé que par versement (initial ou complémentaire, hors versements programmés) ou par arbitrage ponctuel dans les conditions et limites définies ci-après :

• Limite d'âge : jusqu'à 75 ans au moment de l'opération.
• L'encours investi sur des supports de type fonds alternatifs (FIA), ne doit pas dépasser la limite fixée par l'article R 131-1 du Code des Assurances (au 1er novembre 2017, cette limite s'élève à 30% maximum de l'encours du contrat au moment de l'investissement par arbitrage ou versement complémentaire). Les SC et SCI sont par définition des supports de types fonds alternatifs et sont donc concernées par cette limite réglementaire.

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