Placement OR
Placement OR : L’or est le placement refuge par excellence. Alors que les bourses chutent, comment investir sur l’or ? Or papier, Or métal, Mines d’or, détails sur toutes les possibilités pour un placement or.
(Article, thème placement financier, publié le 16/10/2008 )
 Placement OR : un gage de sécurité
L’or est la valeur refuge par excellence. Insensible à l’inflation, l’or reste le placement favori des épargnants échaudés par des chutes boursières trop féroces, des crises financières non résolues... Cependant, seul l’or métal, physique, est une réelle valeur refuge. L’or papier (titres sur les mines, ou fonds investis sur des valeurs or) n’est pas considéré comme une valeur refuge. Par ailleurs, l’or métal n’est pas également un placement à capital garanti, un risque de baisse des cours existe.
Placement OR : Comment acheter de l’or ?Depuis 2005, il est possible d’acheter de l’or, sans avoir ses placements en or "sous son lit". En effet, via l’utilisation d’un simple compte-titres, vous pouvez, via votre intermédiaire financier, faire acheter ou vendre Napoléons (FR0003999036) et autres lingots. Mais attention, acheter de l’or physique n’est pas si simple. Il faut pour cela commencer par louer un coffre... et trouver des intermédiaires dans ce domaine ne semble pas être si simple !
Placement OR : Quel placement effectuer sur l’or ?
- Investir dans l’Or métal
Pour commencer son placement sur l’or autant commencer par acheter des pièces en or. Un lingot est un investissement conséquent (plus de 19 000 €uros...), un Napoléon peut être acquis pour un peu plus de 110 €uros en janvier 2008. Pour un investissement en Napoléons (pièce de 20 F), sur votre compte-titres, le code ISIN est FR0003999036.
Pour les épargnants ne désirant pas se lancer dans la location d’un coffre pour stocker de l’or physique, l’achat de titres répliquant le cours de l’or (tracker or), semble plus pertinent.
Au lieu de posséder en direct, ou via son compte-titres des lingots ou pièces, il est également possible d’investir sur l’or, via un certificat suivant exactement le cours de l’or.
Ainsi, à l’instar des certificats CAC40, répliquant l’indice CAC40, sans pour autant posséder toutes les valeurs du CAC, le certificat 100% Quanto or (FR0010391201 ou FR0010673350) de Lyxor/Société Générale permet de répliquer les cours de l’or, sans détenir de l’or en direct. Ce certificat a l’avantage de ne pas être sensible au taux de change dollar/euro.
Pour répliquer la valeur de l’or, en dollar, d’autres certificats existent (GB00B00FHZ82 et NL0000640670), les frais sont alors plus faibles, mais le risque restera la mauvaise orientation du cours du dollar...
Société Générale lance le 16 octobre 2008 en Bourse de Paris un nouveau certificat 100% Quanto Or (FR0010673350 - 9202S). Ce produit permet de s’associer à l’évolution des cours de l’once d’or, cotée en dollar, sans tenir compte des variations du taux de change dollar contre euro. Ainsi, lorsque les cours de l’once d’or progresse de 3%, la valeur du certificat en euro augmente de 3%, et inversement (hors frais).
Ce lancement fait suite au succès rencontré par notre précédent certificat 100% Quanto (FR0010391201 - 3233S) dont la taille d’émission est aujourd’hui intégralement placée.
Société Générale propose également un certificat 100% Or (FR0010638494 - 8631S) dont l’objectif est de suivre les cours de l’once d’or convertis en euro. Ce produit est donc sensible aux variations du taux de change dollar contre euro : toute hausse du billet vert sera favorable à votre investissement en euro, toute baisse défavorable. Ce certificat est proposé avec des frais réduits de 0,30% / an.
Placement OR : Fiscalité du placement orPour les achats d’or effectués via un compte-titres, la fiscalité des plus-values sur compte-titres s’applique.
Pour l’or métal détenu en direct, les épargnants ont le choix entre une taxation de 8% sur le capital ou l’application du prélèvement libératoire sur la plus-value.
L’or est un placement exonéré au bout de 12 ans de détention de l’or (attention de pouvoir justifier de votre date d’acquisition).
Placement OR : où trouver la cotation actualisée de l’or ?Le site CPR Or diffuse la cotation du cours de l’or, des pièces, ainsi que diverses informations sur le marché de l’or : www.cpror.com
Placement OR : répartition par rapport aux autres placementsLe placement sur l’or n’en doit pas pour autant être la seule solution retenue. En fonction de votre stratégie et de vos suhaits d’orientation de placement, consultez notre guide placement financier, liste des placements financiers, par niveau de risques.
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