Le portefeuille est diversifié et se compose d’obligations et de titres de créance à caractère spéculatif (« High Yield » ou Haut Rendement), principalement issus des marchés obligataires mondiaux, pour lesquels la maturité effective est proche de l’horizon d’investissement du fonds. Les titres arrivant à échéance avant l’horizon de placement seront réinvestis aux conditions du marché en vigueur. Le fonds est exposé au minimum à 10 secteurs d’activités différents (exemples de secteurs d’activités : Banques & Assurance, Loisirs, Services, Télécommunications, Chimie, Services collectifs, Consommation, Automobile, Média, Energie et matières premières, Technologie et électronique, Vente au détail, Santé, Packaging, Industries, Immobilier...).
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L’échéance du fonds daté est fixée au 31 décembre 2029. À l’échéance du fonds daté, l’adhérent autorise la Carac à réorienter sans frais l’épargne constituée sur le fonds daté vers le support monétaire en vigueur à l’échéance du fonds daté.
Dates de commercialisation et dates de prise en compte
La période de commercialisation du fonds est fixée du 15 mai 2024 au 31 décembre 2024. Le 31 décembre 2024 correspond à la date limite de signature de :
la demande de versement ;
la demande d’adhésion par l’adhérent.
Objectif cible de rendement
La performance cible annuelle de ce fonds est de 4.98%. Cet objectif n’est pas garanti.
LAZARD FUNDS LAZARD HIGH YIELD 2029
LAZARD FUNDS LAZARD HIGH YIELD 2029 est un fonds obligataire daté.
Fonds obligataires datés (FOD ou fonds datés) : FOD (Fonds obligataires datés) : recherchés par les épargnants depuis la forte remontée des taux d’intérêts, les fonds obligataires datés permettent de placer sur un horizon de temps connu d’avance. Le ratio rendement/risque des fonds datés est appréciable. L’objectif de rendement (non garanti) est connu dès que la phase de constitution du portefeuille obligataire du fonds daté est terminée (⚠️ attention, pour les fonds datés dont la date de fin de souscription est encore éloignée, cet objectif de rendement peut fortement varier en fonction de l’évolution des taux d’intérêts).
CCC (High Yield) Faible probabilité d'atteindre ses objectifs
CC (High Yield) Obligation très spéculative et très risquée
C (High Yield) Proche de la faillite
Proportion d'obligations hautement spéculatives (Rating CCC et moins)
5.00 %
Fonds obligataire à échéance
Échéance
2029
Rendement potentiel annuel brut (*)
4.98 %
Frais
Frais d'entrée maximum
0.00 %
Frais de gestion annuels
1.50 %
Souscription
Date limite de souscription
31/12/2024
Éligible en assurance-vie/PER assurance
✅
Liste des assureurs ayant référencé ce fonds daté
CARAC
(*) Le rendement annoncé par le gérant du fonds n'est pas garanti. Les fonds obligataires datés sont des placements à risque de perte en capital. Données indicatives. Se réferer à la documentation officielle pour l'ensemble des détails.
Les offres promotionnelles sont soumises à conditions.
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