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Fonds obligataires datés : des objectifs de rendements allant jusqu’à 8%

Les fonds obligataires datés ont le vent en poupe. Le prix des obligations étant attractifs et les rendements élevés, après cette forte vague de hausse des taux d’intérêts.

Fonds obligataires datés © FranceTransactions.com/stock.adobe.com

Publié le , mis à jour le
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Les fonds obligataires datés n’ont rien de nouveau. Les épargnants, déjà actifs dans les années 80, peuvent se souvenir des propositions de ces placements. Mais il est vrai que, depuis, les fonds obligataires datés sont tombés dans l’oubli, puisqu’il faut effectivement une configuration particulière afin qu’ils soient attractifs. Avec la forte remontée des taux d’intérêts depuis quelques mois, les fonds obligataires datés reviennent donc logiquement en force, une question d’opportunité.

Un fonds daté peut être vu, de façon simplifié, comme un fonds en euros, avec une durée de vie limitée. Mais attention, la comparaison s’arrête à la détention d’un portefeuille d’obligations jusqu’à leurs maturités. Les fonds datés sont des placements à risques de perte en capital, contrairement aux fonds en euros.

Sélection de fonds obligataires datés

Fonds obligataires datésÉchéances
Catégorie principale (IG/HY)
IG = Investiment Grade, obligations les mieux notées, HY = High Yield, obligations les plus risquées
Rendements potentiels(*)Frais entrée maxi.Frais de gestionAccessible en Assurance-vie / PER
2028-2030 CLASSIC CAPITALISATION (FR0013510328)ncncncnc✅
CARDIF
2028-2030 CLASSIC CAPITALISATION (FR001400SNX6)ncncncnc✅
CARDIF
2031-2033 CLASSIC CAPITALISATION (FR0013510633)ncncncnc✅
CARDIF
2031-2033 CLASSIC CAPITALISATION (FR001400SO06)ncncncnc✅
CARDIF
2034-2036 CLASSIC CAPITALISATION (FR0013510831)ncncncnc✅
CARDIF
2034-2036 CLASSIC CAPITALISATION (FR001400SO30)ncncncnc✅
CARDIF
2037-2039 CLASSIC CAPITALISATION (FR001400C2R1)ncncncnc✅
CARDIF
2037-2039 CLASSIC CAPITALISATION (FR001400SO63)ncncncnc✅
CARDIF
2040- 2042 CLASSIC CAPITALISATION (FR001400SO97)ncncncnc✅
CARDIF
2040-2042 CLASSIC CAPITALISATION (FR001400C2V3)ncncncnc✅
CARDIF
AMUNDI BUY & WATCH 2028 PC (FR001400CJ01)2028
IG
Investment Grade
nc2.50 %1.02 %✅
ORADEA
AMUNDI BUY & WATCH HIGH YIELD 2029 P C (FR001400RVE1)2029
HY
High Yield
nc2.50 %1.45 %✅
ORADEA
AMUNDI OBLIGATERME 2028 (FR0011418458)ncncncnc✅
PREDICA
APICIL HAUT RENDEMENT 2027 (FR0014009TV1)2027
HY
High Yield
4.00 %0.00 %1.10 %✅
APICIL
AXIOM 2027 RC EUR (FR001400JNU1)2027ncnc1.00 %0.00 %✅
SPIRICA
BFT RENDEMENT 2027 - P (FR001400D3W8)ncncncnc✅
PREDICA
BFT RENDEMENT 2030 CLIMAT (FR001400UID4)2030
IG
Investment Grade
nc2.00 %0.90 %✅
, PREDICA
BNP PARIBAS HORIZON 2043-2045 CLASSIC (FR0014010YB1)ncncncnc✅
CARDIF
BNP PARIBAS PERSPECTIVES 2043-2045 CLASSIC (FR0014010Y42)ncncncnc✅
CARDIF
BNP PARIBAS PERSPECTIVES MODÉRÉ 2040-2042 CLASSIC (FR0014010Y83)ncncncnc✅
CARDIF
CARMIGNAC CREDIT 2025 (FR0013515970)2025
IG
Investment Grade
7.20 %1.00 %0.95 %✅
GENERALI, SPIRICA, SURAVENIR, SWISSLIFE, CARDIF
CARMIGNAC CREDIT 2027 A EUR ACC (FR00140081Y1)2028
IG
Investment Grade
7.00 %1.00 %1.04 %✅
GENERALI, SPIRICA, SURAVENIR, SWISSLIFE, CARDIF
CARMIGNAC CREDIT 2029 (FR001400KAV4)2029
IG
Investment Grade
4.72 %1.00 %1.50 %✅
GENERALI, SPIRICA, SURAVENIR, SWISSLIFE, CARDIF
CARMIGNAC CREDIT 2031 (FR001400U4S3)2031
IG
Investment Grade
5.00 %0.00 %1.14 %✅
GENERALI, SPIRICA, SURAVENIR, SWISSLIFE, CARDIF
CARMIGNAC CREDIT 2031 A (FR001400U4T1)ncncncnc✅
GENERALI
CONSERVATEUR HORIZON 2031 (FR001400PL02)2031nc3.13 %1.00 %1.11 %✅
LE CONSERVATEUR
CORUM BUTLER ENTREPRISES 2029 (IE000WOATID0)2029
HY
High Yield
5.00 %5.00 %1.00 %✅
CORUM LIFE
COVÉA HORIZON 2031 AC (FR001400ZN32)ncncncnc✅
CARDIF
CREDIT HY 2029 R-ACC-EUR (FR00140120J8)ncncncnc✅
CARDIF
ECOFI OPTIM 31 R (FR001400WNB4)ncncncnc✅
CARDIF
EDR SICAV - MILLESIMA WORLD 2028 A EUR (FR0014008W22)2028nc4.50 %4.00 %1.20 %✅
GENERALI, SPIRICA, SURAVENIR
EDR SICAV MILLESIMA 2030 A (FR001400S680)2030
HY
High Yield
nc4.00 %1.10 %✅
ORADEASPIRICA
EDR SICAV MILLESIMA 2032 A EUR (FR00140120M2)ncncnc1.10 %✅
SPIRICA
EDR SICAV MILLESIMA SELECT 2028 A EUR (FR001400JGB5)2028ncncncnc✅
SPIRICA
EIFFEL RENDEMENT 2030 R EUR (FR001400S0Q9)ncnc0.00 %0.00 %✅
SPIRICA, SURAVENIR, GENERALI
EUROPEAN BOND OPP. 2027 E1 (FR0013221033)ncncncnc✅
CARDIF
FF CAP 2031 R (FR001400ZC76)ncncncnc✅
CARDIF
FIDELITY FUNDS - FIDELITY TARGET™ 2060 FUND A-ACC-EURO (LU2218680481)ncncncnc✅
CARDIF
FIDELITY TARGET™ 2055 FUND A-ACC-EURO (LU2218679988)ncncncnc✅
CARDIF
FTGF FRANKLIN RESPONSIBLE INCOME 2031 FUND (IE000B2S3BN0)ncncncnc✅
CARDIF
GEFIP OBLIGATIONS 2025 (FR001400CDY9)2025nc3.00 %0.50 %0.00 %❌
INVESTCORE 2028 (FR001400DX51)2028nc4.60 %0.00 %1.10 %✅
AXA, INTENCIAL, NORTIA, GENERALI, CARDIF
INVESTCORE 2031 (FR001400Z404)2031
IG
Investment Grade
5.75 %0.00 %1.30 %✅
AXA, CARDIF, SWISSLIFE, CNP ASSURANCES, GENERALI, UAF, SELENCIA, INTENCIAL, AXA LUX, CNP LUX
ISHARES IBONDS DEC 2026 TERM € CORP UCITS ETF EUR (ACC) (IE000WA6L436)2026
IG
Investment Grade
nc0.00 %0.12 %✅
ORADEA, GENERALI
ISHARES IBONDS DEC 2027 TERM € CORP UCITS ETF EUR (ACC) (IE000ZOI8OK5)2027
IG
Investment Grade
nc0.00 %0.12 %✅
ORADEA, GENERALI
IVO 2028 R (FR001400BJT8)2028
HY
High Yield
8.00 %2.00 %1.30 %✅
CARDIF, SPIRICA, SURAVENIR
IVO IG 2030 (FR001400SJA2)2030
IG
Investment Grade
8.00 %2.00 %1.30 %✅
CARDIF, SPIRICA, SWISSLIFE, GENERALI, SURAVENIR, APICIL
KEREN 2032 C (FR0014013NN3)2032ncncncnc✅
SPIRICA
LA FRANÇAISE FINANCIAL BONDS 2027 RC EUR (FR001400I1A3)ncncncnc✅
CARDIF
LA FRANÇAISE RENDEMENT GLOBAL 2028 (FR0013439403)2028
HY
High Yield
6.00 %3.00 %1.34 %✅
GENERALI, SPIRICA, SURAVENIR, CARDIF, SWISSLIFE
LA FRANÇAISE RENDEMENT GLOBAL 2028 PLUS R C EUR (FR0013439817)ncncncnc✅
CARDIF
LA FRANÇAISE RENDEMENT GLOBAL 2031 R (FR0013258647)2031ncncncnc✅
SPIRICA
LAZARD FUNDS LAZARD HIGH YIELD 2029 (FR001400NTT2)2029
HY
High Yield
4.98 %0.00 %1.50 %✅
CARAC
LAZARD HIGH YIELD 2029 RC EUR (FR001400NTR6)2029ncncncnc✅
SPIRICA
LAZARD HORIZON 2025-2027 (FR0010046383)ncncncnc✅
CARDIF
LAZARD HORIZON 2028-2030 (FR0010046391)ncncncnc✅
CARDIF
LAZARD HORIZON 2031-2033 (FR0010046417)ncncncnc✅
CARDIF
LAZARD HORIZON 2034-2036 (FR0010045658)ncncncnc✅
CARDIF
LAZARD HORIZON 2037-2039 (FR0010045641)ncncncnc✅
CARDIF
LAZARD HORIZON 2040-2042 (FR0010045633)ncncncnc✅
CARDIF
LAZARD HORIZON 2043-2045 (FR0010045625)ncncncnc✅
CARDIF
LAZARD HORIZON 2046-2050 (FR0014002YJ1)ncncncnc✅
CARDIF
LAZARD HORIZON 2051-2055 (FR0014002YK9)ncncncnc✅
CARDIF
LBPAM ISR OBLI NOVEMBRE 2028 (FR001400FM37)2028nc4.00 %1.50 %0.46 %✅
CNP ASSURANCES
M INTERNATIONAL CONVERTIBLE 2028 RC (FR001400DLQ6)ncncncnc✅
CARDIF
MAM TARGET 2027 (FR0014009BP1)2027
HY
High Yield
8.15 %0.00 %1.30 %✅
SWISSLIFE, CARDIF
MANDARINE SICAV GLOBAL TRGT 2030 C (LU2786374178)2030ncnc2.00 %0.00 %✅
SPIRICA, SURAVENIR
MEILLEURTAUX HORIZON 2028 (FR001400J0Y4)2028nc5.00 %0.00 %1.50 %✅
SPIRICA
MEILLEURTAUX HORIZON 2031 C (FR001400X4M3)2031nc4.40 %0.00 %1.70 %✅
GENERALI, SPIRICA, LA FRANCE MUTUALISTE
MODE DE RECHERCHE RAPIDE (IE0008UEVOE0)2028
IG
Investment Grade
nc0.00 %0.12 %✅
GENERALI, SURAVENIR, ORADEA
NATIXIS HORIZON 2025-2029 R (FR0011469360)ncncncnc✅
CARDIF
NATIXIS HORIZON 2030-2034 R (FR0011461235)ncncncnc✅
CARDIF
NATIXIS HORIZON 2035-2039 R (FR0011461243)ncncncnc✅
CARDIF
NATIXIS HORIZON 2040-2044 R (FR0011461276)ncncncnc✅
CARDIF
NATIXIS HORIZON 2045-2049 R (FR0011461292)ncncncnc✅
CARDIF
NATIXIS HORIZON 2050-2054 R (FR0011469337)ncncncnc✅
CARDIF
NATIXIS HORIZON 2055-2059 R (FR0013161965)ncncncnc✅
CARDIF
NATIXIS HORIZON 2060-2064 R (FR00140033X4)ncncncnc✅
CARDIF
OBJECTIF 2028 EDMOND DE ROTHSCHILD (FR001400DK72)2028nc4.10 %3.00 %0.90 %✅
MACSF
OBJECTIF 2030 EDMOND DE ROTHSCHILD (FR001400K6M3)2030
IG
Investment Grade
4.60 %3.00 %0.85 %✅
MACSF
OBJECTIF RENDEMENT 2028 R (FR001400CJS8)2028ncncncnc✅
SPIRICA
OBLIG IMPACT 2029 R (FR001400P3V6)ncncncnc✅
CARDIF
OCTO RENDEMENT 2027 AC (FR001400PXP7)2027ncncncnc✅
SPIRICA
OCTO RENDEMENT 2028 (FR001400CPO4)2028nc5.00 %2.00 %1.10 %❌
OCTO RENDEMENT 2029 AC (FR001400PXV5)2029ncncncnc✅
SPIRICA
ODDO BHF GLOBAL TARGET 2028 CR-EUR (FR001400C7W0)2028
IG
Investment Grade
8.00 %4.00 %1.10 %✅
GENERALI, SURAVENIR, ORADEA
ODDO BHF GLOBAL TARGET IG 2029 (FR001400HHQ5)2029
IG
Investment Grade
4.70 %0.00 %0.90 %✅
GENERALI, ORADEA
OFI HIGH YIELD 2027 (FR0013511458)2027
HY
High Yield
2.25 %3.00 %0.50 %❌
PALATINE AMBITION RENDEMENT 2026 (FR001400JC92)2026
HY
High Yield
4.39 %0.00 %0.70 %❌
PLUVALCA CREDIT OPPORTUNITIES 2028 (FR001400A1K0)2029
HY
High Yield
7.70 %0.00 %0.90 %✅
SPIRICA, SURAVENIR, SWISSLIFE, CARDIF
PLUVALCA CREDIT OPPORTUNITIES 2028 A (FR001400A1J2)2028
HY
High Yield
4.50 %0.00 %1.40 %✅
GENERALI, SPIRICA, SURAVENIR, CARDIF, SWISSLIFE, SPIRICA, , ,
PLUVALCA CREDIT OPPORTUNITIES 2031 (FR001400TS68)2031nc5.50 %0.00 %1.30 %✅
AXA, CARDIF, GENERALI, INTENCIAL, NORTIA, NORTIA, SPIRICA, SWISSLIFE, VIE PLUS , SPIRICA, , ,
R-CO TARGET 2027 HY C EUR (FR001400IBF9)2027
HY
High Yield
4.88 %2.50 %1.10 %❌
R-CO TARGET 2028 IG C EUR (FR001400BU49)2028
IG
Investment Grade
3.20 %2.50 %0.90 %✅
CARDIF
R-CO TARGET 2029 HY F EUR (FR001400SE99)2029ncncncnc✅
SPIRICA
R-CO TARGET 2029 IG (FR001400KAL5)2029
IG
Investment Grade
5.50 %2.50 %1.00 %❌
R-CO TARGET 2032 IG C EUR (FR0014011W27)ncncnc1.00 %✅
R-CO THEMATIC TARGET 2026 HY F EUR (FR0013476231)2026
HY
High Yield
6.50 %2.50 %1.20 %✅
SPIRICA, SURAVENIR, SWISSLIFE
RENDEMENT SÉLECTION 2027 (FR001400EF78)2027
IG
Investment Grade
5.00 %0.00 %0.70 %✅
AGEAS FRANCE, INTENCIAL, NORTIA, GENERALI, CARDIF
RENDEMENT SELECTION 2030 R(C) (FR001400NZ08)ncncncnc✅
CARDIF
RICHELIEU 31 R (FR001400B0P0)ncncncnc✅
CARDIF, GENERALI
SCHELCHER EUROPEAN BANK BONDS 2028 P (FR001400JJE3)ncnc4.00 %0.00 %✅
SURAVENIR
SCHELCHER GLOBAL YIELD 2028 P (FR001400EZY8)2028nc4.50 %4.00 %0.00 %✅
SURAVENIR
SCHELCHER GLOBAL YIELD 2031 P (FR001400UG93)2031nc4.50 %4.00 %0.00 %✅
SPIRICA, SURAVENIR
SEXTANT 2027 AD (FR001400BM80)ncnc5.00 %1.25 %✅
SURAVENIR
SEXTANT REGATTA 2031 A (FR001400S409)ncncnc1.20 %✅
SPIRICA, GENERALI
SICAV FF BD FUNDS CAP 2029 R (FR001400TU49)ncncncnc✅
GENERALI
SLF (F) OPPORTUNITé HI YLD 2028 P CAP (FR0013332418)2028
HY
High Yield
5.80 %2.00 %1.00 %✅
SPIRICA
SUNNY GREEN BONDS 2028 (FR001400KTN1)2028ncnc0.00 %0.50 %✅
AEP, ALPHEYS, AXA, CARDIF, GENERALI, INTENCIAL, AG2R LA MONDIALE, LA MONDIALE EUROPARTNER, NORTIA, NORTIA, SPIRICA, SWISSLIFE, VIE PLUS
SUNNY GREEN BONDS 2028 R (FR001400KTM3)2028ncncncnc✅
SPIRICA
SUNNY OPPORTUNITES 2029 HY R (FR001400KTO9)2029ncncncnc✅
SPIRICA
SUNNY US CORPORATE 2031 (FR0014010TP1)2031nc6.50 %0.00 %0.60 %✅
AXA, CARDIF, GENERALI, INTENCIAL, NORTIA, NORTIA, SPIRICA, SWISSLIFE, VIE PLUS
SUNNY US CORPORATE 2031 R (FR0014010TQ9)2031ncncncnc✅
SPIRICA
SWISS LIFE (LUX) BOND 12M R EUR ACC (LU2182441571)2026
HY
High Yield
5.80 %5.00 %1.50 %✅
SWISSLIFE, ORADEA
SWISS LIFE FUNDS (F) OPPORTUNITE HIGH YIELD 2032 (FR0014011SC9)2032
IG
Investment Grade
nc2.00 %0.70 %✅
SWISSLIFE
SYCOYIELD 2026 RC (FR001400A6Y0)2026
HY
High Yield
5.50 %3.00 %1.00 %✅
GENERALI, SURAVENIR
SYCOYIELD 2030 RC (FR001400MCQ6)2030
HY
High Yield
5.50 %3.00 %1.00 %✅
SPIRICA, GENERALI
SYCOYIELD 2032 RC (FR0014010IG3)2032ncncnc1.00 %✅
SPIRICA, GENERALI
TAILOR CREDIT 2028 A (FR001400T407)ncncncnc✅
CARDIF
TAILOR CREDIT 2028 C (FR001400BVX5)ncncncnc✅
GENERALI
TAILOR CREDIT 2031 A (FR0014010QD3)ncncncnc✅
CARDIF
TIKEHAU 2027 R ACC EUR (FR0013505450)2027
HY
High Yield
7.00 %3.00 %1.30 %✅
SPIRICA, SURAVENIR, GENERALI
TIKEHAU 2029 R ACC EUR (FR001400K2B5)2029
HY
High Yield
7.00 %3.00 %1.30 %✅
SPIRICA, CARDIF, SWISSLIFE, ORADEA
TIKEHAU 2031 R (FR001400UP68)2031
HY
High Yield
3.10 %3.00 %1.40 %✅
CARDIF, SWISSLIFE, SURAVENIR
(*) Le rendement objectif annoncé par le gérant n'est pas garanti. Rendement brut des frais de gestion d'enveloppe. Les fonds obligataires datés sont des placements à risque de perte en capital. Données indicatives. Se réferer à la documentation officielle pour l'ensemble des détails.

Qu’est-ce qu’un fonds obligataire daté ?

Un fonds daté est une solution de placement obligataire dont la durée de vie est déterminée à l’avance. Un fonds obligataire classique est un fonds qui investir sur plusieurs obligations, en cherchant un rendement le plus élevé possible pour une prise de risque donnée. Au sein de ce portefeuille, il existe classiquement des maturités différentes pour les différentes obligations, afin de couvrir le risque sur la durée. Un fonds obligataire classique cède potentiellement des lignes obligataires avant échéance.

Un fonds obligataire daté se constitue un portefeuille d’obligations ayant une échéance pour une année donnée. Ainsi, un fonds obligataire 6 ans, constituera son portefeuille uniquement d’obligations arrivant à terme à cette échéance. Le fonds sera alors fermé à son échéance. L’intérêt d’une telle démarche est essentielle, puisque les obligations souscrites pour un fonds daté sont portées jusqu’à leurs échéances. Ainsi, la variation des taux d’intérêt n’est plus à considérer et le risque de taux est donc supprimé. Le bémol étant que l’épargnant ne doit pas sortir d’un fonds obligataire à échéance, sans prendre un risque de valorisation défavorable.

Fonds obligataire daté : les avantages ?

  • Objectifs de rendements potentiels élevés : les fonds obligataires datés peuvent servir des rendements élevés, attractifs lors des fortes phases d’inflation, comme actuellement. Il est toutefois rappelé que ce type de placement obligataire présente des risques, dont celui de perte en capital.
  • Échéance connue d’avance : de fait, la durée de vie du placement est connue d’avance, cette période se terminant par la dissolution du fonds. Ce point permet d’optimiser les stratégies d’attente de placement (par exemple : j’ai 56 ans, je souhaite obtenir un capital pour ma prise de retraite à 62 ans, j’opte donc pour un fonds à durée de 7 ans, etc.),
  • Minoration des risques liés à la variation des taux : le fait de porter les lignes obligataires jusqu’à leurs échéances réduit sensiblement le risque de variation des taux d’intérêts (le cours d’une obligation à taux fixe varie dans le sens inverse à celui des taux d’intérêts).

Quels fonds obligataires datés choisir ?

Les propositions de fonds obligataires datés se multiplient. La plupart ne facturent aucuns frais de sortie, en revanche, rares sont les fonds obligataires datés n’imposant pas des frais d’entrée. Des frais de gestion internes au fonds existent évidemment. Ces fonds ne sont évidemment pas éligibles au PEA. Détention en compte-titres et en assurance-vie, pour une partie d’entre eux seulement. Les indicateurs de risques (SRI) de ces fonds oscillent, selon les fonds, entre 3 et 4 sur une notation allant à 7 pour un risque maximale (en fait il s’agit de la volatilité et non pas vraiment du risque... Mais passons).

Investment Grade (IG) / High Yield (HY)

AAA
AAA (Investment Grade) Qualité supérieure
AA+
AA+ (Investment Grade) Qualité moyenne supérieure
AA
AA (Investment Grade) Qualité moyenne supérieure
AA-
AA- (Investment Grade) Qualité moyenne supérieure
A+
A+ (Investment Grade) Qualité moyenne
A
A (Investment Grade) Qualité moyenne
A-
A- (Investment Grade) Qualité moyenne
BBB+
BBB+ (Investment Grade) Qualité moyenne inférieure
BBB
BBB (Investment Grade) Qualité moyenne inférieure
BBB-
BBB- (Investment Grade) Qualité moyenne inférieure
BB+
BB+ (High Yield) Spéculatif
BB
BB (High Yield) Spéculatif
BB-
BB- (High Yield) Spéculatif
B+
B+ (High Yield) Très spéculatif
B
B (High Yield) Très spéculatif
B-
B- (High Yield) Très spéculatif
CCC+
CCC+ (High Yield) Risque considérable
CCC
CCC (High Yield) Faible probabilité d'atteindre ses objectifs
CC
CC (High Yield) Obligation très spéculative et très risquée
C
C (High Yield) Proche de la faillite

Les obligations High Yield (HY) sont des obligations avec un profil de risque plus élevé que celui des obligations Investment Grade. Les "HY" sont des obligations émises par des entreprises dont la solidité financière laisse entrevoir un doute sur le remboursement à échéance. En contrepartie du risque, les investisseurs obtiennent une meilleure rémunération de leur capital. Contrairement à une idée reçue persistante, les obligations HY ne distribuent pas forcément des coupons plus élevés que les obligations IG (Investment Grade). Pour le marché obligataire, ce qui compte, c’est le rendement, et non les coupons. Le cours d’émission de l’obligation peut donc être plus faible, induisant ainsi un rendement plus élevé.

AVERTISSEMENTS sur la souscription d'obligations ou de fonds obligataires

Souscrire à une obligation revient à prendre un risque sur le capital prêté. Le taux d'intérêt fixe annuel proposé n'est pas garanti. Les investisseurs s'exposent aux risques suivants :
  • Risque de crédit : Le remboursement d’une obligation va dépendre de la capacité d’une entreprise à tenir ses engagements. Le risque de crédit correspond au fait qu’une entreprise ne soit pas en capacité de rembourser tout ou partie du capital emprunté. Dans le cas d’une défaillance, le capital investi par l’épargnant pourrait être en partie ou totalement perdu.
  • Risque de liquidité : En cas de faibles volumes d'échange ou de tension, un marché obligataire risque de ne pas pouvoir absorber les volumes de ventes ou d'achats sans faire baisser ou monter significativement le prix des obligations. Il n'est donc pas garanti que ces obligations puissent être revendues dans des conditions favorables (risque de perte de valeur ou de difficulté pour trouver un acheteur).
  • Risque de taux : Les taux d’intérêt étant fluctuants à la hausse comme à la baisse, ils ont un impact sur l'attractivité des obligations. La valeur d'une obligation peut donc être négativement impactée par l'évolution de ce taux.
  • Risque de contrepartie : Le risque de contrepartie correspond au fait qu’une des parties prenantes d'une transaction financière ne puisse pas tenir ses engagements et soit amenée à un défaut de paiement. Il est par exemple possible d’investir dans des instruments financiers qui permettent (dans le cadre d’un contrat) de se protéger contre un éventuel défaut d’obligation, les « Credit Default Swap » ou CDS. On parle alors de risque de contrepartie dans le cas où le vendeur de cette protection ferait défaut et ne serait donc pas en mesure de respecter le contrat.
  • Risque de change : le risque de change se pose dans le cas de l’achat d’une obligation libellée dans une devise étrangère. La valeur de l’obligation et son rendement seront en effet indexés sur le cours de la monnaie en question. Dans le cas où la devise serait plus faible que celle de l’investisseur à la date d'échéance, la somme remboursée sera négativement impactée par le taux de change, ce qui pourra induire une perte en capital.
  • Risque des produits dérivés : Un fonds obligataire peut utiliser des instruments dérivés afin de réaliser ses objectifs d'investissement. Le recours aux dérivés expose le fonds à des risques différents voire plus importants que les risques liés aux investissements directs dans des titres, et peut par conséquent entraîner une perte supplémentaire, pouvant être considérablement supérieure au coût du produit dérivé lui-même.

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IVO 2028 R (FR001400BJT8)

Fonds daté géré par IVO CAPITAL PARTNERS, éligible au contrats d’assurance-vie CARDIF, proposant un objectif de rendement de 8 % (non garanti), échéance 2028.

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