Assurance-vie : les 10 ETF (trackers) préférés des épargnants

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Pour les épargnants ayant un profil d’investisseur équilibré ou dynamique, choisir des ETF comme unités de compte peut avoir du sens. D’autant que certains ETF permettent, au contraire des unités de compte classiques, de miser sur la baisse des marchés financiers. Épargnants averses aux risques s’abstenir.
Assurance-vie : les 10 ETF (trackers) préférés des épargnants
ETF en assurance-vie ©FranceTransactions.com

Moins de fonds euros et plus d’unités de compte, et pourquoi pas des ETF ?

Dans ce contexte de crise des fonds euros, et des probables déconvenues qu’auront les épargnants lors de la publication des rendements 2019, les ETF (ou trackers) apparaissent de plus en plus comme étant un choix effectué par les épargnants, par la partie risquée du placement de leur capital.

Les contrats d’assurance-vie faisant la part belle aux ETF (trackers) sont, en effet, de plus en plus nombreux. Moins gourmands en frais, plus réactifs, ces unités de compte sont idéales pour les épargnants acceptant de prendre des risques sur les marchés financiers. Encore faut-il savoir quels ETF choisir parmi les listes de plus en plus longues proposées par les assureurs. Détails des choix des épargnants sur le mois de septembre 2019, auprès du courtier en ligne renommé Assurancevie.com, précurseur en matière de proposition de tels supports sur les contrats d’assurance-vie dont il assure la distribution.

ETF : pour jouer également la baisse des marchés

Alors que la grande majorité des unités de compte permettent de n’anticiper qu’une hausse des marchés financiers, les ETF, de leur côté, permettent d’investir également dans une stratégie d’anticipation de la baisse de leur sous-jacent. Exemple de l’ETF Lyxor CAC 40 Daily (-2x) Inverse UCITS ETF, permettant de miser sur la baisse de l’indice CAC40. Ce dernier présente même un effet de levier, à utiliser donc avec précaution ! Cette possibilité d’anticiper ou de prémunir contre une baisse de la valeur de certains actifs est un avantage conséquent pour les épargnants. Ainsi, ils peuvent soit protéger leurs plus-values latentes sur leur contrat (couverture), ou bien, selon leur anticipation, miser sur la baisse d’actifs particuliers (CAC40, pétrole, etc.). Attention toutefois, la liste de trackers éligibles varie selon les contrats et reste, dans la plupart des cas, restreinte à quelques dizaines de trackers.

ETFISINSociétés de gestionSecteursSRRI (niveau de risque)
Lyxor MSCI World UCITS ETF DistFR0010315770Lyxor International AMActions internationales grandes capitalisations5/7
Lyxor MSCI Emerging Markets UCITS ETF Acc EURFR0010429068Lyxor International AMActions marchés émergents6/7
Lyxor S&P 500 UCITS ETF - D-EURLU0496786574Lyxor International AMActions États-Unis grandes capitalisations mixtes6/7
Lyxor CAC 40 Daily (-2x) Inverse UCITS ETF AccFR0010411884Lyxor International AMTrading - leveraged/inverse actions7/7
Lyxor MSCI ACWI Gold UCITS ETF - C-EURLU0854423687Lyxor International AMActions secteur Métaux Précieux7/7
Amundi Index Solutions - Amundi CAC 40 UCITS ETF-CLU1681046931Amundi Luxembourg SAActions France grandes capitalisations6/7
Lyxor Commodities Thomson Reuters/CoreCommodity CRB Ex-Energy TR UCITS ETF - Acc-EURLU1829218582Lyxor International AMMatières premières - divers Non noté5/7
Lyxor MSCI World Information Technology TR UCITS ETF - C-EURLU0533033667Lyxor International AMActions secteur technologies6/7
Lyxor MSCI Turkey UCITS ETF AccLU1900067601Lyxor International AMActions Turquie7/7
Lyxor Dow Jones Industrial Average UCITS ETF DistFR0007056841Lyxor International AMActions États-Unis grandes capitalisations mixtes6/7

(source : assurancevie.com, les 10 ETF préférés des épargnants (liste non triée) sur les contrats d’assurance-vie distribués par le courtier durant le mois de septembre 2019)

Sélection des contrats d’assurance-vie distribués par Assurancevie.com proposant ces ETF

Sélection de contrats d'assurance-vie distribués par ASSURANCEVIE.COM
Assurance-Vie
(contrats)
Rendements
fonds euros(*)
Frais sur versement
/
fonds euros
Frais de gestion
/
Fonds euros
Dépôt minimum à
l'ouverture du contrat
PUISSANCE AVENIRSURAVENIR RENDEMENT: 2,00%
SURAVENIR OPPORTUNITES: 2,80%
0.00 %SURAVENIR RENDEMENT: 0.600%
SURAVENIR OPPORTUNITES: 0.600%
100,00 €
EVOLUTION VIEAVIVA ACTIF GENERAL: de 2,21% à 2,61 % avec le bonus de rendement soumis à conditions.0.00 %AVIVA ACTIF GENERAL: 0.600%500,00 €
PUISSANCE SELECTIONEUROSSIMA: 1,80%
NETISSIMA: 2,25%
0.00 %EUROSSIMA: 0.600%
NETISSIMA: 0.750%
1 000,00 €

(1) : Dernier rendement publié, net des frais de gestion du contrat sur le fonds en euros, bruts des prélèvements sociaux.

Avertissement sur les risques : Il existe un risque de perte en capital sur les sommes investies sur les unités de compte. L’entreprise d’assurance ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d'actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les performances indiquées dans les différents documents (DICI, reporting...) sont nettes des frais de gestion du support concerné et brutes des frais de gestion du contrat.

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