Contrat d'assurance-vie Lucya by AXA, assuré par AXA FRANCE VIE, distribué par ASSURANCEVIE.COM. Rendement publié du fonds en euros en 2025 de 2.250% (Soit 1.863% NET des prélèvements sociaux et des frais de gestion).
Frais sur versements maxi. : 0 % Rendement brut du fonds euro 2025 : 2.250 %
mardi 22 juillet 2025, par FranceTransactions.com
LUCYA BY AXA
Contrat d’assurance vie nouvelle génération, lancé commercialement en juillet 2025, alliant la solidité du groupe AXA à une distribution 100 % en ligne et des frais parmi les plus bas du marché. Lucya by AXA est accessible dès 1 000 € seulement (500€ pour les versements complémentaires).
25 ETF éligibles au contrat Lucya by AXA
Les épargnants souhaitant investir sur des ETF (en gestion libre ou en gestion déléguée) sont ravis, une sélection de 25 ETF triés sur le volet est disponible sur ce contrat Lucya By Axa.
| N° | ETF | ISIN | Cours | Variation jour(1) |
|---|---|---|---|---|
| 1 | MULTI UNITS FRANCE LYXOR MSCI EMERGING MARKETS UCI | FR0010429068 | 15.9700 € | 0.25 % (21/01/2026) |
| 2 | MULTI UNITS FRANCE AMUNDI MSCI INDIA II UCITS ETF ACC (EUR) | FR0010361683 | 26.2000 € | -1.21 % (21/01/2026) |
| 3 | LYXOR ETF DAX | LU0252633754 | 223.7500 € | -0.93 % (21/01/2026) |
| 4 | AMUNDI EURO STOXX BANKS ETF ACC | LU1829219390 | 322.0000 € | -1.24 % (21/01/2026) |
| 5 | ISHARES CORE EURO STOXX 50 ETF EUR ACC | IE00B53L3W79 | 223.6500 € | -0.60 % (21/01/2026) |
| 6 | MULTI UNITS LUXEMBOURG AMUNDI S&P 500 II UCITS ETF C-EUR | LU1135865084 | 420.0000 € | -0.69 % (21/01/2026) |
| 7 | AMUNDI ETF ICAV AMUNDI MSCI WORLD UCITS ETF ACC | IE000BI8OT95 | 139.8700 € | -0.70 % (21/01/2026) |
| 8 | ISHARES VII PLC ISHARES DOW JONES INDUSTRIAL AVERAGE UCITS ETF USD (ACC) | IE00B53L4350 | 502.6000 $ | -0.22 % (21/01/2026) |
| 9 | MULTI UNITS LUXEMBOURG AMUNDI S&P 500 II UCITS ETF DAILY HEDGED TO EUR - DIST | LU0959211243 | 330.4500 € | -0.65 % (21/01/2026) |
| 10 | AMUNDI INDEX SOLUTIONS AMUNDI NASDAQ-100 UCITS ETF EUR DAILY HEDGED EUR CAP | LU1681038599 | 571.3000 € | -1.07 % (21/01/2026) |
| 11 | MULTI UNITS FRANCE AMUNDI CAC 40 UCITS ETF ACC | FR0013380607 | 39.7900 € | -0.18 % (21/01/2026) |
| 12 | AMUNDI INDEX SOLUTIONS - AMUNDI RUSSELL 2000 ETF-C EUR | LU1681038672 | 338.9700 € | -0.34 % (21/01/2026) |
| 13 | AMUNDI EURO GOVT BD 1-3Y ETF ACC | LU1650487413 | 127.9300 € | 0.05 % (21/01/2026) |
| 14 | AMUNDI EURO GOVT BD 5-7Y ETF ACC | LU1287023003 | 161.0500 € | 0.04 % (21/01/2026) |
| 15 | AMUNDI STOXX EUROPE 600 ETF C | LU0908500753 | 288.8800 € | -0.57 % (21/01/2026) |
| 16 | AMUNDI MSCI CHINA ETF ACC | LU1841731745 | 20.2800 € | 0.80 % (21/01/2026) |
| 17 | ISHARES S&P 500 EQUAL WEIGHT ETF USD ACC | IE000MLMNYS0 | 7.1000 $ | -0.48 % (21/01/2026) |
| 18 | INVESCO NASDAQ-100 EQUAL WGHT ETF $ ACC | IE000L2SA8K5 | 6.9600 € | -0.65 % (21/01/2026) |
| 19 | AXA IM NASDAQ 100 ETF USD ACC | IE000QDFFK00 | 18.5600 $ | -0.81 % (21/01/2026) |
| 20 | ISHARES MSCI WORLD EUR HEDGED ETF ACC | IE00B441G979 | 107.3600 € | -0.71 % (21/01/2026) |
| 21 | AMUNDI MSCI SEMICONDUCTORS ETF ACC | LU1900066033 | 75.2400 € | -0.49 % (21/01/2026) |
| 22 | ISHARES $ TREASURY BD 1-3YR ETF EURH ACC | IE00BDFK1573 | 5.0800 € | 0.02 % (21/01/2026) |
| 23 | ISHARES $ TRS BD 7-10YR ETF EUR H DIST | IE00BGPP6697 | 3.9700 € | 28.00 % (21/01/2026) |
| 24 | AMUNDI INDEX MSCI EMERGING ESG | LU2109787049 | 51.9200 € | -1.80 % (21/01/2026) |
| 25 | AMUNDI LABEL ISR ACT JAP ETF EUR | FR001400SDK4 | 13.8100 € | -0.51 % (21/01/2026) |
| (1) : Les performances passées ne préjugent en rien des performances à venir. Cours et variations données à titre d'indication, ne constitue en rien une source officielle de cotations. L'AMF attire l'attention des investisseurs sur les facteurs de risques de ce type de placement. Lisez la notice d'information avant d'investir. | ||||
Fonds en euros : Fonds général Lucya by Axa
Stratégie d’investissement : Le Fonds Général est majoritairement investi en obligations européennes (emprunts d’Etat), avec une faible part sur des actifs immobiliers, ce support en euros vise la sécurité et la valorisation de votre épargne. Axa applique une approche d’investissement alignée sur des valeurs éthiques, exclut les secteurs controversés tels que le tabac, le charbon, les sables bitumeux, les armes controversées et l’huile de palme non durable.
Rendement du Fonds Général Lucya by Axa : Rendement net des frais de gestion 2024 [1] : entre 2 et 3% en fonction du taux d’unités de compte (UC) détenu dans le contrat :
Offre Bonus Lucya By Axa : +1.85% en 2026 et 2027
Lucya By Axa : rendement boosté sur 2026 et 2027
Bénéficiez en 2026 et 2027 d’un bonus pouvant aller jusqu’à 1.85% de rendement annuel sur le Fonds Général Lucya by AXA en fonction de la part de votre épargne investie sur des Unités de Compte tout au long de l’année. Pour une adhésion ou un versement sur Lucya by AXA, avec un versement minimum est de 10 000€ et 45 % minimum de votre versement doit être investi sur des supports en unités de compte hors supports d’attente et le solde sur le support en euros Fonds Général. La part Euro de votre versement bénéficiera alors d’une majoration de 1,85 % du taux de participation en 2026 et 2027.
Frais du contrat
Un large éventail d’unités de compte
Pour les épargnants les plus avertis, près de 850 supports en unités de compte sont également disponibles, parmi lesquels des Fonds de Private Equity (Fonds Commun de Placement à Risque), Immobiliers (organismes de Placement Collectif Immobilier), indiciels (ETF) ainsi que des fonds indexés sur les matières premières.
- 2 fonds matières premières : Axa or et matières premières C (FR0010011171) et Ixios Gold P (FR0013447752, en réalité un fonds de sociétés minières).
- 2 fonds immobiliers : OPCI Opcimmo P (FR0011066802) et OPCI BNP PARIBAS Diversipierre P (FR0011513563).
- 3 fonds de private equity (actions non cotées) : FCPR Axa Avenir Infrastructure FR001400BZG1 (datacenter, réseaux de distribution d’énergie, réseaux ferroviaires, traitement des eaux et des déchets, etc.) ; FCPR Axa Avenir Entrepreneurs pour investir dans l’économie réelle (FR001400P033) ; et FCPR APAX Private Equity Opportunities A (APEO : FR0013533619).
- Produits structurés : AXA devrait proposer ponctuellement des offres de produits structurés.
Gestion libre et la Gestion déléguée cumulables
C’est la tendance sur les contrats d’assurance vie nouvelle génération : l’épargnant peut mixer les modes de gestion et ainsi bénéficier d’une gestion libre, d’une gestion déléguée et d’une gestion sous mandat, en même temps !
- Gestion déléguée Lucya : Pour ceux qui préfèrent un mode de gestion clé en main, la Gestion déléguée, conseillée par Lucya, est également disponible, avec des allocations adaptées à votre profil et à vos objectifs : modérée, équilibre ou dynamique. Avec ce mode de gestion, c’est Lucya qui va répartir nos versements entre les différentes unités de compte. C’est une gestion 100 % UC (sans fonds euro mais remplacé par le fonds monétaire AXA Court Terme) en privilégiant les fonds indiciels, selon notre profil épargnant : modéré, équilibré ou dynamique.
- Ce service coûte 0,25 % de frais de gestion annuels supplémentaires. Donc 0,75 % de frais de gestion sur UC au lieu de 0,50 %.
- Gestion déléguée Sélection Live par AXA IM : Cette gestion sous mandat (3 profils également) fait la part belle aux actifs non cotés et orientés vers l’écologie. Cette gestion déléguée coûte également 0,25 % de frais de gestion annuels en plus, par rapport à la gestion libre.
Expérience 100 % digitale
Depuis l’ouverture de votre contrat jusqu’à sa gestion au quotidien, Lucya by AXA est pensé pour offrir une expérience fluide et 100 % en ligne, sans papier ni rendez-vous physique. Versements ponctuels ou programmés, arbitrages, retraits, modification de la clause bénéficiaire : vous êtes aux commandes, à tout moment, depuis votre espace client sécurisé. Nos conseillers sont toutefois disponibles pour vous accompagner si besoin.
Options de gestion
Investissement progressif, arbitrage progressif ou encore stop-loss, Lucya by AXA intègre des outils automatiques avancés pour vous aider à mieux gérer votre contrat . Ces options gratuites permettent d’encadrer votre risque, d’optimiser vos gains et de garder le cap sur vos objectifs.
Garantie décès incluse
Lucya by AXA inclus une garantie décès accidentel, sans aucuns frais supplémentaires. C’est encore assez rare, car généralement cette garantie est optionnelle. Cette assurance permet de se prémunir de moins-values latentes lors du décès de l’assuré. Comme souvent, cette garantie décès n’est applicable qu’avant les 70 ans de l’assuré du contrat, dans la limite d’un plafond. Ce dernier est de 1,8 million d’euros par client tous contrats AXA confondus.
Inconvénients de Lucya by AXA
- Le backoffice AXA n’est pas le plus performant du marché, les actes de gestion sont parfois longs et peuvent apparaître comme étant complexes à réaliser.
- Les supports immobiliers ne sont pas attractifs, les OPCI n’ont plus les faveurs des épargnants. Aucune SCPI n’est proposée pour le moment.
- Le nombre de fonds de Private Equity proposés est trop restreint. Alors que le nombre d’UC est élevé (plus de 800), les épargnants devraient avoir un choix plus large, cela devrait être le cas dans les mois à venir.
Avantages de Lucya by AXA
- Assureur AXA : les offres de contrats d’assurance vie assurés par AXA avec des frais aussi faibles est une première sur le marché de l’assurance vie, c’est une opportunité pour les épargnants pour réduire leurs risques de défaut (capital garanti à hauteur de 70000 € par assureur),
- Garantie décès incluse, sans frais : point important, cette garantie décès incluse est un véritable plus.
- Investissements multi-poches : Lucy by AXA permet de mixer les modes de gestion (libre, délégué Lucya, Piloté par AXA IM), à des frais additionnels parmi les plus bas du marché, seulement +0.25%.
- Gestion pilotée parmi la moins chère du marché : avec des frais à seulement 0.75% en gestion pilotée, ce contrat Lucya by AXA se classe en toute première partie de tableau du comparatif des frais appliqués en gestion pilotée.