Épargne salariale (PER entreprise) : Axa lance un service de Coaching financier personnel

Mon coach financier, nouveau service d’AXA France

Près de 8 Français sur 10 estiment avoir une connaissance moyenne ou faible sur les questions financières1 et souhaitent plus que jamais bénéficier de conseils financiers d’experts. Pour répondre à ce besoin et accompagner les entreprises de plus de 400 salariés, désireuses d’étoffer les avantages sociaux qu’elles proposent, de fidéliser leurs collaborateurs et de promouvoir leur marque employeur, AXA France enrichit son offre de retraite collective avec « Mon coach financier  ».

«  Le Plan Epargne Retraite d’Entreprise, mis en œuvre par la Loi PACTE, est plébiscité à la fois par les entreprises et les salariés. En dépit de la simplification de ces dispositifs, de l’accompagnement des employeurs, les questions des salariés restent nombreuses et les choix d’investissement demeurent complexes. Pionnier de la téléconsultation médicale, et acteur majeur de l’épargne retraite, AXA France innove afin de permettre au salarié de ses entreprises clientes d’avoir accès à une téléconsultation financière, un service inédit sur le marché de la retraite collective. A la lumière des conseils personnalisés d’un expert patrimonial indépendant, chaque salarié, quel que soit son niveau de connaissance, sera accompagné pour gérer plus sereinement son épargne et construire ses projets d’avenir, notamment sa retraite.  » Diane Deperrois, Directrice générale d’AXA Santé et Collectives.

Qu’est-ce que « Mon coach financier » ?

C’est une consultation financière en ligne. Elle s’inscrit dans une approche d’échange pédagogique et personnalisé entre le salarié, bénéficiaire d’un dispositif de retraite collective, et un coach financier indépendant. Celui-ci est formé au dispositif retraite spécifique à l’entreprise du salarié. Pour garantir l’indépendance du service, AXA France a fait appel à la fintech Filib, spécialiste de la téléconsultation financière.

Comment ça marche ?

Concrètement, chaque salarié prend rendez-vous avec un coach financier. Il dispose de 2 coachings annuels de
30 minutes :

• L’échange interactif est basé sur les questions et objectifs du salarié,
• Le salarié dispose d’outils de simulation interactifs étape par étape,
• Dans les 48 heures suivant le rendez-vous, un compte-rendu détaillé et confidentiel est transmis au salarié. Il reprend son bilan personnalisé et la stratégie d’épargne proposés lors du coaching.