Épargne retraite (PER) : besoin de conseils ? Bilan patrimonial offert chez PERLIB

Puisqu’il ne suffit pas de souscrire un contrat d’assurance-vie pour épargner efficacement...

De trop nombreux épargnants ont souscrits des contrats d’Assurance-Vie inadaptés à leurs besoins. Trop chers, peu performants, les écueils pour les épargnants néophytes en placements financiers optant pour des produits financiers inadaptés sont nombreux. Auprès d’un professionnel en gestion de patrimoine, l’épargnant pourra ainsi se fier aux recommandations formulées. Le professionnel s’engage dans ses recommandations, alors que l’épargnant n’a, de son côté, aucun engagement.

Perlib, spécialiste de l’épargne retraite

Si le PER est le produit d’épargne retraite par excellence, l’assurance-vie peut tout à fait convenir également afin d’épargner pour sa retraite. C’est seulement à l’issue du bilan patrimonial que le conseiller pourra conseiller plus finement l’épargnant. Chaque cas est unique, aucune solution générique ne peut donc convenir. Ainsi, si PERLIB est un courtier en ligne spécialisé dans la distribution de produits d’épargne pour la retraite, sa grande valeur-ajoutée réside dans l’accompagnement sur-mesure et les conseils qu’il prodigue à ses clients.

Immobilier et optimisation fiscale

PerLib peut également désormais également accompagner ses clients sur des investissements immobiliers, de type LMNP, Jeanbrun ou encore en pierre-papier (SCPI). Les contrats de capitalisation sont également accessibles via PerLib, étant devenu un intermédiaire complet en conseils en investissements financiers.