ALTAPROFITS TITRES@PER

Le PER TITRES@PER proposé par AltaProfits, assuré par SwissLife, permet d’épargner sans frais sur les versements, sur une offre financière variée, incluant 80 ETF et 150 actions. Accessible à partir de 100€ seulement, les versements réguliers sont possibles à partir de 75€.

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AltaProfits PER (Plan Épargne Retraite)PER Individuel (PERIN)PERIN

Publié le dimanche 29 mars 2020 par FranceTransactions.com , mis à jour le vendredi 10 juin 2022 à 09 h 57

AltaProfits

Récemment passé sous le giron de Generali, AltaProfits n’en continue pas moins de commercialiser les offres des assureurs concurrents, avec notamment celles de SwissLife. Le PER individuel TITRES@PER est plus avantageux que celui proposé par le réseau de distribution SwissLife, aussi bien aux niveaux des conditions d’accés (seulement 100€) qu’aux niveaux des frais pratiqués (0% de frais sur versement et des frais de gestion plus faibles).

Le PER TITRES@PER est accessible avec seulement 100 euros et alimenté par des versements mensuels minimums de 75 euros.

Des frais réduits

0 % de frais d’entrée et sur les versements, sur les arbitrages, sur les options de gestion automatisées (sécurisation progressive et automatique de l’épargne, arbitrage automatique des plus-values, arbitrage automatique en cas de moins-values, investissement progressif).
0,65 % de frais de gestion annuels sur le fonds en euros, 0,84 % sur les unités de compte (UC) en gestion libre et en gestion « Pilotage retraite ».

Une offre financière complète, bien que peu fournie en supports immobiliers

Fidèle à l’esprit pionnier et innovant d’Altaprofits, Titres@PER est doté de spécificités qui le distinguent. Il se différencie en particulier par son offre financière particulièrement large et qualitative ; les supports d’investissement sont ceux des meilleurs gestionnaires d’actifs. Citons entre autres supports d’investissement :

87 fonds ISR (investissement socialement responsable). Accessibles par diverses classes d’actifs (actions, obligations, monétaires), ces fonds sont rigoureusement sélectionnés par des gestionnaires d’actifs spécialisés pour répondre aux épargnants désireux que leurs placements soient aux profits réels de la planète, des humains, et d’obtenir un gain.
150 actions. Titres@PER est ainsi le 1er contrat PER proposant d’investir dans des actions (titres vifs). Ces actions sont composées des plus importantes capitalisations boursières françaises du SBF 120 (40 valeurs du CAC 40 et plus de 80 autres valeurs) et européennes de l’indice Euro Stoxx 50. Le minimum pour avoir accès aux actions est de 500 euros par titre. Frais d’investissement et de désinvestissement : 0,29 % par ligne et un minimum de 25 euros.
80 ETF (Exchange Traded Funds) également appelés trackers. Ces opcvm indiciels sont traités en bourse comme une action ; leur objectif est de répliquer les performances d’un indice boursier. Ils proposent d’accéder à un large spectre de marchés financiers par le biais de différentes classes d’actifs (actions, obligations, monétaires) sur toutes les zones géographiques.
1 OPCI grand public. L’OPCI SwissLife Dynapierre (FR0010956912), constituée d’actifs immobilier, est géré par SwissLife REIM, leader du marché des OPCI.
1 fonds en euros. Le rendement du fonds « Euros » de SwissLife Assurance et Patrimoine dépend du pourcentage investi en unités de compte (UC) et du montant de l’encours du PER.

Titres@PER, deux modes de gestion au choix

La gestion libre : En fonction de son profil investisseur et de ses objectifs personnels, l’épargnant sélectionne lui-même ses fonds. Pour l’aider, il dispose du robo-advisor d’allocation d’actifs en OPCVM d’Altaprofits, l’« Asset allocator », de la « Gestion suivie » qui veille sur l’équilibre du couple rendement-risque du portefeuille financier qu’il a constitué, des options de gestion automatisées pour sécuriser et tirer le meilleur de ses placements ; il crée des alertes pour être prévenu des variations des supports financiers. Les Conseillers en Gestion de Patrimoine d’Altaprofits sont à sa disposition pour répondre à ses questions, le conseiller, l’assister. Ces services sont gratuits.
La gestion « Pilotage retraite ». L’épargnant a le choix entre 3 profils, Prudent, Equilibré, Dynamique : il bénéficie en permanence de l’allocation d’actifs la mieux adaptée à son horizon de départ à la retraite. Lorsqu’il est jeune, son épargne est dynamisée sur le long terme ; plus il avance en âge, plus elle est progressivement sécurisée en fonction de l’approche de son départ à la retraite. Ce dispositif est géré par l’assureur à partir d’une sélection de fonds de Swiss Life Asset Managers.

PER (Plan Épargne Retraite) : gestion pilotée à horizon
Tous les PER (Plan Épargne Retraite Individuel) du marché doivent proposer au moins le mode de gestion pilotée à horizon. Selon le profil d’investisseur de l’épargnant (prudent, équilibré ou dynamique), la gestion pilotée à horizon permet de sécuriser les actifs financiers du PER en fonction de l’approche de l’âge auquel vous envisagez de partir à la retraite. Ce mode de gestion est obligatoirement proposé, mais reste une option pour les épargnants, la gestion libre étant souvent également proposée pour les PER à support en assurance-vie.

PER TITRES@PER : fiche pratique

PER TITRES@PER

Distributeur PER

ALTAPROFITS

Compartiment PER

Individuel

Support du PER

assurance-vie

Assureur

SWISSLIFE

Versement initial minimum

100.00 €

Versement minimum suivant

100 €

Frais

Frais d'adhésion

25€ association CERENA

Frais souscription association d'épargnants

25.00 €

Frais sur versement (maxi.)

0.00 %

Frais de gestion fonds euros PER SWISSLIFE

0.650 %

Frais de gestion sur unités de compte

0.840 %

Frais d'arbitrage (en ligne)

0.20% par arbitrage libre + 30 euros forfaitaires

Frais / Sortie en rentes viagères

Frais d'arrérages de rentes

Offre financière

En gestion libre

575

SCPI

SCI

OPCI

ETF

Titres vifs

150

Private Equity

Fonds euros

Nombre de fonds euros

👉 Fonds euros PER SWISSLIFE FG 0.65

Rendement 2023, brut des prélèvements sociaux et fiscaux
(tel que publié par l'assureur)

1.700 %

Années	Rendements (*)
2023	1.700 % à 3.250 % BONUS COND. Bonus de rendement 2023 : 2.20 % si plus de 40 % en UC, 3.05 % si plus de 60 % en UC. 0.20 % pour les clients en Gestion Privée (encours total supérieur à 250.000 €).
2022	1.500 % à 2.850 % BONUS COND. Bonus de rendement 2022 : 2.20% avec un minimum de 35% en UC, 2.85% avec un minimum de 55% en UC.
2021	0.800 %
2020	1.050 %
2019	1.200 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.

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Fiscalité des PER

La fiscalité des PER (Plan épargne retraite) est particulière et peut être complexe selon les cas. Vous devez impérativement en connaître les détails avant de souscrire un PER. Les conditions de sortie en capital du PER sont notamment soumises à des conditions fiscales particulières.

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