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Pour WeSave, cette première année est une réussite. Les 10 profils de gestion ont généré des performances satisfaisantes en 2016, du plus défensif à environ 1% au plus agressif qui a rapporté un peu plus de 12%, nettes de tous frais (mais hors fiscalité).
Le contrat d’assurance vie Lucya by AXA est assuré par AXA, distribué en ligne en exclusivité par Lucya (1er courtier de France). Sans frais sur versement (0%), des frais de gestion à seulement 0.50%, ce contrat est une opportunité à saisir. Le bonus de rendement de 1.85% applicable en 2026 et 2027 est proposé sous conditions. L’offre de bienvenue permet de percevoir 250 euros, sous conditions d’un versement minimal de 10.000€. Des ETF seront proposés dès début 2026 afin répondre aux attentes des jeunes épargnants.
“Nous avons d’abord voulu gérer les portefeuilles dans une logique de préservation du capital et, grâce à l’intervention de notre comité de gestion, nous avons particulièrement bien appréhendé les événements qui ont fait réagir les marchés financiers en 2016 notamment le Brexit et l’élection de Trump aux USA.” explique Jonathan Herscovici, Président et Cofondateur de WeSave.
WeSave propose principalement des ETF (trackers) dans sa gestion, ce qui permet d’accroître de plus de 70% la performance d’un portefeuille à 20 ans rien qu’en réduisant les frais des supports d’investissement. De plus, WeSave adopte une tarification juste dans l’intérêt du client car le coût annuel de gestion s’élève à 1,3% comparativement aux acteurs traditionnels de la gestion privée (Banques privées, CGPI et autres intermédiaires financiers) qui perçoivent des rétrocommissions sur les fonds qu’ils distribuent pour une tarification totale de l’ordre de 3 à 4% par an en moyenne.
WeSave attire aujourd’hui entre 10 et 15 nouveaux clients patrimoniaux par jour. Cette clientèle est déjà équipée en produits d’épargne mais elle a souvent été déçu car ces derniers ne leur apportent pas toujours un niveau de service ou de performance satisfaisant. Le contrat wesave patrimoine a été adapté afin de proposer un fonds en euros.
“Les portefeuilles de nos clients sont investis à plus de 80% en unités de compte et le reste sur le fonds en euros, alors que c’est traditionnellement l’inverse. Nos clients ont tendance à prendre plus de risque parce qu’ils nous font confiance pour gérer leur argent.” témoigne Zakaria Laguel, Directeur Général et Cofondateur de WeSave.
| TOP | OFFRES | DÉTAILS | EN SAVOIR + |
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