La souscription auprès du FCPR PrimoPacte a été un franc succès. Ce FCPR de Private Equity, accessible aux investisseurs particuliers uniquement via l’assurance-vie et le PER assurance, assurés par ORADEA VIE, est désormais lancé en investissements. Pas moins de 40 millions d’euros ont été ainsi collectés. Le portefeuille géré par Eurazeo comprend désormais plusieurs dizaines de transactions, pour une exposition à plus de 200 sociétés.
PRIMOPACTE 2
Fort de ce succès, Primonial a donc lancé la commercialisation de PrimoPacte 2. La période de collecte des fonds est donc ouverte et devrait se terminer en juin 2024 (prorogeable de 6 mois maximum en cas de non atteinte du plafond de souscription prévu). Le ticket d’entrée est de 5.000 € et la durée de placement minimale de dix ans. Comme pour le premier opus, les contrats d’assurance-vie ou de capitalisation Target+, Target+ Capi, Target+ Capi PM, Patrimea Premium, tout comme le PER PrimoPER permettent l’accès à cette UC.
Stratégie d’investissement
PrimoPacte 2 permet aux particuliers de diversifier leur portefeuille en investissant dans des PME et ETI en croissance majoritairement européennes, tout en bénéficiant d’une liquidité permanente (sur les parts A, offerte par l’assureur) sur la base d’une valorisation bimensuelle de leur capital. Ce support offre ainsi la possibilité aux particuliers d’investir, avec des conditions adaptées, dans l’économie réelle au travers de supports jusqu’ici réservés à des investisseurs institutionnels.
Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé.
SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6".
Article 6
Durée investissement minimale
10 ans
Stratégie d'investissement
Primopacte a pour objet d’investir dans des fonds de capital investissement ainsi que dans des entreprises opérationnelles en direct. Le Fonds permettra de financer des projets de développement et de transformation d’entreprises non cotées, en croissance ; investir dans des actifs de capital investissement de premier plan ciblant des entreprises de taille moyenne, majoritairement européennes ; diversifier un portefeuille tout en recherchant de la performance.
Souscription / prix d'une part PRIMOPACTE 2
Prix d'une part (à la souscription)
100.00€
Nombre de part min. à souscrire
50
Montant min. de souscription
5000.00€
Ouvert à la souscription
✅
Date limite de souscription PRIMOPACTE 2
14/06/2024 Encore 61 jours avant la fin de période de souscription de ce FCPR.
Fiscalité PRIMOPACTE 2
Détails fiscalité FCPR PRIMOPACTE 2
Éligible en assurance-vie et en PER.
Frais du FCPR PRIMOPACTE 2
Frais de gestion (interne au fonds)
2.40%
Supports d'investissements
Disponible en compte-titres et PEA-PME
❌
Disponible en assurance-vie (unité de compte)
✅
Code ISIN (en Assurance-Vie)
FR0014009U15
Contrats assurance-vie proposant PRIMOPACTE 2 en unité de compte(1)
Il est impératif de prendre de l'ensemble de la documentation financière avant de souscrire. Les FCPR, placements à risques par excellence, sont réservés aux investisseurs avertis, dans le cadre d'une diversification de leur patrimoine financier. (1): liste non exhaustive des offres du marché. Liste donnée à titre indicative.
Private equity en assurance-vie, des allocations maximales réglementées : Dans le but de protéger les épargnants face aux risques de perte en capital, l'investissement en private equity ne peut excéder 50% de l’encours sur les contrats d'assurance-vie de plus de 100.000€ et 10% de l’encours sur des contrats dont l’encours est inférieur à 100.000€. (décret n° 2019-1172 du 14 novembre 2019 - JORF n°0265 du 15 novembre 2019).
Private Equity / Capital-Investissement : un placement à risques multiples
Risque de perte en capital : Le Fonds n’est pas un fonds à capital garanti. Il est donc possible que le capital initialement investi ne soit pas restitué.
Risque de liquidité des actifs du Fonds : Le Fonds investissant principalement dans des Fonds Cédés non cotés, eux-mêmes investis principalement dans des entreprises non cotées, les titres qu’il détient sont peu ou pas liquides.
Risque lié à la valeur d’apport :Les Fonds Cédés seront apportés au Fonds pour une valeur déterminée par un ou plusieurs tiers indépendants, acquéreurs au côté du Fonds d’une tranche des Fonds Cédés. Comme plus amplement détaillé au Règlement, cette valeur peut ne pas refléter la valeur liquidative des parts ou actions des Fonds Cédés. Par ailleurs, les Fonds Cédés sont apportés au Fonds pour une valeur d’apport ayant été déterminée postérieurement à la crise du Covid-19 et intègre donc une estimation de l’impact de cette dernière. Cette valeur d’apport ne reflète pas nécessairement la valeur liquidative des parts ou actions des Fonds Cédés. Par ailleurs, il ne peut être exclu que le ou les Tiers Indépendants ai(en)t surestimé celle-ci et qu’elle ne reflète pas la valeur future des Fonds Cédés.
Risque lié au rapport de gestion du Fonds : Compte tenu du nombre d'actifs dans lequel le Fonds sera investi indirectement, le rapport de gestion du Fonds pourrait ne pas détailler l’ensemble de ces actifs afin de communiquer aux investisseurs des informations que la Société de gestion estime compréhensibles par tout investisseur et cela en conformité avec la règlementation, notamment en ce qui concerne la composition de l’actif.
Risque lié aux obligations de confidentialité du Fonds : Les Fonds Cédants et la Société de Gestion sont tenues par des obligations de confidentialité liées aux informations qu’ils reçoivent des Fonds Cédés. Ces obligations doivent être reprises par le Fonds lors de l’apport des Fonds Cédés au Fonds. Les obligations de confidentialité auxquelles sont tenus le Fonds et sa Société de Gestion pourraient limiter les informations communiquées aux porteurs de parts conformément au Règlement Délégué (UE) n°231/2013 de la Commission du 19 décembre 2012 et à l’article 421-35 du RGAMF.
Risque d’écart significatif entre la valeur de marché du portefeuille et la valeur de souscription : L’attention des souscripteurs est attirée sur la décorrélation possible entre la valeur de marché du portefeuille et la valeur de souscription.
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