Fonds datés en assurance vie : existe-t-il une période favorable pour investir ?

Fonds obligataires datés

Les fonds obligataires datés sont spécifiques et ne doivent pas être considérés comme des fonds investis classiquement sur des obligations. En connaissant la date d’échéance du fonds, afin de respecter sa stratégie, à savoir investir sur des titres obligataires ayant tous la même maturité (date d’échéance du fonds), et les conserver jusqu’à leurs échéances, la variation des taux d’intérêts en cours de placement n’est pas un élément à surveiller.

Signal d’opportunité pour investir

En revanche, comme le cours d’une obligation varie en fonction de la tendance des taux d’intérêts, pour investir, il est important de scruter les taux afin de déterminer le moment le plus opportun. Une tendance haussière des taux obligataires, induisant une baisse de la valeur liquidative des fonds datés, est un signal d’opportunité. L’épargnant achète ainsi un rendement futur plus élevé à un prix décoté.

Momentum pour investir sur un fonds daté ?

Cette calculette tient compte de l’évolution des taux d’intérêts obligataires et de la variation des valeurs liquidatives fonds datés listés sur FranceTransactions.com. Attention, cet outil n’est que purement indicatif, même une indication de moment opportun peut ne durer que quelques jours.

En toute logique, les épargnants devraient investir sur des fonds obligataires datés lors d’une tendance de hausse des taux d’intérêts. Ainsi, les valeurs liquidatives des fonds datés devraient être orientés à la baisse, alors que les taux sont attendus en hausse dans le futur. À l’inverse, les épargnants ne devraient pas investir sur des fonds obligataires datés dès lors que la tendance de variation des taux d’intérêts est à la baisse, puisque le rendement futur du fonds est attendu à la baisse, alors que sa valeur liquidative augmente.

Offres de fonds datés

Vous pouvez télécharger la feuille Google Sheet dédiée aux fonds datés et la modifier selon vos besoins en créant une copie.