MON PETIT PLACEMENT VIE

Mon Petit Placement

Mon Petit Placement est un courtier en assurance-vie et un conseiller en investissement financier. Cette toute jeune fintech lyonnaise cumule donc les deux activités. Lancée commercialement auprès des épargnants en 2020, Mon Petit Placement peut ainsi aussi bien proposer des contrats d’assurance-vie, que des placements à risque, type SCPI, ou autres FIP, FCPI, etc. selon le profil d’investisseur de ses clients. Mon Petit Placement s’adresse avant tout aux épargnants, jeunes actifs, peu connaisseurs des produits d’épargne et d’investissements et ne souhaitant pas en connaître davantage. Placer son épargne via Mon Petit Placement est avant tout simple et efficace. La particularité des contrats d’assurance-vie proposée est qu’ils sont sans fonds en euros, les clients ne peuvent donc investir que sur des unités de compte, dont le capital n’est, par définition, non garanti. Il convient donc effectivement de ne pas être aux risques afin d’investir.

Par ailleurs, Mon Petit Placement se rémunère sur la performance constatée sur les placements effectués par ses clients. Ainsi, le courtier renonce aux rétrocessions habituelles effectuées par les assureurs (encours et/ou partie des frais de gestion) afin de ne prélever uniquement une part des produits latents constatés, trimestriellement, sur les contrats de ses clients. Ceci permet d’afficher à Mon Petit Placement une tarification gagnante/gagnante. En cas de chute des marchés financiers, Mon Petit Placement ne prélèvera aucune commission.

Profil type du client Mon Petit Placement

Lors de sa dernière augmentation de capital, la fintech a dressé le portrait-robot du client Mon Petit Placement à mai 2020. Âgé en moyenne de 28 ans, il verse un montant moyen initial versé de 3.000€ lors de la souscription de son contrat d’assurance-vie et 80% d’entre eux optent pour la mise en place de versements programmés, d’un montant moyen de 100€ par mois. 85% des clients Mon Petit Placement souhaitent dynamiser leur épargne.

Mon Petit Placement VIE

Mon Petit Placement VIE est une première pour Generali Vie. Aucun de ses partenaires ne lui avait encore demandé de proposer un contrat 100% en unités de compte. C’est par ailleurs une première car ce contrat n’est pas en marque grise comme le précédent, mais réellement un contrat au nom de Mon Petit Placement. Le ticket d’entrée en versement initial de 300€ et des versements libres programmés à hauteur de 75€, sans aucuns frais sur les actes de gestion.