Madelin
AMPLI-FONLIB
Contrat épargne retraite madelin proposé par Ampli Mutuelle, dédié aux TNS. Contrat de retraite complémentaire par capitalisation.
Guide épargne - FranceTransactions.com
AMPLI-PER LIBERTÉ
Publié le par FranceTransactions.com , mis à jour le
AMPLI-MUTUELLE : Des offres réservées aux libéraux et indépendants (TNS)
AMPLI est une mutuelle d’assurance de professionnels libéraux et indépendants forte de 40.000 personnes protégées. AMPLI Mutuelle couvre tous les libéraux, les indépendants, leur famille, leurs salariés et les étudiants ayant vocation à exercer une profession indépendante.
AMPLI-PER Liberté : le PER le moins cher du marché !
AMPLI Mutuelle n’a pas vocation à faire des bénéfices : seul l’équilibre entre les primes versées et les remboursements lui importe. C’est pourquoi, à prestations égales, les tarifs sont parmi les plus bas.
- Frais sur versements : 0%
- Frais de versements sur SCPI : 0%
- Frais de gestion sur le fonds euros : 0.50%
- Frais de gestion sur les unités de compte : 0.40% (hors SCPI)
- Frais de gestion SCPI : 0.65%
- Frais sur arrérage : 0%
- Frais d’arbitrage : 0% (si demandé en ligne).
Supports immobiliers disponibles !
Largement recherchés par les épargnants, les supports immobiliers n’ont pas été oubliés. AMPLI-PER Liberté propose plusieurs SCPI de renom. À noter que les frais de gestion, sur ces unités de compte particulières, sont de 0.65% (au lieu de 0.40% pour les autres).
| SCPI | Gestionnaire | Derniers rendements publiés (Année) |
|---|---|---|
| CRISTAL RENTE | INTERGESTION | 5.04 % (2021) |
| PF GRAND PARIS | PERIAL | 4.42 % (2021) |
Des ETF !
Les épargnants seront ravis ne pas avoir à choisir des unités de compte parmi un catalogue de plusieurs centaines d’OPCVM. AMPLI-PER Liberté fait, une fois de plus, simple. Des ETF sont proposés afin d’investir de façon globale sur des secteurs de marchés financiers, au moindre coût.
- Lyxor S&P 500 UCITS ETF
- Lyxor CAC 40 (DR) UCITS ETF
- Lyxor MSCI Emerging Markets UCITS ETF- Acc EUR
- Lyxor PEA Eau (World Water) UCITS ETF - Capi.
Fonds ISR
La réglementaiton impose aux PER du marché de proposer au moins 1 fonds ISR. C’est chose faite sur AMPLI-PER Liberté avec le fonds INDEP ACTIONS ISR BAS CARBONE – Parts U.
Modes de gestion
AMPLI-PER Liberté propose deux modes d’allocation (gestion) non cumulables entre eux : le mode de gestion horizon retraite et le mode de gestion libre.
- Mode d’allocation par défaut : Conformément à la réglementation, sauf mention contraire et expresse de votre part, votre adhésion est placée sous le mode gestion Horizon retraite et le profil équilibré horizon retraite.
- A l’adhésion et, à tout moment, si vous souhaitez opter pour le mode « gestion libre » ou un autre profil investisseur du mode de gestion « Horizon retraite », vous devez avoir renoncé expressément au profil équilibré horizon retraite proposé par défaut par la mutuelle, par une demande écrite et signée et complété un nouveau questionnaire de devoir de conseil.
Les modes de gestion ne s’activent qu’à compter de la fin du délai de renonciation, soit 30 jours calendaires révolus à compter du moment où vous êtes informé que l’adhésion a pris effet. Pendant le délai de renonciation, les droits viagers ne peuvent être exprimés qu’en euros. Ils n’ouvrent pas droit à la participation aux excédents.
Mode d’allocation Horizon retraite
En choisissant ce mode de gestion, vous confiez à la mutuelle le soin d’arbitrer les sommes investies au titre de votre profil investisseur déterminé dans le questionnaire devoir de conseil. Ce mode de gestion respecte la règle de sécurisation progressive de l’épargne-retraite définie par la règlementation. Une fois par semestre, au 1er avril et au 1er octobre, la mutuelle procède, automatiquement et sans frais, au rééquilibrage des fonds afin que la répartition de la valeur atteinte corresponde au profil sélectionné et au nombre d’années restant avant le terme prévu de la phase de constitution.
Au sein de ce mode de gestion, vous pourrez choisir entre 4 profils investisseurs, sous réserve des dispositions prévues sur le mode d’allocation par défaut :
- Le profil 100% fonds euros,
- Le profil prudent horizon retraite,
- Le profil équilibré horizon retraite,
- Le profil dynamique horizon retraite.
La répartition des versements investis et des droits individuels constitués entre les supports financiers est propre à chaque profil.
Plébiscité par la presse financière
Le PER proposé par Ampli-Mutuelle, Ampli-PER Liberté a été récompensé par le Label d’Excellence 2022 décerné par les Dossiers de L’Epargne, attestant ainsi de la qualité de ce produit d’épargne retraite.
| PER AMPLI-PER LIBERTE | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Sur ce PER, le capital peut être réparti à 100% sur le fonds en euros. | |||||
| Distributeur PER | AMPLI-MUTUELLE | ||||
| Compartiment PER | Individuel | ||||
| Support du PER | assurance-vie | ||||
| Assureur | AMPLI-MUTUELLE | ||||
| Versement initial minimum | 150.00 € | ||||
| Versement minimum suivant | 30 € | ||||
| Frais | |||||
| Frais annuels association d'épargnants | 0.05% | ||||
| Frais sur versement (maxi.) | 0.00 % | ||||
| Frais de gestion fonds euros AMPLI-PER EUROS | 0.500 % | ||||
| Les frais de gestion sur le fonds euros sont augmentés de 10 % des produits financiers générés par les actifs financiers du plan. Les frais annuels liés à l'association d'épargnants sont inclus dans les frais de gestion. | |||||
| Frais de gestion sur unités de compte | 0.400 % | ||||
| Frais de gestion sur SCPI | 0.650 % | ||||
| Frais d'arbitrage (en ligne) | Arbitrages gratuits, sans restriction. Des frais sont facturés (1% / 25 euros maxi. par opération) seulement en cas de demande par courrier postal (envoi avis d'opéré) | ||||
| Frais / Sortie en rentes viagères | |||||
| Frais de gestion sur encours de rentes | 0.00 % | ||||
| Frais d'arrérages de rentes | 0% | ||||
| Offre financière | |||||
| En gestion libre | 4 | ||||
| SCPI | 2 | ||||
| SCI | 0 | ||||
| OPCI | 0 | ||||
| ETF | 3 | ||||
| Titres vifs | 0 | ||||
| Private Equity | 0 | ||||
| Fonds euros | |||||
| Nombre de fonds euros | 1 | ||||
| Fonds euros AMPLI PER EUROS | |||||
| Rendement | Non connu | ||||
| |||||
| EN SAVOIR PLUS | |||||
| Obtenir mon dossier AMPLI-PER LIBERTE Demande d'informations AMPLI-PER LIBERTE, sans engagement de votre part. | |||||
Sortie du PER
Pour votre départ à la retraite, vous choisirez le mode de sortie qui vous conviendra le mieux :
- Rente,
- Capital,
- Panachage des deux (part en capital, part en rente).
Aucuns frais lors de la sortie de votre PER : 0 % de frais sur versement de la rente (arrérage) et le versement du capital.
Les épargnants peuvent opter pour une sortie en capital ou en rente viagère. Dans ce dernier cas, lors de votre demande de conversion en rente, vous pourrez choisir entre les trois options suivantes qui ne sont pas cumulatives et dont le choix est irrévocable :
| Options de rentes | ||
|---|---|---|
| Option 1 | Rente à vie simple | Rente à vie sur votre tête |
| Option 2 | Rente à vie réversible simple | Rente à vie sur votre tête réversible ne comportant pas la garantie du versement d’un certain nombre d’annuités |
| Option 3 | Rente à vie non réversible avec annuités garanties | Rente à vie sur votre tête, non réversible, comportant la garantie du versement d’un certain nombre d’annuités. |
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