Madelin
AMPLI-FONLIB
Contrat épargne retraite madelin proposé par Ampli Mutuelle, dédié aux TNS. Contrat de retraite complémentaire par capitalisation.
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CARDIF Retraite Professionnels Plus
Rendement brut du fonds euro 2013 : 3.010 %Cardif Retraite Professionnels Plus : contrat retraite Madelin ouvert à la souscription chez Cardif, filiale du groupe BNP Paribas. Détails et avis des internautes...
comparatif madelinEpargne retraiteMadelin
Publié le par Jérémie G. , mis à jour leCardif Retraite Professionnels Plus
Cardif Retraite Professionnels Plus est un contrat disposant des avantages fiscaux de la loi Madelin. Il est réservé aux travailleurs indépendants pour la préparation de leur retraite.
Accessible à partir de 1.500 €, il offre la possibilité de mettre en place des versements programmés à partir de 75€ par mois ou 900€ par an.
Cardif Retraite Professionnels Plus : les avantages
Le contrat Cardif Retraite Professionnels Plus est un des contrats les plus ouverts du marché grâce à ses 510 supports en unités de compte dont une SCI. Vous pourrez ainsi diversifier votre capital sur différents supports (OPCVM, FCP, Sicav, SCI, etc.) et diminuer vos risques de perte de capital tout en vous assurant une rémunération attractive.
| Nom SCPI/SCI | Nature SCPI/SCI (type immobilier) | Gestionnaire SCPI/SCI | Dernier rendement brut publié (Année) (1) | Frais de souscription (*) via le contrat Cardif Retraite Professionnels Plus |
|---|---|---|---|---|
| CARDIMMO | SCI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | CARDIF | -6.05 % (2023) | 0.00 %  |
| (1) : TD, taux de distribution, détenue en direct, en dehors de tout contrat d'assurance-vie. (*) : Des frais spécifiques OU une décote peuvent être appliqués spécifiquement selon les contrats, par défaut montant des frais de sousciption de la SCPI pour une acquisition en direct. Ces derniers frais cités sont inclus dans le prix de la part. Informations fournies à titre indicatif uniquement. | ||||
Un minimum de 75 € par support investis est requis
Le contrat propose aussi :
Deux options de garanties
- La garantie plancher, en cas de décès du souscripteur, le capital versé aux bénéficiaires est protégé contre les fluctuations des marchés financiers. En cas de baisse du marché entraînant un capital inférieur au cumul des dépôt nets, Aviva rembourse la différence.
- La garantie de bonne fin ou rente dépendance : Disponible en option, cette garantie permet en cas de décès ou de perte totale et irréversible de d’autonomie du souscripteur afin le terme du contrat, le règlement des versement programmés sont réglés par l’assureur jusqu’au terme prévu du contrat et au plus tard au 65 eme anniversaire de l’assuré.
Deux options de rente
- la rente par pallier,
- la rente de dépendance majorée,
Deux options de gestion
- l’investissement progressif (mensuel à trimestriel),
- la répartition constante (trimestriel à annuel).
Cardif Retraite Professionnels Plus : les frais
En revanche, les frais du contrat sont élevés. Pour les versements, 4,75 % de la somme versée sont prélevés.
Bon à savoir ! Les frais sur versements peuvent être négociés auprès de l’assureur et descendre jusqu’à 0,5 % au maximum
Côté gestion, les frais du fonds en euros Euro Cardif s’élèvent à 0,70 % de l’encours et les frais des unités de compte à 0,96 %.
Enfin, les frais d’arbitrages sont de 1% de la somme arbitrée.
Cardif Retraite Professionnels Plus : le fonds Euro Cardif
Le contrat Cardif Retraite Professionnels Plus dispose d’un fonds en euros performant : le fonds Euro Cardif.
Historique du fonds Euro Cardif
| Années | Rendements (*) |
|---|---|
| 2013 | 3.010 % |
| 2012 | 3.200 % |
| 2011 | 3.300 % |
| 2010 | 3.500 % |
| 2009 | 3.700 % |
| 2008 | 4.000 % |
| 2007 | 4.200 % |
| 2006 | 4.050 % |
| (*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux. | |
| Rendements / Années | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 | 2009 |
|---|---|---|---|---|---|
| Taux bruts publiés (1) | 3.010 % | 3.200 % | 3.300 % | 3.500 % | 3.700 % | Taux nets perçus (2) | 2,49 % | 2,65 % | 2,73 % | 2,90 % | 3,06 % |
| (1) : Rendement du fonds en euros, tel que publié par l'assureur, c'est à dire net de frais de gestion, mais brut des prélèvements sociaux.(2) : Rendement du fonds en euros net pour l'épargnant résident fiscal français, prélèvements sociaux déduits. | |||||
👉 Cardif Retraite Professionnels Plus en synthèse
| 👉 Contrat Madelin Cardif Retraite Professionnels Plus | |||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ce contrat d'assurance-vie n'est plus commercialisé. Les nouvelles souscriptions ne sont donc plus possibles. | |||||||||||||||||||||
| Distributeur (contrat) | CARDIF | ||||||||||||||||||||
| Assureur | La Mondiale | ||||||||||||||||||||
| Type de contrat | Contrat collectif | ||||||||||||||||||||
| Versement initial minimum | 1 500,00 € | ||||||||||||||||||||
| 👉 Frais | |||||||||||||||||||||
| Frais sur versement (maxi.) | 4,750 % | ||||||||||||||||||||
| Frais de gestion fonds euros Euro Cardif | 0.700 % | ||||||||||||||||||||
| Frais de gestion sur unités de compte | 0.960 % | ||||||||||||||||||||
| Frais sur versement de rentes | 0.00 % | ||||||||||||||||||||
| Frais d'arbitrage en ligne | 1,00 % du montant arbitré | ||||||||||||||||||||
| 👉 Unités de compte disponibles | |||||||||||||||||||||
| En gestion libre | 560 | ||||||||||||||||||||
| SCPI | 0 | ||||||||||||||||||||
| SCI | 1 | ||||||||||||||||||||
| SCP | 0 | ||||||||||||||||||||
| OPCI | 0 | ||||||||||||||||||||
| ETF (Trackers) | 0 | ||||||||||||||||||||
| Capital-investissement (Private equity) | nc | ||||||||||||||||||||
| Titres vifs | 0 | ||||||||||||||||||||
| Fonds ISR | NC | ||||||||||||||||||||
| 👉 Fonds euros | |||||||||||||||||||||
| Nombre de fonds euros | 1 | ||||||||||||||||||||
| 👉 Fonds euros EURO CARDIF | |||||||||||||||||||||
| Rendement 2013, brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur) | 3.010 % | ||||||||||||||||||||
| Rendement 2013, net pour les épargnants | 2.543 % | ||||||||||||||||||||
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Sélection des 3 meilleures offres de souscription de contrats d'assurance-vie
| TOP | OFFRES | DÉTAILS | EN SAVOIR + |
|---|---|---|---|
| 🥇 1 |  | Carac Épargne Patrimoine (CARAC) Bonification de + 1 % sur le fonds euros CARAC (+ 3.30 % en 2023) | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥈 2 |  | Lucya Cardif (CARDIF ASSURANCE VIE) 200€ offerts pour 5.000€ versés. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥉 3 |  | Compte Epargne Libre Avenir Multisupport (MIF) Jusqu'à 400€ offerts pour 40.000€ versés. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| Les offres promotionnelles sont soumises à conditions. | |||
Avertissement : Les placements effectués sur des unités de compte présentent un risque de perte en capital, et ne sont pas garantis par l'assureur. Son engagement se limite au nombre d'unités de compte détenues et non pas à leur valeur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
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