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ETF en assurance-vie

ETF en assurance-vie
ETF en assurance-vie © FranceTransactions.com
Tour d’horizon des contrats d’assurance-vie permettant d’investir via des ETF. Les ETF ou trackers ou fonds indiciels, répliquent les variations d’un indice boursier, du cours de l’or, du pétrole, ou d’une matière première, ou encore un secteur d’investissement particulier. Facile à suivre, et moins onéreux que des fonds classiques thématiques, ils sont de plus en plus utilisés.

Publié le , mis à jour le

Qu’est-ce qu’un ETF ?

Les trackers ou ETF () ou encore nommés fonds indiciels sont des OPCVM indiciels qui répliquent le cours d’un indice boursier (CAC 40, Dow Jones, etc.), d’un titre (action, obligation) ou même d’une matière première (Or, pétrole, etc.).

Des ETF au sein de contrats d’assurance-vie ?

Oui, c’est possible ! Mais tout dépend du contrat. Les ETF doivent être éligibles au contrat. Ces ETF sont les supports d’investissement de demain. Les investisseurs sont de plus en plus nombreux à se détourner des traditionnelles unités de compte, dont le fonctionnement et les frais restent trop obscurs.

Contrats d’assurance-vie proposant des ETF

Tableau interactif ! Ce tableau ci-dessous est triable selon vos critères ! Vous pouvez classer cette liste selon vos attentes en cliquant sur le titre de chacune des colonnes ! Pour un tri multiple, utilisez la touche MAJ (shift) et cliquez sur tous les titres des colonnes choisies. Pour inverser l'ordre d'un tri (croissant/décroissant) cliquez une nouvelle fois sur le titre de la colonne de tri.
Assurance-vie proposant des ETF en unités de compte
Assurance Vie
(contrats)
Nombre de trackers Nb total unités de compte Frais sur versement (1) Dépôt min (souscription) Fonds euros
ADVANCED by ATHYMIS 5 116 2,00 % 10 000 € SPIRICA (1.200% en 2020)
Altaprofits vie 41 410 0,00 % 300 € EUROSSIMA (0.800% en 2021)
NETISSIMA (0.950% en 2021)
Assurance Vie Hello ! 8 42 0,00 % 5 000 € CARDIF (1.100% en 2020)
BINCK VIE 50 200 0,00 % 300 € EUROSSIMA FG 0.75 (0.750% en 2021)
NETISSIMA (0.950% en 2021)
90 422 0,00 % 300 € EUROSSIMA FG 0.75 (0.750% en 2021)
NETISSIMA (0.950% en 2021)
35 260 0,00 % 1 000 € APICIL EURO GARANTI (0.700% en 2021)
APICIL EUROFLEX (1.400% en 2021)
Boursorama vie 33 400 0,00 % 300 € EUROSSIMA (0.750% en 2021)
EURO EXCLUSIF (1.350% en 2021)
112 800 0,00 % 100 € SURAVENIR OPPORTUNITES (1.800% en 2021)
SURAVENIR RENDEMENT (1.300% en 2021)
Croissance Vie 50 315 0,00 % 500 € SURAVENIR RENDEMENT (1.300% en 2021)
Darjeeling 56 1000 0,00 % 100 € FONDS EUROS DARJEELING (1.000% en 2021)
Digital Vie 65 294 0,00 % 100 € SURAVENIR OPPORTUNITES (1.800% en 2021)
SURAVENIR RENDEMENT (1.300% en 2021)
E-Novation Vie Plus 110 21 0,00 % 1 000 € SURAVENIR RENDEMENT (1.300% en 2021)
EasyVie 46 180 0,00 % 1 000 € EASYVIE EUROS (1.100% en 2021)
Epargne Evolution 23 224 0,00 % 500 € SPIRICA (1.300% en 2021)
EURO ALLOCATION LONG TERME 2 (1.900% en 2021)
Epargne Evolution 2 19 308 0,00 % 500 € SPIRICA (1.300% en 2021)
EURO NOUVELLE GENERATION SPIRICA (1.650% en 2021)
Ethic Vie 3 300 0,00 % 500 € SURAVENIR OPPORTUNITES (1.800% en 2021)
SURAVENIR RENDEMENT (1.300% en 2021)
Filao Liberté 2 51 0,00 % 500 € FONDS EUROS MIF (1.700% en 2021)
1 208 0,00 % 100 € SURAVENIR OPPORTUNITES (1.800% en 2021)
SURAVENIR RENDEMENT (1.300% en 2021)
Futura Vie 40 213 0,00 % 1 000 € SECURITE EN EUROS (1.200% en 2021)
Garance Epargne 7 16 3,00 % 450 € ACTIF GENERAL GARANCE (2.750% en 2021)
12 12 0,00 % 500 € (0.000% en )
Grisbee Vie 30 300 0,00 % 1 000 € SURAVENIR OPPORTUNITES (1.800% en 2021)
SURAVENIR RENDEMENT (1.300% en 2021)
Kompoz 40 700 0,00 % 500 € SECURITE EUROS AGEAS (1.250% en 2021)
LIBERTE VIE 19 680 0,00 % 500 € EURO NOUVELLE GENERATION SPIRICA (1.650% en 2021)
Link Vie 50 0 0,00 % 1 000 € ACTIF GENERAL ORADEA VIE (1.000% en 2021)
Linxea Avenir 21 432 0,00 % 100 € FONDS EUROS SURAVENIR (1.300% en 2021)
SURAVENIR OPPORTUNITES (1.800% en 2021)
Linxea Avenir 2 21 600 0,00 % 100 € SURAVENIR RENDEMENT 2 (0.000% en )
SURAVENIR OPPORTUNITES 2 (0.000% en )
LinXea Spirit 23 480 0,00 % 500 € SPIRICA (1.300% en 2021)
EURO ALLOCATION LONG TERME (1.900% en 2021)
LinXea Spirit 2 23 480 0,00 % 500 € SPIRICA (1.300% en 2021)
NOUVELLE GENERATION (1.650% en 2021)
Linxea Vie 12 0 0,00 % 300 € EUROSSIMA (0.800% en 2021)
NETISSIMA (0.950% en 2021)
Ma Sentinelle Vie 10 80 0,00 % 500 € EUROSSIMA (0.800% en 2021)
Marie Quantier I 35 63 0,00 % 1 000 € SURAVENIR RENDEMENT (1.300% en 2021)
Mes Placements Avenir 46 580 0,00 % 500 € SURAVENIR OPPORTUNITES (1.800% en 2021)
SURAVENIR RENDEMENT (1.300% en 2021)
Mes Placements Vie 5 463 0,00 % 500 € EUROSSIMA (0.800% en 2021)
NETISSIMA (0.950% en 2021)
Mon Projet Retraite Vie 65 360 0,00 % 100 € SURAVENIR OPPORTUNITES (1.800% en 2021)
SURAVENIR RENDEMENT (1.300% en 2021)
MONIWAN VIE 10 240 0,00 % 500 € EUROSSIMA FG 0.75 (0.750% en 2021)
NETISSIMA (0.950% en 2021)
Multisupport Excellence 22 400 5,00 % 150 000 € ORADEA VIE FG 0.78 (1.200% en 2021)
Nalo patrimoine 23 23 0,00 % 1 000 € NETISSIMA FG 85 (0.850% en 2021)
NetLife 23 380 0,00 %

class='rgt'>1 000 €
SPIRICA (1.300% en 2021)
EURO ALLOCATION LONG TERME 2 (1.900% en 2021)
NEOEURO GARANTI 2 (2.280% en 2021)
23 680 0,00 % 1 000 € FONDS EURO NOUVELLE GENERATION (1.650% en 2021)
Patrimea Premium 43 200 0,00 % 50 000 € FONDS EUROS ORADEA VIE (1.200% en 2020)
SECURITE INFRA EURO (2.100% en 2021)
Placement Direct Vie 54 1300 0,00 % 500 € FONDS EUROS (1.000% en 2021)
100 800 0,00 % 1 000 € EUROSSIMA (0.800% en 2021)
NETISSIMA (0.950% en 2021)
Private Vie 23 380 4,50 % 7 500 € SPIRICA (1.300% en 2021)
EUROSELECTION 2.1 (1.000% en 2021)
80 700 0,00 % 100 € SURAVENIR RENDEMENT (1.300% en 2021)
SURAVENIR OPPORTUNITES (1.800% en 2021)
Puissance selection 80 380 0,00 % 1 000 € EUROSSIMA (0.800% en 2021)
NETISSIMA (0.950% en 2021)
Ramify (Ramify Vie) 18 18 0,00 % 1 000 € (0.000% en )
Selection Tracker 70 70 1,90 % 1 200 € SECURITE EN EUROS (1.000% en 2021)
Version Absolue 23 300 4,75 % 1 000 € SPIRICA (1.000% en 2020)
EURO ALLOCATION LONG TERME 2 (1.900% en 2021)
NEOEURO GARANTI 2 (2.280% en 2021)
Vie Plus Impact 209 245 4,50 % 500 € ACTIF GENERAL SURAVENIR (1.300% en 2020)
WeSave Patrimoine 82 18 0,00 % 500 € SURAVENIR RENDEMENT (1.300% en 2021)
Yomoni Kids 154 176 0,00 % 300 € SURAVENIR RENDEMENT YOMONI (1.600% en 2021)
154 176 0,00 % 1 000 € SURAVENIR RENDEMENT YOMONI (1.600% en 2021)
Liste triée par défaut par nom de contrats.

(1) : Frais sur versements du contrat. Des frais spécifiques s'appliquent généralement en plus lors de l'achat et de la vente des ETF. Ces frais apparaissent le plus souvent comme une majoration du prix de clôture de l'actif lors de l'achat, et d'une minoration lors d'une vente.

Les frais d'arbitrages sur les trackers sont spécifiques. La rémunération de l'assureur étant uniquement effectuée sur cette commission. Liste non exhaustive des offres de contrats d'assurance-vie du marché. Ce tableau comparatif des est présenté trié par le nom de contrat d'assurance-vie/assureur. Informations fournies à titre indicatif uniquement.

Pourquoi utiliser un ETF ?

Investir sur l’or, le pétrole ou les indices boursiers, comme le CAC 40, le DAX, ou le secteur des bio-techs était jusqu’ici assez fastidieux et même hasardeux. Il fallait choisir les sicav les plus approchantes, mais dans tous les cas, impossible d’obtenir la véritable réplication des indices boursiers. Seuls les trackers permettent en effet de suivre véritablement les indices avec les dividendes ré-investis, avec les pondérations exacts de l’indice suivi.

Quel contrat d’assurance-vie choisir pour investir sur des trackers ?

Plusieurs contrats d’assurance-vie proposent des trackers. Mais pour les investisseurs souhaitant réellement utiliser ce type de support, le choix le plus important de trackers est proposé par le contrat d’assurance-vie Puissance Sélection. Assuré auprès de Generali, ce contrat connaît un réel grand succès auprès des investisseurs, car est à la clé, la fiscalité attractive de l’assurance-vie.

Le plus de ce contrat est évidemment la faiblesse des frais d’arbitrage sur les trackers : 0,10%. Sans frais sur les versements, les assureurs généralement se rabattent sur les frais d’arbitrage des unités de compte. Sur ce contrat, part belle est faite donc aux trackers.

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