
PATRIMEA PERP
PATRIMEA PERP, PERP Multisupports, distribué par PATRIMEA. Rendement net 2021 du fonds en euros de 1.40 %.
Publié le par FranceTransactions.com , mis à jour le
Patrimea est une société de gestion de patrimoine indépendante proposant aux particuliers ou aux entreprises un large panel de produits financiers : Assurance-Vie, livret épargne, bourse, immobilier, défiscalisation, retraite, prévoyance, SCPI... Ainsi qu’un service de conseils, suivi et gestion de patrimoine. Patrimea commercialise Patrimea Premium, un contrat d’assurance-vie sans frais sur les versements haut de gamme, disponible et gérable en ligne, assuré auprès d’ORADEA Vie (assureur de la Société Générale).
Le contrat Patrimea Premium permet aux épargnants le souhaitant de placer 100% de leur capital en fonds euros.
Assurances Vie | Bonus 2023 proposés et conditions | Derniers rendements publiés, hors bonus (7) | |||||
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Bonus (1) | Flux financiers concernés(2) | % du contrat en Unités de Compte | Montant total du contrat | ||||
% min UC(3) | % max UC(4) | Capital Min.(5) | Capital Max.(6) | ||||
![]() Patrimea Premium SÉCURITÉ EN EUROS |
+0.400 % | Nouveau versement |
40% | 50% | 0€ | 5 000 000€ | 1.900% Brut PS 1,57% Net PS |
+0.500 % | Nouveau versement |
50% | 100% | 0€ | 5 000 000€ | ||
Liste des contrats triés par nom de l'assureur. (1) : Rendement en points de base à ajouter au rendement du fonds euros (exprimé en %), ou bonus calculé en fonction du rendement du fonds euros multiplié par le coefficient multiplicateur (exprimé sous forme de multiplication, par exemple : x 0.40, pour indiquer un bonus additionnel de 40% du rendement du fonds euros). (2) : Indique si le bonus de rendement est accessible via ou ou plusieurs nouveaux versements, ou s'il est accessible uniquement via un arbitrage, ou s'il est applicable à l'ensemble du capital placé sur le fonds euros concerné, pour les conditions indiquées (répartition de l'encours sur les unités de compte). Ce contast peut être effectué par trimestre, moyenné sur l'année (cas de Generali). (3) : Répartition minimale à effectuer du capital en unités de compte pour pouvoir prétendre au bonus de rendement. (4) : Répartition maximale à effectuer du capital en unités de compte pour pouvoir prétendre au bonus de rendement. (5) : Montant minimum du capital à verser ou arbitrer pour pouvoir prétendre au bonus de rendement. (5) : Montant maximum du capital pouvant prétendre au bonus de rendement. (7) : Dernier rendement, hors bonus, net des frais de gestion et bruts des prélèvements sociaux, et sur la ligne suivante, ce même rendement net des frais de gestion et net des prélèvements sociaux. |
Depuis l’été 2020, Patrimea Premium propose le tout jeune fonds euros Sécurité Infra Euro. Face à la baisse inéluctable des rendements des fonds euros obligataires, les assureurs cherchent des investissements alternatifs dotés de ratios rendements/risques acceptables, tout en permettant la garantie du capital. Ainsi, Oradéa Vie, propose un fonds en euros sur une thématique précise : les infrastructures. L’infrastructure est le terme général pour désigner les équipements de base, essentiels au fonctionnement, au développement économique et à la prospérité d’un pays. Les investissements en infrastructure visent ainsi à accompagner le financement de projets d’envergure afin d’améliorer les équipements de la population et répondre à ses besoins quotidiens.
Caractéristiques du fonds en euros SECURITE INFRA EURO (ORADEA VIE) |
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Nom du fonds euros : | SECURITE INFRA EURO |
Assureur : | ORADEA VIE |
Rendement SECURITE INFRA EURO (brut des prélèvements sociaux) | 2.500 % (Année : 2022) |
Rendement SECURITE INFRA EURO (net des prélèvements sociaux) | 2,07 % (Année : 2022) |
Fonds euros ouvert aux nouveaux versements : |
✅
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Frais de gestion (maximum si variable) : | 0.800 % |
Proportion du capital garanti : | 100.00 % |
Fonds cantonné : | Oui |
Date de création du fonds : | 2020 |
Nombre de contrats proposant ce fonds en euros : | 2 |
Contrairement à la concurrence qui limite généralement a 50% l’investissement en SCPI, chez Patrimea l’assuré peut choisir d’investir la totalité de son capital sur l’un d’eux ou le répartir en plusieurs, ou laisser une partie sur le fonds euros ou les unités de compte.
Le contrat Patrimea Premium offre la possibilité d’investir en SCPI ainsi qu’en SCI sans sortir du cadre fiscal de l’assurance-vie. Un avantage de taille par rapport au même investissement en direct, puis que le statut fiscal du placement permet a l’échéance de réduire considérablement l’imposition sur les revenus locatifs des SCPI et SCI.
Nom SCPI/SCI | Nature SCPI/SCI (type immobilier) | Gestionnaire SCPI/SCI | Dernier rendement brut publié (Année) (1) | Frais de souscription (*) via le contrat Patrimea Premium |
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EDISSIMMO | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (BUREAUX) | AMUNDI | 3.67 % (2021) | 6.52 % ![]() |
EFIMMO 1 | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (BUREAUX) | SOFIDY | 4.91 % (2021) | 8.16 % ![]() |
FICOMMERCE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (COMMERCES) | FIDUCIAL GERANCE | 4.57 % (2022) | 8.63 % ![]() |
GENEPIERRE | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | AMUNDI | 3.84 % (2021) | 8.40 % ![]() |
IMMORENTE | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (MURS DE MAGASINS) | SOFIDY | 4.82 % (2022) | 8.16 % ![]() |
LF EUROPIMMO | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | LA FRANCAISE AM | 4.32 % (2022) | 5.64 % ![]() |
MULTIMMOBILIER 2 | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (BUREAUX) | LA FRANCAISE AM | 4.00 % (2020) | 6.12 % ![]() |
NOVAPIERRE | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (MURS DE MAGASINS) | PAREF GESTION | 4.51 % (2022) | 6.12 % ![]() |
PATRIMMO COMMERCE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (COMMERCES) | PRIMONIAL REIM | 3.86 % (2022) | 7.14 % ![]() |
PF GRAND PARIS | SCPI A CAPITAL FIXE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | PERIAL | 4.32 % (2022) | 7.65 % ![]() |
PFO | SCPI A CAPITAL FIXE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | PERIAL | 5.56 % (2022) | 7.65 % ![]() |
PFO2 | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | PERIAL | 4.32 % (2022) | 6.63 % ![]() |
PIERRE PLUS | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (MURS DE MAGASINS) | AEW CILOGER | 4.03 % (2021) | 7.20 % ![]() |
PRIMOPIERRE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | PRIMONIAL REIM | 4.21 % (2022) | 8.79 % ![]() |
PRIMOVIE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (SANTÉ) | PRIMONIAL REIM | 4.50 % (2022) | 7.29 % ![]() |
RIVOLI AVENIR PATRIMOINE (RAP) | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | AMUNDI | 3.80 % (2021) | 6.52 % ![]() |
CONVICTIONS IMMOBILIERES | SCI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | SOFIDY | 3.26 % (2022) | 2.00 % ![]() |
PRIMONIAL CAPIMMO | SCI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | PRIMONIAL REIM | 4.04 % (2022) | 2.00 % ![]() |
SOGEVIMMO | SCI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | SOGECAP | 2.48 % (2021) | 0.00 % ![]() |
TOP PIERRE | SCI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | AMUNDI IMMOBILIER | 6.75 % (2022) | 0.00 % ![]() |
SCP PHILOSOPHALE 2 | SCP (BUREAUX) | LA FRANCAISE AM | 3.02 % (2022) | 1.00 % ![]() |
(1): DVM brut de la SCPI, détenue en direct, en dehors de tout contrat d'assurance-vie. (*): Des frais spécifiques OU une décote peuvent être appliqués spécifiquement selon les contrats, par défaut montant des frais de sousciption de la SCPI pour une acquisition en direct. Ces derniers frais cités sont inclus dans le prix de la part. Informations fournies à titre indicatif uniquement. |
Patrimea propose plusieurs avantages sur les parts de SCPI et SCI commercialisés :
Le contrat d’assurance-vie Patrimea Premium affiche des frais particulièrement attractifs pour un contrat haut de gamme (Plus de 300 fonds) :
👉 Assurance-vie Patrimea Premium | |||||||||||||||||||||||||
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Sur ce contrat d'assurance-vie, le capital peut être réparti à 100% sur le fonds en euros. | |||||||||||||||||||||||||
Sur ce contrat d'assurance-vie, le capital peut être réparti à 100% en SCPI/SCI/OPCI. | |||||||||||||||||||||||||
Distributeur | PATRIMEA | ||||||||||||||||||||||||
Assureur | ORADEA VIE | ||||||||||||||||||||||||
Type de contrat | Contrat individuel | ||||||||||||||||||||||||
Versement initial minimum | 50 000,00 € | ||||||||||||||||||||||||
👉 Frais | |||||||||||||||||||||||||
Frais sur versement (maxi.) | 0,000 % | ||||||||||||||||||||||||
Frais de gestion fonds euros FONDS EUROS ORADEA VIE | 0.720 % | ||||||||||||||||||||||||
Frais de gestion fonds euros SECURITE INFRA EURO | 0.800 % | ||||||||||||||||||||||||
Frais de gestion sur unités de compte | 0.720 % | ||||||||||||||||||||||||
Frais de gestion sur SCPI | 0.908 % | ||||||||||||||||||||||||
Frais sur versement de rentes | 0.00 % | ||||||||||||||||||||||||
Frais d'arbitrage en ligne | 0,20 % du montant arbitré | ||||||||||||||||||||||||
👉 Unités de compte disponibles | |||||||||||||||||||||||||
En gestion libre | 200 | ||||||||||||||||||||||||
SCPI | 16 | ||||||||||||||||||||||||
SCI | 5 | ||||||||||||||||||||||||
SCP | 0 | ||||||||||||||||||||||||
OPCI | 5 | ||||||||||||||||||||||||
ETF (Trackers) | 43 | ||||||||||||||||||||||||
Capital-investissement (Private equity) | nc | ||||||||||||||||||||||||
Titres vifs | 0 | ||||||||||||||||||||||||
Fonds ISR | NC | ||||||||||||||||||||||||
👉 Fonds euros | |||||||||||||||||||||||||
Nombre de fonds euros | 2 | ||||||||||||||||||||||||
👉 Fonds euros SÉCURITÉ EN EUROS | |||||||||||||||||||||||||
Rendement 2022, brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur) | 1.900 % | ||||||||||||||||||||||||
Rendement 2022, net pour les épargnants | 1.573 % | ||||||||||||||||||||||||
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👉 Fonds euros SECURITE INFRA EURO | |||||||||||||||||||||||||
Rendement 2022, brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur) | 2.500 % | ||||||||||||||||||||||||
Rendement 2022, net pour les épargnants | 2.070 % | ||||||||||||||||||||||||
Conditions de versement sur le fonds euros SECURITE INFRA EURO : Pour chaque versement, la part investie sur Sécurité Infra Euro doit être de 60% maximum avec une part en unités de compte de 40% minimum. Le montant d'investissement sur Sécurité Infra Euro est plafonné à 30% du total de l'investissement dans une limite de 1 million d'euros. | |||||||||||||||||||||||||
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👉 Options de gestion | |||||||||||||||||||||||||
Garantie plancher en cas de décès | Option gratuite. Capital sous risque de 1 500 000 Euros maximum | ||||||||||||||||||||||||
Sécurisation des plus-values | Epargne minimum par support de 1 200 Euros | ||||||||||||||||||||||||
Limitation des pertes | Epargne minimum par support de 1 200 Euros | ||||||||||||||||||||||||
Dynamisation des plus-values | Epargne minimum sur le fonds en euros de 1 200 Euros | ||||||||||||||||||||||||
Allocation constante | Epargne minimum sur le contrat de 1 200 Euros. Périodicité trimestrielle. | ||||||||||||||||||||||||
Investissement progressif | Périodicité à définir. Epargne minimum sur le fonds en euros de 7 500 Euros. | ||||||||||||||||||||||||
👉 DOCUMENTATION | |||||||||||||||||||||||||
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