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PLACEMENT-DIRECT VIE, offre de bienvenue en vigueur : jusqu'à 500€ offerts, sous conditions, à saisir avant le Vendredi 31 Mai 2024.
Assurance-vie revenus SCPI reversés à 100%Bons plansPlacement directPrime de bienvenueQuel est le meilleur contrat d’assurance-vie ?Quel est le meilleur fonds euros ?SwissLife
Publié le par FranceTransactions.com , mis à jour le
Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée remarquable de + 4.10 % en 2023, sans avoir recours au moindre bonus de rendement. Ce fonds euros est accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, sans contrainte de versement sur les unités de compte, 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque sur 2024. Son objectif de rendement pour 2024 devrait s’approcher des 5 % (non garanti, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux). Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023.
Placement-direct Vie est le nouveau contrat d’assurance-vie lancé en 2022, assuré par Swiss Life Assurance et Patrimoine et distribué en exclusivité par Placement-direct.fr. Il dispose de frais particulièrement faibles et d’une offre financière unique à ce jour sur le marché de l’assurance vie. Ce contrat remplace le réputé contrat DARJEELING, très apprécié par les épargnants. Ils devraient être satisfaits, car cette version est encore moins gourmande en frais de gestion. Ce contrat figure parmi les moins chers du marché.
Le contrat Placement-direct Vie retient un niveau de frais parmi les plus réduits du marché :
Les montants minimum d’investissement sont accessibles à tous pour ce contrat Placement-direct Vie.
Plus de 1 300 supports en unités de compte sont accessibles, dont 54 ETF et 23 supports en immobilier (SCPI, SC/SCI, OPCI). Particularité qui en fait un contrat inédit sur le marché : il est possible d’investir en direct dans plus de 300 actions, cotées sur les principaux indices européens mais également américains et asiatiques (CAC 40, DAX 30, Euro Stoxx 50, Dow Jones, Nasdaq, Nikkei, Hang Seng).
Les opérations d’arbitrages réalisées en ligne sont prises en compte dans un délai très court. Pour une date de réception de la demande reçue avant midi (12 heures), l’arbitrage est effectué le jour ouvré de la demande pour les ETF et les actions en direct (hors actions cotées en Asie) et le jour ouvré suivant pour les autres supports en unités de compte.
En gestion libre, plus de 1 300 supports en unités de compte sont référencés permettant de répondre aux attentes des investisseurs les plus exigeants. Quatre allocations prédéfinies, adaptées au profil de gestion du client, sont également proposées à ceux qui désirent bénéficier d’un premier niveau d’accompagnement tout en gardant la main sur leur contrat. Enfin, pour les épargnants qui souhaitent déléguer à des experts la sélection et le suivi des supports financiers de tout ou partie du contrat, huit profils de gestion pilotée (gérés par Swiss Life Gestion Privée) sont disponibles.
Ainsi, les contrats Placement-Direct Vie, PER Placement-direct et DARJEELING, assurés par SwissLife Assurance et Patrimoine voient leur rendement être, cette année encore, agrémenté d’un bonus très important permettant, pour un épargnant aisé et largement diversifié sur des supports en unités de compte, d’atteindre un taux de rendement maximum de 4% en 2023. Le taux de rendement « de base » est lui porté à 1,70%.
| Année | Part d’Unités de Compte | Montant encours <= 250 000 € | Montant encours > 250 000 € |
|---|---|---|---|
| 2023 | Inférieure à 40 % | 1,70 % | 1,90 % |
| Comprise entre 40% et 60 % | 2,80 % | 3,00 % | |
| Supérieure ou égale à 60 % | 3,80 % | 4,00 % |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps notamment concernant la bonification dans le temps du taux de rendement en fonction de la part d’Unités de Compte et de l’encours du contrat. Taux net de frais de gestion du contrat, avant prélèvements sociaux et fiscaux. Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital.
(*) : Le « Montant encours » est calculé, pour tout un foyer (même nom et même adresse, voire avec un nom différent sur demande), tous contrats confondus chez Swiss Life. La part d’UC est calculée par contrat, et le bonus s’applique contrat par contrat en fonction de la part UC de celui-ci.
Le contrat Placement-direct Vie propose un parcours de souscription totalement digitalisé avec une signature électronique. Les actes de gestion (versement, arbitrage, rachat partiel...) peuvent également être réalisés directement en ligne à partir de l’espace client.
| 👉 Assurance-vie Placement Direct Vie | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sur ce contrat d'assurance-vie, le capital peut être réparti à 100% sur le fonds en euros. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Distributeur (contrat) | PLACEMENT DIRECT | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Assureur | SWISS LIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Type de contrat | Contrat individuel | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Versement initial minimum | 500,00 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Frais | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais sur versement (maxi.) | 0,000 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion fonds euros FONDS EUROS | 0.600 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Allocation pilotée (confiez la gestion d'une partie de votre épargne aux experts SwissLife) : les frais de gestion annuels sont majorés de 0,40 % sur les Unités de Compte concernées par l'option. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion sur unités de compte | 0.500 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais sur versement de rentes | 3.00 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion en gestion profilée | 0.40 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais d'arbitrage en ligne | Arbitrages gratuits, sans restriction. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Unités de compte disponibles | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| En gestion libre | 1300 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SCPI | 13 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SCI | 2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SCP | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| OPCI | 8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ETF (Trackers) | 54 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital-investissement (Private equity) | nc | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Titres vifs | 300 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fonds ISR | NC | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Gestion pilotée | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nombre de profils de gestion proposés | 4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Fonds euros | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nombre de fonds euros | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Fonds euros DARJEELING | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2022, brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur) | 1.700 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2022, net pour les épargnants | 1.408 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
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| Médias | Récompenses | Catégories |
|---|---|---|
| Finance Héros | Awards 2024 | Meilleur contrat d'assurance-vie |
| Le Revenu | Trophée d'OR 2024 | Meilleurs contrats sur Internet |
| Mieux Vivre Votre Argent | Grand Prix de l'Assurance Vie 2024 | Grand Prix des Contrats Prometteurs |
| (*)Liste non exhaustive des récompenses des médias financiers. Ces distinctions sont purement subjectives et arbitraires, du fait du choix des critères d'évaluation. Informations fournies à titre indicatif uniquement. | ||
| TOP | OFFRES | DÉTAILS | EN SAVOIR + |
|---|---|---|---|
| 🥇 1 |  | Carac Épargne Patrimoine (CARAC) Bonus de + 1 % sur le fonds euros CARAC en 2024, aucuns frais sur versements | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥈 2 |  | Placement Direct Vie (SWISS LIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE) Jusqu'à 500€ offerts pour 2.000€ versés. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥉 3 |  | Lucya Cardif (CARDIF ASSURANCE VIE) 200€ offerts pour 5.000€ versés. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| Les offres promotionnelles sont soumises à conditions. | |||
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