Jusqu'à 500 euros offerts sur votre contrat d'assurance vie Placement-direct Vie !
Date limite pour en profiter : 31/12/2024
Conditions : Pour toute première souscription d’un contrat d'assurance vie Placement-direct Vie réalisée entre le 12 novembre 2024 et le 31 décembre 2024 avec un versement initial minimal de 2000 €, un investissement minimal de 30 % en unités de compte sauf fonds indiciels (ETF)
et des fonds nouvellement confiés,
Placement-direct.fr vous offre, sous forme de versement sur votre contrat d’assurance vie Placement-direct Vie, 1 % du montant investi à l'ouverture (offre plafonnée à 500 € et non cumulable avec d’autres offres en cours), soit 20 € pour un versement de 2 000 € dont 600 € investis en unités de compte, 100 € pour 10 000 € investis dont 3 000 € en unités de compte; 500 € pour 50 000 € investis dont 15 000 € en unités de compte.
L'investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.
Infos : En acceptant cette offre, le souscripteur s’engage à ne pas effectuer de rachat durant la première année. Le rachat durant la première année reste possible. Dans ce cas, le souscripteur s’engage à rembourser à Placement-direct.fr le montant perçu à proportion du rachat effectué. Par exemple, pour un investissement initial de 10 000 €, en cas de rachat de 3 000 € la première année, le souscripteur ayant bénéficié de l'offre devra rembourser 30 € sur les 100 € initialement perçus. Offre non cumulable avec les autres offres en cours.
Vous pouvez également accèder à cette offre PLACEMENT-DIRECT VIE via votre mobile avec ce QRcode
Annonce
EURO+, le fonds euros à suivre
Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
Placement-direct Vie est le nouveau contrat d’assurance-vie lancé en 2022, assuré par Swiss Life Assurance et Patrimoine et distribué en exclusivité par Placement-direct.fr. Il dispose de frais particulièrement faibles et d’une offre financière unique à ce jour sur le marché de l’assurance vie. Ce contrat remplace le réputé contrat DARJEELING, très apprécié par les épargnants. Ils devraient être satisfaits, car cette version est encore moins gourmande en frais de gestion. Ce contrat figure parmi les moins chers du marché.
Des frais parmi les plus faibles du marché
Le contrat Placement-direct Vie retient un niveau de frais parmi les plus réduits du marché :
0% de frais sur les versements,
0% de frais sur les arbitrages,
0% de frais d’arbitrage automatique,
0% de frais sur rachat,
0,60% de frais annuels de gestion sur le fonds en euros,
0,50% de frais annuels de gestion sur les unités de compte,
0,50% de frais annuels de gestion sur les ETF,
0,10% de frais d’investissements et de désinvestissements sur les ETF,
0,45% sur les actions en direct, taxe sur les transactions financières (TTF) en sus sur les actions concernées,
0,40% en sus des frais de gestion d’allocation déléguée (pour la seule part investie en Unités de Compte sous allocation déléguée),
3,00% de frais de gestion sur arrérages de rentes.
Accessible à tous
Les montants minimum d’investissement sont accessibles à tous pour ce contrat Placement-direct Vie.
Montant minimum initial : 500€
Montant minimum des versements suivants : 50€
Montant minimum des versements programmés : 50€ par mois, 150€ par trimestre, 300€ par semestre et 600€ par an
Montant minimum des versements par support d’investissement : 10€ (5 000€ pour les actions en direct)
Montant minimum des arbitrages : 50€
Montant minimum des rachats partiels : 100€
Solde avant clôture : 100€
Une offre financière innovante
Plus de 1 300 supports en unités de compte sont accessibles, dont 54 ETF et 23 supports en immobilier (SCPI, SC/SCI, OPCI). Particularité qui en fait un contrat inédit sur le marché : il est possible d’investir en direct dans plus de 300 actions, cotées sur les principaux indices européens mais également américains et asiatiques (CAC 40, DAX 30, Euro Stoxx 50, Dow Jones, Nasdaq, Nikkei, Hang Seng).
Un délai d’arbitrage très court
Les opérations d’arbitrages réalisées en ligne sont prises en compte dans un délai très court. Pour une date de réception de la demande reçue avant midi (12 heures), l’arbitrage est effectué le jour ouvré de la demande pour les ETF et les actions en direct (hors actions cotées en Asie) et le jour ouvré suivant pour les autres supports en unités de compte.
Des modes de gestion, cumulables entre eux
En gestion libre, plus de 1 300 supports en unités de compte sont référencés permettant de répondre aux attentes des investisseurs les plus exigeants. Quatre allocations prédéfinies, adaptées au profil de gestion du client, sont également proposées à ceux qui désirent bénéficier d’un premier niveau d’accompagnement tout en gardant la main sur leur contrat. Enfin, pour les épargnants qui souhaitent déléguer à des experts la sélection et le suivi des supports financiers de tout ou partie du contrat, huit profils de gestion pilotée (gérés par Swiss Life Gestion Privée) sont disponibles.
Rendement 2023 du fond euros
Ainsi, les contrats Placement-Direct Vie, PER Placement-direct et DARJEELING, assurés par SwissLife Assurance et Patrimoine voient leur rendement être, cette année encore, agrémenté d’un bonus très important permettant, pour un épargnant aisé et largement diversifié sur des supports en unités de compte, d’atteindre un taux de rendement maximum de 4% en 2023. Le taux de rendement « de base » est lui porté à 1,70%.
Année
Part d’Unités de Compte
Montant encours <= 250 000 €
Montant encours > 250 000 €
2023
Inférieure à 40 %
1,70 %
1,90 %
Comprise entre 40% et 60 %
2,80 %
3,00 %
Supérieure ou égale à 60 %
3,80 %
4,00 %
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps notamment concernant la bonification dans le temps du taux de rendement en fonction de la part d’Unités de Compte et de l’encours du contrat. Taux net de frais de gestion du contrat, avant prélèvements sociaux et fiscaux. Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital.
(*) : Le « Montant encours » est calculé, pour tout un foyer (même nom et même adresse, voire avec un nom différent sur demande), tous contrats confondus chez Swiss Life. La part d’UC est calculée par contrat, et le bonus s’applique contrat par contrat en fonction de la part UC de celui-ci.
Un contrat totalement digitalisé
Le contrat Placement-direct Vie propose un parcours de souscription totalement digitalisé avec une signature électronique. Les actes de gestion (versement, arbitrage, rachat partiel...) peuvent également être réalisés directement en ligne à partir de l’espace client.
Allocation pilotée (confiez la gestion d'une partie de votre épargne aux experts SwissLife) : les frais de gestion annuels sont majorés de 0,40 % sur les Unités de Compte concernées par l'option.
Frais de gestion sur unités de compte
0.500 %
Frais sur versement de rentes
3.00 %
Frais de gestion en gestion profilée
0.40 %
Frais d'arbitrage en ligne
Arbitrages gratuits, sans restriction.
👉 Unités de compte disponibles
Nombre d'UC accessibles (en gestion libre, par défaut, pilotée le cas échéant)
1300
SCPI
13
SCI
2
SCP
1
OPCI
8
ETF (Trackers)
55
Capital-investissement (Private equity)
nc
Titres vifs
300
Fonds ISR
NC
👉 Gestion pilotée
Nombre de profils de gestion proposés
4
👉 Fonds euros
Nombre de fonds euros
1
👉 Fonds euros DARJEELING
Rendement 2022, brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur)
1.700 %
Rendement 2022, net pour les épargnants
1.408 %
Années
Rendements (*)
2022
1.700 % à 3.250 %
BONUS COND.
Bonus de rendement 2022 : Avec un encours inférieur à 250000 euros : 2.40% avec un minimum de 35% en UC, 3.05% avec un minimum de 55% en UC.
Avec un encours supérieur à 250000 euros : 1.90% par défaut, 2.60% avec un minimum de 35% en UC, 3.25% avec un minimum de 55% en UC.
2021
1.100 % à 2.700 %
BONUS COND.
Bonus de rendement 2021 : 1.30% avec un minimum de 30% en UC, 2.10% avec un minimum de 40% en UC et 2.70% avec un minimum de 60% en UC.
2020
1.100 %
2019
1.300 %
2018
1.700 %
2017
2.000 %
2016
2.200 %
2015
2.400 %
2014
2.700 %
2013
3.000 %
2012
3.140 %
2011
3.210 %
2010
3.410 %
2009
4.100 %
2008
4.450 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.
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(*)Liste non exhaustive des récompenses des médias financiers. Ces distinctions sont purement subjectives et arbitraires, du fait du choix des critères d'évaluation. Informations fournies à titre indicatif uniquement.
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Avis des lecteurs de Guide Epargne sur PLACEMENT-DIRECT VIE :
Note moyenne des lecteurs : 15.44/20 sur 14 avisAvis / évaluation moyenne : Aucun avis détaillé publié, soyez le premier à donner votre avis !
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Avertissement : Les placements effectués sur des unités de compte présentent un risque de perte en capital, et ne sont pas garantis par l'assureur. Son engagement se limite au nombre d'unités de compte détenues et non pas à leur valeur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
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