Offre livret épargne DISTINGO, taux bonifié de 2% brut. Offre soumise à conditions.

PATRIMEA (Patrimea Premium)

Contrat d'assurance-vie Patrimea Premium, assuré par ORADEA VIE, distribué par PATRIMEA. Rendements bruts, puis nets (des prélèvements sociaux et des frais de gestion) des fonds en euros : ORADEA VIE FG 0.72: 1.200% brut, soit 0.994% net (2020), SECURITE INFRA EURO: 2.100% brut, soit 1.739% net (2020)
PATRIMEA (Patrimea Premium)
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PATRIMEA Premium : Avis des lecteurs

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 PATRIMEA

postitNouveauté 2020 : Patrimea Premium intègre le fonds euros Sécurité Infra Euro.postit Patrimea est une société de gestion de patrimoine indépendante proposant aux particuliers ou aux entreprises un large panel de produits financiers : Assurance-Vie, livret épargne, bourse, immobilier, défiscalisation, retraite, prévoyance, SCPI... Ainsi qu’un service de conseils, suivi et gestion de patrimoine. Patrimea commercialise Patrimea Premium, un contrat d’assurance-vie sans frais sur les versements haut de gamme, disponible et gérable en ligne, assuré auprès d’ORADEA Vie (assureur de la Société Générale).

 100% SCPI

Le contrat Patrimea Premium offre la possibilité d’investir en SCPI ainsi qu’en SCI sans sortir du cadre fiscal de l’assurance-vie. Un avantage de taille par rapport au même investissement en direct, puis que le statut fiscal du placement permet a l’échéance de réduire considérablement l’imposition sur les revenus locatifs des SCPI et SCI.

  • Des SCPI sans frais lors de la souscription ! Alors que nombre de contrats d’assurance-vie pourtant sans frais sur les versements, prélèvent des frais de souscription pour les SPCI, le contrat Patrimea Premium affiche toujours 0% sur les frais !
  • 100% en SCPI, c’est possible ! Il est rare de trouver un contrat d’assurance-vie permettant d’investir 100% de son capital en SCPI, Patrimea Premium en fait partie, l’épargnant a ainsi la possibilité d’investir tout son capital en SCPI. Un choix que nous ne recommandons pas dans le cas d’un seul contrat, mais pour seulement pour un épargnant qui a réparti correctement ses risques sur l’ensemble de ses avoirs.
  • Un large choix de SCPI et SCI ! Patrimea Premium propose un large choix du supports immobiliers.
Liste des SCPI et/ou SCI éligibles au contrat Patrimea Premium
Nom SCPI/SCI Nature SCPI/SCI (type immobilier) Gestionnaire SCPI/SCI Dernier rendement brut publié
(Année) (1)
Frais de souscription (*)
via le contrat
Patrimea Premium
EDISSIMMOSCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
AMUNDI3.78 %
(2020)
6.52 % Ouvert à la soucription
EFIMMO 1SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
SOFIDY4.80 %
(2020)
8.16 % Ouvert à la soucription
FICOMMERCESCPI A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
FIDUCIAL GERANCE4.13 %
(2020)
8.63 % Ouvert à la soucription
GENEPIERRESCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
AMUNDI3.78 %
(2020)
8.40 % Ouvert à la soucription
IMMORENTESCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
SOFIDY4.42 %
(2020)
8.16 % Ouvert à la soucription
LF EUROPIMMOSCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
LA FRANCAISE AM4.02 %
(2020)
5.64 % Ouvert à la soucription
MULTIMMOBILIER 2SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
LA FRANCAISE AM4.00 %
(2020)
6.12 % Ouvert à la soucription
NOVAPIERRESCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
PAREF GESTION3.70 %
(2020)
6.12 % Ouvert à la soucription
PATRIMMO COMMERCESCPI A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
PRIMONIAL REIM3.41 %
(2020)
7.14 % Ouvert à la soucription
PF GRAND PARISSCPI A CAPITAL FIXE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PERIAL4.53 %
(2020)
7.65 % Ouvert à la soucription
PFOSCPI A CAPITAL FIXE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PERIAL4.24 %
(2020)
7.65 % Ouvert à la soucription
PFO2SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PERIAL4.50 %
(2020)
6.63 % Ouvert à la soucription
PIERRE PLUSSCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
AEW CILOGER3.44 %
(2020)
7.20 % Ouvert à la soucription
PRIMOPIERRESCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PRIMONIAL REIM5.04 %
(2020)
8.79 % Ouvert à la soucription
PRIMOVIESCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PRIMONIAL REIM4.50 %
(2020)
7.29 % Ouvert à la soucription
RIVOLI AVENIR PATRIMOINE (RAP)SCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
AMUNDI3.48 %
(2020)
6.52 % Ouvert à la soucription
CONVICTIONS IMMOBILIERESSCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
SOFIDY2.14 %
(2020)
2.00 % Ouvert à la soucription
PRIMONIAL CAPIMMOSCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PRIMONIAL REIM2.50 %
(2020)
2.00 % Ouvert à la soucription
SOGEVIMMOSCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
SOGECAP5.86 %
(2018)
0.00 % Ouvert à la soucription
TOP PIERRESCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
AMUNDI IMMOBILIER2.98 %
(2018)
0.00 % Ouvert à la soucription
SCP PHILOSOPHALE 2SCP
(BUREAUX)
LA FRANCAISE AM2.68 %
(2020)
1.00 % Ouvert à la soucription

(1): DVM brut de la SCPI, détenue en direct, en dehors de tout contrat d'assurance-vie.

(*): Des frais spécifiques OU une décote peuvent être appliqués spécifiquement selon les contrats, par défaut montant des frais de sousciption de la SCPI pour une acquisition en direct. Ces derniers frais cités sont inclus dans le prix de la part. Informations fournies à titre indicatif uniquement.

Patrimea propose plusieurs avantages sur les parts de SCPI et SCI commercialisés :

  • le prix de souscription des parts est réduit de 1 à 2% par rapport à un un achat effectué en direct,
  • 100% des dividendes sont reversés à l’assuré,
  • Patrimea ne facture aucuns frais d’entrée.

 Fonds euros

C’était jusqu’alors le point faible du contrat. Le fonds en euros proposé par défaut n’est pas brillant. Mais son taux peut être soumis à un bonus de rendement en fonction de la répartition du capital en unité de compte.

 Bonus rendements

Assurances Vie Bonus 2021 proposés et conditionsDerniers rendements publiés, hors bonus (7)
Bonus (1) Flux financiers concernés(2) % du contrat en Unités de Compte Montant total du contrat
% min UC(3) % max UC(4) Capital Min.(5) Capital Max.(6)
PATRIMEA (Patrimea Premium)

Patrimea Premium

+0.600 %Nouveau versement
50%0%0€5 000 000€ 1.200% Brut PS

0,99% Net PS

Liste des contrats triés par nom de l'assureur.

(1) : Rendement en points de base à ajouter au rendement du fonds euros (exprimé en %), ou bonus calculé en fonction du rendement du fonds euros multiplié par le coefficient multiplicateur (exprimé sous forme de multiplication, par exemple : x 0.40, pour indiquer un bonus additionnel de 40% du rendement du fonds euros).

(2) : Indique si le bonus de rendement est accessible via ou ou plusieurs nouveaux versements, ou s'il est accessible uniquement via un arbitrage, ou s'il est applicable à l'ensemble du capital placé sur le fonds euros concerné, pour les conditions indiquées (répartition de l'encours sur les unités de compte). Ce contast peut être effectué par trimestre, moyenné sur l'année (cas de Generali).

(3) : Répartition minimale à effectuer du capital en unités de compte pour pouvoir prétendre au bonus de rendement.

(4) : Répartition maximale à effectuer du capital en unités de compte pour pouvoir prétendre au bonus de rendement.

(5) : Montant minimum du capital à verser ou arbitrer pour pouvoir prétendre au bonus de rendement.

(5) : Montant maximum du capital pouvant prétendre au bonus de rendement.

(7) : Dernier rendement, hors bonus, net des frais de gestion et bruts des prélèvements sociaux, et sur la ligne suivante, ce même rendement net des frais de gestion et net des prélèvements sociaux.

 Sécurité Infra Euro

Depuis l’été 2020, Patrimea Premium propose le tout jeune fonds euros Sécurité Infra Euro. Face à la baisse inéluctable des rendements des fonds euros obligataires, les assureurs cherchent des investissements alternatifs dotés de ratios rendements/risques acceptables, tout en permettant la garantie du capital. Ainsi, Oradéa Vie, propose un fonds en euros sur une thématique précise : les infrastructures. L’infrastructure est le terme général pour désigner les équipements de base, essentiels au fonctionnement, au développement économique et à la prospérité d’un pays. Les investissements en infrastructure visent ainsi à accompagner le financement de projets d’envergure afin d’améliorer les équipements de la population et répondre à ses besoins quotidiens.


Fonds euros SECURITE INFRA EURO : fiche pratique
(Données indicatives uniquement)
Caractéristiques du fonds en euros
SECURITE INFRA EURO (ORADEA VIE)
Nom du fonds euros : SECURITE INFRA EURO
Assureur : ORADEA VIE
Rendement SECURITE INFRA EURO (brut des prélèvements sociaux) 2.100 % (Année : 2020)
Rendement SECURITE INFRA EURO (net des prélèvements sociaux) 1,74 % (Année : 2020)
Frais de gestion (majoritairement appliqués) : 0.800 %
Fonds cantonné : Oui
Date de création du fonds : 2020
Nombre de contrats proposant ce fonds en euros : 2

 Capital libre

Contrairement à la concurrence qui limite généralement a 50% l’investissement en SCPI, chez Patrimea l’assuré peut choisir d’investir la totalité de son capital sur l’un d’eux ou le répartir en plusieurs, ou laisser une partie sur le fonds euros ou les unités de compte.

 Frais

Le contrat d’assurance-vie Patrimea Premium affiche des frais particulièrement attractifs pour un contrat haut de gamme (Plus de 200 fonds) :

  • 0% de frais d’entrée,
  • 0% de frais sur les versements,
  • 0,72% de frais sur le fonds en euros,
  • 0,72% de frais sur les unités de compte (0,908% / an pour les SCPI),
  • 0,2% sur les arbitrages.
Assurance-vie Patrimea Premium : fiche pratique
Assurance-vie Patrimea Premium
Sur ce contrat d'assurance-vie, le capital peut être réparti à 100% sur le fonds en euros.
Sur ce contrat d'assurance-vie, le capital peut être réparti à 100% en SCPI/SCI/OPCI.
DistributeurPATRIMEA
AssureurORADEA VIE
Type de contratContrat individuel
Versement initial minimum50 000,00 €
Frais
Frais sur versement (maxi.)0,000 %
Frais de gestion fonds euros FONDS EUROS ORADEA VIE0.720 %
Frais de gestion fonds euros SECURITE INFRA EURO0.800 %
Frais de gestion sur unités de compte0.720 %
Frais de gestion sur SCPI0.908 %
Frais sur versement de rentes0.00 %
Frais d'arbitrage en ligne0,20 % du montant arbitré
Unités de compte disponibles
En gestion libre200
SCPI16
SCI5
SCP0
OPCI5
ETF (Trackers)43
Titres vifs0
Fonds ISRNC
Fonds euros
Nombre de fonds euros2
Fonds euros ORADEA VIE FG 0.72
Rendement 2020, brut des prélèvements sociaux et fiscaux
(tel que publié par l'assureur)
1.200 %
Rendement 2020, net pour les épargnants0.994 %
Nous ne disposons pas de suffisamment de données historiques disponibles afin d'afficher un graphe.Rendements nets des frais de gestion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances passées ne préjugent pas de celles à venir.
Fonds euros SECURITE INFRA EURO
Rendement 2020, brut des prélèvements sociaux et fiscaux
(tel que publié par l'assureur)
2.100 %
Rendement 2020, net pour les épargnants1.739 %
Conditions de versement sur le fonds euros SECURITE INFRA EURO : Pour chaque versement, la part investie sur Sécurité Infra Euro doit être de 60% maximum avec une part en unités de compte de 40% minimum. Le montant d'investissement sur Sécurité Infra Euro est plafonné à30% du total de l'investissement dans une limite de 1 million d'euros.
Nous ne disposons pas de suffisamment de données historiques disponibles afin d'afficher un graphe.Rendements nets des frais de gestion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances passées ne préjugent pas de celles à venir.
Options de gestion
Garantie plancher en cas de décèsOption gratuite. Capital sous risque de 1 500 000 Euros maximum
Sécurisation des plus-valuesEpargne minimum par support de 1 200 Euros
Limitation des pertesEpargne minimum par support de 1 200 Euros
Dynamisation des plus-valuesEpargne minimum sur le fonds en euros de 1 200 Euros
Allocation constanteEpargne minimum sur le contrat de 1 200 Euros. Périodicité trimestrielle.
Investissement progressifPériodicité à définir. Epargne minimum sur le fonds en euros de 7 500 Euros.
EN SAVOIR PLUS ? BENEFICIER DE L'OFFRE EN COURS
Demande PATRIMEA PREMIUM

Demande d'informations PATRIMEA PREMIUM, sans engagement de votre part.
Avertissement : Les placements effectués sur des unités de compte présentent un risque de perte en capital, et ne sont pas garantis par l'assureur. Son engagement se limite au nombre d'unités de compte détenues et non pas à leur valeur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

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