Contrat assurance-vie Évolution Vie, nouveaux supports ISR et en faveur de la transition énergétique
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Les épargnants sont de plus en plus sensibles aux fonds investissant en faveur de la transition climatique. Le support Aviva Investors - Climate Transition European Equity Fund ajouté au contrat Évolution Vie fin 2019 a montré un fort engouement de la part des épargnants. En 2020, de nouvelles unités de compte sur cette thématique sont de nouveau ajoutées à ce contrat référence.
Sommaire de l'article
Assurance-vie Évolution Vie
Le contrat d’assurance-vie Évolution Vie, assuré par Aviva, sans frais sur les versements, fait partie de ces trop rares contrats d’assurance-vie performants permettant d’investir à 100% sur le fonds euros. Pour les épargnants souhaitant tout de même exposer une partie de leur capital aux risques, Évolution vie permet dans ce cas, non seulement de bénéficier du bonus de rendement sur le fonds euros Aviva en 2020, mais également de profiter d’une offre financière constamment adaptée à la demande des épargnants. Ainsi, après la demande de supports immobiliers, les épargnants sont désormais plus attirés par l’investissement responsable. Les fonds ISR ayant fait leur preuve, ils sont désormais recherché par les épargnants.
Thématiques ISR / Transition climatique
De plus en plus plébiscités, les fonds thématiques permettent aux épargnants d’investir, et même de soutenir, des sujets proches de leurs convictions ou encore cohérents avec leur vision de l’avenir. C’est le cas par exemple du support Aviva Investors - Climate Transition European Equity Fund (LU1985004537), ajouté en fin d’année dernière, et dont l’objectif est de soutenir la transition climatique.
Début avril 2020, trois nouveaux supports de cette catégorie ont été référencés.
Attention, ces supports (également appelés unités de compte dans le cadre de l’assurance vie) comportent un risque de perte en capital totale ou partielle. De plus, les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
| Unités de compte | ISIN | Gestionnaires | Secteurs | Détails |
|---|---|---|---|---|
| BNP Paribas Smart Food | LU1165137149 | BNP Paribas AM | Actions secteur biens de consommation & services | BNP Paribas Smart Food investit majoritairement dans des actions et/ou des titres assimilables à des actions émis par des sociétés qui exercent une part importante de leur activité au sein de la chaîne d’approvisionnement alimentaire ou dans des secteurs connexes. Les gérants sélectionnent des sociétés qui appliquent des méthodes et des processus durables, respectent les principes de responsabilité sociale et environnementale, veillent à la qualité de la gouvernance d’entreprise et évitent les controverses et les manquements, conformément au Pacte mondial des Nations Unies. |
| Sycomore Happy@Work R | LU1301026388 | Sycomore AM | Actions zone euro toutes capitalisations | Labellisé ISR, Sycomore Happy@Work investit dans des sociétés européennes qui accordent une importance toute particulière à la valorisation du capital humain, premier vecteur de performance durable d’une entreprise. La sélection de valeurs est réalisée au travers d’une analyse fondamentale rigoureuse doublée d’une analyse extra-financière avec une dimension sociale prépondérante. |
| Thematics Meta Fund R/A EUR | LU1951204046 | Thematics AM | Diversifié | Ce fonds combine toutes les stratégies de la gamme de Thematics Asset Management (filiale du groupe Natixis) en un fonds unique. Il s’agit des thématiques suivantes : intelligence artificielle, robotique, sécurité et gestion de l’eau. Chacune d’entre elles prend une place de plus en plus importante dans notre vie quotidienne. Elles reposent sur des tendances de fond à l’échelle mondiale dans les domaines de la démographie, de l’environnement, des technologies et des styles de vie, qui pourront être exploitées par la stratégie Meta. Ces tendances vont offrir des opportunités d’investissement potentiellement attractives et atypiques. |
Fonds en euros : l’actif général Aviva
Côté fonds euros, pas de surprise. Le fonds euros n’est autre que l’actif général d’Aviva. Son historique de performance est donc déjà connu. La différence pour ce contrat Evolution Vie est que les frais de gestion appliquée sont plus faibles que via les autres contrats. Ainsi, l’épargnant peut avoir accès à l’actif général Aviva avec un rendement servi plus élevé.
| Assurances Vie | Bonus 2020 proposés et conditions | Derniers rendements publiés, hors bonus (7) | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bonus (1) | Flux financiers concernés(2) | % du contrat en Unités de Compte | Montant total du contrat | ||||
| % min UC(3) | % max UC(4) | Capital Min.(5) | Capital Max.(6) | ||||
 Lucya Abeille (ex Evolution Vie) ABEILLE ACTIF GARANTI |
x 1.500 | Nouveau versement |
30% | 100% | 8 000€ | 5 000 000€ | 2.510% Brut PS 2,04% Net PS |
| x 2.000 | Nouveau versement |
50% | 100% | 8 000€ | 5 000 000€ | ||
| x 2.000 | Arbitrage |
50% | 100% | 2 000€ | 5 000 000€ | ||
| Liste des contrats triés par nom de l'assureur. (1) : Rendement en points de base à ajouter au rendement du fonds euros (exprimé en %), ou bonus calculé en fonction du rendement du fonds euros multiplié par le coefficient multiplicateur (exprimé sous forme de multiplication, par exemple : x 0.40, pour indiquer un bonus additionnel de 40% du rendement du fonds euros). (2) : Indique si le bonus de rendement est accessible via ou ou plusieurs nouveaux versements, ou s'il est accessible uniquement via un arbitrage, ou s'il est applicable à l'ensemble du capital placé sur le fonds euros concerné, pour les conditions indiquées (répartition de l'encours sur les unités de compte). Ce contast peut être effectué par trimestre, moyenné sur l'année (cas de Generali). (3) : Répartition minimale à effectuer du capital en unités de compte pour pouvoir prétendre au bonus de rendement. (4) : Répartition maximale à effectuer du capital en unités de compte pour pouvoir prétendre au bonus de rendement. (5) : Montant minimum du capital à verser ou arbitrer pour pouvoir prétendre au bonus de rendement. (5) : Montant maximum du capital pouvant prétendre au bonus de rendement. (7) : Dernier rendement, hors bonus, net des frais de gestion et bruts des prélèvements sociaux, et sur la ligne suivante, ce même rendement net des frais de gestion et net des prélèvements sociaux. | |||||||
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